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Nous publions ce jour notre 7ième édition de notre Classement des meilleurs rendements du CrowdFunding 2024. Tout comme la version précédente, nous nous baserons sur les Indicateurs de Performances mis en place par Financement Participatif France en fin d’année 2017.  Les rendements, ont-ils été impactés par la crise du Covid, la hausse des taux, l’inflation ?

Classement des meilleurs rendements du Crowdfunding 2024

Taux de Rendement Interne (TRI) du Crowdfunding

Nous avons passé au crible 46 plateformes de Crowdfunding (Généraliste / Immobilier / ENR).

Les taux de rendements affichés dans ce classement sont les Taux de Rendement Interne (TRI,) net de défauts, observés début 2024 et couvrant l’ensemble des années d’existence de chaque plateforme. En aucun cas, ils ne représentent le rendement final que vous obtiendrez à l’issue de vos investissements. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

Focus de l’évolution des rendements par typologie de financement

Crowdfunding Immobilier IMMOBILIER (1,1Md€) : Avec les nombreux retards apparus en 2023, le rendement global baisse passant ainsi de 9,41% à 9% soit une baisse de -4,38%.
➡️En 2023, nous avons pu observer une forte augmentation des garanties sur les projets (hypothèque de 1er rang, Fiducie,…)
➡️On observe que les investisseurs s’informent de plus en plus et prennent beaucoup plus de temps à analyser les projets. La rubrique « Projets en financements » du forum rencontre un succès énorme. N’hésitez pas à la consulter de manière régulière.
⚠ N’oubliez pas de surveiller chaque mois les taux de défaut en fortes hausses

50€ offerts sur Bienprêter
Rendement moyen non pondéré
Jusqu'à fin 2023
9%
Jusqu'à fn 2022
9,41%
Evolution 2023 vs 2022
-4,38%

Crowdfunding ENR ENR (364M€) : Les ENR ont connu une très forte montée des taux en 2023. +30%. Le rendement global suit donc la même tendance et permet ainsi une hausse de près de 10%.
➡️À noter, la tendance des plateformes ENR à proposer des projets avec des taux de plus en plus haut sur des durées de plus en plus courte, venant ainsi concurrencer l’immobilier.

Rendement moyen non pondéré
Jusqu'à fin 2023
5,69%
Jusqu'à fin 2022
5,17%
Evolution 2023 vs 2022
+9,96%

PME PME  : October étant la seule plateforme à ne financer que des TPE / PME, nous avons trouvé intéressant d’observer les performances de cette plateforme leader. Les rendements ont connu une forte baisse de -7,76%.
➡️À noter que les défaillances d’entreprise ont augmenté de 36% en 2023. L’augmentation des taux a certainement pour objectif de rémunérer ce risque supplémentaire.
➡️Dans ce contexte de baisse, la plateforme PRETUP qui finance également des PME, voit son rendement augmenter de 22%. Peut-être aussi lié au fait que PRETUP propose de plus en plus de projets immobiliers en plus de ses projets PME.

Rendement moyen non pondéré
Jusqu'à fin 2023
3,33%
Jusqu'à fin 2022
3,61%
Evolution 2023 vs 2022
-7,76%

Rendements du crowdfunding par plateforme

Les plateformes ayant connu les plus fortes progressions sont :

  • COLLECTICITY +33.33% 
  • PRETUP +22,12%
  • ENERFIP +14,23%
  • SOLYLEND +13,97%
  • LUMO +10,9%
  • LENDOSPHERE +10,23%

À noter également de fortes baises pour certaines plateformes :

  • MIIMOSA -205%
  • BEEFORDEAL -35%
  • RAIZERS -22,66%
PLATEFORMES RENDEMENT ÉVOLUTION VS 2022 OFFRES
BIENPRÊTER 11,73% +1,3% 50€ / 200€ prêtés Code AS50
LA PREMIERE BRIQUE 10,38% -8,14% 2% de rendement supplémentaire / sur votre 1er Investissement code MRFTSJ (code à saisir lors de l’inscription)
et
1% de rendement supplémentaire
/ sur tous vos Investissements suivants code bonus AS1 (code à saisir lors du paiement)
PROXIMEA 10,54% NA
COLLECTIMO 10,43% Nouveau 2% de cashback / sur votre 1er Investissement code AS1 (code à saisir lors de l’inscription)
et
1% de cashback 
/ sur tous vos Investissements suivants pendant 2 ans (automatique si vous avez saisi le code AS1)
STOMEA 10,37% Nouveau 2% de cashback / sur votre 1er Investissement code AS2 (code à saisir lors de l’inscription)
et
1% de cashback 
/ sur tous vos Investissements suivants code bonus AS1 (code à saisir lors du paiement)
WEVEST 10,29% Nouveau 1% de cashback / sur tous vos investissements avec le code AS
 BALTIS 10,09% +5,1% 50€ sur votre 1er investissement
CLUBFUNDING 10% +1,01% 100€ pour 1000€ prêtés
ANAXAGO 9,8% -1,01% 100€ pour 1000€ prêtés
TUDIGO 9.74% +7,03%
CITESIA 9,59% +0,95% 50€ pour 1000€ prêtés code AS22
LYMO 9,43% +0,75%
UPSTONE 9,43% -13,88% 1% du capital investi sur votre 1ère année dans la limite de 3000€ d’investissement code AS22
WEEXIMMO 9,34% -7,06% Inscription Weeximmo
Rendement moyen de 10% avec certains projets à capital garanti
KOREGRAF 9,3% +8,14% Inscription Koregraf – Rendement moyen de 9%
 FUNDIMMO 9,09% -0,55% 50€ pour 2 investissements sur 3 mois
MyCAPITAL 9% +5,63%
MONEGO 8,85% 0%
HOMUNITY 8,66% -1,25% 100€ offerts pour le parrain
pour 1 000€ prêtés par le filleul
WISEED 8,41% -3,56% 100€ pour 1000€ prêtés Code AS100 (à saisir lors de votre 1er investissement et  non à l’inscription)
RAIZERS 7,78% -22,66% 2*50€ pour 2*1000€ prêtés Code
ARGENTSALAIRE
FINPLE 7,44% +0,68% 50€ pour 1000€ prêtés code 7H2KP2
LUMO 6,41% +10,9%
LES ENTREPRÊTEURS 6,2% -8,96%

4% sur votre 1er prêt Code PARRAIN201766

ou

Dispositif Girardin  4% offerts sur votre 1er investissement Code PARRAIN201766

BEEFORDEAL 6,11% -35,07%
LENDOSPHERE 5,82% +10,23% 30€ offerts pour 100€ prêtés
PRETUP 5,52% +22,12% 20€ / 500€ prêtés avec le code promotionnel Argent
 ENERFIP 5,38% +14,23% 30€ offerts pour 100€ prêtés sur votre premier prêt en s’inscrivant via ce lien
LITA.CO 5,15% -4,63% 20€ / 100€ prêtés Code AS20
LENDOPOLIS 5,13% +4,48% 10 à 30€ / 100 à 300€ prêtés Code AS2019
AKUOCOOP 4,4% +0%
SOLYLEND 3,58% +13,97% 20€ / 50€ prêtés
OCTOBER 3,33% -7,76%
20€ / 200€ prêtés avec le code argentetsalaire
COLLECTICITY 3,2% +33,33%
MIIMOSA -1.19% -205.31% MiiMOSA 100€ pour 1000 € prêtés sur le 1er investissement Code AS100
GWENNEG NA NA
IMMOCRATIE NA NA
INVESTBOOK NA NA INVESTBOOK 50€ offerts pour les 1.000 premiers euros investis CODE Investbook-1485
LOOK&FIN NA NA
MyOPTIONS NA NA
PREXEM NA NA
SOWEFUND NA NA  
THE CLIQUE NA Nouveau 1% de cashback / sur tous vos investissements avec le code AS1 
TOKIMO NA Nouveau
WEDOGOOD NA NA  
WESHAREBONDS NA NA 50€ / 1000€ prêtés Code BONUS50

Nous avons commencé notre Portefeuille en 2016

À ce jour nous avons investis sur 34 plateformes, 2537 projets et près de 500 000€ 

⭐LES CLASSEMENTS

Tous les mois nous collectons des centaines de données pour vous fournir des baromètres et classements. Ces données sont celles des indicateurs de performances mis en place par l’association Financement Participatif France.

⭐QUI SUIVRE sur TWITTER – LINKEDIN

Nous testons les plateformes depuis 2016
À ce jour nous avons investis sur 33 plateformes, 2500 projets et plus de 470 000€. Nos avis sont ainsi basé sur plus de 7 années.

Crowdfunding ENR ENR & TRANSITION

  1. ENERFIP
  2. LENDOPOLIS
  3. LENDOSPHERE
  4. LUMO
  5. MIIMOSA
  6. SOLYLEND
  7. TREESITION

Crowdfunding dons DONS & CONTREPARTIES

  1. ULULE

⭐BONUS EXCLUSIF +1000€

  • + de 40 Offres
  • Des offres EXCLUSIVES !
  • Cashback
  • Bonus sur 1er investissement
  • Bonus de fidélité sur les investissements suivants

Crowdfunding immobilier IMMOBILIER

  1. ANAXAGO 100€
  2. BALTIS 50€
  3. BIENPRÊTER 50€
  4. CLUBFUNDING 100€
  5. CITESIA 50€
  6. COLLECTIMO 2%
  7. CROWDYBEE 1,5%
  8. FINPLE 50€
  9. FUNDIMMO 50€
  10. KOREGRAPH
  11. HOMUNITY 100€
  12. HOUSEBASE
  13. LA PREMIERE BRIQUE 3+1%
  14. RAIZERS 100€
  15. STOMEA 2%
  16. THE CLIQUE 1%
  17. UPSTONE 30€
  18. WESHAREBONDS 50€
  19. WEVEST 1%
  20. WISEED 100€

Immobilier fractionné IMMO FRACTIONNÉ

  1. ATOA.IO 1%
  2. BLOKS.CO 4%
  3. BLOCSHARE 3%
  4. BRICKS 1%
  5. MEUTE INVEST 1%
  6. STREAL 3%
  7. TANTIEM 2,3%
  8. WALLY 1%

Crowdfunding ENR ENR & IMPACT

  1. ENERFIP 30€
  2. LENDOPOLIS 30€
  3. LENDOSPHERE 30€
  4. LITA.CO 20€
  5. MIIMOSA 100€
  6. SOLYLEND 20€

Crowdfunding ENR DEFISCALISATION 

  1. GIRARDIN DOM COM AGRICOLE 4%

SCPI SCPI

  1. EPARGNOO 100€ +3%
  2. LOUVE INVEST 25€ +3%
  3. CORUM
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