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(Last Updated On: 5 mai 2021)
Baromètre Taux de défaut du Crowdfunding Avril 2021

Les faits marquants du mois de mars :

Nombreux retards dans la mise à jour des indicateurs de performance ce mois ci.

Crowdlending :

  • 2 plateformes de CrowdLending se maintiennent avec un taux de défaut vierge : LENDOSPHERE,  BIENPRÊTER
  • Retard de mise à jour des indicateurs depuis plus de 3 mois : TRIBUTILE, WESHAREBONDS, MYOPTIONS, ENERFIP, AGRILEND, PRETUP, PREXEM
  • Baisse du taux de défaut pour MIIMOSA, SOLYLEND, CREDIT.FR, LES ENTREPRÊTEURS, OCTOBER

Immobilier :

  • Nouveau : Nous affichons à présent le taux de défaut de plus de 6 mois et le taux de perte
  • Taux de défaut toujours vierge pour KOREGRAF, MONEGO, LA PREMIERE BRIQUE
  • Baisse du taux de retard pour HOMUNITY, FUNDIMMO, ANAXAGO
  • Retard de mise à jour des indicateurs depuis plus de 3 mois : WEEXIMMO, EURORAISER, WISEED

Les données recueillies sur les pages statistiques de chaque plateforme datent de début avril et donnent donc une vision du taux de défaut des principales plateformes de CrowdLending et de CrowdFunding Immobilier. A&S n’ayant pas les moyens de vérifier les informations, nous les publions telles que publiées par les plateformes.

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IMPORTANT : Nous attirons votre attention sur le fait que le calcul des taux de défaut ne permet pas toujours de comparer 2 plateformes comme nous le faisons ici dans ce tableau récapitulatif. Effectivement, il est plus facile pour une plateforme ayant  1 an d’existence d’avoir un taux de défaut inférieur à celle qui en aurait 3 par exemple. La durée moyenne des prêts étant autour de 40 mois, les défauts auront donc tendance à ne pas apparaître dans les premiers mois. Autre facteur important : une plateforme qui a une forte augmentation de nouveaux prêts va mécaniquement faire baisser son taux de défaut.

Nous recommandons donc d’observer ces chiffres dans le temps et de les confronter régulièrement avec d’autres indicateurs afin d’avoir une vision globale de l’évolution des taux de défaut sur une période longue.

Taux de défaut CrowdLending

Les plateformes de Crowdfunding de type Intermédiaire en Financement Participatif (IFP) sont dans l’obligation de publier leurs taux de défaut de plus de 60 jours. Pour les plateformes de type Conseiller en Investissement Participatif (CIP) elles n’y sont pas contraintes (sauf pour les minibons) mais la plupart les publient malgré tout. Nous publions ici l’ensemble de ces données :

PLATEFORMES DATE
LANCEMENT
DÉFAUT EN MONTANT DÉFAUT EN NOMBRE OFFRES
LENDOSPHÈRE 12/2014 0%
0%
ENERFIP (IFP + CIP Minibon)
hors obligations (*)
01/2015 0%   (*)
(12/2020)

0% (*)
(12/2020)

20€ offerts pour 100€ prêtés sur votre premier prêt avec le CODE AS2019
LES ENTREPRÊTEURS
(CIP)
04/2016 0%
0%

20€ / 1000€ prêtés Code PARRAIN201766

ou

Dispositif Girardin 20 € offerts sur votre 1er investissement Code PARRAIN201766

MYOPTIONS 06/2016 0%
(07/2020)
0%
(07/2020)
LENDOPOLIS (CIP) 07/2017 0%
0%
10 à 30€ / 100 à 300€ prêtés Code AS2019
BIENPRÊTER 11/2018 0% 0% 40€ / 200€ prêtés Code AS2018
WESHAREBONDS 06/2016 0%
(12/2019)
1,69%
(12/2019)
50€ / 1000€ prêtés Code BONUS50
A&$ 05/2016 2,21% 6,09%
MIIMOSA 03/2018 4,06% 9,19% MiiMOSA 50 € pour 200 € prêtés sur le 1er investissement Code AS19
SOLYLEND 06/2017 6.69%
10% =
20€ / 20€ prêtés
AGRILEND 09/2017 7% 
(12/2020)
11% 
(12/2020)

20€ / 100€ prêtés Code AS2017
CREDIT.FR 03/2015 7,61%
13,73%
20€ / 100€ prêtés
UNILEND 11/2013 8,27%
11,8% 15€ / 200€ prêtés
PRETUP 02/2015 9,15%
(12/2020)
12,2%
(12/2020)

20€ / 500€ prêtés
LES ENTREPRÊTEURS IFP 04/2016 9,77%
10,53%

20€ / 1000€ prêtés Code PARRAIN201766

ou

Dispositif Girardin 20 € offerts sur votre 1er investissement Code PARRAIN201766

OCTOBER 04/2015 10,27% 10,55% 20€ / 200€ abondés
BOLDEN 2015 15,07%
37,5%
BOLDEN ayant arrêté son activité IFP, et les taux de défaut étant basés sur le capital restant dû, les taux annoncés n’ont plus de véritable signification car vont forcément tendre vers 100% au fur et à mesure des remboursements des projets.
PREXEM 11/2013 21,59%
(12/2020)

21,86%
(12/2020)

TRIBUTILE 11/2014 23,9% 
(06/2019)
28,6% 
(06/2019)
LENDOPOLIS (IFP) 11/2014 72,73%
77,42% Lendopolis ayant arrêté son activité IFP, et les taux de défaut étant basés sur le capital restant dû, les taux annoncés n’ont plus de véritable signification car vont forcément tendre vers 100% au fur et à mesure des remboursements des projets.
LOOK&FIN Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours
GWENNEG Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours
INVESTBOOK Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours en Volume : Affiche un taux de défaut en nombre de 11,11% en janvier 2021
 (*) ENERFIP Si ENERFIP a actuellement un taux vierge sous son statut d’IFP et de CIP MINIBON, certains projets obligataires qui ne rentrent pas dans les indicateurs légaux ont connus des défauts.
Nous publions donc ici l’indicateur FPF à 180 jours regroupant Prêts, minibons et Obligations : Via cet indicateur, le taux de défaut en montant est de 1,78%
EDULIS Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours

Taux de défaut CrowdFunding Immobilier

Nouveau : Nous affichons à présent le taux de défaut de plus de 6 mois et le taux de perte

Nous publions ici les plateformes qui suivent les recommandations des indicateurs de Performances de Financement Participatif France (FPF). Attention contrairement aux taux de défaut du CrowdLending, les indicateurs de performances sont basés sur des taux de défaut de plus de 180 jours et non 60 jours.

PLATEFORMES DATE
1er Projet
DÉFAUT EN MONTANT > 6 mois Pertes OFFRES
KOREGRAF 2014 0%
0%
Inscription Koregraf
code parrain
 as.koregraf@gmail.com
Rendement moyen de 9%
FINPLE 2017 0%

0%

MONEGO 2017 0%
0%
EURORAISER 2018 0%
(07/2020)
0%
(07/2020)
10 à 30€ offerts pour 100 à 300 € prêtés avec le CODE AS2018
La Première Brique 2019 0%
0%
RAIZERS
IMMOBILIER
2016 0,13%
(02/2021)

0%
(02/2021)
100€ offerts pour 1000€ prêtés avec le code ARGENTSALAIRE
FUNDIMMO 2016 0,3%
0%
CLUBFUNDING 2015 0,36%
(02/2021)
0%
(02/2021)
100€ offerts pour 1000€ prêtés 
ANAXAGO 2013 2,24% NC
HOMUNITY 2016 3,09% ➘
0% 100€ offerts pour le parrain
pour 1 000€ prêtés par le filleul
WISEED IMMOBILIER 2013 4,93%
(09/2020)

0,3%
(03/2020)
LYMO 2011 11,46% =
0%
WEEXIMMO 2016 0%
(09/2019)
0%
(09/2019)
IMMOVESTING Les statistiques ne sont plus à jour depuis 2017
UPSTONE Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF
IMMOCRATIE Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF

Historique des taux de défaut du CrowdLending

Nous publions ici quelques historiques de statistique. Toujours intéressant de voir l’évolution des performances dans le temps.

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Taux de défaut October (ex Lendix)

October a récement publié les typologies de projets qui ont connu le plus de défauts et les améliorations qu’ils ont mis en oeuvre pour réduire les défauts.

Suivre l’évolution du Taux de défaut d’OCTOBER

Taux de défaut Lendosphère

Suivre l’évolution du Taux de défaut LENDOSPHERE

Taux de défaut Unilend

Suivre l’évolution du Taux de défaut UNILEND

Taux de défaut Crédit.fr

Suivre l’évolution du Taux de défaut CREDIT.FR

Taux de défaut Lendopolis

Nous vous recommandons vivement de lire notre article sur ce véritable cas d’école. Malgré un taux très élevé, LENDOPOLIS est l’un des meilleurs rendements de notre portefeuille.

Depuis le 1er février 2019, LENDOPLIS publie 2 types de Taux de défauts :

Taux de défaut Projets de type Minibons issu de son statut de CIP (Conseiller en Investissement Participatif)

  

 

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Taux de défaut Projets de type contrat de prêt issus de son statut d’IFP (Intermédiaire en Financement Participatif). Attention LENDOPOLIS ayant arrêté le financement de projets via son statut d’IFP, son taux de défaut va petit à petit tendre vers 100% au fur et à mesure du remboursement des projets puisque basé sur le capital restant dû. Cet indicateur n’a donc plus véritablement de signification.

 

 

Suivre l’évolution du Taux de défaut de LENDOPOLIS

Taux de défaut Pretup

Suivre l’évolution du Taux de défaut PRETUP

Taux de défaut Prexem

Suivre l’évolution du Taux de défaut PREXEM

Taux de défaut Bolden

Suivre l’évolution du Taux de défaut BOLDEN

Taux de défaut Les Entreprêteurs

Suivre l’évolution du Taux de défaut Les Entreprêteurs

Taux de défaut Tributile

Taux de défaut Wesharebonds

Suivre l’évolution du Taux de défaut WESHAREBONDS

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OCTOBER Plateforme de Crowdfunding - Crowdlending - Financement participatifcode "PSETZEKORN"

50€ offerts pour 1000€ prêtés

Wesharebonds – Plateforme de CrowdLending - Prêts aux entreprises

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Avec le code "BONUS50"

10 à 30€ offerts 100 à 300€ prêtés

Lendopolis – Plateforme de CrowdLending – Prêts aux entreprises - Immobilier - ENR

avec le code "AS2019"

40€ offerts pour 200€ prêtés

Bienprêter plateforme de financement participatif spécialisée dans le financement de factures entreprisesCode "AS2018"

15€ offerts pour 200€ prêtés

Unilend Annuaire Crowdfunding

20€ offerts pour 100€ prêtés

CREDIT.FR – Plateforme de CrowdLending – Prêts                                     

100€ offerts pour les parrains

Homunity plateforme de crowdfunding immobilier

20€ offerts sur dispositif Girardin

Code "PARRAIN201766"

20€ offerts pour 500€ prêtés

PretUp – Plateforme de CrowdLending – Prêts

20€ offerts 1000€ prêtés

Les entreprêteurs Plateforme de CrowdLending - Prêts aux entreprisesavec le code "PARRAIN201766"

RAPPEL : Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une commission.  Nous rappelons également qu'investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l'illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l'activité de l'entreprise

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