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Lancement de mon portefeuille Crypto. C’est parti !

Déjà 8 ans que je partage, mon portefeuille Crowdfunding ! J’ai décidé de lancer un nouveau portefeuille totalement dédié aux Cryptos et de vous le partager en toute transparence. Avant de rentrer dans le détail, au vu de la volatilité des cryptos et du risque associé, je ne peux que vous recommander de lire cet article avec beaucoup de recul. Il s’agit avant tout de partager une expérience personnelle et de ne surtout pas de vous inciter à investir en Crypto. L’argent que je vais investir dans ce portefeuille est un argent que je suis prêt à perdre.

Auteur Patrick Setzekorn

Auteur Patrick Setzekorn

Fondateur A&S - Investisseur Crowdfunding depuis 2016 - 547K€ investis sur 34 plateformes

À ce jour, j’ai abondé mon compte de 17 000€ qui convertit en dollars m’a permis d‘investir 18 300$ dans 3 cryptos différentes. En fin d’article, je vous détaille les raisons qui m’ont amené à lancer ce portefeuille et celles qui auraient pu m’y faire renoncer.

Portefeuille Crypto mai 2024
Date lancement du portefeuille
Ma plateforme d'investissement
Mon Wallet
Mes Cryptos
Capital investi € / $
Valeur du portefeuille
+/- value Montant
+/- value %
Rémunération Stacking %
Rémunération Stacking en montant
MON PORTEFEUILLE CRYPTO au 20/05/2025
06/05/2024
COINBASE
Hardware Wallet LEDGER
BITCOIN (BTC) / SOLANA (SOL) / POLKADOT (DOT)
17 000€ / 18 300$
21 652$
3 268$
17,86%
6,61%
1 043$ / an
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  • Tout comprendre : Bitcoin - AltCoin - NFT - StableCoin - Halving - Blockchain
  • Faut-il investir ? Le potentiel versus risques ?
  • Vers une adoption par les institutionnels ? Où en est t'on du règlementaire ?
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Répartition du nombre de crypto et des montants investis

Mon portefeuille crypto ayant débuté il y a 14 jours, il est encore difficile de donner une tendance mais l’effet volatilité se fait déjà sentir, puisqu’avec de la chance, le portefeuille prend déjà 17,86%. D’ici quelques jours, il sera peut-être en perte où aura encore augmenté. Impossible de prédire… La patience est importante. Le temps doit être utilisé à s’informer et encore mieux comprendre la science des cryptos…

J’ai décidé d’investir dans 3 cryptos :

  • Bitcoin BITCOIN (BTC) car c’est la crypto N°1. Etant déjà exposé en bourse à BITCOIN via l’action MICROSTRATEGY, j’y ai donc moins investi que sur SOLANA
  • Solana SOLANA (SOL) C’est une des cryptos qui a le plus de succès en ce moment (je ne sais pas si cela sera encore le cas demain…). Sur les 3 derniers mois, elle a largement surperformer le BITCOIN même quand celui-ci était en forte baisse. Elle permet également un stacking de 5,39%. Je viens de faire l’acquisition d’un Hardware Wallet Ledger pour bénéficier de plus de 7,5% et également mieux sécuriser mes actifs. Je n’ai pas encore réaliser le transfert de mes cryptos souhaitant bien comprendre les mécanismes du Ledger avant.
  • Polkadot POLKADOT (DOT) : 14ème rand mondial et plus de 9,5Mds$ de valorisation, cette crypto permet un stacking de 13,7%

Capitalisation de la crypto
Rang de la crypto
Valeur au 20/05/2024
Nombre en portefeuille
PRU
Montant investi
Frais d'achat
Valeur portefeuille
% de la valeur du portefeuille
+/- Value %
+/- Value
BITCOIN
(BTC)
€1 370 Md$
1ère
70 400$
0.08358766
63 895,8$
5 340,9$
31,79$
5 884,57$
27%
9,58%
511,86$
SOLANA
(SOL)
€84 Md$
5ème
188$
71,51404011
150,73$
10 779,01$
43,1$
13 444,64$
62%
24,33%
2 622,53$
POLKADOT
(DOT)
€10,7 Md$
14ème
7,19$
312,176
6.99$
2 180,57$
8,73$
2 322,59$
11%
6,11%
133,11$
TOTAL
18 300$
83,62$
21 651,8$
100%
17,86%
3 267,71$

Portefeuille Crypto – Historique des montants investis

Depuis le début de mon portefeuille, j’ai réalisé 6 opérations d’achat sur 3 cryptos. En voici le détail.

06/05/2024
07/05/2024
08/05/2024
14/05/2024
15/05/2024
15/05/2024
CRYPTO
Bitcoin
Bitcoin
Solana
Solana
Solana
Polkadot
Montant
$1 062,46
$4 278,44
$1 083,00
$3 219,95
$6 476,06
$2 180,57
Nombre
0,0164714
0,06686426
7,37004011
21,731
42,413
312,176
Prix Crypto
$64 503,45
$63 987,01
$146,07
$148,17
$152,69
$6,99

Cela donner la répartition suivante en terme de valeur des 3 cryptos :

Mes Cryptos en STACKING – Rendement de 5,39 à 13,7%

Qu’est ce que le Stacking ?

Stacking Le staking est un processus par lequel les détenteurs de cryptomonnaies participent à la validation des transactions et à la sécurisation d’un réseau blockchain en immobilisant une certaine quantité de leurs tokens. En échange, ils reçoivent des récompenses sous forme de nouvelles cryptomonnaies. Ce mécanisme est directement lié au consensus « Proof of Stake » (PoS), où, contrairement au « Proof of Work » (PoW) qui nécessite une puissance de calcul intensive, les validateurs sont choisis en fonction de la quantité de cryptomonnaies qu’ils ont mis en staking. Cela rend le réseau plus écoénergétique et permet une scalabilité accrue.

Détail de mes Cryptos en Stacking

Au cours actuel de mon portefeuille, mes prévisions de gains sur les cryptos stackées peuvent potentiellement me permettre d’atteindre un gains de 1000€.

Montant Stacké
% Stacké
Rémunération Stacking APY
Rémunération mensuelle
Rémunération annuelle
Fréquence des gains Stackés
Déstacking
BITCOIN
(BTC)
0
0%
SOLANA
(SOL)
$13 444,64
100%
5,39%
60,39$
724,67$
3 jours
5 jours
POLKADOT
(DOT)
$2 329,59
100%
13,7%
26,52$
318,19$
1 jour
30 jours
TOTAL
$15 767,23
6,61%
86,91$
1 042,86$

Le tableau récapitulatif présente une vue d’ensemble des performances de staking de mes deux cryptomonnaies : Solana, et Polkadot. Il met en lumière les différences significatives en termes de rendement. Les cryptos moins connues et moins capitalisée offrent en général des rendements supérieurs avec un risque également du coup supérieur. Un moyen donc pour ces cryptos de les promouvoir et surtout de fidéliser.  J’ai pu observer un crypto proposant plus de 66% de rendement au travers du stacking. Bien évidement, le risque sur la valeur de la crypto est lui très important.

  • Bitcoin Bitcoin : N’étant pas conçu pour le staking, le pourcentage stacké est de 0%, ce qui signifie qu’il n’offre pas de rémunération par ce biais.

  • Solana Solana : Avec un pourcentage stacké de 100%, Solana m’offre un rendement annuel de 5,39% APY (Annual Percentage Yield), ce qui se traduit par une rémunération mensuelle de 60,39 $ et annuelle de 724,67$. Les récompenses de staking sont distribuées tous les trois jours, et le processus de déstacking prend cinq jours. Preuve de la confiance, que les investisseurs ont en cette Crypto, actuellement 64% des cryptos Solana sont stackées.
  • Polkadot Polkadot : Également stacké à 100%, Polkadot propose un rendement plus élevé de 13,70% APY, générant 26,52 $ par mois et 318,19 $ par an. Les gains de staking sont plus fréquents, avec une distribution quotidienne, tandis que le déstacking nécessite 30 jours. 57% des Polkadot sont à ce jour stackées.

Analyse de ma rémunération en Stacking

Les rémunérations totales combinées pour Solana et Polkadot atteignent 86,91 $ par mois et 1 042,86 $ par an, ce qui illustre l’attrait financier du staking pour ces cryptomonnaies par rapport à Bitcoin. Cette analyse montre clairement que le staking peut être également une stratégie d’investissement pour ceux qui possèdent des tokens basées sur le Prof of Stake, offrant des rendements réguliers qui s’ajoute à la +/- value que vous ferez lors de la revente des cryptos. Mais attention, le stacking n’est également pas sans risque.

Rappel des risques du Stacking

Les principaux risques du staking :

  • Fluctuation Volatilité des prix : Les fluctuations des prix des cryptomonnaies peuvent diminuer la valeur des récompenses obtenues.
  • Risque de verrouillage : Les fonds sont immobilisés pendant la période de staking, limitant l’accès immédiat aux actifs et exposant les investisseurs aux fluctuations imprévues du marché.
  • Risque de délégation : Choisir un validateur peu fiable peut entraîner des pénalités ou des pertes de récompenses.
  • Vulnérabilité aux cyberattaques : Les plateformes de staking peuvent être ciblées par des cyberattaques, mettant en péril les actifs des utilisateurs.
  • Problèmes techniques : Les interruptions ou les défaillances techniques des plateformes de staking peuvent également affecter la sécurité des fonds.

Il est essentiel de bien comprendre et d’évaluer ces risques avant de s’engager dans le staking.

Pourquoi J’ai décidé de créer mon Portefeuille Crypto ?

Crypto Wallet

Depuis huit ans, je partage les résultats de mon portefeuille de crowdfunding avec vous. Aujourd’hui, je suis enthousiaste à l’idée de diversifier mes investissements en explorant l’univers des cryptomonnaies. Voici les raisons principales qui m’ont poussé à créer un portefeuille crypto.

Diversification des Investissements

  • Répartition des Risques : Diversifier mes investissements en ajoutant des cryptomonnaies permet de répartir les risques, surtout face à l’affaiblissement des monnaies traditionnelles comme l’euro et le dollar.
  • Affaiblissement des monnaies : Les politiques monétaires actuelles, notamment l’usage accru de la planche à billets, diminuent la valeur des monnaies fiat. Le nombre Bitcoin étant limité à 21 millions, pas de planche à billet possible : Un effet rareté peut potentiellement en augmenter le cours.
  • Face à la dévalorisation des monnaies traditionnelles due à l’impression excessive de monnaie par les banques centrales. Cette « planche à billets » augmente l’inflation, diminuant le pouvoir d’achat. De plus, l’alliance BRIC (Brésil, Russie, Inde, Chine) cherche à réduire sa dépendance au dollar américain, ce qui pourrait déstabiliser encore davantage les monnaies fiduciaires. Bitcoin, avec son approvisionnement limité à 21 millions d’unités, est perçu comme une réserve de valeur résistante à l’inflation et aux manipulations monétaires, attirant ainsi les investisseurs en quête de stabilité et de sécurité.

Adoption Institutionnelle

  • ETF Bitcoin Banques Traditionnelles : Royal Bank of Canada, JP Morgan Chase, Wells Fargo, BNP Paribas, UBS., et d’autres banques traditionnelles ont commencé à investir dans les ETF Bitcoin, signe de l’adoption par les grandes institutions financières.
  • Fonds de retraite Américain  : Le Wisconsin a acheté pour 164 millions de dollars d’ETF Bitcoin, une décision qui pourrait influencer d’autres grandes institutions à suivre.
  • CME Group, la plus grande bourse mondiale, prévoit d’intégrer le trading de Bitcoin au comptant en réponse à la demande croissante des gestionnaires de fonds de Wall Street, stimulée par l’approbation des ETF Bitcoin spot. Cela marquera une nouvelle étape dans l’intégration de Bitcoin dans la finance traditionnelle.

SEC Une fois par trimestre, la SEC demande aux investisseurs gérant plus de 100 millions de dollars de déclarer leurs avoirs par le biais d’une déclaration appelée « 13F Filling ». La date butoir était le 15 mai. Il ressort que la valeur totale de toutes les positions déclarées s’élève à 10,6 milliards de dollars, répartis entre 1 500 institutions. C’est immense… Il s’agit notamment de gestionnaires d’actifs emblématiques comme :

  • Millennium : 1,9 milliard de dollars
  • Susquehanna International Group : 1 milliard de dollars
  • Boothbay Fund Management : 377 millions de dollars
  • Morgan Stanley : 270 millions de dollars
  • Pine Ridge Advisers : 205 millions de dollars
  • Bracebridge Capital : 434 millions de dollars
  • State Wisconsin Investment Board : 99 millions de dollars
  • Brown Advisory : 96 millions
  • Crcm Lp : 96 millions
  • Hightower Advisors : 68 millions de dollars (122 milliards de dollars en gestion)
  • Cambridge Investment Research : 40 millions de dollars
  • Yong Rong Asset Management : 38 millions de dollars
  • Legacy Wealth Management : 28 millions de dollars
  • Quattro Advisors : 19 millions de dollars
  • Sequoia Financial Advisors : 12 millions de dollars

Le nombre d’investisseurs est plus de 360 fois supérieur à la moyenne pour un nouvel ETFLe directeur des systèmes d’information chez l’émetteur d’ETF Bitwise Matt Hougan a déclaré que les allocations en bitcoins révélées dans les déclarations 13F du premier trimestre n’étaient qu’un « acompte ».

Cela semble montrer une confiance institutionnelle croissante.

Évolution des Régulations

    • ETF Bitcoin ETF Bitcoin : Le succès des ETF Bitcoin rend ces actifs plus accessibles au grand public, favorisant leur légitimation et adoption. Les ETF Bitcoin connaissent un succès retentissant. Ils ont attiré près de 12 milliards de dollars puis leur lancement le 11 janvier 2024.
    • Consultations en France : Une consultation est ouverte pour intégrer des cryptos dans les OPCVM, ce qui pourrait ouvrir de nouvelles opportunités d’investissement en France.
    • Opposition au sein du Gouvernement : Récemment, le Parlement américain s’est opposé à la sévérité de la SEC, craignant que des régulations trop strictes freinent l’innovation aux États-Unis et poussent les entreprises crypto à se délocaliser vers des pays aux réglementations plus favorables. Cette opposition interne souligne l’incertitude réglementaire persistante. Le Sénat montre qu’il a définitivement épousé la cause crypto. Bien décidés à construire un cadre favorable, les sénateurs semblent vouloir prendre le contre-pied de Gensler. Ils souhaitent permettre aux investisseurs d’accéder plus facilement à cette nouvelle classe d’actifs. Simultanément, ils veulent donner aux entreprises crypto plus de libertés pour innover.

  • Le vote du Sénat contre la SEC marque un tournant majeur. Il ouvre la voie à une adoption massive de la crypto au cœur des institutions financières

Cas Concrets d’Adoption par des entreprises et pays

  • Microstrategy MicroStrategy : Cette société a massivement investi dans le Bitcoin, et à ce jour détient 214 400 Bitcoins qui représente 1% du total des bitcoins en circulation et plus de 14Md$. Avec un prix d’achat moyen d’environ 33K$, cela représente une plus-value assez incroyable
  • Le Salvador : Ce pays a adopté le Bitcoin comme monnaie légale et accumule des BTC régulièrement. Leur trésor Bitcoin pourrait leur permettre à terme de rembourser leurs dettes envers le FMI. Le Salvador, investi en mode DCA en bitcoin à raison de 1 bitcoin par jour : vous pouvez suivre le portefeuille crypto du Salvador en temps réel ici
  • Metaplanet au Japon : Face à la dévaluation du yen, cette entreprise a adopté le Bitcoin comme actif de réserve, montrant un usage stratégique des cryptos en réponse aux pressions économiques.
  • La société Block qui est actuellement valorisé 44 Mds$, vient d’annoncer faire du DCA (Dollar-Cost Averaging) sur Bitcoin. Un versement initial de 573M$ a été réalisé et 10% des bénéfices seront investis en Bitcoin
  • Augmentation de l’Acceptation : L’acceptation des cryptomonnaies comme moyen de paiement par de grandes entreprises telles que Tesla, Microsoft et PayPal renforce leur légitimité et leur utilité quotidienne.

Halving BITCOIN d’Avril 2024

  • Halving Bitcoin Impact du Halving : Le halving du Bitcoin, qui a eu lieu en avril, réduit de moitié les récompenses des mineurs, limitant l’offre de nouveaux BTC. Historiquement, les cours du Bitcoin stagnent pendant environ une période de 100 jours post-halving avant de connaître une forte croissance pendant environ un an. Bien qu’il soit impossible de prédire avec certitude l’avenir, cette période pourrait offrir une excellente opportunité de se positionner sur le marché.

Cycle Halving Bitcoin

Cycle Halving Bitcoin

Bitcoin : Le Nouvel Or Numérique?

  • Bitcoin Valeur de Réserve : De plus en plus, le Bitcoin est perçu comme le « nouvel or numérique ». Cette interprétation repose sur plusieurs similitudes entre le Bitcoin et l’or traditionnel. Comme l’or, le Bitcoin est limité en quantité, avec un maximum de 21 millions de BTC qui seront jamais minés, ce qui en fait une réserve de valeur potentiellement solide face à l’inflation et aux politiques monétaires expansionnistes.
  • Portabilité et Accessibilité : Contrairement à l’or physique, le Bitcoin est facilement transportable et peut être échangé rapidement à travers le monde. Cette portabilité et accessibilité en font une alternative moderne et pratique à l’or.
  • Adoption Croissante : L’adoption institutionnelle et les investissements stratégiques par des entreprises et des gouvernements renforcent cette perception. Même si le Bitcoin n’a pas encore totalement remplacé l’or en tant que refuge de valeur, la tendance actuelle et les avantages uniques du Bitcoin soutiennent cette interprétation.

Innovations Technologiques et Développements

  • Blockchain Évolutions des Blockchain : Les technologies de blockchain continuent de s’améliorer, offrant des transactions plus rapides, plus sûres et plus rentables. Les avancées telles que les solutions de scalabilité Layer 2 (comme le Lightning Network pour Bitcoin) et les protocoles de preuve d’enjeu (PoS) pour des blockchains comme Ethereum et Cardano augmentent l’efficacité et l’adoption.
  • Smart Contracts et DeFi : L’essor des contrats intelligents et des finances décentralisées (DeFi) permet de nouvelles applications financières sans intermédiaires. Cela ouvre des opportunités d’investissement dans des projets innovants et prometteurs.

La combinaison de la diversification, de l’adoption institutionnelle, de l’évolution des régulations, des cas concrets d’adoption et des opportunités de rendement m’a convaincu d’intégrer les cryptomonnaies dans mon portefeuille d’investissements.

Mais j’ai aussi pesé le contre avant de constituer mon portefeuille

En dépit des nombreux avantages et opportunités offerts par les cryptomonnaies, il existe également des risques et des facteurs dissuasifs qui auraient pu me faire hésiter à créer un portefeuille crypto. Voici quelques-unes des principales préoccupations et points qui m’ont fait réfléchir.

Faillites et Fraudes

  • FTX Faillite de FTX : L’effondrement spectaculaire de la plateforme FTX en 2022 a mis en lumière les risques de gestion et de sécurité dans l’écosystème crypto. Les utilisateurs ont perdu des millions de dollars, ce qui a semé le doute sur la fiabilité et la sécurité des plateformes d’échange de cryptomonnaies.
  • Risque de Piratage : Les plateformes d’échange et les portefeuilles crypto sont des cibles fréquentes pour les cyberattaques. Même avec des mesures de sécurité robustes, les investisseurs courent le risque de perdre leurs actifs en raison de piratages.

Régulations et Pressions Légales

  • SEC Procès de la SEC : La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a engagé de multiples poursuites contre des entreprises crypto, cherchant à freiner le développement de l’industrie. Ces actions créent un environnement réglementaire incertain et risquent de décourager les investisseurs.
  • Réactions des Banques Traditionnelles : Bien que certaines banques aient commencé à adopter les cryptos, d’autres restent sceptiques et peuvent exercer une influence négative sur le développement et l’acceptation des cryptomonnaies.

Volatilité du Marché

  • Fluctuation Fluctuations des Prix : Les cryptomonnaies sont extrêmement volatiles, avec des fluctuations de prix parfois brutales et imprévisibles. Cette volatilité peut entraîner des pertes substantielles en peu de temps, ce qui représente un risque majeur pour tout investisseur.
  • FED Dépendance aux Décisions de la FED : La corrélation entre les cours des cryptomonnaies et les décisions de la Réserve fédérale américaine (FED) rend le marché crypto vulnérable aux politiques monétaires et économiques traditionnelles. L’incertitude entourant les décisions de taux d’intérêt peut causer des variations importantes et imprévues dans les prix des cryptos.

Manque de Connaissances et Complexité Technique

  • Complexité : Investir en cryptomonnaies nécessite une compréhension approfondie de la technologie blockchain, des mécanismes de sécurité et des tendances du marché. Cette complexité technique peut être un obstacle pour de nombreux investisseurs traditionnels.
  • Éducation et Sensibilisation : Le manque de ressources éducatives accessibles et compréhensibles pour le grand public peut décourager les nouveaux investisseurs de se lancer dans l’univers crypto.

Impact Environnemental

  • Energy Consommation d’Énergie : Le minage de cryptomonnaies, en particulier le Bitcoin, consomme une quantité énorme d’énergie. Les préoccupations environnementales liées à cette consommation peuvent dissuader certains investisseurs soucieux de l’impact écologique de leurs investissements.

Je test un Hardware Wallet : Le Ledger Nano X

J’ai décidé ce week-end d’investir dans un portefeuille hardware Ledger Nano X. L’affaire FTX a je crois convaincu de nombreux investisseurs qui fallait être prudent et qu’il est sans doute judicieux de protéger le maximum possibles ses actifs numériques.

Hardware Wallet LEDGER

Hardware Wallet LEDGER

Sécurité Maximale

La sécurité est primordiale lorsqu’il s’agit de gérer des cryptomonnaies. Le Ledger Nano X offre une protection de pointe grâce à son système d’exploitation propriétaire, et sa puce sécurisée certifiée CC EAL5+. Contrairement aux plateformes en ligne comme Coinbase, où les actifs sont plus vulnérables aux cyberattaques, le Ledger Nano X garantit que mes cryptomonnaies restent hors ligne, à l’abri des hackers.

Contrôle Total et Indépendance

Avec le Ledger Nano X, j’ai un contrôle total sur mes actifs numériques. Ce portefeuille hardware me permet de stocker mes clés privées hors ligne, ce qui signifie que je suis le seul à pouvoir autoriser les transactions. Cette indépendance renforce ma sécurité et réduit ma dépendance envers des tiers.

Rendements Supérieurs sur le Staking

Une autre des raisons de mon choix est la possibilité de bénéficier de taux de rendements supérieurs sur mes cryptos stackées. Le Ledger Nano X supporte plusieurs applications de staking directement depuis l’appareil, permettant ainsi de générer des revenus passifs de manière sécurisée et efficace. Comparé aux plateformes d’échange comme Coinbase, le Ledger Nano X offre des options de staking avec des taux plus attractifs, maximisant ainsi mes gains. Exemple sur ma crypto SOLANA, Coinbase offre un rendement en stacking de 5,39% versus 7,58% via LEDGER.

Phase de Test Avant Transfert Total

Actuellement, je suis encore dans une phase de test avec le Ledger Nano X. Cette période d’essai me permet de me familiariser avec ses fonctionnalités et de m’assurer qu’il répond à toutes mes attentes en matière de sécurité et de rendement. Une fois cette phase terminée, je prévois de transférer la totalité de mes cryptomonnaies sur le Ledger pour bénéficier pleinement de ses avantages.

Conclusion : Objectif long terme !

Malgré les nombreux arguments en faveur de l’investissement en cryptomonnaies, les risques et les inconvénients restent significatifs. La volatilité du marché, les risques de sécurité, les incertitudes réglementaires, et les préoccupations environnementales sont autant de facteurs qui auraient pu me dissuader de créer un portefeuille crypto. En pesant soigneusement ces risques contre les opportunités potentielles, j’ai souhaité malgré tout alouer une partie de mon capital dans les cryptos dans un objectif long terme.

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J’ai commencé mon Portefeuille en 2016

À ce jour j’ai investis sur 34 plateformes, 2537 projets et près de 530 000€ 

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