Classement des meilleures SCPI de rendement 2023

Classement des meilleurs rendements SCPI

Alors que le rendement moyen des SCPI en 2022 était en hause à 4,53%, certaines SCPI ont pu afficher des taux dans la fourchette de 6 à 7%. Classement très serré du coup pour les 10 meilleures SCPI, seul 1,72% sépare la première SCPI de la 10ème.

IMPORTANT Information sur les risques : Acheter des parts SCPI est un investissement immobilier. Comme tout placement immobilier, il s’agit d’un investissement long terme dont la liquidité est limitée. Il est en général recommandé une durée de placement de 10 ans. Ce placement comporte des risques. Il existe tout d’abord un risque de perte en capital. De plus, les revenus ne sont pas garantis et dépendront de l’évolution du marché immobilier. Le rachat des parts ne sont pas garantis. Enfin, comme tout placement il important de rappeler que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Meilleure SCPI 2023 N°1 – Remake Live

REMAKE LIVE est une SCPI diversifiée, créée en 2022, se distingue par sa stratégie innovante et responsable, qui vise à repenser l’investissement immobilier pour répondre aux besoins des populations urbaines. Elle investit dans des secteurs favorisant la transition écologique et sociale, tels que la mobilité, l’éducation ou la santé. Elle affiche un TDVM de 7,64%, le plus élevé du marché, et un TOF de 100%. Elle ne prélève pas de frais de souscription, mais une commission de retrait pour les cessions avant 5 ans.

 Diversifiée France Europe

Rendement 2022 7,64%

Frais de souscription 0%

Frais de gestion 18%

Prix : 200€

OFFRE : 1er investissement 75€ offerts chez LOUVE INVEST avec le code AS2023

Meilleure SCPI 2023 N°2 – Iroko Zen

IROKO ZEN est une SCPI diversifiée, lancée en 2020, se caractérise par son approche ESG (environnementale, sociale et de gouvernance), qui intègre des critères extra-financiers dans ses choix d’investissement. Elle cible des actifs immobiliers répondant aux besoins des actifs citadins, comme les crèches, les bureaux ou les commerces. Elle affiche un TDVM de 7,04% et un TOF de 100%. Elle propose également une option d’investissement solidaire, qui permet aux associés de reverser une partie de leurs dividendes à des associations caritatives.

 Diversifiée France Europe

Rendement 2022 7,04%

Frais de souscription 0%

Frais de gestion 14,4%

Prix : 200€

OFFRE : 1er investissement 75€ offerts chez LOUVE INVEST avec le code AS2023

Meilleure SCPI 2023 N°3 – Corum Origin

CORUM ORIGIN est une des SCPI les plus connues des investisseurs. Créée en 2012, se distingue par sa stratégie opportuniste et décorrélée des cycles immobiliers. Elle investit dans des pays et des secteurs offrant des perspectives de rendement élevé et stable, comme l’hôtellerie, la logistique ou la santé. Elle affiche un TDVM de 6,88% et un TOF de 98%.

 Diversifiée

Rendement 2022 6,88%

Frais de souscription 12%

Frais de gestion 13,2%

Prix : 1 135€

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Meilleure SCPI 2023 N°4 – Corum Eurion

CORUM EURION est une SCPI diversifiée, créée en 2020, se caractérise par sa stratégie européenne et thématique. Elle investit dans des pays offrant une forte croissance économique et démographique, comme l’Irlande, le Portugal ou l’Espagne. Elle cible des secteurs porteurs par rapport aux tendances sociétales actuelles, comme le coworking, le coliving ou l’e-commerce. Elle affiche un TDVM de 6,47% et un TOF de 100%. Elle bénéficie également du savoir-faire du groupe Corum Asset Management.

 Diversifiée Europe

Rendement 2022 6,47%

Frais de souscription 12%

Frais de gestion 13,2%

Prix : 215 €

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Meilleure SCPI 2023 N°5 – Coeur de régions

La SCPI Coeur de régions est une SCPI diversifiée, créée en 2017, se distingue par sa stratégie régionale et de proximité. Elle investit dans des actifs immobiliers situés dans des villes dynamiques et attractives en France et en Europe, comme Lyon, Bordeaux ou Bruxelles. Elle cible des secteurs variés, comme les bureaux, les commerces ou les locaux d’activité. Elle affiche un TDVM de 6,40% et un TOF de 98%. Elle propose également une option de réinvestissement automatique des dividendes.

 Diversifiée France

Rendement 2022 6,4%

Frais de souscription 12%

Frais de gestion 12%

Prix : 659€

OFFRE : 1er investissement 75€ + 2,5% de Cashback offerts chez LOUVE INVEST avec le code AS2023

Meilleure SCPI 2023 N°6 – Neo

La SCPI Neo est une SCPI de rendement gérée par Novaxia Investissement, créée en 2019. Elle se distingue par son absence de frais de souscription, son orientation internationale et sa stratégie basée sur la transformation urbaine et le respect des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Elle investit dans des actifs immobiliers diversifiés (bureaux, résidences hôtelières, locaux d’activité) situés dans des zones à fort potentiel de croissance et de valorisation, en France et dans les pays de l’OCDE. Elle a obtenu le label ISR immobilier en 2020. Elle a affiché un taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) de 6,33% en 2022, supérieur à la moyenne du marché (4,53%). Elle est accessible à partir de 187 euros par part.

 BUREAUX France Europe

Rendement 2022 6,33%

Frais de souscription 0%

Frais de gestion 18%

Prix : 187€

OFFRE : 1er investissement 75€ offerts chez LOUVE INVEST avec le code AS2023

Meilleure SCPI 2023 N°7 – Coeur d’Europe

La SCPI Coeur d’Europe est une SCPI de rendement gérée par Sogenial Immobilier, créée en 2021. Elle se distingue par son orientation paneuropéenne et sa stratégie basée sur la diversification et la sécurisation de son patrimoine. Elle investit dans des actifs immobiliers d’entreprise (bureaux, commerces, locaux d’activité) situés dans des zones à fort potentiel de croissance et de valorisation, en France et dans des pays de l’Union européenne, comme la Belgique ou le Portugal. Elle intègre également des critères de qualité environnementale et sociale dans ses choix d’investissement. Elle a affiché un taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) de 6,10% en 2022, supérieur à la moyenne du marché (4,53%). Elle est accessible à partir de 200 euros par part.

 Diversifiée Europe

Rendement 2022 6,1%

Frais de souscription 12%

Frais de gestion 10%

Prix : 200€

OFFRE : 1er investissement 75€ + 2,5% de Cashback offerts chez LOUVE INVEST avec le code AS2023

Meilleure SCPI 2023 N°8 – Epsilon 360

La SCPI Epsilon 360 est une SCPI de rendement gérée par Epsilon Capital, créée en 2021. Elle se distingue par son positionnement sur les actifs tertiaires de petite taille (entre 1 et 5 millions d’euros), moins convoités par les grands investisseurs institutionnels. Elle adopte une stratégie opportuniste, sans allocation sectorielle ou géographique prédéfinie, qui lui permet de saisir les meilleures opportunités du marché. Elle investit dans des actifs immobiliers diversifiés (commerces, bureaux, santé, logistique, etc.) situés en France, à Paris, en Île-de-France ou dans les villes moyennes et grandes métropoles régionales. Elle intègre également des critères de qualité environnementale et sociale dans ses choix d’investissement.

 Diversifiée France

Rendement 2022 6,08%

Frais de souscription 5%

Frais de gestion 12%

Prix : 250€

OFFRE : 1er investissement 75€ + 2,5% de Cashback offerts chez LOUVE INVEST avec le code AS2023

Meilleure SCPI 2023 N°9 – Corum XL

La SCPI Corum XL est une SCPI de rendement gérée par Corum Asset Management, créée en 2017. Elle se distingue par son ouverture à la zone euro et au-delà, ce qui lui permet de diversifier son patrimoine et de profiter des cycles immobiliers de différents pays. Elle investit dans des actifs immobiliers d’entreprise (bureaux, commerces, santé, logistique, etc.) situés en France et dans des pays comme le Royaume-Uni, le Canada, la Pologne ou la Norvège. Elle intègre également des critères de qualité environnementale et sociale dans ses choix d’investissement. Elle a affiché un taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) de 5,97% en 20221, largement supérieur à la moyenne du marché (4,53%2). Elle est accessible à partir de 195 euros par part.

 Diversifiée

Rendement 2022 5,97%

Frais de souscription 12%

Frais de gestion 13,2% europe / 16,8 hors europe

Prix : 195€

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Meilleure SCPI 2023 N°10 – Cap Foncières et Territoires

La SCPI Coeur d’Europe est une SCPI de rendement gérée par Sogenial Immobilier, créée en 2021. Elle se distingue par son orientation paneuropéenne et sa stratégie basée sur la diversification et la sécurisation de son patrimoine. Elle investit dans des actifs immobiliers d’entreprise (bureaux, commerces, locaux d’activité) situés dans des zones à fort potentiel de croissance et de valorisation, en France et dans des pays de l’Union européenne, comme la Belgique ou le Portugal. Elle intègre également des critères de qualité environnementale et sociale dans ses choix d’investissement.

 Diversifiée France Europe

Rendement 2022 5,92%

Frais de souscription 10%

Frais de gestion 9,6%

Prix : 258€

OFFRE : 1er investissement 75€ + 2,5% de Cashback offerts chez LOUVE INVEST avec le code AS2023

Bilan 2022 du marché des SCPI

L’année 2022 a été marquée par un bilan très positif pour le marché des SCPI, avec une collecte record qui a dépassé les 10 milliards d’euros et une capitalisation en hausse de 14% par rapport à l’année précédente.

Les SCPI ont su attirer les investisseurs à la recherche d’un placement immobilier rentable et diversifié, malgré le contexte sanitaire et économique incertain.

Le taux de distribution moyen des SCPI en 2022 s’est élevé à 4,53%, en légère hausse par rapport à 2021.

Les SCPI à prédominance bureaux ont capté la majorité de la collecte nette des SCPI en 2022 avec 41% du total, suivies par les SCPI à stratégie diversifiée avec 29% et les SCPI « santé et éducation » avec 17%1. Les SCPI ont également poursuivi leur développement à l’international, notamment en Europe et en Amérique du Nord, afin de profiter des opportunités offertes par les différents marchés immobiliers. Les SCPI ont également intégré des critères de qualité environnementale et sociale dans leurs choix d’investissement, répondant ainsi aux attentes des épargnants soucieux de l’impact de leur placement.

Des perspectives plus contrastées pour 2023 ?

Le marché des SCPI va vraissemblablement subir les conséquences de la remontée des taux d’intérêt. D’un côté, elle a découragé une partie des investisseursqui avaient l’habitude de recourir à l’emprunt. Cette baisse de la demande va probablement entraîner un ralentissement des prix et, ainsi, offrir aux gestionnaires de SCPI des opportunités d’investissement plus favorables. Inconvénient, cette hausse pourrait être à l’origine d’une dépréciation des actifs et, au-delà d’un certain seuil, affecter à la baisse la valeur des parts. En effet, les actifs locatifs sont évalués en fonction du rendement espéré par les investisseurs. Ces derniers vont, naturellement, vouloir continuer à bénéficier de l’effet de levier du crédit.

Les SCPI restent un placement attractif pour les investisseurs à la recherche d’un rendement supérieur à celui des produits d’épargne traditionnels, tout en bénéficiant d’une diversification géographique et sectorielle.

Les SCPI devraient continuer à collecter des fonds importants, comme en 2022 où elles ont franchi la barre des 10 milliards d’euros. Les SCPI devraient également adapter leur stratégie d’investissement aux évolutions du marché immobilier, en privilégiant les actifs de qualité, bien situés et respectueux de l’environnement. Les SCPI de bureaux resteront majoritaires, mais devront faire face aux changements liés au télétravail et à la demande des locataires. Les SCPI diversifiées offriront une alternative intéressante, en ciblant des secteurs porteurs comme la santé, l’éducation, la logistique ou le résidentiel. Les SCPI internationales profiteront de l’ouverture à de nouveaux marchés, notamment en Europe et en Amérique du Nord. Les SCPI devraient maintenir un taux de distribution moyen autour de 4,5%, en ligne avec celui de 2022, tout en cherchant à valoriser leur patrimoine.

RAPPEL : Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une prime de parrainage.  Nous rappelons également qu’investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l’activité de l’entreprise