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Présentation d’Homunity

Historique d’Hommunity

HOMUNITY plateforme de CrowdFunding Immobilier a été lancé commercialement en 2016. Mon avis Homunity est basé sur plus de 7 années d’investissement dans le crowdfunding.

Auteur Patrick Setzekorn

Auteur Patrick Setzekorn

Fondateur A&S - Investisseur Crowdfunding depuis 2016 - 534K€ investis sur 34 plateformes

Avis Homunity

Mon avis sur HOMUNITY

J'ai moins aimé chez HOMUNITY

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  • Des frais de 8€ sur les virements CB (Il faudra privilégier les virements)
  • Pas d’échelle de risque affiché sur les projets
  • Pas de possibilité d’échange sur les projets entre Prêteurs et Promoteurs
  • Manque quelques statistiques de mesure de performance de son portefeuille
  • Pas de possibilité de télécharger son relevé de compte
  • Prêt à partir de 1000€ contre 100€ pour d’autres plateformes.
  • Pas d’application mobile Iphone ou Android

Caractéristiques d’investissement sur HOMUNITY

Belles performances pour Homunity qui propose un beau volume de projet permettant de suffisamment diversifier ses investissements. Si la durée d’investissement est un peu supérieure à la moyenne, et que l’on note quelques retards, Homunity continue d’afficher à ce jour un taux de perte vierge.

J’ai commencé à investir sur cette plateforme de financement participatif en 2018. J’ai à ce jour également investi sur 30 plateformes, plus de 2500 projets et 470K€ ce qui me donne un peu de recul et une vision d’ensemble de ce qui se fait sur le marché du Crowdlfunding. A noter qu’en ce moment, HOMUNITY propose une Offre de parrainage permettant aux parrains de gagner 100€ pour 1000€ investis par le filleul soit un gain automatique de 10%.

AVIS HOMUNITY Plateforme de Crowdfunding Immobilier : LES CHIFFRES

Homunity fait parti des plateformes ayant l’un des meilleurs track record de sa catégorie. Je vous présente ici, un résumé des chiffres au 25 septembre 2023.

Année de création
Numéro d’agrément AMF
Classement Crowdfunding
Projets financés
Montants financés
Taux de défaut
Rendement moyen
Durée moyenne d’investissement
Communauté d’investisseurs
Frais sur les investissements
Minimum d’investissement
Offre en cours
Actionnaire
HOMUNITY
2014 (Lancement commercial 2016)
TOP 5
513
666 M€
0% de perte et 3.92% (Montant en retard de +180 jours)
Taux moyen des projets : 9,07%
21,4 mois
38 423 investisseurs
0%
1000 €
Tikehau Capital Actionnaire Homunity

Source : Les indicateurs de performances d’Homunity

Homunity Avis : Investir dans l’immobilier en Obligation

Homunity propose d’investir dans le financement de programmes immobiliers via l’émission d’obligations. Les investissements se font via des prêts avec remboursement In Fine.

Homunity Avis : Taux et durées des projets

HOMUNITY annonce des taux pouvant aller de 8 à 10%. Dans la pratique, on a pu constater un taux moyen de 9,07%. À noter, sur 2023, le taux moyen est en hausse à 9,68%.

D’un point de vue des durées d’investissement, HOMUNITY a pu jusqu’à présent proposer des durées allant de 9 à 24 mois avec une moyenne de 21,4 mois. On est donc plutôt sur des fourchettes courtes par rapport au Crowdlending Entreprise bien que la tendance des dernières années dans le crowdfunding immobilier soit à la hausse. En 2023 par exemple Homunity a eu une durée d’investissement moyenne de 23,2 mois ce qui du coup est un peu élevé dans le monde du crowdfunding immobilier. C’est principalement lié au fait qu’Homunity finance principalement de la construction alors que d’autres plateformes sont plus orientées sur des opérations de marchands de biens.

HOMUNITY Avis : Les Projets

Autant le dire, aujourd’hui le nombre de projets est un peu la faiblesse des plateformes de CrowdFunding Immobilier. C’est une des raisons pour laquelle j’ai choisi de notre côté d’investir sur plusieurs plateformes afin de bénéficier d’un choix plus important et ainsi de mieux diversifier.

Avis Homunity - Les projets

Avis Homunity – Les projets

Côté HOMUNITY le nombre de projets est malgré tout en constante évolution. Avec 513 projets financés depuis son lancement en 2016, HOMUNITY est actuellement l’une des plateformes à proposer le plus de projets. Avec 7 à 10 projets proposés chaque mois, il sera ainsi assez facile de diversifier vos investissements. Le montant moyen des projets ne cesse d’augmenter. Il est actuellement de 1 300 000€. Alors que beaucoup de plateformes dans le crowdfunding immobilier se positionnent sur les petits projets issus des marchands de biens, Homunity a fait le choix de principalement travailler avec des promoteurs de renom. 

Co-investissement

Homunity via son actionnaire Tikehau Capital co-investit systématiquement sur les projets proposés à hauteur d’environ 50%. Co-investir sur les projets et une manière d’aligner les intérêts des investisseurs particuliers avec ceux de la plateforme. C’est donc un très bon point.

HOMUNITY partenaire de BOURSORAMA BANQUE 

Homunity offre désormais la possibilité d’investir sur le crowdfunding immobilier via le PEA PME. Homunity a réussi le challenge de digitaliser intégralement les démarches pour rendre ce placement accessible en ligne, à tous les propriétaires d’un PEA-PME chez Boursorama Banque sans frais supplémentaires.

Le PEA-PME n’est pas soumis à la flat tax mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2 %. 

HOMUNITY Avis Taux de défaut

HOMUNITY publie de manière régulière son taux de défaut basé sur les Indicateurs de Performance commun mis en place par Financement Participatif France. Pour rappel ce taux de défaut est basé sur des défauts de plus de 180 jours. Au 1er septembre 2023, HOMUNITY affiche quelques retards mais un taux de perte Vierge. Il est important de suivre cet indicateur chaque mois.

Homunity : Quel rendement?

Avec un taux de rendement moyen de 8,79% depuis 2016 et un taux de perte jusqu’à présent vierge HOMUNITY s‘est classé dans le top 10 de notre dernier classement des meilleurs rendements. Une vraie performance que l’on espère voir maintenir dans le temps.

HOMUNITY Mon compte

Une fois inscrit, vous pourrez accéder à la rubrique HOMUNITY MON COMPTE. L’interface y est assez dépouillée pour un maximum de clarté. Chaque projet, outre les habituels taux, durée, propose également :

  • Une présentation du promoteur
  • Un simulateur d’investissement
  • Une présentation du projet d’emprunt avec localisation du bien proposé et niveau de pré-commercialisation
  • Des documents téléchargeables (Kbis, Bilan, Bultin de souscription,…)
  • Un rappel des risques et encouragement à la diversification

Pour rentrer dans le détail, il vous faudra télécharger le dossier détaillé d’analyse qui sera beaucoup plus complet. On regrettera de ne pas pouvoir le consulter directement en ligne, mais cela vous permettra éventuellement de l’imprimer si vous souhaitez.

Homunity Fiche Projet Financement Immobilier

Homunity Fiche Projet Financement Immobilier

HOMUNITY Avis Reporting et statistiques

Le reporting fourni par HOMYNITY est assez détaillé. Outre le tableau de bord qui permet d’obtenir une vision globale de son portefeuille, on y trouve également une liste des projets dans lesquels on a investi avec le statut d’avancement. Chaque projet fait l’objet d’un suivi avec des rapports d’avancement réguliers.

Avis Homunity - Fiche de suivi Investissement immobilier

Avis Homunity – Fiche de suivi Investissement immobilier

J’ai pu noter quelques manquements :

  • Manque de statistiques personnelles avec le niveau de rentabilité de son portefeuille
  • Pas de graphique prévisionnel des prochaines échéances

Evolution de la communauté de prêteurs HOMUNITY

Les communautés de prêteurs sont un point très important qu’il est bien de surveiller. Plus la communauté est importante plus les projets présentés seront rapidement clos ce qui permet non seulement d’optimiser le rendement de son portefeuille, mais cela permet aussi d’attirer de nouveaux emprunteurs qui apprécieront des délais de financement le plus court possible. À ce jour HOMUNITY annonce 116 318 inscrits et 38 423 prêteurs.