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(Last Updated On: 28 juin 2021)
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4ème édition de notre classement des meilleures plateformes CrowdFunding. Taux, rendements, durée d’investissement, défauts, communauté d’investisseurs, volume de projet.. Quelles sont à ce jour les meilleures plateformes de financement participatif, les meilleurs sites de crowdfunding Immobilier

Meilleurs sites crowdfunding 2021 - Finance participative
Les meilleurs sites de Crowdfunding

Classement très serré pour les sites de finances participatives toutes catégories confondues. Les premières places regroupent aussi bien des plateformes de financement de PME, d’Immobilier, et d’ENR.

SITES CROWDFUNDING CLASSEMENT OFFRE
RAIZERS 1er 100€ offerts / 1000€ prêtés code ARGENTSALAIRE
ANAXAGO 2ème 100€ offerts / 1000€ investis
BIENPRÊTER 2ème Ex aequo 40€ offerts / 200€ prêtés CODE AS2018
CLUBFUNDING 2ème Ex aequo  100€ offerts pour 1000€ prêtés
HOMUNITY 2ème Ex aequo 100€ offerts au parrain / 1000€ prêtés par le filleul
OCTOBER 2ème Ex aequo 20€ offerts / 200€ abondés CODE PSETZEKORN
WISEED 2ème Ex aequo
FUNDIMMO 8ème
PRETUP 8ème Ex aequo 20€ offerts / 500€ prêtés
CREDIT.FR 10ème Ex aequo 20€ offerts / 100€ prêtés
KOREGRAF 10ème Ex aequo S’inscrire sur Koregraf
LES ENTREPRÊTEURS 10ème Ex aequo 20€ offerts / 1000€ prêtés CODE PARRAIN201766

A suivre Tous les détails du classement basé sur 36 Plateformes de Crowdfunding
Taux, durée, Rendement, Taux de défaut, Communauté, …

Meilleurs sites de crowdfunding Immobilier

Très gros succès, pour les plateformes de crowdfunding immobilier avec une progression de 37% cette année sur les montants financés.

50 € offerts pour 200 € prêtés avec le code AS19
SITES CROWDFUNDING IMMOBILIER CLASSEMENT
RAIZERS 1er
ANAXAGO 2ème
HOMUNITY 2ème Ex aequo
CLUBFUNDING 2ème Ex aequo
WISEED 2ème Ex aequo
FUNDIMMO 6ème
KOREGRAF 6ème Ex aequo
MONEGO 8ème
BEEFORDEAL 9ème
LA PREMIERE PIERRE 9ème Ex aequo
LYMO 9ème Ex aequo
Meilleurs sites de Crowdfunding ENR

Belle progression des ENR cette année.

SITE CROWDFUNDING ENR CLASSEMENT
LENDOSPHERE 1er
LENDOPOLIS 1er Ex aequo
ENERFIP 1er Ex aequo
AKUOCOOP 4ème
Meilleurs sites de Crowdlending

Le Crowdlending de type « prêts aux entreprises », malgré la crise du covid a bien résisté. La réactivité des plateformes a mettre en place le PGE et à proposer aux investisseurs des ré-échellonements à permis au secteur de poursuivre sa croissance.

PLATEFORMES CROWDLENDING CLASSEMENT
RAIZERS 1er
BIENPRÊTER 2ème
OCTOBER 2ème Ex aequo
PRETUP 4ème
CREDIT.FR 5ème
LES ENTREPRÊTEURS 6ème
UNILEND 7ème
WESHAREBONDS 7ème Ex aequo
MIIMOSA 9ème
PREXEM 10ème

Pour ceux qui souhaiteraient diversifier leurs investissements sur plusieurs plateformes de crowdfunding, nous publions des offres exclusives de bienvenues : Nous vous invitons à consulter ces offres : actuellement 800€ d’offres sur les meilleurs sites de Crowdfunding. Nous vous proposons également chaque année un guide du Crowdfunding vous permettant de vous lancer avec une vision d’ensemble. N’hésitez pas à le consulter également.

Meilleure plateforme Crowdfunding : Les Taux %

De manière régulière, nous publions le baromètre des taux du CrowdFunding dans lequel, pour chaque site de crowdfunding, nous publions son taux moyen ainsi que les fourchettes hautes et basses. Les taux que nous publions ici sont les taux moyens obtenus par les plateformes en 2020.

Excellents Taux

plus de 6 %
  • PREXEM 7,92%
  • UNILEND 7,9%
  • LES ENTREPRÊTEURS 7,48%
  • PRETUP 6,77%
  • WESHAREBONDS 6,4%

Taux Équilibrés

moins de 6% ou Non publié
  • ENERFIP 5,62%
  • AGRILEND 5,37%
  • CREDIT.FR 5,24%
  • LENDOPOLIS 5,15%
  • LENDOSPHERE 5%
  • AKUOCOOP 5%
  • OCTOBER 4,87%
  • GWENNEG 4,8%
  • EURORAISER (non disponible)
  • INVESTBOOK (non disponible)
  • LOOK&FIN (non disponible)
  • LUMO (non disponible)
  • MIIMOSA (non disponible)
  • MYOPTIONS (non disponible)
  • SOLYLEND (non disponible)
  • UPSTONE (non disponible)
  • WEEXIMMO (non disponible)

Classement Sites Crowdfunding des Durées d’investissement les plus courtes

Le CrowdLending étant un placement peu « liquide », il est parfois intéressant de rechercher les projets dont les durées sont les plus courtes. Alors que souvent, les placements longs sont plus rémunérateurs que les placements cours, au final, on s’aperçoit que dans le CrowdFunding c’est un peu l’inverse. Les durées moyennes initiales affichées ici sont celles obtenues par les plateformes en 2020.

Durées intermédiaires

30 à 45 mois
  • LES ENTREPRÊTEURS 30,8 mois
  • WESHAREBONDS 31 mois
  • PREXEM 31,9 mois
  • ANAXAGO 32 mois
  • CREDIT.FR 33,7 mois
  • GWENNEG 36 mois
  • LENDOSPHERE 40 mois
  • ENERFIP 41,4 mois
  • OCTOBER 43 mois

Durées longues

plus de 45 mois / ou non publié
  • LENDOPOLIS 47 mois
  • AGRILEND 53 mois
  • AKUOCOOP 60 mois
  • EURO RAISER (Non disponible)
  • INVESTBOOK (Non disponible)
  • LOOK&FIN (Non disponible)
  • LUMO (Non disponible)
  • MIIMOSA (Non disponible)
  • MYOPTIONS (Non disponible)
  • SOLYLEND (Non disponible)
  • UPSTONE (Non disponible)
  • WEEXIMMO (Non disponible)

Plateforme CrowdFunding : Classement des Meilleurs Taux de défaut

Nous publions chaque mois le baromètre des taux de défaut du CrowdFunding. Ce sont des paramètres à suivre de manière très régulière. Chaque site de crowdfunding affiche 2 types de défaut : Les taux de défaut en nombre et le taux de défaut en montant. Attention, l’ancienneté d’un site de financement participatif peut avoir un impact sur ces taux. La comparaison n’est donc pas toujours simple à faire puisqu’une plateforme récente aura plus facilement un taux de défaut faible qu’une plateforme ayant plus d’ancienneté.

Crowdfunding Site – Taux de défaut en montant

Taux de défaut moyens

en montant
3 à 10%
  • WISEED 4,93%
  • LES ENTREPRÊTEURS 5,36%
  • AGRILEND 7%
  • GWENNEG 8,04%
  • UNILEND 8,39%
  • CREDIT.FR 8,57%
  • SOLYLEND 8,92%
  • PRETUP 9,15%
  • OCTOBER 9,9%

Taux de défaut trop élevés

en montant
plus de 10% / ou non disponible
  • LYMO 12,96%
  • PREXEM 21,59%
  • IMMOCRATIE (non disponible)
  • INVESTBOOK (non disponible)
  • LOOK&FIN (non disponible)
  • LUMO (Non disponible)
  • MYOPTIONS (non disponible)
  • WEEXIMMO (non disponible)
  • WESHAREBONDS (non disponible)

Classement CrowdLending des Meilleurs rendements

Nous publions de manière régulière le classement des meilleurs rendements du Crowdfunding. Ce classement est basé sur les indicateurs de performances mis en place par Financement Participatif France. Les rendements sont calculés sur l’ensemble de la durée de vie des plateformes.

Excellents rendements

4 à 8%
  • WISEED 5,92%
  • LENDOSPHERE 5,07%
  • PRETUP 5,04%
  • ENERFIP 4,99%
  • LENDOPOLIS 4,8%
  • GWENNEG 4,75%
  • OCTOBER 4,04%
  • AKUOCOOP 4%

Bons rendements

Moins de 4% / ou non disponible
  • CREDIT.FR 3,84%
  • LES ENTREPRÊTEURS 3,54%
  • UNILEND 2,8%
  • AGRILEND (non disponible)
  • EURORAISER (non disponible)
  • IMMOCRATIE (non disponible)
  • INVESTBOOK (non disponible)
  • LOOK&FIN (non disponible)
  • LUMO (non disponible)
  • MIIMOSA (non disponible)
  • MYOPTIONS (non disponible)
  • PREXEM (non disponible)
  • SOLYLEND (non disponible)
  • UPSTONE (non disponible)
  • WEEXIMMO (non disponible)
  • WESHAREBONDS (non disponible)

Comparatif CrowdFunding des Meilleurs montants financés

Le montant total financé pour chaque plateforme est important à plusieurs titres :

  • Les sites de crowdfunding sont rémunérées sur un pourcentage des montants financés. On le sait tous à ce stade presque aucune des plateformes de financement participatif n’est rentable puisque nous sommes sur un marché en plein développement. Néanmoins les plateformes qui se développeront le plus vite tout en maintenant un taux de défaut faible seront certainement celles qui seront encore là demain
  • Plus les montants sont importants plus le nombre de prêteurs pouvant participer sera important. Certains projets peuvent dépasser le million d’euros

Le comparatif est basé sur les montants financés sur l’année 2020.

Montants financés moyens

10 à 40M€
  • KOREGRAF 30M€
  • ENERFIP 29,7M€
  • LENDOSPHERE 26,6M€
  • LENDOPOLIS 26,3M€
  • WESHAREBONDS 24,9M€
  • CREDIT.FR 20,1M€
  • LOOK&FIN 19,2M€
  • FINPLE 13,8M€
  • MIIMOSA 11,5M€

Montants financés faibles

moins de 10M€
  • MONEGO 7,6M€
  • LES ENTREPRÊTEURS 6,7M€
  • IMMOCRATIE 6,3M€
  • BIENPRÊTER 4,6M€
  • PRETUP 4,4M€
  • LYMO 4M€
  • UNILEND 2,5M€
  • BEEFORDEAL 1,6M€
  • LA PREMIERE BRIQUE 1,3M€
  • AKUOCOOP 1,2M€
  • SOLYLEND 0,5M€
  • PREXEM 0,3M€
  • INVESTBOOK 0,2M€
  • EURORAISER 0,15M€
  • GWENNEG 0,05M€
  • AGRILEND 0,015M€
  • WEEXIMMO 0M€
  • LUMO (Non disponible)
  • MYOPTIONS (Non disponible)
  • UPSTONE (Non disponible)

Plateforme Crowdfunding : Meilleurs nombre de projets financés

Le nombre de projets financés chaque année est une donnée importante, car plus un site de crowdfunding est capable de vous présenter de projets, plus il sera facile chaque mois de réinvestir votre capital et vos intérêts dans de nouveaux projets. Cela contribuera donc à vous aider dans votre diversification et ainsi à limiter le risque.

Le comparatif est basé sur le nombre de projets financés sur l’année 2020.

50 € offerts pour 200 € prêtés avec le code AS19

Nombre de projets financés

20 à 50 projets
  •  KOREGRAF 48
  • PRETUP 42
  • WESHAREBONDS 29
  • UNILEND 28
  • ANAXAGO 27
  • MONEGO 22

Faible nombre de projets financés

moins de 20 projets ou non disponible
  • IMMOCRATIE 18
  • FINPLE 14
  • LA PREMIERE BRIQUE 11
  • PREXEM 9
  • LYMO 6
  • SOLYLEND 4
  • INVESTBOOK 4
  • BEEFORDEAL 3
  • AGRILEND 1
  • AKUOCOOP 1
  • EURORAISER 1
  • GWENNEG 1
  • WEEXIMMO 0
  • LOOK&FIN (non disponible)
  • LUMO (non disponible)
  • MYOPTIONS (non disponible)
  • UPSTONE (non disponible)

Crowdfunding site : Meilleure communauté de prêteurs

Avoir une importante communauté de prêteurs particuliers est un atout non négligeable pour les sites de CrowdFunding. Plus la communauté est importante plus les projets seront vite clôturés. L’un des avantages mis en avant par les plateformes de finance participative sur les banques est leur capacité à obtenir les financements dans des temps records. Les plateformes de financement participatif qui sont en capacité de mobiliser leur communauté auront donc un avantage concurrentiel important qui leur permettra de gagner de nouveaux marchés. Attention, tous les sites de crowdfunding ne communiquent pas forcément leurs chiffres : certains parleront plus de leur communauté « d’inscrits » et d’autres de « prêteurs » ce qui peut donner un sens différent aux chiffres avancés par les plateformes. 

Communauté de prêteurs intermédiaire

plus de 5 000 prêteurs
  • LES ENTREPRÊTEURS

Faible communauté de prêteurs

moins de 5 000 prêteurs ou non disponible
  • AKUOCOOP 4350
  • AGRILEND 2085
  • BIENPRÊTER 1793
  • BEEFORDEAL (non disponible)
  • EURORAISER (non disponible)
  • FINPLE (non disponible)
  • FUNDIMMO (non disponible)
  • GWENNEG (non disponible)
  • IMMOCRATIE (non disponible)
  • INVESTBOOK (non disponible)
  • KOREGRAF (non disponible)
  • LA PREMIERE BRIQUE (non disponible)
  • LOOK&FIN (non disponible)
  • LUMO (Non disponible)
  • MONEGO (non disponible)
  • MYOPTIONS (non disponible)
  • PREXEM (non disponible)
  • SOLYLEND (non disponible)
  • UPSTONE (non disponible)
  • WEEXIMMO (non disponible)
  • WESHAREBONDS (non disponible)

Sites de financement participatif : Les BONUS / MALUS

Il n’est pas rare de voir certaines plateformes se différencier en proposant des services, fonctionnalités que d’autres ne proposent pas. Pour le classement final, nous avons donc décidé d’attribuer 1 à 3 points supplémentaires afin de valoriser ces « plus » que certaines plateformes proposent.

  • Nous avons par exemple apprécié les assurances prêteurs ou Garantie de capital mis en place par BIENPRÊTERPRETUP et PREXEM qui permettent aux prêteurs de récupérer une partie de leur investissement en cas de défaut. C’est d’autant plus agréable que cela ne semble pas se faire au détriment des taux. Ex BIENPRÊTER et PRETUP proposent des taux élevés et proposent en plus l’assurance. Attention, aucune assurance ou garantie ne pourra être fiable à 100%. Le crowdfunding reste un placement risqué.
  • Le CO-Investissement est également un véritable plus. Même s’il n’apporte rien directement aux prêteurs, c’est une manière d’aligner les intérêts de la plateforme avec ceux des prêteurs. Il permet également de garantir que 100% des projets présentés seront financés. Dans la course au développement que se livrent les plateformes, c’est pour nous également une véritable marque de confiance qui est donnée aux plateformes et ne peut que les aider dans leur développement.
  • La possibilité de pouvoir prêter sur des projets à l’international augmente les possibilités en terme de diversification et de volume de projet : OCTOBER déjà présent dans 5 pays (France, Espagne, Italie, Pays-Bas, Allemagne)
  • Parfois, le CrowdFunding peut s’avérer assez chronophage : Certaines plateformes vous proposent d’automatiser vos prêts grâce à des robots d’investissement
  • Petit bonus également pour les plateformes proposant une application dédiée au mobile. 

BONUS 2 points

++
  • INTERNATIONAL : OCTOBER, RAIZERS,
  • GARANTIE EMPRUNTEUR : LES ENTREPRÊTEURS (sur certains projets)
  • GARANTIE du CAPITAL : LOOK&FIN (quelques projets éligibles)
  • DIVERSITÉ DES PRODUITS d’INVESTISSEMENT : (Parmis Immobilier, ENR, Lending, Girardin, Equity, ..) : WISEED, ANAXAGO, LES ENTREPRÊTEURS, RAIZERS, Les ENTREPRÊTEURS

BONUS 1 point

+
  • Robots d’investissement : UNILEND, PRETUP, WESHAREBONDS, BIENPRÊTER
  • Application mobile : OCTOBER, LENDOPOLIS

Meilleurs sites Crowdfunding : Le Classement 2021

Pour établir notre classement, nous avons attribué pour chaque critère une note de 1 à 3. Le tableau ci-dessous récapitule donc les performances des sites de crowdfunding de type prêts aux entreprises, immobilier et ENR en fonction de chaque critère :

Attention, certains sites crowdfunding auraient pu mieux se classer mais certains d’entre eux ne publiant que partiellement leurs statistiques nous avons décidé de leur attribuer le minimum de points (1) sur chacun des critères qu’ils ne publient pas..Nous les encourageons vivement à publier ces statistiques afin de faire évoluer le classement pour qu’il reflète au mieux leur position.

Plateforme Taux Durée Défaut M Montants Projets Prêteurs Rendement BONUS TOTAL
RAIZERS 3 3 3 3 3 3 3 4 25
ANAXAGO 3 2 3 3 2 3 3 2 21
BIENPRÊTER 3 3 3 1 3 1 3 4 21
HOMUNITY 3 3 3 3 3 3 3 21
OCTOBER 1 2 2 3 3 3 2 5 21
WISEED 3 3 2 3 3 3 2 2 21
CLUBFUNDING 3 3 3 3 3 3 3 21
FUNDIMMO 3 3 3 3 3 1 3 19

PRETUP

2 3 2 1 2 3 2 4 19
CREDIT.FR 1 2 2 2 3 3 1 3 17
KOREGRAF 3 3 3 2 2 1 3 17
LES ENTREPRÊTEURS 2 2 2 1 3 2 1 4 17
LENDOSPHERE 1 2 3 2 3 3 2 16
FINPLE 3 3 3 2 1 1 3 16
LENDOPOLIS 1 1 3 2 3 3 2 1 16
MONEGO 3 3 3 1 2 1 3 16
ENERFIP 1 2 3 2 3 3 2 16
BEEFORDEAL 3 3 3 1 1 1 3 15
LA PREMIERE BRIQUE 3 3 3 1 1 1 3 15
LYMO 3 3 1 1 1 3 3 15
UNILEND 2 3 2 1 2 3 1 1 15
WESHAREBONDS 2 2 1 2 1 1 1 4 15
MIIMOSA 1 1 3 2 3 3 1 14
PREXEM 2 2 1 1 1 1 1 3 12
IMMOCRATIE 3 3 1 1 1 1 1 11
AKUOCOOP 1 1 3 1 1 1 2 10
GWENNEG 1 2 2 1 1 1 2 10
LOOK&FIN 1 1 1 2 1 1 1 2 10
EURORAISER 1 1 3 1 1 1 1 9
AGRILEND 1 1 2 1 1 1 1 8
SOLYLEND 1 1 2 1 1 1 1 8
INVESTBOOK 1 1 1 1 1 1 1 8
UPSTONE 1 1 3 1 1 1 1 8
LUMO 1 1 1 1 1 1 1 7
MYOPTIONS 1 1 1 1 1 1 1 7
WEEXIMMO 1 1 1 1 1 1 1 7

A partir de ce tableau vous pourrez donc vous constituer votre propre classement en fonction de critères qui selon vous peuvent être rédhibitoire où non. Exemple certains privilégient la durée, d’autres le rendement. Certains vont vouloir éliminer les plateformes dont le taux de défaut est trop important…

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Le classement qui suit est donc un classement très général basé sur l’ensemble des critères que nous avons évalué et qu’ils nous semblent importants de connaître et de suivre dans le temps. Bien évidemment, biens d’autres critères peuvent également orienter vos choix comme par exemple :

  • La typologie des projets : Certains voudront investir dans l’ENR, d’autres dans les PME ou dans l’immobilier….
  • La géographie des projets : Beaucoup aime investir Local proche de chez eux

Voici donc notre classement des meilleurs sites crowdfunding, qui est basé sur une dizaine de critères, mais à vous à présent de faire votre propre classement en pondérant chacun des critères en fonction de vos propres objectifs de placement !

2ème

2021
++
  • FINPLE
  • LENDOPOLIS
  • MONEGO
  • BEEFORDEAL
  • ENERFIP
  • LA PREMIERE BRIQUE
  • LYMO
  • UNILEND
  • WESHAREBONDS
  • MIIMOSA
  • PREXEM
  • IMMOCRATIE

3ème

2021
+
  • AKUOCOOP
  • GWENNEG
  • LOOK&FIN
  • EURORAISER
  • AGRILEND
  • SOLYLEND
  • INVESTBOOK
  • UPSTONE
  • LUMO
  • MYOPTIONS
  • WEEXIMMO

Les meilleurs bonus Parrainages

Les bonus parrainages dans le crowdfunding n’ont pas été intégrés comme critère de ce classement, mais nous vous proposons un petit aperçu des primes de bienvenue que les plateformes sont prêtes à vous faire pour vous compter dans leur communauté d’investisseurs. Nous publions ici l’ensemble des BONUS soit environ 800€!

RAPPEL : Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une prime de parrainage.  Nous rappelons également qu’investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l’activité de l’entreprise

A Lire également  Taux de défaut LES ENTREPRÊTEURS - Les statistiques

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