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1ère baisse de l’Histoire du Crowdfunding -16%

Après le record de 2022, le Crowdfunding en 2023 subit la crise de l’immobilier et encaisse donc sa première baisse de l’histoire. On ne va pas refaire l’actualité depuis 2020 (Covid, inflation, guerre en Ukraine,…) mais le secteur a du faire face à d’importants défis qui impactent les résultats.

Malgré la conjoncture, on notera la belle progression des ENR qui s’adjuge un +15% ! Si l’immobilier, reste la thématique prépondérante du Crowdfunding avec 61,3% des financements, les ENR passent de 15,2 à 20,2% de part de marché.

Auteur Patrick Setzekorn

Auteur Patrick Setzekorn

Fondateur A&S - Investisseur Crowdfunding depuis 2016 - 534K€ investis sur 34 plateformes

➡️Des données issues de 46 plateformes : Dans un soucis de vous proposer des données toujours plus précises, en attendant les résultats officiels qui seront publiés courant février par FPF / Mazars, j’ai intégré les données officielles de 46 des meilleures plateformes versus 39 en 2022.

Baromètre Crowdfunding montants financés 2023

Focus de l’évolution par typologie de financement

Crowdfunding Immobilier IMMOBILIER (1,1Md€) : Globalement, c’est le Crowdfunding immobilier qui reste le principal moteur du crowdfunding avec 61,3% de part de marché. C’est 3 pts de moins que l’année dernière. Les montants financés sont en fortes chutes (-23%) et le nombre de projets (1096) chute de 29%. L’impact est donc important. CLUBFUNDING, malgré sa forte baisse reste loin devant. On notera tout de même que dans le TOP 10, une plateforme réussie l’exploit de faire +102% : Bravo donc à LA PREMIERE BRIQUE qui aura réussi à plus que doubler dans un contexte très défavorable.
➡️Point positif pour les investisseurs, le taux des projets a eu tendance à augmenter (env 10,2%) sur des durées globalement plus courtes (19,9 mois).
➡️En 2023, le ticket moyen a été autour de 1M€
⚠ N’oubliez pas de surveiller chaque mois les taux de défaut en fortes hausses
➡️Malgré la crise, lancement de nombreuses nouvelles plateformes cette année avec : Tokimo, Wevest, Stomea, Collectimo, The Clique, Crowdybee,

Crowdfunding ENR ENR (364M€) : Les ENR contrastent avec l’immobilier et poursuivent dans une belle dynamique avec +15% cette année. C’est d’ailleurs le secteur qui a la plus forte progression. Sa part de marché augmente de 15,2% à 20,2%. 2 plateformes (LENDOSPHERE et LUMO) réussissent à progresser de +45%. ENERFIP de son côté conforte sa place de leader des ENR et passe ainsi à la 3ème place du Crowdfunding français versus la 5ème place en 2022.
➡️À noter, j’ai pu observer des taux en fortes hausses sur des durées en fortes baisses.
➡️En 2023, le ticket moyen a été autour de 1,3M€

PME PME et Autres secteurs (333M€) : Si 2022 avait déjà marqué le pas tout en restant stable, cette fois-ci, le secteur s’adjuge un -13%. October le leader du marché encaisse une baisse proche de 50%. Dans ce contexte, 4 plateformes surperforment

  • LES ENTREPRÊTEURS avec leur approche multithématique progresse de près de 59%
  • LITA.CO dans l’investissement durable progresse de +88%
  • BIENPRÊTER, le leader du Crowdfactoring en France, s’adjuge lui +69%
  • SOWEFUND  (dont on a eu un peu de mal à obtenir les chiffres) progresserait de près de 90%
Evolution montants financés crowdfunding 2023

Montants financés par plateformes de financement participatif

Les plateformes leaders ayant connu les plus fortes progressions sont :

  1. LA PREMIERE BRIQUE +102,3%  (gagne +4 places ➚)
  2. SOWEFUND +90,5% (gagne +3 places ➚)
  3. LITA.CO +88,7% (gagne +3 places ➚)
  4. BIENPRETER +69,1% (gagne +4 places ➚)
  5. LES ENTREPRÊTEURS +58,6,1% (gagne +4 places ➚)
  6. LUMO +46,2% (gagne +6 places ➚)
  7. LENDOSPHERE +44,7% (gagne +6 places ➚)

➡️Mention spéciale pour la plateforme TOKIMO, qui 7 mois après son lancement en juin 2023, se hisse à la 30ème place (17ème sur l’immobilier). Belle performance pour un lancement en milieu d’année. À suivre sur 2024, pour juger sur une année pleine. 

PLATEFORMES Evo +/- MONTANTS FINANCÉS 2023 ÉVOLUTION 2022 OFFRES
CLUBFUNDING = 280 800 000€ -34,8% 100€ pour 1000€ prêtés
ANAXAGO = 145 340 000€ -25,2% 100€ pour 1000€ prêtés
 ENERFIP +2➚ 144 201 610€ +2,8% 30€ offerts pour 100€ prêtés sur votre 1er prêt
HOMUNITY -1➘ 141 598 000€ -27% 100€ offerts pour le parrain
pour 1 000€ prêtés par le filleul
WISEED +2➚ 95 123 000€ +20,2% 100€ pour 1000€ prêtés Code AS100 (à saisir lors de votre 1er investissement et  non à l’inscription)
LUMO +6➚ 82 283 850€ +46,2%
OCTOBER -3➘ 81 735 037€ -47,2% 20€ / 200€ prêtés avec le code argentetsalaire
LENDOSPHERE +6➚ 80 977 900€ +44,7% 30€ offerts pour 100€ prêtés
RAIZERS -3➘ 75 147 000€ -35,8% 2*50€ pour 2*1000€ prêtés Code
ARGENTSALAIRE
 LOOK&FIN -1➘ 71 134 793€ -1%
LA PREMIERE BRIQUE +4➚ 70 801 614€ +102,3% 1% de rendement supplémentaire / sur votre 1er Investissement code MRFTSJ (code à saisir lors de l’inscription)
et
1% de rendement supplémentaire
/ sur tous vos Investissements suivants code bonus AS1 (code à saisir lors du paiement)
KOREGRAF -2➘ 54 729 810€ -21.9% Inscription Koregraf – Rendement moyen de 9%
LENDOPOLIS = 49 257 413€ -12,5% 10 à 30€ / 100 à 300€ prêtés Code AS2019
FINPLE -3➘ 48 272 403€ -37,9% 50€ / 1 000€ prêtés code 7H2KP2
LES ENTREPRÊTEURS +2➚ 45 339 173€ +58,6% 4% sur votre 1er prêt Code PARRAIN201766
ou
Dispositif Girardin  4% offerts sur votre 1er investissement Code PARRAIN201766
 FUNDIMMO -8➘ 43 678 000€ -39,5% 50€ pour 2 investissements sur 3 mois
LITA.CO +2➚ 40 314 600€ +88,7% 20€ / 100€ prêtés Code AS20
WESHAREBONDS -2➘ 31 200 000€ +6,1% 50€ / 1000€ prêtés Code BONUS50
BIENPRÊTER +4➚ 30 870 770€ +69,1% 50€ / 200€ prêtés Code AS50
SOWEFUND 26 608 181€ +90,5%
BALTIS -1➘ 23 390 000€ -6,2% 25€  / 100€ prêtés Code AS1
MONEGO -4➘ 19 637 000€ -35,5%
MIIMOSA -1➘ 15 172 330€ -22,2% MiiMOSA 50€ pour 200 € prêtés sur le 1er investissement Code AS50
TUDIGO +1➚ 15 025 500€ +1,7%
UPSTONE -4➘ 11 748 500€ -44,6% 1% du capital investi sur votre 1ère année dans la limite de 3000€ d’investissement code AS22
CITESIA -2➘ 11 497 000€ -36,3% 50€ pour 1000€ prêtés code AS22
MY CAPITALIMMO +4➚ 11 037 600€ -22,1%
PRETUP +1➚ 8 567 371€ +5,3% 20€ / 500€ prêtés
PROXIMEA +11➚ 8 285 764€ +291,7%
TOKIMO +10➚ 6 743 400€
LYMO -5➘ 6 734 800€ -33,8%
IMMOCRATIE -2➘ 4 164 000€ -44,1%
WEDOGOOD +7➚ 2 734 014€ +52,3%
WEVEST +6➚ 2 731 000€ 1% de cashback sur tous vos investissements avec le code AS
COLLECTICITY +5➚ 2 500 000€ +8,7%
STOMEA +4➚ 2 437 000€ 2% de cashback / sur votre 1er Investissement code AS2 (code à saisir lors de l’inscription)
et
1% de cashback
/ sur tous vos Investissements suivants code bonus AS1 (code à saisir lors du paiement)
BEEFORDEAL -4➘ 2 111 500€ -49,1%
AKUOCOOP -5➘ 1 744 680€ -43,1%
WEEXIMMO -3➘ 1 700 000€ -21,3% Inscription Weeximmo
Rendement moyen de 10% avec certains projets à capital garanti
 SOLYLEND -2➘ 620 000€ +19,2% 20€ / 20€ prêtés
COLLECTIMO 503 000€ 2% de cashback / sur votre 1er Investissement code AS1 (code à saisir lors de l’inscription)
et
1% de cashback
/ sur tous vos Investissements suivants pendant 2 ans (automatique si vous avez saisi le code AS1)
PREXEM -3➘ 90 000€ -60%
THE CLIQUE   0€ 1% de cashback / sur tous vos investissements avec le code AS1
GWENNEG -16➘ Non publié
MyOptions -19➘  Non publié
INVESTBOOK -11➘ Non publié INVESTBOOK 50€ offerts pour les 1.000 premiers euros investis CODE Investbook-1485

 

J’ai commencé mon Portefeuille en 2016

À ce jour j’ai investis sur 34 plateformes, 2537 projets et près de 530 000€ 

⭐LES CLASSEMENTS

Tous les mois nous collectons des centaines de données pour vous fournir des baromètres et classements. Ces données sont celles des indicateurs de performances mis en place par l’association Financement Participatif France.

⭐CLASSEMENTS SCPI

⭐IMMOBILIER FRACTIONNÉ

⭐QUI SUIVRE sur TWITTER – LINKEDIN

50€ offerts sur Bienprêter

Je teste les plateformes depuis 2016
À ce jour j’ai investis sur 34 plateformes, 2500 projets et plus de 530 000€. Mes avis sont ainsi basés sur plus de 8 années.

Crowdfunding ENR ENR & TRANSITION

  1. ENERFIP
  2. LENDOPOLIS
  3. LENDOSPHERE
  4. LITA.CO
  5. LUMO
  6. MIIMOSA
  7. SOLYLEND
  8. TREESITION

Crowdfunding dons DONS & CONTREPARTIES

  1. ULULE

⭐BONUS EXCLUSIF +1500€

  • + de 40 Offres
  • Des offres EXCLUSIVES !
  • Cashback
  • Bonus sur 1er investissement
  • Bonus de fidélité sur les investissements suivants

Crowdfunding immobilier IMMOBILIER

  1. ANAXAGO 100€
  2. BALTIS 25€
  3. BIENPRÊTER 50€
  4. CLUBFUNDING 100€
  5. CITESIA 50€
  6. COLLECTIMO 2%
  7. CROWDYBEE 2%
  8. FINPLE 50€
  9. FUNDIMMO 100€
  10. KOREGRAPH
  11. HOMUNITY 100€
  12. HOUSEBASE
  13. LA PREMIERE BRIQUE 3+1%
  14. RAIZERS 100€
  15. STOMEA 2%
  16. THE CLIQUE 1%
  17. TOKIMO 1%
  18. UPSTONE 30€
  19. WESHAREBONDS 50€
  20. WEVEST 1%
  21. WISEED 100€

Immobilier fractionné IMMO FRACTIONNÉ

  1. ATOA.IO 1%
  2. BLOKS.CO 4%
  3. BLOCSHARE 3%
  4. BRICKS 1%
  5. MEUTE INVEST 1%
  6. STREAL 3%
  7. TANTIEM 2,3%
  8. WALLY 1%

Crowdfunding ENR ENR & IMPACT

  1. ENERFIP 30€
  2. LENDOPOLIS 30€
  3. LENDOSPHERE 30€
  4. LITA.CO 20€
  5. MIIMOSA 50€
  6. SOLYLEND 20€

Crowdfunding ENR DEFISCALISATION 

  1. GIRARDIN DOM COM AGRICOLE 4%

SCPI SCPI

  1. EPARGNOO 100€ +4%
  2. LOUVE INVEST 25€ +3%
  3. CORUM

Patrick Setzekorn

Investisseur Crowdfunding depuis 2016

Passionné d'investissement en Crowdfunding depuis 2016, j'ai créé le site Argent & Salaire pour partager mon expérience
➡️J'ai à ce jour investi plus de 520K€ dans plus de 2500 projets via 34 des meilleures plateformes d'investissement participatif.
➡️Je publie depuis 2017 baromètres et classements basés sur les indicateurs de performances de plus de 40 plateformes.
➡️Historiquement, J’ai travaillé plus de 25 ans dans des sociétés d’informatique, et de média (Presse et Télé : Challenges, Nouvelobs, Canal+,… ), j'ai également co-fondé et investi dans plusieurs startups du web.

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