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Présentation d’EPARGNOO

Historique d’EPARGNOO

Centraliser tous ses investissements au même endroit, on en a tous rêver et c’est l’objectif que c’est fixé Epargnoo sur les produits d’épargne non côtés. Si les derniers mois, j’ai pu voir des plateformes comme LOUVE INVEST faciliter l’accès et se spécialiser dans les SCPI, EPARGNOO souhaite de son côté proposer une véritable gamme de produits d’investissement allant des SCPI, au PER, Livret d’épargne, Private Equity, Assurance Vie, et même des produits autour de Groupement forestier.

Auteur Patrick Setzekorn

Auteur Patrick Setzekorn

Fondateur A&S - Investisseur Crowdfunding depuis 2016 - 547K€ investis sur 34 plateformes

Epargnoo avis

AVIS EPARGNOO – Les Chiffres

EPARGNOO
Année de création 2023
Type d’investissement 102 produits d’investissement via 39 partenaires et 9 catégories
SCPI – Assurance Vie – Livret d’épargne – PER – Compte à terme – Private Equity- Groupement forestiers – OPCI – Cryptomonnaie
Ticket minimum d’investissement 200 €
Offre en cours 100€ sur votre 1er investissement de 2000€ en s’incrivant avec le code AS100
Et  3% de cashback sur une sélection de produits
TAUX Actuellement jusqu’à 8%
Nombre d’investisseurs 1 090 (Mai 2024)
Numéro d’agrément AMF Enregistré auprès de l’ORIAS en tant que Conseiller en Investissements Financiers, Courtier en Assurance ou Réassurance, et Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement sous le numéro 22005614
Actionnaire Epargnoo, SAS au capital de 5620 euros
Société enregistré au RCS de Bobigny sous le numéro B 900 600 933

EPARGNOO quelles sont les possibilités d’investissement ?

A ce jour, c’est environ une centaine de produits d’investissement qui vous sont proposés mais le catalogue va très vite s’étoffer. Epargnoo sélectionne ses produits financiers auprès de partenaires prestigieux tels que SwissLife, HSBC, Consultim, Primonial, Iroko,…

Partenaires Epargnoo

Partenaires Epargnoo

Ce ne sont pas moins de 34 gestionnaires qui proposent leurs produits sur la plateformes Epargnoo, dont voici la liste :

  • GREENMAN ARTH
  • ATREAM
  • FONCIÈRE MAGELLAN
  • PERIAL AM
  • PAREF GESTION
  • IROKO
  • INTER GESTION REIM
  • PRIMONIAL REIM
  • FRANCE VALLEY
  • ATLAND VOISIN
  • FONCIERES ET TERRITOIRES
  • AESTIAM
  • AEW PATRIMOINE
  • AMUNDI IMMOBILIER
  • SOFIDY
  • FIDUCIAL GÉRANCE
  • NOVAXIA INVESTISSEMENT
  • SWISS LIFE AM
  • EPICURE AM
  • ALDERAN
  • HSBC REIM
  • EPSILON CAPITAL
  • KYANEOS ASSET MANAGEMENT
  • SOGENIAL
  • REMAKE ASSET MANAGEMENT
  • EURYALE
  • CONSULTIM
  • ALTIXIA REIM
  • AXIPIT REP
  • THEOREIM
  • MY MONEY BANK
  • ARKEA REIM
  • LA FRANÇAISE REM
  • URBAN PREMIUM

8 types de produits d’investissement vous sont proposés dès à présent, dont SCPI, PER, Livret d’épargne, Assurance Vie,…

Epargnoo Produits d'investissement

Epargnoo Produits d’investissement

EPARGNOO comment Investir ?

La promesse c’est de pouvoir commencer à investir en 4 Minutes !

Si bien évidemment le but n’est pas de se précipiter, et qu’il est important que vous établissiez la stratégie d’investissement qui vous correspond, par se slogan un peu accrocheur, EPARGNOO souhaite communiquer sur la factilité d’investissement .

Epargnoo investir en 4 minutes

Epargnoo investir en 4 minutes

Étape 1 : S’inscrire sur Epargnoo

L’inscription est d’une facilité déconcertante. Nom, prénom, email et mot de passe suffiront dans un premier temps pour ouvrir un compte et accéder à la MarketPlace. L’ensemble de vos investissements pourront se faire 100% en ligne et seront centralisés au sein de votre tableau de bord EPARGNOO.

Pour les lecteurs Argent & Salaire, EPARGNOO propose quelques avantages dont une offre avec un code parrainage : Il vous suffira de vous inscrire en suivant ce lien et en utilisant le code AS100 pour bénéficier d’un bonus de 100€ dès 2000€ investis sur votre premier investissement.

Pour ceux qui souhaiterait, répartir leurs investissements sur plusieurs plateformes, n’hésitez pas à profiter de l’offre parrainage Louve Invest qui permet également de toucher une offre de bienvenue et des cashback.

Étape 2 : Sélectionner un ou plusieurs produits sur lesquels investir

Chaque produit du catalogue, nous le verrons un peu plus tard, fait l’objet de fiche très détaillées. Une vrai mine d’or dans laquelle vous pourrez également consulter les avis de la communauté.

Epargnoo sélection d'un produit d'investissement

Epargnoo sélection d’un produit d’investissement

Fiche Produit Epargnoo

Fiche Produit Epargnoo

On regrettera sur les produits de type SPCI de ne pas pouvoir faire d’investissement programmés, ou de pouvoir choisir entre investir en usufruitier  ou nue-propriété. Certaines plateformes permettent même d’investir à crédit sur ce type de produit ce qui ne semble pas le cas à ce stade sur Epargnoo. En tout cas prenez le temps de choisir. En SCPI, je propose un des meilleurs comparateur de SCPI et publie chaque année le classement des meilleures SCPI.

Étape 3 : Compléter son profil, signer et verser les fonds.

Une fois votre investissement sélectionné, il vous suffira de compléter votre profil, signer votre contrat et verser les fonds.

Epargnoo investir - les étapes

Epargnoo investir – les étapes

Pour souscrire à des produits d’épargne sur epargnoo, vous devrez généralement fournir les documents suivants :
Personne physique

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  • RIB (Relevé d’Identité Bancaire)
  • Justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture d’électricité, de téléphone, etc.)
  • Carte d’identité (recto/verso) pour vérification de votre identité

Personne morale

  • Extrait K-Bis de moins de 3 mois
  • Déclaration des bénéficiaires effectifs
  • Statuts de l’entreprise

Cashback de 3% offert pour réduire les frais

On le sait, les produits financiers sont souvent associés à divers frais. EPARGNOO, en tant qu’acteur 100% en ligne, s’engage à réduire les différents frais au maximum en reniant sur ses propres marges. Sur une sélection de produits, vous pourrez bénéficier d’un cashback de 3% vous permettant ainsi de faire passer les frais de 8 à 5%.

Epargnoo baisse ses frais grâce au Cashback

Epargnoo baisse ses frais grâce au Cashback

Le cashback consiste donc à vous rembourser une partie du montant de votre investissement, sous forme de crédit sur votre compte EPARGNOO. À  titre d’exemple, ci-joint les montants que vous pourriez recevoir en fonction du montant investi

Montant Total investi éligible au cashback Bonus & CashBack Epargnoo
1 000€ 30€ + 100€ (inscription)
3 000€ 90€ + 100€ (inscription)
5 000€ 150€ + 100€ (inscription)
10 000€ 300€ + 100€ (inscription)
20 000€ 600€ + 100€ (inscription)
50 000€ 1 500€ + 100€ (inscription)
100 000€ 3 000€ + 100€ (inscription)

EPARGNOO Assurance Vie

L’assurance vie est un produit d’épargne à long terme qui permet de se constituer un capital ou de recevoir une rente, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.

Elle s’adapte à plusieurs objectifs : préparer sa retraite, protéger sa famille en cas de décès, financer un projet… Concrètement, le souscripteur verse une ou plusieurs primes (des sommes d’argent) qui sont ensuite investies dans différents supports financiers selon le profil de risque choisi. L’assurance vie est également un outil de transmission puisque, en cas de décès, le capital ou la rente peut être versé à un ou plusieurs bénéficiaires désignés, souvent avec des avantages fiscaux significatifs. Sa souplesse et ses avantages fiscaux font de l’assurance vie l’un des placements préférés des Français.

Actuellement EPARGNOO propose 4 contrats via le partenaire APICIL, permettant de choisir entre 4 profils d’investissement : Prudent, équilibré, Ambitieux et Dynamique.

Epargnoo assurance vie

Epargnoo assurance vie

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EPARGNOO LIVRET d’EPARGNE

Actuellement, EPARGNOO propose via son partenaire MY MONEY BANK, un livret d’épargne permettant de placer à partir de 10€ et jusqu’à 1M€. Comme la plupart des livrets, votre argent est disponible en permanence et bénéficiera même de la garantie jusqu’à 100 000€. Comme pour le livret A, les intérêts sont calculés par quinzaine. Attention, néanmoins, la fiscalité ne sera pas celle du livret A. Les intérêts seront soumis à la Flat Tax ou, sur option, au barème progressif de l’impôt sur le revenu.

Epargnoo Livret d'Epargne

Epargnoo Livret d’Epargne

EPARGNOO OPCI

Un OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier) est un fonds d’investissement immobilier qui permet aux épargnants d’investir collectivement dans un portefeuille d’immeubles diversifié. En investissant dans un OPCI, vous déléguez la gestion de votre investissement à des professionnels expérimentés qui sélectionnent, acquièrent et gèrent les biens immobiliers pour votre compte.

Les OPCI permettent de diversifier votre patrimoine en investissant dans plusieurs biens immobiliers situés dans des zones géographiques différentes et occupés par des locataires variés. Cela permet de réduire le risque lié à un seul bien immobilier.

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EPARGNOO OPCI

EPARGNOO OPCI

EPARGNOO une véritable plateforme communautaire

Epargnoo, n’est pas qu’une simple marketplace où investir. C’est également une plateforme orienté sur le partage d’expérience et d’information. Chaque investisseur à la possibilité de donner son avis sur chacun des produits.

Ainsi, vous pourrez d’un seul coup d’œil avoir une vision des produits d’investissements avec les meilleurs avis, et ceux qui ont le plus de succès.

Epargnoo les avis

Epargnoo les avis

Vous avez des questions sur un produit? Vous hésitez quant à votre stratégie d’investissement ? Epargnoo propose à sa communauté d’unir leurs expériences pour partager et échanger.

Epargnoo Forum de discussion

Epargnoo Forum de discussion

Une intelligence artificielle (Robot Advisor) pour vous aider dans vos choix

Si vous aurez toujours la possibilité d’échanger avec les équipes d’EPARGNOO sur vos investissements (EPARGNOO a le statut Conseiller en Investissements Financiers CIF) pourquoi pas d’abord faire une première simulation grâce à l’IA mis en place par Epargnoo?

Le modèle d’intelligence artificielle aura pour vocation à vous aider pour trouver la solution d’investissement qui vous correspond afin d’optimiser votre portefeuille. 5 minutes seront nécessaires pour répondre à quelques questions pour que l’algorithme vous propose une solution adaptée et personnalisée.

Epargnoo Robot Advisor

Epargnoo Robot Advisor

Après plusieurs écrans de questions, vous obtiendrait le résultat de votre simulation avec une proposition de répartition par type d’investissement.

Résultat Simulation Robot Advisor Epargnoo

Résultat Simulation Robot Advisor Epargnoo

Mes investissements sont t’ils sécurisés ?

Investir sur une plateforme récente peut toujours être un peu anxiogène. Alors il est toujours bien de se poser la question, que se passera-t-il si un jour EPARGNOO venait à disparaître ? Epargnoo agit comme un intermédiaire entre vous et les Sociétés de Gestion de Portefeuilles (SGP, banques et assurances). L’argent que vous investissez est envoyé directement sur le compte du produit d’épargne choisi, il ne transite jamais par les comptes d’Epargnoo. Vous bénéficiez ainsi d’une protection supplémentaire pour votre investissement.

Pourquoi EPARGNOO ne propose pas d’investir en Crowdfunding ?

J’aurais bien évidemment aimé que l’on puisse investir sur les différentes plateformes de Crowdfunding via l’interface Epargnoo et c’est forcément la première question que je leur ai posé. À ce stade, le frein serait d’ordre légal du fait du nouvel agrément PSFP qui obligent les plateformes à ne pas pouvoir commercialiser leurs produits ailleurs que sur leur propre plateforme. SCPI et Crowdfunding étant complémentaires, j’espère que des solutions puissent être trouvées pour permettre d’investir sur les 2 produits au sein d’une même plateforme.

Mode de Communication avec EPARGNOO

Si vous avez des questions EPARGNOO vous offre plusieurs canaux de communication :

Verdict AVIS sur EPARGNOO

J'ai moins aimé chez EPARGNOO

---
  • On manque encore un peu de recul pour donner un avis plus poussé
  • On regrette de ne pas voir les SCPI de chez CORUM type Origin, XL, Eurion
  • Pas de possibilité de pouvoir faire d’investissements programmés
  • Sur les produits SCPI pas de possibilité de choisir d’investir en usufruitier ou nue-propriété ou d’investir à crédit.
  • Pas de possibilité d’investir dans le Crowdfunding

Epargnoo Questions fréquentes

Qui est Epargnoo

EPARGNOO est une market place multi produit d’investissement permettant d’investir 100% en ligne.

EPARGNOO propose t'il une offre de parrainage ?

Oui tout à fait. EPARGNOO propose à la communauté d’investisseur A&S de toucher un bonus de 100€ sur votre 1er investissement de 2000€. Il suffira de vous inscrire avec le code AS100. Nous vous expliquons ici comment utiliser le code de parrainage EPARGNOO ici.

Pourquoi investir via Epargnoo plutôt que de choisir directement une société de gestion ?

epargnoo permet aux épargnants de souscrire rapidement et simplement à des produits d’épargne issus du plus vaste catalogue de placement grand public, référencés auprès des plus grandes sociétés de gestion françaises et européennes. Ainsi, vous pouvez souscrire avec une seule inscription à des SCPI, des OPCI, des livrets d’épargne, des Assurance-vie, des GFI, des comptes à terme vous permettant de diversifier facilement votre épargne et de répondre à l’ensemble de vos objectifs patrimoniaux.

En ce moment 100€ offerts + 3% de CashBack chez EPARGNOO

Code à renseigner "AS100" puis invsetir 2000€ sur votre 1er Investissement

⭐LES CLASSEMENTS

Tous les mois nous collectons des centaines de données pour vous fournir des baromètres et classements. Ces données sont celles des indicateurs de performances mis en place par l’association Financement Participatif France.

⭐CLASSEMENTS SCPI

⭐IMMOBILIER FRACTIONNÉ

⭐QUI SUIVRE sur TWITTER – LINKEDIN

Je teste les plateformes depuis 2016
À ce jour j’ai investis sur 34 plateformes, 2500 projets et plus de 530 000€. Mes avis sont ainsi basés sur plus de 8 années.

Crowdfunding ENR ENR & TRANSITION

  1. ENERFIP
  2. LENDOPOLIS
  3. LENDOSPHERE
  4. LITA.CO
  5. LUMO
  6. MIIMOSA
  7. SOLYLEND
  8. TREESITION

Crowdfunding dons DONS & CONTREPARTIES

  1. ULULE

⭐BONUS EXCLUSIF +1500€

  • + de 40 Offres
  • Des offres EXCLUSIVES !
  • Cashback
  • Bonus sur 1er investissement
  • Bonus de fidélité sur les investissements suivants

Crowdfunding immobilier IMMOBILIER

  1. ANAXAGO 100€
  2. BALTIS 25€
  3. BIENPRÊTER 50€
  4. CLUBFUNDING 100€
  5. CITESIA 50€
  6. COLLECTIMO 2%
  7. CROWDYBEE 2%
  8. FINPLE 50€
  9. FUNDIMMO 100€
  10. KOREGRAPH
  11. HOMUNITY 100€
  12. HOUSEBASE
  13. LA PREMIERE BRIQUE 3+1%
  14. RAIZERS 100€
  15. STOMEA 2%
  16. THE CLIQUE 1%
  17. TOKIMO 1%
  18. UPSTONE 30€
  19. WESHAREBONDS 50€
  20. WEVEST 1%
  21. WISEED 100€

Immobilier fractionné IMMO FRACTIONNÉ

  1. ATOA.IO 1%
  2. BLOKS.CO 4%
  3. BLOCSHARE 3%
  4. BRICKS 1%
  5. MEUTE INVEST 1%
  6. STREAL 3%
  7. TANTIEM 2,3%
  8. WALLY 1%

Crowdfunding ENR ENR & IMPACT

  1. ENERFIP 30€
  2. LENDOPOLIS 30€
  3. LENDOSPHERE 30€
  4. MIIMOSA 50€
  5. SOLYLEND 20€
  6. TREESITION 2,5%

Crowdfunding ENR DEFISCALISATION 

  1. GIRARDIN CF PROFINA 50 à 100€
  2. GIRARDIN DOM COM AGRICOLE 4%

SCPI SCPI

  1. EPARGNOO 100€ +3%
  2. LOUVE INVEST 25€ +3%
  3. CORUM

Patrick Setzekorn

Investisseur Crowdfunding depuis 2016

Passionné d'investissement en Crowdfunding depuis 2016, j'ai créé le site Argent & Salaire pour partager mon expérience
➡️J'ai à ce jour investi plus de 520K€ dans plus de 2500 projets via 34 des meilleures plateformes d'investissement participatif.
➡️Je publie depuis 2017 baromètres et classements basés sur les indicateurs de performances de plus de 40 plateformes.
➡️Historiquement, J’ai travaillé plus de 25 ans dans des sociétés d’informatique, et de média (Presse et Télé : Challenges, Nouvelobs, Canal+,… ), j'ai également co-fondé et investi dans plusieurs startups du web.