Arnaques – Livrets bancaires à 8%, Or, Diamants , Crypto…

Attention aux Livrets d’épargne bancaires qui promettent des taux de rendement élevés garantis ! Aucun placement n’échappe aux arnaques. L’or, les diaments, le Crowdfunding, les Cryptos monnaies, le forex, le cheptel, les terres rares, le vins,…

Retrouvez en fin d’article la liste des 1000 sites d’arnaques

et non autorisés par l’AMF

Alors comment savoir si l’on a été victime d’un arnaque? Comment vérifier qu’un site n’est pas une arnaque avant d’investir?

L’arnaque au Livret bancaire à 8%

L’une des arnaques les plus rependu actuellement est basée sur la faiblesse historique du rendement du Livret A (même s’il a dernièrement augmenté). Si des banques sérieuses promettent des taux légèrement supérieurs, d’autres proposent des taux carrément jamais vus pour un Livret bancaire (5 à 8%).

Les personnes sont démarchées soit par téléphone, soit par email et se voient proposés l’ouverture d’un faux livret bancaire, différent du Livret A. Pour souscrire au placement, elles sont ainsi invitées à communiquer leurs données bancaires personnelles et à effectuer un premier versement par virement. Le piège se referme bien évidement une fois le transfert des fonds réalisé sur le compte de l’escroc qui devient alors injoignable.

Arnaque vente d’or et diamants

Les métaux et pierres précieuses ont toujours attiré les consommateurs, notamment l’or et les diamants. Cet intérêt pousse même certains épargnants à prendre de gros risques pour prendre possession d’un produit en or. Devant cet intérêt généralisé, les arnaques se font de plus en plus nombreuses sur ce placement atypique.

Arnaque au crowdfunding et aux crypto monnaies

De nombreux sites surfent sur la mode du crowdfunding et des crypto monnaies pour vous proposer d’investir sur des actifs fictifs.

6 questions à se poser pour savoir si vous êtes victime d’une arnaque?

Si à l’une des 5 questions en rouge vous répondez « oui », alors il y a un risque d’arnaque.

1. L’investissement proposé est-il présenté à haut rendement et sans risque ?
2. Votre interlocuteur propose-t-il un investissement idéal, réservé à quelques initiés ?
3. Avez-vous été démarché par une personne que vous ne connaissez pas ou qui vous a été recommandée par le bouche à oreille ?
4. La personne avec qui vous êtes en contact se montre-t-elle particulièrement sympathique avec un discours séduisant ?
5. La personne vous pose-t-elle des questions sur vos objectifs ?
6. La personne vous incite-t-elle à faire un versement rapidement ?

Certains comportements doivent vous mettre la puce à l’oreille. Vous êtes démarché par une personne que vous ne connaissez pas ou recommandée par le bouche à oreille. Sympathique, voire amicale, elle se présente comme un expert, vante ses compétences et ses succès. Elle tient un discours séduisant et renvoie vers un beau site internet. Le placement est « idéal » ; il est peu connu car « réservé à quelques privilégiés (« j’y ai investi mon argent et celui de mes parents »). La personne est insistante : elle demande un versement rapide et prétend que demain il sera trop tard. Pire, elle demande un chèque à son nom ou vos numéros de carte bancaire.

Quelles précautions prendre avant tout investissement

Afin d’éviter ces déconvenues, l’ACPR recommande bien évidemment de ne pas donner suite à ces sollicitations et rappelle que  » tout placement offrant une rémunération sensiblement supérieure à celle des produits d’épargne courants doit être un signe d’alerte ». Avant tout investissement, l’épargnant doit donc vérifier

• que la société qui propose le produit est autorisée à le faire (consulter les sites internet du regafi.fr et/ou de l’orias pour les intermédiaires)
• obtenir un maximum d’informations sur elle (dénomination sociale, siège social, etc.)

Un conseiller financier sérieux doit d’abord vous remettre un document récapitulant les informations le concernant (son statut de conseiller en investissements financiers (CIF), son numéro d’immatriculation au registre de l’ORIAS, etc.). Il doit également vous écouter et prendre le temps de vous proposer des produits adaptés à votre situation. Un document d’information clé concernant un produit proposé. Si votre conseiller ne respecte pas ses étapes, il faut douter de son sérieux.

Quelles démarches en cas d’arnaque?

La première chose à faire est de porter plainte rapidement auprès des autorités judiciaires (www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F1435). Vous pouvez aussi contacter : la DGCCRF – Direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes – au 3939 (0.15 € la minute + prix de l’appel) et faire un signalement auprès d’Info Escroqueries au 0 805 805 817 (Numéro vert, appel gratuit) www.internet-signalement.gouv.fr pour signaler un site. Dans le doute, vous pouvez aussi contacter la plateforme AMF Epargne Info Service en appelant le 01 53 45 62 00 du lundi au vendredi de 9h à 12h30 et de 13h30 à 17h.

Aux personnes qui seraient tombées dans le piège des escrocs, l’organisme demande de déposer plainte auprès de la Répression des fraudes par courriel (sne@dgccrf.finances.gouv.fr) ou auprès du service Info escroqueries en appelant au 0811 02 02 17 (prix d’un appel local). Même si elles n’ont pas subi de perte financière, un signalement de ce type d’agissements peut être utile pour empêcher d’autres tentatives d’escroquerie.

Des alternatives aux Livrets ?

Une grande partie de ce site est consacré au Crowdlending (Prêts de Particulier aux entreprises à des taux de 4 à 10% brut en moyenne). Comme tout placement, il y a des risques mais vous avez toutes latitudes de prêter aux entreprises de votre choix tout en diversifiant vos investissements sur plusieurs projets pour limiter les risques.

Pour ceux qui recherchent à placer leur argent à des taux très intéressant (4 à 12% de rendement), nous avons sélectionné une vingtaine de plateforme de CrowdFunding qui proposent des bonus à l’inscription : Actuellement plus de 800€ de bonus : Toutes les plateformes sont enregistrées à l’Orias et donc validées par l’AMF. Parmi ma sélection nous en avons certaines comme par exemple LENDOPOLIS ou WESHAREBONDS qui sont des filiales de LA BANQUE POSTALE. D’autres comme la très connu OCTOBER a pour actionnaire CNP ASSURANCE et MATMUT.
Découvrez comment bénéficier de ces plus de 800€ de bonus !

Argent & Salaire a déjà prêté sur plus de 2300 projets au travers de 25 plateformes et plus de 310 000€. Nous partageons ici activement mon expérience. Un récapitulatif de mon portefeuille Crowdfunding est disponible ici. Nous mettons régulièrement à jour afin de pouvoir se faire une idée de ce nouveau type de placement.

J’ai également réalisé un classement des meilleures plateformes de Financement Participatif que vous trouverez ici.

1000 sites / acteurs non autorisés par l’AMF

Cette liste répertorie des arnaques dans différentes catégories comme Cheptel, Or, Usurpation, Crowdfunding, Options binaires, Crypto-actifs, Diamants, Forex, Terres rares, Vins, Biens divers

La liste noire des sites non autorisés à proposer des options binaires

ARNAQUES FAQ

RAPPEL : Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une commission.  Nous rappelons également qu'investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l'illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l'activité de l'entreprise.

IMPORTANT : Les offres de Bienvenue peuvent de temps en temps faire l'objet de modifications de la part des plateformes qui peuvent les faires évoluer à la hausse où à la baisse, voir les supprimer du jour au lendemain. Nous faisons tout notre possible pour les mettre à jour le plus rapidement. Nous ne pourrons être tenus responsable en cas de modification de ces offres. N'hésitez pas à valider les conditions de l'offre directement auprès de la plateforme au moment de votre inscription.