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Présentation de CLUBFUNDING numéro du Crowdfunding Immobilier

Historique de Clubfunding

CLUBFUNDING plateforme de CrowdFunding Immobilier a été lancé en 2015. CLUBFUNDING se positionne comme une plateforme qui démocratise les émissions obligataires. À l’origine positionné sur le prêt aux PME, CLUBFUNDING s’est rapidement imposé comme le leader du Crowdfunding Immobilier en France permettant ainsi d’investir dans l’économie réelle.

Auteur Patrick Setzekorn

Auteur Patrick Setzekorn

Fondateur A&S - Investisseur Crowdfunding depuis 2016 - 545K€ investis sur 34 plateformes

Avis Clubfunding immobilier

CLUBFUNDING  Les chiffres clés de la plateforme de crowdfunding immobilier

CLUBFUNDING fait partie des plateformes ayant l’un des meilleurs track record de sa catégorie. Je vous présente ici, un résumé des chiffres au 1 mars 2024.

Année de création
Numéro d’agrément AMF
Projets financés
Montants financés
Taux de défaut
Rendement moyen
Durée moyenne d’investissement
Communauté d’investisseurs
Frais sur les investissements
Minimum d’investissement
International
Produits financiers
PEA-PME
Offre en cours
Actionnaire
CLUBFUNDING
2015
1 060
1 458 M€
8,42% en montant / 9,15% en nombre / 0% de perte
Taux moyen de 10,8%
20 mois
Plusieurs milliers
0%
1000 €
Espagne (Bureau à Barcelonne), Benelux, Portugal et potentiellement dans les 27 pays de l’Union européenne via son agrément PSFP
Crowdfunding immobilier, Fonds d'investissement, Assurance vie, Défiscalisation Girardin, Immobilier fractionné
Oui sous conditions
PROFINA - Bpifrance et les fonds d’investissement Florac, Peninsula Capital et EMZ Partners

Source : Clubfunding via leur page statistique – Les statistiques sont basées sur le modèle des indicateurs de performances mis en place par FPF.

Sommaire

Comment fonctionne Clubfunding ?

La plateforme CLUBFUNDING propose de participer au financement de projets de promotion immobilière et de marchand de biens et d’obtenir en contrepartie  une rémunération. Actuellement, le taux moyen proposé est d’environ 10,2% sur des durées généralement assez courtes de 12 à 24 mois.

Les levées de fonds effectuées sur la plateforme CLUBFUNDING sont sous forme d’obligation. Les investisseurs souscrivent donc des titres de créance à partir de 1000€ et sans aucuns frais que ce soit à l’achat, ou à la revente. Aucuns frais de gestion ne vous seront également prélevés, dans la mesure où Clufbfunding ne se rémunère qu’auprès de l’emprunteur.

L’une des particularités de CLubfunding que l’on ne retrouve chez quasi aucune autre plateforme est de vous proposer un versement des intérêts de manière mensuelle. C’est à ma connaissance systématique sur tous les projets alors que les autres plateformes vous proposeront des coupons Infine, annuels ou semestriels. 

Mon avis sur Clubfunding

J’ai commencé à investir sur cette plateforme de financement participatif immobilier en 2021. J’ai à ce jour également investi sur 34 plateformes, 2500 projets et 530K€ ce qui me donne un peu de recul et une vision d’ensemble de ce qui se fait sur le marché du Crowdlfunding.

J'ai moins aimé chez Clubfunding

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  • Manque de reporting sur le rendement global de son portefeuille
  • 2023 a vu le nombre de projets en retards fortement augmenter : C’est un point de vigilance important
  • On aimerait un meilleur suivi des projets
  • Pas d’application mobile
  • Pas de possibilité d’échanger sur les projets

CLUBFUNDING Meilleure plateformes Crowdfunding Immobilier ?

Clubfunding sera-t-elle la meilleure plateforme de Crowdfunding immobilier? Ce quasi sans faute sur l’ensemble des critères d’évaluation de la plateforme permet à Clubfunding de se positionner dans le top 3 des sites de crowdfunding en France. Taux élevés, durées courtes, montants et nombre de projets proposés à la communauté d’investisseurs sont excellents. Mais attention, 2023 a été une année plus compliquée avec une forte baisse des financements et de nombreux retards. Ces points seront à suivre de près sur 2024.

Clubfunding les faits marquants

  • CLUBFUNDING effectue une levée de fond de 125 M€ avec l’objectif d’un développement du crowdfunding immobilier en Europe dans le Bénélux, l’Allemagne et l’Espagne. Des projets sont d’ores et déjà accessible sur ces pays.
  • CLUBFUNDING devient la première plateforme à passer le cap du Milliard d’euros financés ! C’est un record avec près de 1000 projets financés depuis leur lancement
  • CLUBFUNDING nouveau lauréat du French Tech rejoint le Next40 (label créé en 2019 par le gouvernement pour soutenir et promouvoir 40 jeunes entreprises françaises qu’il considère comme prometteuses et susceptibles de devenir des leaders technologiques)
  • CLUBFUNDING obtient son agrément européen PSFP

Taux élevés et durées courtes chez Clubfunding

CLUBFUNDING annonce des taux pouvant aller de 7 à 12%. Dans la pratique, on a pu constater un taux moyen de 10,1%. Avec des taux aussi élevés, il n’est pas rare qu’on me demande si CLUBFUNDING est une arnaque ? Rassurez vous, CLUBFUNDING est inscrit au registre de L’AMF. N’hésitez pas à le contrôler par vous-même en vous rendant sur le site de l’AMF ici.

D’un point de vue des durées d’investissement, CLUBFUNDING propose des projets de 6 à 48 mois avec une moyenne de 21 mois. On est donc plutôt sur des fourchettes courtes par rapport au Crowdlending Entreprise.

Quels types de projets sont financés sur Clubfunding ?

CLUBFUNDING est actuellement le leader en termes de nombre de projets immobiliers présenté à sa communauté. Sur les 3 dernières années Clubfunding a pu proposer entre 10 et 20 projets par mois. C’est tout simplement excellent. Attention, du coup, les meilleurs projets partent très vite, de quelques heures à quelques minutes. Il faudra donc ne pas hésiter à profiter de la phase de pré commercialisation pour faire votre analyse.

CLUBFUNDING vous propose majoritairement des projets de marchand de biens, et de Promotion. On trouve également des projets de rénovation de villa de luxe, de terrain à la découpe,…

Clubfunding projets en financement

J’ai pu noter que le montant moyen des projets financés est très élevé et approche le million € avec de beaux projets pouvant atteindre les 8 millions d’euros.

Clubfunding Immobilier Fractionné

C’est l’une des nouveautés de 2023, ClubFunding, la plateforme de crowdfunding immobilier, a récemment étendu son offre pour inclure des projets d’immobilier fractionné. Cette initiative illustre l’engagement de ClubFunding à diversifier les opportunités d’investissement pour ses clients, en leur permettant d’accéder à des segments de marché auparavant réservés à des investisseurs institutionnels ou à des individus avec un capital important. L’immobilier fractionné ouvre ainsi la porte à des investissements plus accessibles et potentiellement rentables dans le secteur immobilier, en permettant aux investisseurs de participer à des projets de grande envergure avec des montants d’investissement réduits. Ce lancement, a permis à Clubfunding d’obtenir la 3ème place de la Meilleure plateforme d’immobilier fractionné de l’année devant le leader Américain RealT

AVIS CLUBFUNDING L’interface, descriptifs des projets

J’ai trouvé l’interface de CLUBFUNDING est claire et efficace, et les fiches projets sont riches en information. On y trouvera entre autre :

  • Une description du projet
  • Une évaluation de CLUBFUNDING
  • Des informations sur les dirigeants et l’entreprise
  • Des éléments sur le bilan financier de l’opération
  • les sûretés mises en place (Cautions, garanties à première demande, fiducie, hypothèque)

Pour rentrer dans le détail, vous pourrez télécharger le dossier détaillé que vous pourrez éventuellement imprimer.

Clubfunding fiche projet en financement

Clubfunding fiche projet en financement

Point qui pourrait être amélioré. CLUBFUNDING ne propose à ce jour pas de pouvoir échanger sur les projets en cours. C’est un peu dommage et contraire à l’esprit crowdfunding.

Échelle de risques

CLUBFUNDING contrairement à d’autres plateformes ne propose pas de notation globale mais vous aide dans vos choix via un graphique d’évaluation portant sur 10 critères.

Clubfunding échelle de risque projet en financement

Clubfunding échelle de risque projet en financement

CLUBFUNDING Mon Compte – bon niveau de reporting et statistiques

Dans la rubrique Mon Compte de Clubfunding, vous trouverez le reporting et les statistiques qui sont assez complets. Le tableau de bord de vos investissements regroupe toutes les informations dont vous aurez besoin pour assurer le suivi de vos investissements.

Vous pourrez trouver, une vision d’ensemble de votre portefeuille avec les documents associés à chaque projet. Vous aurez également la possibilité d’exporter la liste des projets au format Excel.

Clubfunding mes investissements

Vous trouverez également une vue détaillée de vos statistiques :

Clubfunding mon compte

Ainsi que la possibilité de voir vos opérations (Coupons et Versements) et de télécharger un export sous Excel :

Clubfunding coupons versés et à venir

J’ai pu noter quelques manquements dans la rubrique Mon Compte:

  • On aurait aimé plus de statistiques personnelles sur les rendements
  • Pas de graphique prévisionnel des prochaines échéances

Mon compte – Suivi des projets

Le suivi des projets n’est pas toujours le point fort de Clubfunding. Dans le cas suivant, on notera qu’aucune information n’a été publiée pendant près de 15 mois date à laquelle on apprend qu’un avenant est en cours de signature. Bon point malgré tout sur cet exemple, Clubfunding négocie un taux bonifié de 2% pour ses investisseurs et un remboursement partiel.

Clubfunding suivi des projets

Clubfunding suivi des projets

Quel rendement moyen peut-on obtenir sur Clubfunding ?

Avec un taux de rendement moyen de 10% depuis 2015 et un taux de perte jusqu’à présent vierge CLUBFUNDING s’est classé dans le top 5 de tête de mon dernier classement des meilleurs rendements. Une vraie performance que l’on espère voir maintenir dans le temps.

Si les performances passées ne présagent pas les performances futures, on peut malgré tout saluer l’historique des performances de Clubfunding dans le temps.

Clubfunding historique des rendements

Clubfunding historique des rendements

CLUBFUNDING première plateforme a dépasser le milliard d’euros financés

À début août 2023, CLUBFUNDING a atteint un montant d’un peu plus de 1,1 Milliard d’euros financés depuis leur lancement soit un montant moyen de près d’1,2M€ par projet. C’est la meilleure performance du marché qui semble se poursuivre sur 2024 avec déjà plus de 1,45Mds€.

Un volume de projets financés impressionnant pour une excellente diversification

Si Clubfunding bat des records en termes de montants financés, c’est également un champion sur le volume de projets proposés à sa communauté. En 2022, ce fut pas moins de 364 projets qui ont été financés. Si 2023 laisse apparaître une petite baisse du volume, 10 à 20 projets ont été proposés chaque mois. De quoi facilement diversifier vos investissements tout au long de l’année. 

La diversité des projets de crowdfunding est l’un des principaux attraits de CLUBFUNDING. La plateforme propose des projets dans divers segments de l’immobilier, de l’investissement dans des propriétés résidentielles à des projets commerciaux et industriels. CLUBFUNDING AM et CLUBFUNDING Asset Management sont les entités responsables de la gestion et de la sélection des projets, garantissant une diversité et une qualité sans équivalent dans le secteur.