Sélectionner une page
4.7/5 - (208 votes)

Présentation de SOLYLEND

Historique de SOLYLEND

SOLYLEND est une plateforme de CrowdFunding visant à soutenir les innovations sociales et environnementales. Elle a été lancé en 2017 en tant que CIP (Conseiller en Investissement Participatif). L’idée est de soutenir des projets à impact positif. En 2019, SOLYLEND avait réussi à faire une levée de fond de 1,4 M€ auprès d’acteur locaux.

Auteur Patrick Setzekorn

Auteur Patrick Setzekorn

Fondateur A&S - Investisseur Crowdfunding depuis 2016 - 520K€ investis sur 34 plateformes

Solylend Avis

SOLYLEND Les chiffres clés

Avant de rentrer dans le vis du sujet, je vous présente un résumé des chiffres clés au 1 août 2023.

Année de création
Numéro d’agrément AMF
Projets financés
Montants financés
Taux de défaut
Rendement moyen
Durée moyenne d’investissement
Communauté d’investisseurs
Frais sur les investissements
Minimum d’investissement
Offre en cours
Actionnaire
SOLYLEND
2017
32
3 442 K€
1,22% en montant / 6,25% en nombre
Taux moyen de 5,1%
23,8 mois
3 303
0%
1000 €
SAS au capital de 6 780€ immatriculée 827 993 601

Source : SOLYLEND via les Indicateurs de performances

Sommaire

50€ offerts sur Bienprêter

Comment fonctionne SOLYLEND ?

La plateforme SOLYELND propose de participer au financement de projets à forts impacts dans les domaines des innovations sociales, solidaires et environnementales. 

Les levées de fonds effectuées sur la plateforme SOLYLEND sont sous forme d’obligation à taux fixe. Les investisseurs souscrivent donc des titres de créance à partir de 50€ et sans aucuns frais que ce soit à l’achat, ou à la revente. Aucuns frais de gestion ne vous seront également prélevés, dans la mesure où SOLYLEND ne se rémunère qu’auprès de l’emprunteur.

Mon avis sur SOLYLEND

A&$ a commencé à investir sur cette plateforme de financement participatif en septembre 2018. J’ai à ce jour également investi sur 32 plateformes, 2490 projets et 450K€ ce qui me donne un peu de recul et une vision d’ensemble de ce qui se fait sur le marché du Crowdlfunding.

J'ai moins aimé chez SOLYLEND

---
  • On aimerait plus de projets afin de pouvoir mieux diversifier

Sur les différents sites d’avis j’ai pu noter de très bons retours. Exemple ici, avec une note de 4,3/5 sur Google.

Solylend avis Google

Solylend avis Google

 

SOLYLEND L’investissement à IMPACT

SOLYLEND reste une plateforme modeste qui ne propose que peu de projets mais au final les résultats sont plus qu’honorables pour un investisseur qui souhaite investir tout en ayant un réel impact sociétal et environnemental.

Nos Investissements sur SOLYLEND : 5 743€ investis

J’ai  commencé à investir sur cette plateforme en septembre 2017. À ce jour j’ai investi

  • sur un total de 12 projets (sur les 32 projets financés par la plateforme)
  • pour un montant total de près de 5 743€
  • Taux d’intérêts moyens : 5,38%
  • Gains bruts : 252,79€ déjà encaissés sur les 432€ potentiels
  • Durée moyenne : 27 mois
  • 6 projets sont en sorties positives soit 50%
  • Aucun projet en retard

Mon avis sur SOLYEND est donc basé sur 6 années d’utilisation de la plateforme. En parallèle, j’ai également investi sur 32 autres plateformes et 2500 projets ce qui me donne du recul et une vision d’ensemble de ce qui se fait sur le marché du Crowdlending.

Taux équilibrés et durées courtes chez SOLYLEND

Avec un taux moyen de 5,1%, SOLYLEND propose un taux équilibré qui permet à la fois une belle rémunération pour l’investisseur tout en lui permettant d’investir dans de réels projets à forts IMPACTS! La bonne surprise vient également des durées d’investissement qui sont dans une moyenne basse inférieure à 2 ans.

De mon côté, j’ai pu investir sur des projets de 12 à 36 mois.

Quels types de projets sont financés sur SOLYLEND ?

SOLYLEND propose d’investir sur des projets autour de 3 principales thématiques

  1. Développer les énergies renouvelables
  2. Accompagner les solutions concrètes pour la transition écologique
  3. Accélérer le développement durable des pays émergents

Solylend thématiques d'investissement

Solylend thématiques d’investissement 

Solylend liste de proejts

J’ai pu noter que le montant moyen des projets financés est autour de 100 000€.

SOLYLEND L’interface, descriptifs des projets

L’interface de SOLYLEND est un peu vieillote mais elle est également efficace. On y trouve une information riche

  • Une description du projet avec souvent une vidéo de présentation
  • Une liste des impacts positifs
  • Le business modèle
  • Des données financières
  • Des élements sur les caractéristiques du prêt avec un échéancier prévisionnel de remboursement
Projet Solylend

Projet Solylend

Point qui pourrait être amélioré. SOLYLEND ne propose à ce jour pas de pouvoir échanger sur les projets en cours. C’est un peu dommage et contraire à l’esprit crowdfunding.

SOLYLEND propose un bon niveau de reporting et de statistiques

Le reporting et les statistiques sont assez complets. Le tableau de bord de vos investissements regroupe toutes les informations dont vous aurez besoin pour assurer le suivi de vos investissements.

Vous pourrez trouver, une vision d’ensemble de votre portefeuille, avec le % de remboursement déjà effectué, l’accès à votre contrat

Solylend historique des investissements

Vous trouverez également une vue détaillée de votre portefeuille avec des informations sur le rendement obtenu et les éventuels défauts.

Solylend Tableau de bord

Ainsi que la possibilité de voir la répartition de vos investissements en fonction de vos thématiques.

Solylend répartition sectorielle

Vous aurez également accès à l’historique de vos transactions financières. Seul bémol, il ne sera pas possible d’obtenir un export des données au format Excel.

Solylend liste des transactions financières

Suivi des projets

Outre les éléments de suivi inclus dans votre tableau de bord, vous recevrez de manière régulière des informations sur le remboursement des échéances de vos projets

Solylend reporting projet

Solylend reporting projet

Quel rendement sur SOLYLEND ?

Avec un taux de rendement relativement constant depuis 2018 et un taux de perte de 1,2% SOLYLEND obtient des performances tout à fait honorables.

Si les performances passées ne présagent pas les performances futures, on peut malgré tout saluer l’historique des performances de SOLYLEND dans le temps.

Solylend taux de rendement

Solylend taux de rendement

SOLYLEND reste une plateforme qui finance des montants encore modestes

À début août 2023, SOLYLEND a atteint un montant d’un peu plus de 3,4 Millions d’euros financés depuis leur lancement soit un montant moyen de près de 100K€ par projet. 

4 à 7 projets par an. On en veut plus !

Cela reste le point faible de Solylend. Avec 4 à 7 projets par an, il sera difficile de diversifier uniquement sur cette plateforme. La diversification de projet ne pourra se faire qu’en investissant sur 1 ou plusieurs autres plateformes.

Quels est le taux de défaut sur SOLYLEND?

SOLYLEND publie chaque mois son taux de défaut basé sur les Indicateurs de Performance commun mis en place par Financement Participatif France. Pour rappel, ce taux de défaut est basé sur des défauts de plus de 180 jours. À date, SOLYLEND affiche un taux de perte en montant de 1,2%. 2 projets ont eu des défauts partiels. Les 30 autres projets soit remboursés (20 projets terminés) soit en cours (10) sans retard.

Je vous conseille de régulièrement suivre cet indicateur et vérifier le taux de défaut de Solylend au sein de mon baromètre mensuel des taux de défaut.

Évolution de la communauté de prêteurs SOLYLEND

Les communautés de prêteurs sont un point très important qu’il est bien de surveiller. Plus la communauté est importante plus les projets présentés seront rapidement clos ce qui permet non seulement d’optimiser le rendement de son portefeuille, mais cela permet aussi d’attirer de nouveaux emprunteurs qui apprécieront des délais de financement le plus court possible. À ce jour SOLYLEND indique une communauté de 3 303 investisseurs. Cela reste une petite comunauté de prêteur mais elle est en rapport avec les montants financés par la plateforme.

SOLYLEND comment fonctionne les remboursements ?

Dans la majorité des cas les prêts sont de type amortissable. Un tableau d’amortissement vous sera fourni sur chaque projet vous permettant d’avoir une vision de la part du capital et des intérêts qui vous seront remboursés chaque mois.

SOLYLEND : Comment créditer son compte ?

Solylend fonctionne avec un tier de confiance : MangoPay. Alimenter son wallet pourra se faire soit par carte bleu ou par virement.

Investir à partir de 50€ et 0 frais pour les investisseurs chez SOLYLEND

Comme la plupart des plateformes de financement participatif (sauf Wiseed a instauré des frais)., Il n’y a aucun frais d’entrée ou de frais de gestion pour le Prêteur. SOLYLEND se rémunère uniquement auprès de l’entreprise qui recherche un financement.

Le ticket d’entrée est de 50€ ce qui vous permettra de facilement diversifier sur plusieurs projets.

Quelle fiscalité sur SOLYLEND ?

Pour un particulier, le revenu des obligations est soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), soit une taxe unique plafonnée à 30% comprenant

  • 17,2% de prélèvements sociaux
  • et 12,8% d’imposition. Vous devez toujours déclarer ces revenus en tant que « revenus mobiliers ».

Pour les personnes dont le Taux Marginal d’Imposition serait inférieur à 12%, vous pouvez demander à ne pas être soumis à cette Flat Tax de 30%. Vous payerez alors que les 17,2% + votre TMI habituel.

Chaque année, SOLYLEND vous proposera de télécharger votre Imprimé Fiscal Unique (IFU) afin de faciliter la déclaration de vos intérêts.

Solylend taux de rendement

Solylend taux de rendement

SOLYLEND pas de Robots d’investissement

Alors que plusieurs plateformes telles que PretupWesharebonds, ou Bienprêter proposent déjà leur robot d’investissement, il semble que cette fonctionnalité ne soit  pas à l’ordre du jour chez SOLYLEND. Même si cette fonctionnalité est parfois critiquée du fait qu’elle va un peu à l’encontre de la philosophie du CrowdFunding, elle aide à rendre beaucoup moins chronophage le réinvestissement chaque mois du capital et des intérêts.

Comment puis-je contacter SOLYLEND ?

Si vous avez des questions, SOLYLEND vous offre plusieurs canaux de communication :

Adresse de SOLYLEND

Retrouvez les coordonnées de SOLYLEND dans l’annuaire du Crowdfunding. SOLYLEND est un acteur du Crowfunding de la région Nouvelle-Aquitaine.

Forum de discussion SOLYLEND

N’hésitez pas à poser des questions et partager votre expérience sur le FORUM SOLYLEND.

SOLYLEND ouvrir un compte : 20€ offerts sur votre 1er investissement

SOLYLEND propose à ce jour une excellente offre de parrainage qui est exclusive aux lecteurs d’A&S, à savoir 20€ dès 50€ prêtés sur votre premier projet.

Pour ouvrir un compte sur SOLYLEND il suffira de suivre les étapes suivantes  :

  1. Pour bénéficier de cette offre exclusive de 20€, il faudra suivre ce lien et suivre le processus d’inscription.
  2. Renseignez vos coordonnées
  3. Répondez au questionnaire
  4. Vou serez ammené à fournir une pièce d’identité, un justificatif de domicile et un RIB.

    Test SOLYLEND : Conclusion

    Les Moins de SOLYLEND

    ---
    • On aimerait plus de projets afin de pouvoir mieux diversifier

    En ce moment 20€ offerts sur votre 1er investissement

    Si Solylend permet de financer des projets à Impact tout en rémunérant les investisseurs, il est aussi possible de financer des projets via des dons sur des cagnottes en lignes du type lepotcommun, ou la cagnotte de dons Leetchi.

    SOLYLEND Questions Fréquentes

     

    Qui est SOLYLEND ?

    SOLYLEND est une plateforme de Crowdfunding visant à soutenir les innovations sociales et environnementales. Consultez mon avis sur SOLYLEND.

    Quel rendement peut-on obtenir sur SOLYLEND ?

    À ce jour SOLYLEND propose depuis son lancement un rendement d’environ 5%. Il est important de rappeler qu’investir dans le Crowdfunding présente des risques de perte en capital, et qu’il est donc fortement recommandé de diversifier. Il est important également de rappeler que les performances passées ne présagent pas des performances futures. Nous publions chaque année le baromètre des rendements du Crowdfunding qui vous permet de comparer le rendement de SOLYLEND avec ses principaux concurrents.

    SOLYLEND propose t’il une offre de parrainage ?

    Oui tout à fait. En vous suivant les instruction de ce lien, vous pourrez obtenir une prime de 20€ sur votre premier investissement.

    Quelle est la durée moyenne d’investissement sur SOLYLEND ?

    SOLYLEND permet d’investir dans l’immobilier sur des durées allant de 12 à 36 mois avec une moyenne de 24 mois. Vous pouvez comparer la durée d’investissement de SOLYLEND avec les autres plateformes via mon baromètres des taux et durée du Crowdfunding.

    Quel est le taux de défaut de SOLYLEND ?

    Depuis son lancement commercial en 2017, SOLYLEND n’a connu que 2 projets en défaut. Vous pouvez suivre chaque mois l’historique du taux de défaut de la plateforme SOLYLEND et le comparer avec ses principaux concurrents.

    Existe t’il un forum de discussion pour SOLYLEND ?

    Oui tout à fait, vous pouvez partager votre avis et obtenir l’avis de nombreux investisseurs sur le forum de discussion totalement dédié à SOLYLEND ici.

    Y a t’il des frais sur SOLYLEND ?

    À ce jour, SOLYLEND ne facture aucun frais lorsque vous investissez sur des projets. Il n’y a également aucun frais de gestion. SOLYLEND se rémunère auprès des emprunteurs.

    Investir sur SOLYLEND est t’il risqué ?

    Comme pour tout investissement avec un tel niveau de rendement (5 à 8%), investir sur SOLYLEND présente des risques de pertes partielles ou totales de votre capital. Il est également important de prendre en compte le fait qu’il s’agit d’un placement qui n’est pas liquide : Vous ne pourrait donc pas sortir de votre investissement tant que celui-ci n’est pas arrivé au terme de son contrat. A noter que les projets peuvent également subir des retards.

    La plateforme SOLYLEND est t’elle légale ?

    Avec des taux de 4 à 8%, il est tout à fait légitime de se demander avant d’investir si SOLYLEND est une plateforme légale et qu’elle n’est donc pas une arnaque. Nous recommandons donc de le vérifier par vous même en allant valider son numéro d’enregistrement auprès du site de l’orias.fr. Vous constaterez que SOLYLEND est enregistré en tant que Conseiller en investissements participatifs (CIP) sous le numéro 17002401.

    Quelle est la fiscalité sur SOLYLEND ?

    Pour un particulier, le revenu des obligations est soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), soit une taxe unique plafonnée à 30% comprenant 17,2% de prélèvements sociaux et 12,8% d’imposition.

    Pour les personnes dont le Taux Marginal d’Imposition serait inférieur à 12%, vous pouvez demander à ne pas être soumis à cette Flat Tax de 30%. Vous payerez alors que les 17,2% + votre TMI habituel.

    Où trouver son IFU sur SOLYLEND ?

    Chaque année je publie un dossier complet pour vous permettre de plus facilement déclarer vos revenus issus du Crowdfunding. Consulter mon dossier dans lequel on vous indiquera la marche à suivre pour accéder à votre IFU SOLYLEND (Imprimé Fiscal Unique).

    J’ai commencé mon Portefeuille en 2016

    À ce jour j’ai investis sur 34 plateformes, 2537 projets et près de 530 000€ 

    ⭐LES CLASSEMENTS

    Tous les mois nous collectons des centaines de données pour vous fournir des baromètres et classements. Ces données sont celles des indicateurs de performances mis en place par l’association Financement Participatif France.

    ⭐CLASSEMENTS SCPI

    ⭐IMMOBILIER FRACTIONNÉ

    ⭐QUI SUIVRE sur TWITTER – LINKEDIN

    Je teste les plateformes depuis 2016
    À ce jour j’ai investis sur 34 plateformes, 2500 projets et plus de 530 000€. Mes avis sont ainsi basés sur plus de 8 années.

    Crowdfunding ENR ENR & TRANSITION

    1. ENERFIP
    2. LENDOPOLIS
    3. LENDOSPHERE
    4. LUMO
    5. MIIMOSA
    6. SOLYLEND
    7. TREESITION

    Crowdfunding dons DONS & CONTREPARTIES

    1. ULULE

    ⭐BONUS EXCLUSIF +1500€

    • + de 40 Offres
    • Des offres EXCLUSIVES !
    • Cashback
    • Bonus sur 1er investissement
    • Bonus de fidélité sur les investissements suivants

    Crowdfunding immobilier IMMOBILIER

    1. ANAXAGO 100€
    2. BALTIS 50€
    3. BIENPRÊTER 50€
    4. CLUBFUNDING 100€
    5. CITESIA 50€
    6. COLLECTIMO 2%
    7. CROWDYBEE 2%
    8. FINPLE 50€
    9. FUNDIMMO 100€
    10. KOREGRAPH
    11. HOMUNITY 100€
    12. HOUSEBASE
    13. LA PREMIERE BRIQUE 3+1%
    14. RAIZERS 100€
    15. STOMEA 2%
    16. THE CLIQUE 1%
    17. TOKIMO 0,5%
    18. UPSTONE 30€
    19. WESHAREBONDS 50€
    20. WEVEST 1%
    21. WISEED 100€

    Immobilier fractionné IMMO FRACTIONNÉ

    1. ATOA.IO 1%
    2. BLOKS.CO 4%
    3. BLOCSHARE 3%
    4. BRICKS 1%
    5. MEUTE INVEST 1%
    6. STREAL 3%
    7. TANTIEM 2,3%
    8. WALLY 1%

    Crowdfunding ENR ENR & IMPACT

    1. ENERFIP 30€
    2. LENDOPOLIS 30€
    3. LENDOSPHERE 30€
    4. LITA.CO 20€
    5. MIIMOSA 100€
    6. SOLYLEND 20€

    Crowdfunding ENR DEFISCALISATION 

    1. GIRARDIN DOM COM AGRICOLE 4%

    SCPI SCPI

    1. EPARGNOO 100€ +3%
    2. LOUVE INVEST 25€ +3%
    3. CORUM

    Patrick Setzekorn

    Investisseur Crowdfunding depuis 2016

    Passionné d'investissement en Crowdfunding depuis 2016, j'ai créé le site Argent & Salaire pour partager mon expérience
    ➡️J'ai à ce jour investi plus de 520K€ dans plus de 2500 projets via 34 des meilleures plateformes d'investissement participatif.
    ➡️Je publie depuis 2017 baromètres et classements basés sur les indicateurs de performances de plus de 40 plateformes.
    ➡️Historiquement, J’ai travaillé plus de 25 ans dans des sociétés d’informatique, et de média (Presse et Télé : Challenges, Nouvelobs, Canal+,… ), j'ai également co-fondé et investi dans plusieurs startups du web.

    0
    Nous aimerions avoir votre avis, veuillez laisser un commentaire.x

    NewsletterA&$

    Inscrivez vous pour recevoir les dernières news 

    En ce moment 1500€ offerts sur vos premiers investissements

    Pour finaliser votre inscription veuillez cliquer sur l'email que vous venez de recevoir (Éventuellement vérifiez vos courriers indésirables)