Classement des meilleurs rendements SCPI
Alors que le rendement moyen des SCPI en 2023 était en baisse, certaines SCPI ont pu afficher des taux dans la fourchette de 6 à 8%. La majorité de mon TOP 10 est d’ailleurs en croissance. Classement serré du coup pour les 10 meilleures SCPI de rendement : 2,15% sépare la première SCPI de la 10ème.
Ce classement donne une vision des meilleurs rendements mais je ne pourrais que vous conseiller de consulter mon grand comparatif des SCPI qui lui vous apportera une véritable mine d’information.
- Boost des offres de cashback jusqu'au 22 septembre
- EPARGNOO BOOST du Cashback à 4% au lieu de 3%
- LOUVE INVEST BOOST du Cashback à 3,25% au lieu de 3%
Auteur Patrick Setzekorn
Fondateur A&S - Investisseur Crowdfunding depuis 2016 - 560K€ investis sur 35 plateformes
L’objectif étant de vous permettre de constituer un portefeuille SCPI le plus diversifié possible.
| SCPI | CLASSEMENT | RENDEMENT 2023 | OFFRES |
|---|---|---|---|
| TRANSITIONS EUROPE (Nouvelle SCPI lancée fin 2022) |
1 | 8,16% ➚ |
LOUVE INVEST
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| REMAKE LIVE | 2 | 7,79% ➚ | LOUVE INVEST 25€ pour 200€ investis EPARGNOO 100€ pour 2000€ investis |
| IROKO ZEN | 3 | 7,12% ➚ | LOUVE INVEST 25€ pour 200€ investis EPARGNOO 100€ pour 2000€ investis |
| NEO | 4 | 6,51% ➚ | LOUVE INVEST 25€ pour 200€ investis EPARGNOO 100€ pour 2000€ investis |
| EPSILON 360 | 5 | 6,25% ➚ |
LOUVE INVEST EPARGNOO |
| LOG IN | 6 | 6,21% ➚ |
LOUVE INVEST
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| COEURS DE REGIONS | 7 | 6,2% ➘ |
LOUVE INVEST
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| CORUM ORIGIN | 8 | 6,06%➘ | Découvrez la gamme SCPI CORUM |
| CRISTAL LIFE | 9 | 6,02% ➚ |
LOUVE INVEST
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| VENDÔME REGIONS | 10 | 6,01,% ➚ |
LOUVE INVEST
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IMPORTANT Information sur les risques : Acheter des parts SCPI est un investissement immobilier. Comme tout placement immobilier, il s’agit d’un investissement long terme dont la liquidité est limitée. Il est en général recommandé une durée de placement de 10 ans. Ce placement comporte des risques. Il existe tout d’abord un risque de perte en capital. De plus, les revenus ne sont pas garantis et dépendront de l’évolution du marché immobilier. Le rachat des parts ne sont pas garantis. Enfin, comme tout placement il important de rappeler que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
La performance inclue potentiellement l’évolution de la valorisation de la part en 2023., et la notion de décote qui donne un matelas de sécurité ou des perspectives de hausse de valeur de part (epsilon a déjà communiqué sur une hausse potentielle en 2024)
Les Courtiers SCPI en ligne
Il existe plusieurs manières de se constituer un portefeuille SCPI et pour cela je teste de manière régulières des courtiers qui proposent de centraliser vos investissements au sein d’une même plateforme. L’une des premières que j’ai testée est Louve Invest. C’est une plateforme très riche en information et qui est devenue une référence dans le domaine. Nouveau venu, Epargnoo, lui propose également des SCPI mais vous permettra également d’investir sur d’autres supports tels que Livrets, PER, Assurance vie,… Dans un objectif de diversification n’hésitez pas aussi à comparer Crowdfunding et SCPI qui peuvent être très complémentaires.
Ces deux plateformes proposent des offres de bienvenues :
1 – Transitions EUROPE
TRANSITION EUROPE est une nouvelle SCPI, créée fin 2022 par la société de gestion Arkea Real Estate Investment Management. Elle a pour objectif de soutenir la transition du secteur immobilier. Bâtiments durables, espace de travail flexibles,… TOF de 100%.
Cette SCPI ayant été lancée fin 2022, elle n’a pas 1 an de dividende à cause du délai de jouissance qui est de 5 mois.
Diversifiée Europe : A ce stade principalement Pays-Bas et Espagne et à moyen terme Allemagne ,Bénélux
Rendement 2023 8,16%
Frais de souscription 10%Frais de gestion 10%
Prix minimum 5 parts : 1000€
OFFRE 1 : 1er investissement : 25€ + 3% de cashback pour 200€ investis offerts chez LOUVE INVEST OFFRE 2 : 1er investissement : 100€ + 3% de cashback pour 2000€ investis chez EPARGNOO
2 – Remake Live
REMAKE LIVE est une SCPI diversifiée, créée en 2022, se distingue par sa stratégie innovante et responsable, qui vise à repenser l’investissement immobilier pour répondre aux besoins des populations urbaines. Elle investit dans des secteurs favorisant la transition écologique et sociale, tels que la mobilité, l’éducation ou la santé. Elle affiche un TOF de 98,11%. Elle ne prélève pas de frais de souscription, mais une commission de retrait pour les cessions avant 5 ans.
Diversifiée France Europe Rendement 2023 7,79%Frais de souscription 0%Frais de gestion 18%Prix : 204€ OFFRE 1 : 1er investissement 25€ pour 200€ investis offerts chez LOUVE INVEST OFFRE 2 : 1er investissement 100€ pour 2000€ investis offerts chez EPARGNOO
3 – Iroko Zen
IROKO ZEN est une SCPI diversifiée, lancée en 2020, se caractérise par son approche ESG (environnementale, sociale et de gouvernance), qui intègre des critères extra-financiers dans ses choix d’investissement. Elle cible des actifs immobiliers répondant aux besoins des actifs citadins, comme les crèches, les bureaux ou les commerces. Elle affiche un TOF de 99,99%. Elle propose également une option d’investissement solidaire, qui permet aux associés de reverser une partie de leurs dividendes à des associations caritatives.
Diversifiée France Europe Rendement 2023 7,12%Frais de souscription 0%Frais de gestion 14,4%Prix : 200€ OFFRE 1 : 1er investissement 25€ pour 200€ investis offerts chez LOUVE INVEST OFFRE 2 : 1er investissement 100€ pour 2000€ investis offerts chez EPARGNOO
4 – Neo
La SCPI Neo est une SCPI de rendement gérée par Novaxia Investissement, créée en 2019. Elle se distingue par son absence de frais de souscription, son orientation internationale et sa stratégie basée sur la transformation urbaine et le respect des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Elle investit dans des actifs immobiliers diversifiés (bureaux, résidences hôtelières, locaux d’activité) situés dans des zones à fort potentiel de croissance et de valorisation, en France et dans les pays de l’OCDE. Elle a obtenu le label ISR immobilier en 2020. Elle a affiché un taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) de 6% en 2020, supérieur à la moyenne du marché (4,53%). Elle est accessible à partir de 187 euros par part. Son TOF est de 99,7%.
BUREAUX France Europe Rendement 2023 6,51%Frais de souscription 0%Frais de gestion 18%Prix : 187€ OFFRE 1 : 1er investissement 25€ pour 200€ investis offerts chez LOUVE INVEST OFFRE 2 : 1er investissement 100€ pour 2000€ investis offerts chez EPARGNOO
5 – Epsilon 360
La SCPI Epsilon 360 est une SCPI de rendement gérée par EPSICAP REIM, créée en 2021. Elle se distingue par son positionnement sur les actifs tertiaires de petite taille (entre 1 et 5 millions d’euros), moins convoités par les grands investisseurs institutionnels. Elle adopte une stratégie opportuniste, sans allocation sectorielle ou géographique prédéfinie, qui lui permet de saisir les meilleures opportunités du marché. Elle investit dans des actifs immobiliers diversifiés (commerces, bureaux, santé, logistique, etc.) situés en France, à Paris, en Île-de-France ou dans les villes moyennes et grandes métropoles régionales. Elle intègre également des critères de qualité environnementale et sociale dans ses choix d’investissement. Son TOF est de 100%
Diversifiée France Rendement 2023 6,25%Frais de souscription 5%Frais de gestion 12%Prix : 250€ OFFRE 1 : 1er investissement 25€ + 3% de cashback pour 200€ investis offerts chez LOUVE INVEST OFFRE 2 : 1er investissement 100€ + 3% de cashback pour 2000€ investis offerts chez EPARGNOO
6 – LOG IN
La SCPI LOG IN est une SCPI de rendement à capital variable gérée par Theoreim, créée en 2022. 105 millions ont été collecté en 2023 ce qui est assez impressionnant. Son patrimoine est principalement constitué de murs d’usine, locaux d’activité, data centers, entrpôts dédié à la logistique…TOF de 100%.
Logistique / locaux d’activité EUROPE Rendement 2023 6,21%Frais de souscription 10%Frais de gestion 12%Prix : 250€ OFFRE 1 : 1er investissement 25€ + 3% de cashback pour 200€ investis offerts chez LOUVE INVEST OFFRE 2 : 1er investissement 100€ + 3% de cashback pour 2000€ investis offerts chez EPARGNOO
7 – Coeur de régions
La SCPI Coeur de régions est une SCPI diversifiée, créée en 2017, se distingue par sa stratégie régionale et de proximité. Elle investit dans des actifs immobiliers situés dans des villes dynamiques et attractives en France et en Europe, comme Lyon, Bordeaux ou Bruxelles. Elle cible des secteurs variés, comme les bureaux, les commerces ou les locaux d’activité. Elle affiche un TDVM de 6,30% et un TOF de 98,56%. Elle propose également une option de réinvestissement automatique des dividendes.
Diversifiée France Rendement 2023 6,2%Frais de souscription 12%Frais de gestion 12%Prix : 664€ OFFRE 1 : 1er investissement 25€ + 3% de cashback pour 200€ investis offerts chez LOUVE INVEST OFFRE 2 : 1er investissement 100€ + 3% de cashback pour 2000€ investis offerts chez EPARGNOO
8 – Corum Origin
CORUM ORIGIN est une des SCPI les plus connues des investisseurs. Créée en 2012, se distingue par sa stratégie opportuniste et décorrélée des cycles immobiliers. Elle investit dans des pays et des secteurs offrant des perspectives de rendement élevé et stable, comme l’hôtellerie, la logistique ou la santé.
Diversifiée Rendement 2023 6,06%Frais de souscription 11,96%Frais de gestion 13,2%Prix : 1 135€ OFFRE : Découvrez la gamme SCPI CORUM
9 – CRISTAL LIFE
La SCPI Cristal Life est une SCPI diversifiée, créée en 2021. Elle est gérée par la société de gestion Inter Gestion REIM. Sa stratégie d’acquisition cible le loisir, le logement l’alimentation et l’éduction. TOF de 100%
Diversifiée France Rendement 2023 6,02%Frais de souscription 12%Frais de gestion 13,2%Prix : 204€ OFFRE 1 : 1er investissement 25€ + 3% de cashback pour 200€ investis offerts chez LOUVE INVEST OFFRE 2 : 1er investissement 100€ + 3% de cashback pour 2000€ investis offerts chez EPARGNOO
10 – VENDÔME REGION
La SCPI VENDÔME REGION est une SCPI diversifiée, créée en 2015. Elle est gérée par la société de gestion Norma Capital. Elle se positionne sur des acquisitions immobilières autour des Bureaux, Commerces et de la logistique. TOF de 94%
Diversifiée France Rendement 2023 6,01%Frais de souscription 10%Frais de gestion 12%Prix : 670€ OFFRE 1 : 1er investissement 25€ + 3% de cashback pour 200€ investis offerts chez LOUVE INVEST OFFRE 2 : 1er investissement 100€ + 3% de cashback pour 2000€ investis offerts chez EPARGNOO
Bilan 2023 du marché des SCPI
L’année 2023 s’est distinguée par une résilience impressionnante du marché des SCPI, malgré un contexte économique fluctuant.
Les SCPI ont bénéficié d’un intérêt soutenu de la part des épargnants, désireux de trouver des alternatives rentables aux placements traditionnels. Leur capacité à offrir des rendements attractifs, combinée à une stratégie d’investissement prudente et diversifiée, a permis de maintenir un taux de distribution moyen, malgré le resserrement des conditions de crédit et l’incertitude économique globale.
Perspectives 2024
Le marché des SCPI en 2024 devrait continuer à évoluer dans un paysage économique marqué par l’incertitude, avec une attention particulière portée à l’évolution des taux d’intérêt et à leur impact sur le financement et la valorisation des biens immobiliers. La diversification sectorielle et géographique restera une priorité, afin de minimiser les risques et de saisir les opportunités sur différents marchés.
Les SCPI devront naviguer avec prudence dans un environnement potentiellement volatil, en ajustant leurs stratégies d’acquisition pour se concentrer sur des actifs offrant un potentiel de rendement élevé et une stabilité locative. La demande pour des espaces de travail flexibles et adaptés aux nouvelles formes de travail devrait inciter les SCPI de bureaux à réévaluer leurs portefeuilles et à investir dans la modernisation des espaces.
Les secteurs de la santé, de l’éducation et de la logistique continueront d’attirer l’attention, en raison de leur résilience et de leur potentiel de croissance. L’accent mis sur la durabilité et les investissements responsables s’intensifiera, en réponse à la demande croissante des investisseurs pour des placements respectueux de l’environnement et socialement responsables.
Enfin, les SCPI chercheront à maintenir un taux de distribution attractif, tout en veillant à la valorisation à long terme de leur patrimoine. Les défis liés à la digitalisation et à l’évolution des modes de vie nécessiteront des adaptations stratégiques, mais offriront également de nouvelles avenues pour la croissance et l’innovation dans le secteur des SCPI.
En ce moment 25€ offerts + 3% de CashBack chez LOUVE INVEST sur vos SCPI
RAPPEL : Les offres proposées sont des collaborations commerciales. Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une prime de parrainage. Il ne s'agit en aucun cas d'une recommandation d'investissement et vous invitons à vous faire votre propre avis en fonction de votre propre situation financière. Nous rappelons également qu’investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l’activité de l’entreprise. N'investissez que dans ce que vous êtes prêt à perdre et dans ce que vous comprenez. Attention, les offres sont suceptibles d'être modifiées, nous nous efforçons de les maintenir à jour, mais ne pourrons pas être tenu responsable en cas de modification. Nous vous invitons à vérifier la validité des offres.
