[Épinglé] Feuille Excel de gestion d'un portefeuille CrowdLending

Bonjour,

Tout d'abord bravo et merci pour votre site très intéressant qui m'a donné envie envie de me lancer (modestement) dans l'aventure du crowdfunding.

J'aurai souhaité telechargé votre tableau de suivi, mais quand je clique sur le lien, une fenetre sur laquelle apparait  "aucun résultat" apparait.

Ais je fait une mauvaise manip?

Cordialement,

Bonjour @lokocha, Merci de votre intérêt pour nos différents articles et merci de nous avoir prévenu que le lien ne fonctionnait plus. Nous venons de le corriger. Vous pouvez à présent télécharger le fichier Excel. Même modeste, n'hésitez  pas à partager votre portefeuille sur le forum dédié aux portefeuilles CrowdFunding. Au plaisir d'échanger sur votre expérience.

Je viens de le télécharger, merci.

Je ne manquerai pas de partager mes expériences sur cette page.

Bonne nouvelle. N'hésitez pas si vous avez des questions sur le document et ravi que vous souhaitiez partager votre expérience.

Bonsoir,

Patrick comment déclares tu les projets type Wiseed ?

Bonsoir @tinkymento,

Si tu parles des projets type immobilier : Obligation avec remboursement InFine, je gère cela de la manière suivante :

• Colonne B : "In Finé Oui / Non" : Je met "O" comme oui
• Colonne L : "Première échéance" : Je met la date de début de du contrat obligataire
• Colonne N : "Echéance" : Je mets à 0 car il n'y a pas d'échéances mensuelles
• Tous le reste ne change pas , je gère comme un projet type Crédit

A la fin du projet, il faut juste penser à quelques petits points : Après avoir passé le statut du projet en "Terminé", il faut remplir les 2 cases suivantes :

• AF "Intérêts bruts à ce jour sans incident"
• AG "Intérêts nets déjà payés à ce jour"

Wiseed fourni ces valeurs dans le compte rendu final du projet. C'est important de le faire pour qu'Excel puisse calculer le rendement global.

N'hésite pas si tu as besoin de plus de détail.

Bonjour, comment remplir le tableau Excel (colonne N) lorsque, par exemple, la première mensualité est de 0.78e et les suivantes de 0.70e.

merci

Bonsoir,

Pour la colonne N, il ne faut pas vouloir gérer des problématiques de quelques centimes. La formule de la colonne N calcule donc une moyenne basé sur le montant global qui lui est exact (Montant prêté + Gains brut)/ mois.

En gros on ne touche pas à la colonne N sauf pour 2 cas :

• Cas d'un prêt Infine : On met 0 car il n'y a pas d'échéances mensuelles mais une échéance finale à la fin du projet
• Cas d'un projet terminé : On met 0 car il n'y a plus de remboursement mensuel
• Pour tous les autres cas je laisse la formule car trop compliqué dans un tableau excel de gérer certains prêts du type "Remboursement uniquement des intérêts les 3 premiers mois puis du capital et intérêts les mois suivants", ou autre prêts un peu atypique.

L'important c'est que la somme des échéances donne un résultat exact, après si mois par mois on a quelques centimes ou euros de décalage cela ne me semble pas vraiment problématique.

Espérant avoir répondu à votre question.

Sur quelles plateformes êtes vous présent? Depuis quand vous êtes vous lancé?  N'hésitez pas à partager votre portefeuille sur le forum. toujours intéressant de partager les expériences.

Merci pour la réponse rapide et précise.

cdt

je viens de partager mon portefeuille sur le forum mais il n'apparait pas?
cdt

Je viens de le débloquer. Le system anti spam est parfois pas trop strict... Merci pour le partage!

Une Nouvelle version du Fichier de gestion du portefeuille a été publiée (V4)

Les améliorations sont les suivantes :

• Mise en place d'un onglet Échéancier : Cet onglet vous permet d'avoir une approximation mois par mois du total des échéances versées
• Dans l'onglet "GLOBAL", ajout d'un champ "Restitution fiscal". L'ensemble des calculs sont basé sur une FlatTAX de 30% qui vous sont prélevés à chaque versement d'intérêt. Il se peut quand vous vous êtes sur taux marginal d'imposition sur des tranches basse que l'administration fiscal vous rembourse une partie des prélèvements. Vous pouvez ainsi chaque année ajouter le montant remboursé. Cela optimise le calcule du rendement net
• Ajout de commentaires sur certaines cellules afin de mieux expliquer le fonctionnement.

Bonjour,

Je n'arrive pas bien à comprendre comment remplir la colonne O ?

Pouvez-vous m'expliquer comment la remplir ?

Merci a vous
Gaëtan

Cette colonne (Gain brut) se calcule automatiquement : =-CUMUL.INTER((1+I2)^(0,0833333333333333)-1;J2;H2;1;J2;0)

C'est bizarre car je n'ai pas la formule qui apparait en haut quand je sélectionne une case de gain brut ...

Et même si je rajoute moi même la formule ça ne fonctionne pas.

Merci d'avance

Bonjour,

Il est normal que la case O n'est pas de formule car le gain brut ne peut être calculé que par la plateforme en fonction de la typologie du prêt.

Une estimation du gain brut est souvent précalculé lorsque vous faite un prêt. Mais c'est souvent une approximation. Il faudra remplacer la valeur par celle que vous trouverez en général sur votre contrat

Gain brut projet Crowdfunding

Bonjour, j'ai perçu mes premiers remboursements et commencé à remplir le tableau.
Dans la colonne "O" faut il la remplir tout de suite ou attendre le fin des remboursements?
Dans la colonne "AD" "AE" "AF" "AG" j ai une inscription qui apparait "#NOM?" y a t il une erreur quelque part?
merci

Dans la colonne "X" capital restant à rembourser la somme n'a pas changé malgré le début des remboursements, y a t il d'autres colonnes à remplir?
merci

Bonjour @Ricou,

Pour la colonne O, il faut la rentrer 1 fois en début de projet.

Une estimation du gain brut est souvent pré calculée lorsque vous faite un prêt. Mais c’est souvent une approximation. Il faudra remplacer la valeur par celle que vous trouverez en général sur votre contrat

Gain brut projet Crowdfunding

Ensuite pour la colonne O plus la  peine de la modifier sauf dans les cas suivants :

•  Le projet est remboursé par anticipation : Il faudra alors recalculer les intérêts basés sur l'ensemble des intérêts versés.
• Le projet a des pertes.

Pour les colonnes AD, AE, AF, AG si vous avez  #NOM? qui apparaît c'est que vous avez dû ne pas récupérer la formule exacte. Ce type d'erreur signifie une erreur de nommage d'une fonction excel. Exemple au lieu d'appeler la fonciton DATEDIF() je tappe DATTTTEDIF() par exemple j'aurais une erreur de type #NOM?

Pour la colonne X : Il est important que la colonne B soit égale à "N" (il s'agit donc d'un projet qui n'est pas IN FINE), il faut ensuite que le statut de la colonne D soit "En cours" et pas par exemple "En attente" : Pour finir avez vous rempli la date M de dernière échéance?. .  Ensuite il n'y a pas une synchro exact avec la date de paiement chez votre plateformes.  La valeur de la colonne devrait évoluer dans les prochains jours. Dans tous les cas ce ne sera jamais une valeur exacte mais une approximation puisque tous les prêts ont un échéancier qui leur sont propre avec capital et intérêt qui varie chaque mois.

Espérant avoir répondu à vos questions

Bonjour, j'ai toujours le problème "#NOM?" sur les colonnes "AD" "AE" "AF" "AG" et "AL", j'ai contrôlé les formules mais je n 'ai pas repéré d'erreur, et même sur la feuille d'origine il y a ce problème.
cdt

Bonjour @Ricou,

Je viens de télécharger le fichier d'origine, et de mon côté je ne vois pas les erreurs #nom sur les colonnes « AD » « AE » « AF » « AG » et « AL ».

N'hésitez pas à m'envoyer votre fichier si vous souhaitez que j'y jette un oeil. Nous pourrons échanger en privé.

Espérant pouvoir vous aider au mieux.

je l'ouvre avec OpenOffice, peut être cela ne convient il pas?

j'ai également le nombre de projet sur la feuille Global qui reste à 99999.

CDT

Je n'ai effectivement pas testé sur OPEN OFFICE.

OPEN Office sait t'il gérer les Onglets?

Si je prends par exemple la formule dans la cellule AD5, on voit qu'elle fait appel à l'onglet "Dépôts". L'Erreur de type #NOM? veut  dire qu'il ne trouve pas l'onglet qui porte le nom "Dépôts". D'où l'importance de ne pas changer le nom des onglets. Si OpenOffice ne gère pas les onglets alors cela sera effectivement impossible de faire fonctionner cette fiche Excel.

Excel Portefeuille CrowdFunding

Il pourrait s'agir de ça en effet.
Avec quel logiciel faut il l'ouvrir et ou peut on se le procurer?