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Mon portefeuille Crowdfunding – T1 2024

Je publie aujourd’hui la 24ème édition de mon portefeuille CrowdFunding que j’avais débuté le 20 mai 2016. Après presque 8 ans d’investissement, voici donc les résultats détaillés que j’ai pu obtenir.

Depuis la publication de mon portefeuille le trimestre dernier, j’ai investi sur 37 projets supplémentaires pour un montant total de 38 715€. C’est environ 15K€ de plus qu’au 4ème trimestre qui avait subi l’arrêt de certaines plateformes en attendant leur agrément PSFP. Je poursuis la stratégie mise en place post Covid, en maintenant une forte diversification, mais en investissant de plus gros montants sur moins de projets. J’étais sur des volumes de 100 à 150 projets / mois et suis à présent plus sur une dizaine. Trop de volume peut s’avérer par la suite trop chronophage sur le suivi des projets.

Auteur Patrick Setzekorn

Auteur Patrick Setzekorn

Fondateur A&S - Investisseur Crowdfunding depuis 2016 - 534K€ investis sur 34 plateformes

Portefeuille Crowdfunding Avril 2024

J’atteins à présent 2 574 projets au 1er avril 2024 : 2092 projets sont en statut « remboursé » soit 81%. Cela représente 41 projets remboursés supplémentaires sur les 3 derniers mois.

Portefeuille Crowdfunding – Les chiffres clés

Avant de rentrer dans le détail de mon portefeuille CrowdFunding, ci-joint quelques chiffres clés, à savoir 34 plateformes, dans lesquelles j’ai investi, 534 512€ prêtés sur 2574 projets. Les intérêts prévisionnels sont de 84K€ dont plus de 54K€ ont déjà été perçus.

50€ offerts sur Bienprêter
Nombre de plateformes
Nombre de projets
Capital investi
Intérêts perçus et à percevoir / dont déjà perçu
Nombre de projets totalement remboursés
Durée moyenne d'investissement
Taux moyen investi
Montant moyen investi / Plus gros / Plus petit
Taux de défaut en montant / nombre
Taux de perte
MON PORTEFEUILLE CROWDFUNDING
34
2 574
534 512€
84 236€ / 54 286€
2 092 (82%) dont 564 par anticipation
27.92 mois
10,14%
208€ / 3 000€ / 20€
1.17% / 7,72%
0.68%

Répartition du nombre de projets et des montants investis par plateforme

J’ai actuellement investi sur 2 574 projets. On remarquera que BIENPRÊTER représente à lui seul 40% du nombre de prêts et 51% des montants prêtés. Le fait d’avoir sur pondéré une plateforme telle que Bienprêter est un choix personnel qui correspond à un risque de ma part et que je ne peux bien évidemment pas recommander. C’est un choix basé sur une stratégie de risque global à l’ensemble de mon patrimoine.

2 plateformes n’apparaissent pas dans le tableau suivant : Ulule (j’ai investi sur 1 projet qui a été rapidement remboursé) et Briks qui à ce jour est plus un investissement de test qui reste anecdotique.

Les montants que j’ai investis, soit la somme totale de 534K€, sont répartis de la manière suivante entre les plateformes :

Bienprêter
Raizers
Lendix
Wiseed
Les entreprêteurs
Enerfip
Fundimmo
Crédit.fr
Pretup
La Première Brique
Koregraf
WeshareBonds
Tokimo
Lendopolis
Solylend
Wevest
Anaxago
Unilend
Upstone
Bolden
Weeximmo
Lendosphère
Homunity
LYMO
Clubfunding
Baltis
Stomea
Citesia
Miimosa
Agrilend
Prexem
Tributile
MONTANTS INVESTIS
273 536,00 €
33 999,00 €
30 200,00 €
24 894,50 €
20 126,00 €
18 250,00 €
18 000,00 €
17 750,00 €
13 496,00 €
12 480,00 €
10 000,00 €
9 660,00 €
7 600,00 €
6 403,00 €
5 743,00 €
5 000,00 €
4 000,00 €
3 643,00 €
3 100,00 €
3 063,00 €
3 000,00 €
2 870,00 €
1 008,00 €
1 000,00 €
1 000,00 €
1 000,00 €
1 000,00 €
1 000,00 €
700,00 €
450,00 €
300,00 €
240,00 €
534 511€
PROJETS
1033
32
461
123
87
27
18
219
171
25
5
48
14
90
12
5
4
75
4
78
2
18
1
1
1
1
1
1
3
5
7
2
2 574
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Portefeuille Crowdfunding – Historique des dépôts et montants prêtés

À ce jour, j’ai investi sur 34 plateformes de financement participatif. Les premiers investissements ont été fait en Mai 2016. C’est 1 plateforme de plus que le précédent trimestre : J’ai investi sur 1 premier projet chez CITESIA.

La courbe ci-dessous traduit l’un des principes de base recommandé dans le Crowdfunding à savoir de réinvestir chaque mois, le capital et les intérêts perçus. Ceci n’est pas une obligation bien sûr, mais permet d’augmenter son rendement global tout en limitant les risques puisque le principe incite à une régulière diversification de son portefeuille.

On voit donc qu’au 1er avril 2024 sur les différentes plateformes de Crowdfunding :

  • 177 955 € qui ont été déposés
  • 534 512 € qui ont été prêtés

La différence correspond donc aux remboursements en termes de capital et intérêts versés par les plateformes chaque mois et qui ont été réinvestis.

Les placements sur les différents projets se sont faits sur la période suivante avec le volume suivant (en moyenne une dizaine de nouveaux projets chaque mois Versus une centaine avant mars 2020)