Baromètre des taux de défaut CrowdFunding Février 2021

Les faits marquants du mois de Janvier :

Nombreux retards dans la mise à jour des indicateurs de performance ce mois ci.

Crowdlending :

• 2 plateformes de CrowdLending se maintiennent avec un taux de défaut vierge : LENDOSPHERE,  BIENPRÊTER
• Retard de mise à jour des indicateurs depuis plus de 3 mois : TRIBUTILE, WESHAREBONDS, MYOPTIONS
• Baisse du taux de défaut pour  SOLYLEND, UNILEND, BOLDEN

Immobilier :

• Nouveau : Nous affichons à présent le taux de défaut de plus de 6 mois et le taux de perte
• Nouveau : ANAXAGO affiche à présent ses indicateurs de performances.
• Taux de défaut toujours vierge pour KOREGRAF, MONEGO, LA PREMIERE BRIQUE
• Baisse du taux de retard pour FUNDIMMO et ANAXAGO
• Retard de mise à jour des indicateurs depuis plus de 3 mois : WEEXIMMO, EURORAISER, WISEED

Les données recueillies sur les pages statistiques de chaque plateforme datent de début février et donnent donc une vision du taux de défaut des principales plateformes de CrowdLending et de CrowdFunding Immobilier. A&S n’ayant pas les moyens de vérifier les informations, nous les publions telles que publiées par les plateformes.

IMPORTANT : Nous attirons votre attention sur le fait que le calcul des taux de défaut ne permet pas toujours de comparer 2 plateformes comme nous le faisons ici dans ce tableau récapitulatif. Effectivement, il est plus facile pour une plateforme ayant  1 an d’existence d’avoir un taux de défaut inférieur à celle qui en aurait 3 par exemple. La durée moyenne des prêts étant autour de 40 mois, les défauts auront donc tendance à ne pas apparaître dans les premiers mois. Autre facteur important : une plateforme qui a une forte augmentation de nouveaux prêts va mécaniquement faire baisser son taux de défaut.

Nous recommandons donc d’observer ces chiffres dans le temps et de les confronter régulièrement avec d’autres indicateurs afin d’avoir une vision globale de l’évolution des taux de défaut sur une période longue.

Taux de défaut CrowdLending

Les plateformes de Crowdfunding de type Intermédiaire en Financement Participatif (IFP) sont dans l’obligation de publier leurs taux de défaut de plus de 60 jours. Pour les plateformes de type Conseiller en Investissement Participatif (CIP) elles n’y sont pas contraintes (sauf pour les minibons) mais la plupart les publient malgré tout. Nous publions ici l’ensemble de ces données :

Taux de défaut CrowdFunding Immobilier

Nouveau : Nous affichons à présent le taux de défaut de plus de 6 mois et le taux de perte

Nous publions ici les plateformes qui suivent les recommandations des indicateurs de Performances de Financement Participatif France (FPF). Attention contrairement aux taux de défaut du CrowdLending, les indicateurs de performances sont basés sur des taux de défaut de plus de 180 jours et non 60 jours.

PLATEFORMES	DATE 1er Projet	DÉFAUT EN MONTANT > 6 mois	Pertes	OFFRES
KOREGRAF	2014	0%	0%	Inscription Koregraf code parrain as.koregraf@gmail.com Rendement moyen de 9%
FINPLE	2017	0% (10/2020)	0% (10/2020)
MONEGO	2017	0% (10/2020)	0% (10/2020)
EURORAISER	2018	0% (07/2020)	0% (07/2020)	10 à 30€ offerts pour 100 à 300 € prêtés avec le CODE AS2018
La Première Brique	2019	0%	0%
RAIZERS IMMOBILIER	2016	0,29% ➘ (12/2020)	0% (12/2020)	50€ offerts pour 1000€ prêtés avec le code ARGENTSALAIRE
FUNDIMMO	2016	0,47% ➘	0%
CLUBFUNDING	2015	1,79% (11/2020)	0% (11/2020)	100€ offerts pour 1000€ prêtés
ANAXAGO	2013	2,6% ➘	NC
HOMUNITY	2016	3,56% ➚	0%	100€ offerts pour le parrain pour 1 000€ prêtés par le filleul
WISEED IMMOBILIER	2013	4,93% (09/2020)	0,3% (03/2020)
LYMO	2011	14,43% ➚	0%
WEEXIMMO	2016	0% (09/2019)	0% (09/2019)
IMMOVESTING	Les statistiques ne sont plus à jour depuis 2017
UPSTONE	Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF
IMMOCRATIE	Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF

Historique des taux de défaut du CrowdLending

Nous publions ici quelques historiques de statistique. Toujours intéressant de voir l’évolution des performances dans le temps.

Taux de défaut October (ex Lendix)

October a récement publié les typologies de projets qui ont connu le plus de défauts et les améliorations qu’ils ont mis en oeuvre pour réduire les défauts.

Taux de défaut Lendosphère

Taux de défaut Unilend

Taux de défaut Crédit.fr

Taux de défaut Lendopolis

Nous vous recommandons vivement de lire notre article sur ce véritable cas d’école. Malgré un taux très élevé, LENDOPOLIS est l’un des meilleurs rendements de notre portefeuille.

Depuis le 1er février 2019, LENDOPLIS publie 2 types de Taux de défauts :

Taux de défaut Projets de type Minibons issu de son statut de CIP (Conseiller en Investissement Participatif)

Taux de défaut Projets de type contrat de prêt issus de son statut d’IFP (Intermédiaire en Financement Participatif). Attention LENDOPOLIS ayant arrêté le financement de projets via son statut d’IFP, son taux de défaut va petit à petit tendre vers 100% au fur et à mesure du remboursement des projets puisque basé sur le capital restant dû. Cet indicateur n’a donc plus véritablement de signification.

Suivre l’évolution du Taux de défaut de LENDOPOLIS

Taux de défaut Pretup

Taux de défaut Prexem

Taux de défaut Bolden

Taux de défaut Les Entreprêteurs

Taux de défaut Tributile

Taux de défaut Wesharebonds

Les faits marquants du mois de Janvier :

Crowdlending :

• 3 plateformes de CrowdLending se maintiennent avec un taux de défaut vierge : LENDOSPHERE,  RAIZERS, BIENPRÊTER
• Retard de mise à jour des indicateurs depuis plus de 3 mois : TRIBUTILE, WESHAREBONDS, MYOPTIONS
• Baisse du taux de défaut pour  Miimosa, UNILEND, CREDIT.FR, SOLYLEND, PRETUP, OCTOBER, LES ENTREPRÊTEURS

Immobilier :

• Nouveau : Nous affichons à présent le taux de défaut de plus de 6 mois et le taux de perte
• Nouveau : ANAXAGO affiche à présent ses indicateurs de performances.
• Taux de défaut toujours vierge pour KOREGRAF, MONEGO, LA PREMIERE BRIQUE
• Baisse du taux de retard pour RAIZERS et HOMUNITY
• Retard de mise à jour des indicateurs depuis plus de 3 mois : WEEXIMMO, EURORAISER, WISEED

Les données recueillies sur les pages statistiques de chaque plateforme datent de début février et donnent donc une vision du taux de défaut des principales plateformes de CrowdLending et de CrowdFunding Immobilier. A&S n’ayant pas les moyens de vérifier les informations, nous les publions telles que publiées par les plateformes.

IMPORTANT : Nous attirons votre attention sur le fait que le calcul des taux de défaut ne permet pas toujours de comparer 2 plateformes comme nous le faisons ici dans ce tableau récapitulatif. Effectivement, il est plus facile pour une plateforme ayant  1 an d’existence d’avoir un taux de défaut inférieur à celle qui en aurait 3 par exemple. La durée moyenne des prêts étant autour de 40 mois, les défauts auront donc tendance à ne pas apparaître dans les premiers mois. Autre facteur important : une plateforme qui a une forte augmentation de nouveaux prêts va mécaniquement faire baisser son taux de défaut.

Nous recommandons donc d’observer ces chiffres dans le temps et de les confronter régulièrement avec d’autres indicateurs afin d’avoir une vision globale de l’évolution des taux de défaut sur une période longue.

Taux de défaut CrowdLending

Les plateformes de Crowdfunding de type Intermédiaire en Financement Participatif (IFP) sont dans l’obligation de publier leurs taux de défaut de plus de 60 jours. Pour les plateformes de type Conseiller en Investissement Participatif (CIP) elles n’y sont pas contraintes (sauf pour les minibons) mais la plupart les publient malgré tout. Nous publions ici l’ensemble de ces données :

Taux de défaut CrowdFunding Immobilier

Nouveau : Nous affichons à présent le taux de défaut de plus de 6 mois et le taux de perte

Nous publions ici les plateformes qui suivent les recommandations des indicateurs de Performances de Financement Participatif France (FPF). Attention contrairement aux taux de défaut du CrowdLending, les indicateurs de performances sont basés sur des taux de défaut de plus de 180 jours et non 60 jours.

Historique des taux de défaut du CrowdLending

Nous publions ici quelques historiques de statistique. Toujours intéressant de voir l’évolution des performances dans le temps.

Taux de défaut October (ex Lendix)

October a récement publié les typologies de projets qui ont connu le plus de défauts et les améliorations qu’ils ont mis en oeuvre pour réduire les défauts.

Taux de défaut Lendosphère

Taux de défaut Unilend

Taux de défaut Crédit.fr

Taux de défaut Lendopolis

Nous vous recommandons vivement de lire notre article sur ce véritable cas d’école. Malgré un taux très élevé, LENDOPOLIS est l’un des meilleurs rendements de notre portefeuille.

Depuis le 1er février 2019, LENDOPLIS publie 2 types de Taux de défauts :

Taux de défaut Projets de type Minibons issu de son statut de CIP (Conseiller en Investissement Participatif)

Taux de défaut Projets de type contrat de prêt issus de son statut d’IFP (Intermédiaire en Financement Participatif). Attention LENDOPOLIS ayant arrêté le financement de projets via son statut d’IFP, son taux de défaut va petit à petit tendre vers 100% au fur et à mesure du remboursement des projets puisque basé sur le capital restant dû. Cet indicateur n’a donc plus véritablement de signification.

Suivre l’évolution du Taux de défaut de LENDOPOLIS

Taux de défaut Pretup

Taux de défaut Prexem

Taux de défaut Bolden

Taux de défaut Les Entreprêteurs

Taux de défaut Tributile

Taux de défaut Wesharebonds

RAPPEL : Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une commission.  Nous rappelons également qu'investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l'illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l'activité de l'entreprise