Classement des meilleurs rendements SCPI
En 2024, le marché des SCPI a connu une polarisation marquée. Certaines SCPI récentes et diversifiées ont su tirer parti des opportunités du marché immobilier, affichant des rendements exceptionnels, parfois supérieurs à 10%. Par exemple, la SCPI Comète a enregistré un taux de distribution de 10,62%. À l’inverse, des SCPI plus anciennes, notamment celles investies majoritairement dans l’immobilier de bureaux, ont subi des baisses de la valeur de leurs parts en raison de la hausse des taux d’intérêt et des évolutions du marché. Cette divergence souligne l’importance d’une sélection rigoureuse des SCPI pour optimiser son portefeuille d’investissement.
Auteur Patrick Setzekorn
Fondateur A&S - Investisseur Crowdfunding depuis 2016 - 600 984 € investis sur 33 plateformes
Ce classement donne une vision des meilleurs rendements mais je ne pourrais que vous conseiller de consulter mon grand comparatif des SCPI qui lui vous apportera une véritable mine d’information. L’objectif étant de vous permettre de constituer un portefeuille SCPI le plus diversifié possible.
IMPORTANT Information sur les risques : Acheter des parts SCPI est un investissement immobilier. Comme tout placement immobilier, il s’agit d’un investissement long terme dont la liquidité est limitée. Il est en général recommandé une durée de placement de 10 ans. Ce placement comporte des risques. Il existe tout d’abord un risque de perte en capital. De plus, les revenus ne sont pas garantis et dépendront de l’évolution du marché immobilier. Le rachat des parts ne sont pas garantis. Enfin, comme tout placement il important de rappeler que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Les Courtiers SCPI en ligne
Il existe plusieurs manières de se constituer un portefeuille SCPI et pour cela je teste de manière régulières des courtiers qui proposent de centraliser vos investissements au sein d’une même plateforme. L’une des premières que j’ai testée est Louve Invest. C’est une plateforme très riche en information et qui est devenue une référence dans le domaine. Nouveau venu, Epargnoo, lui propose également des SCPI mais vous permettra également d’investir sur d’autres supports tels que Livrets, PER, Assurance vie,… Dans un objectif de diversification n’hésitez pas aussi à comparer Crowdfunding et SCPI qui peuvent être très complémentaires.
Ces deux plateformes proposent des offres de bienvenues :
1 – COMÈTE
Lancée en décembre 2023, Comète est une SCPI diversifiée ayant vocation à investir au sein de l’Union européenne (France métropolitaine exclue) voire à l’international (objectif de gestion non garanti). Comète permet à ses associés d’investir indirectement dans toutes les classes d’actifs (hors logistique en zone euro et hors résidentiel), prioritairement au sein de l’Union Européenne et au-delà sur opportunité. Comète cible, dans sa stratégie d’investissement, des espaces urbains en croissance, des pôles tertiaires, industriels, logistiques ou d’excellence avec une forte demande locative ainsi que des marchés immobiliers profonds en contrepartie d’un risque immobilier.
Diversifiée Europe / Monde 
Rendement 2024 : 10,62%
Frais de souscription : 10% Frais de gestion : 11%
Prix de la part : 200€ (minimum 5000€)
OFFRE 1 : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI OFFRE 2 : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI
2 – Transitions EUROPE
Transitions Europe est une SCPI à capital variable labellisée ISR. Elle a pour vocation d’accompagner les transitions auxquelles l’immobilier doit faire face en investissant dans un portefeuille d’actifs diversifiés en phase avec les évolutions des marchés immobiliers en cours et à venir. Transitions Europe investit très majoritairement dans des actifs d’immobilier d’entreprise (bureaux, santé, éducation, logistique, activités, hébergement géré…)
Diversifiée Europe : A ce stade principalement Pays-Bas et Espagne et à moyen terme Allemagne ,Bénélux Rendement 2024 : 8,25% Frais de souscription : 10% Frais de gestion : 10% Prix de la part : 200€ (minimum 5000€) OFFRE 1 : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI OFFRE 2 : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI
3 – UPEKA
Upeka est une très jeune SCPI qui bénéficie des opportunités de marché, ses premières acquisitions projettent une rentabilité supérieure à 7,7% sur 2024. Nous vous la recommandons, car ses premiers actifts sont 100% loués, respectant les nouvelles normes ISR et énergétiques. Ces résultats sont à confirmer et à consolider avec les prochaines acquisitions.
La SCPI Upeka fait partie des SCPI diversifiées, elle ne se limite à aucun secteur, tout en aynat une gestion sur mesure. Les actifs pourront être de tout type : des bureaux, des commerces, des locaux d’activité, de la logistique …
Diversifiée Europe Rendement 2024 : 7,96% Frais de souscription : 0% Frais de gestion : 18% Prix de la part : 200€ (minimum 1000€) OFFRE 1 : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI OFFRE 2 : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI
4 – Remake Live
L’approche d’investissement est géographique, au sein de métropoles de plus de 250 000 habitants. L’idée derrière est d’identifier des territoires, où le prix du m2 est plus faible par rapport au potentiel à venir, pour saisir un momentum et faire une bonne opération en termes de rendement et de plus-value sur le long terme.
Diversifiée France Europe Rendement 2024 : 7,5% Frais de souscription 0% Frais de gestion 18% Prix de la part : 204€ (minimum 1020€) OFFRE 1 : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI OFFRE 2 : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI
5 – Iroko Zen
Iroko Zen, a une gestion de conviction qui repose sur 3 piliers : diversifiée, opportuniste et granulaire. Iroko Zen a fait le choix d’adapter une stratégie diversifiée afin d’assurer une meilleure maitrise des risques : diversification géographique et diversification par classe d’actifs. Cela leur permet d’être exposé à plusieurs économies et secteurs d’activités, et ainsi de réduire l’impact en cas de difficultés sur un secteur particulier.
Diversifiée France Europe Rendement 2024 : 7,32% Frais de souscription : 0% Frais de gestion : 14,4%Prix de la part : 202€ (minimum 5000€) OFFRE 1 : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI OFFRE 2 : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI
Je vous détail l’offre de parrainage Iroko Zen ici
6 – MY SHARE EDUCATION
Lancée en octobre 2023, My Share Education est une SCPI dédiée à l’immobilier d’éducation, d’enseignement et de recherche. Elle réalise ainsi une initiative, soulignant son engagement envers des biens, générant des externalités positives. Gérée par la société de gestion My Share Company, la jeune SCPI bénéficie de l’expérience de ses dirigeants. Elle est ainsi divisée à égalité entre Drouot Estate, filiale d’Axa France et Atland Voisin. Les conseillers représentant Axa France peuvent ainsi proposer à leurs clients ce nouveau véhicule d’investissement immobilier.
Santé / Education Rendement 2024 : 7% Frais de souscription : 8% Frais de gestion : 10%Prix de la part : 200€
7 – EPARGNE PIERRE EUROPE
Epargne Pierre Europe cherche à investir dans des biens immobiliers haut de gamme, répartis dans différents pays européens. Cette diversification est une stratégie clé visant à réduire les risques liés à une concentration géographique trop importante. L’accent est mis sur la qualité des actifs immobiliers, avec une attention particulière portée à la sélection de propriétés diversifiées et attractives. L’objectif ultime est de constituer un portefeuille immobilier solide et performant.
Diversifiée Europe Rendement 2024 : 6,75% Frais de souscription : 10% Frais de gestion : 12% Prix de la part : 200€ (minimum 6000€) OFFRE 1 : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI OFFRE 2 : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI
8 – Epsilon 360
L’investissement dans des biens immobiliers tertiaire en France sur des montants inférieurs à 5 millions est moins recherché par les grands investisseurs (dont les SCPI). Cela laisse de la place à Epsilon 360 avec des acquisitions comptants et une stratégie d’investissement opportuniste sans allocation sectorielle ni géographique. Cela leur permet d’éviter les effets de mode du marché (et donc les bulles) pour se concentrer sur des biens qui génèrent un maximum de rendement.
Diversifiée France / Europe Rendement 2024 : 6,55% Frais de souscription : 5% Frais de gestion : 10%Prix de la part : 253,8€ (minimum 1015,2€) OFFRE 1 : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI OFFRE 2 : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI
9 – CRISTAL LIFE
La stratégie de CRISTAL Life repose sur une sélection rigoureuse d’actifs diversifiés répartis sur le territoire français et dans la zone euro. La SCPI des Besoins essentiels vous ouvre ainsi accès à une répartition agile de votre épargne entre immobilier de santé, immobilier résidentiel, bureaux ou encore commerces, notamment alimentaires.
Diversifiée France Rendement 2024 : 6,51% Frais de souscription : 12% Frais de gestion : 13,2% Prix de la part : 206€ (minimum 1 part) OFFRE 1 : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI OFFRE 2 : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI
10 – LOG IN
La SCPI LOG IN est une SCPI de rendement à capital variable gérée par Theoreim, créée en 2022. La stratégie de Log In cible l’ensemble de la chaîne conception-production-distribution-stockage. Et des actifs dans une dizaine de pays en Europe sont ciblés.
Logistique / locaux d’activité EUROPE Rendement 2024 : 6,3% Frais de souscription : 10% Frais de gestion : 12% Prix de la part : 250€ (minimum 1000€) OFFRE 1 : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI OFFRE 2 : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI
11 – Corum Origin
CORUM ORIGIN est une des SCPI les plus connues des investisseurs. Créée en 2012, se distingue par sa stratégie opportuniste et décorrélée des cycles immobiliers. Elle investit dans des pays et des secteurs offrant des perspectives de rendement élevé et stable, comme l’hôtellerie, la logistique ou la santé.
Diversifiée Euro Rendement 2024 : 6,05% Frais de souscription : 11,96% Frais de gestion : 13,2% Prix de la part : 1 135€ (minimum 1 part) OFFRE : 50€ parrain + 25€ filleul en investissant 200€ sur 1er investissement via ce lien + BOOST 3% de cashback une sélection de SCPI
Je vous détail l’offre de parrainage Corum ici
Bilan 2024 du marché des SCPI
Les performances des SCPI ont également été contrastées. Le taux de distribution moyen s’est établi à 4,72 %, en légère hausse par rapport aux 4,52 % de 2023. Cette progression est en partie due à une baisse du prix moyen des parts de 4,9 % en 2023, augmentant mécaniquement le rendement. Les SCPI diversifiées ont particulièrement bien performé, captant 68 % de la collecte et offrant un rendement moyen de 5,8 %. À l’inverse, les SCPI spécialisées dans les bureaux ont subi une baisse moyenne du prix de leurs parts de 7,1 %, reflétant les défis spécifiques à ce segment du marché immobilier.
Perspectives 2025
Pour 2025, les perspectives du marché des SCPI apparaissent prometteuses. La baisse progressive des taux d’intérêt amorcée en 2024 devrait soutenir la demande immobilière et faciliter l’accès au crédit, favorisant ainsi les investissements des SCPI. Les stratégies de diversification, tant sectorielle que géographique, devraient continuer à attirer les investisseurs en quête de résilience et de rendement. Les secteurs de la santé, de la logistique et du résidentiel sont particulièrement attendus pour offrir des opportunités intéressantes.
Cependant, une sélection rigoureuse des SCPI reste essentielle. Les véhicules ayant une approche proactive et diversifiée, capables de s’adapter aux évolutions du marché, seront mieux positionnés pour offrir des performances attractives. Les investisseurs devront donc être attentifs aux stratégies des sociétés de gestion, à la qualité des actifs détenus et à la solidité des locataires pour optimiser leur portefeuille en 2025. N’hésitez pas à prender conseils auprès de professionnels reconnus.
En ce moment Offre de bienvenue + CashBack chez LOUVE INVEST sur vos SCPI
RAPPEL : Les offres proposées sont des collaborations commerciales. Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une prime de parrainage. Il ne s'agit en aucun cas d'une recommandation d'investissement et vous invitons à vous faire votre propre avis en fonction de votre propre situation financière. Nous rappelons également qu’investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l’activité de l’entreprise. N'investissez que dans ce que vous êtes prêt à perdre et dans ce que vous comprenez. Attention, les offres sont suceptibles d'être modifiées, nous nous efforçons de les maintenir à jour, mais ne pourrons pas être tenu responsable en cas de modification. Nous vous invitons à vérifier la validité des offres.
Bonjour Patrick,
Il semble qu’il y ai une erreur dans les frais de gestion de UPEKA annoncé a 0%, voila ce que l’on trouve sur leur site :
Bonne journée
Bonjour Jays,
Merci pour votre vigilance ! C’est corrigé.
Excellente journée à vous
Bonjour,
Les pourcentages de frais de gestion des SCPI que vous indiquez sont à considérer à partir de quelles valeurs ? Plus values brutes, nettes ou autres ? Merci d’avance pour votre réponse. Cdlt
Bonjour, Les frais de gestion des SCPI sont généralement exprimés en pourcentage des revenus bruts locatifs générés par la SCPI. Cela signifie qu’ils sont prélevés avant toute déduction des charges ou impôts.