Osmo Énergie : avis sur une SCPI européenne tournée vers la performance énergétique

Osmo Energie

Gérant : Mata Capital Création : 2024

TD récent i

7% (2025)

PGA récent i

7% (2025)

Prix de souscription

300,00 €

Prix de retrait

264,00 €

Capitalisation

79,46 millions €

Valeur de reconstitution

303,67 €

Stratégie

Diversifiée

Zone géographique

France / Europe

Où investir dans OSMO ENERGIE au meilleur prix avec cashback ?

Nous vous proposons 2 spécialistes SCPI reconnus pour leurs frais ultra compétitifs et leurs offres exclusives

🎁Louve Invest

SCPI : 50€ parrain + 25€ filleul + 3% cashback sélection SCPI / Assurance Vie : Frais les plus bas du marché

🎁Epargnoo

100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI

Avis sur Osmo Energie

Cette SCPI peut-être intéressante compte tenu du momentum favorable aux jeunes SCPI. Ses dernières acquisitions de T4 2024 sont sur des Taux de rendement Acte En Main (TAEM) de l'ordre de 7%. Il est important de noter que le TD 2024 de Osmo Energie a été calculé par rapport au prix des parts fondateurs (nettement inférieur au prix de part actuel), ce qui réhausse mathématiquement le rendement.

Voir plus

Évolution de la performance

Répartition par type d’actif

Répartition géographique

Niveau de risque i

1 2 3 4 5 6 7

Frais de gestion i

10,80%

Frais de souscription i

12%

Statut de liquidité i

Liquide

Délai de jouissance i

5 mois

Nombre d’actifs

23

Nombre de locataires

35

TOF i

99,30%

TOP i

99,30%

ISR i

Non

Présentation vidéo

Bibliothèque de documents

📄Dernier rapport annuel📄Dernier rapport en date📄Dernier bulletin trimestriel📄Dernier bulletin en date📄DICi📄Note d’information

Autres SCPI qui pourraient vous intéresser

Patrimmo Commerce

Même géographie

TD récent : 3,38% (2025)

Prix de part : 160 €

Stratégie : Commerces

Genepierre

Même géographie

TD récent : 4,38% (2025)

Prix de part : 180 €

Stratégie : Bureaux

PFO↗

Même géographie

TD récent : 6,10% (2025)

Prix de part : 44 €

Stratégie : Diversifiée

Mistral sélection↗

Même stratégie

TD récent : 8,7% (2025)

Prix de part : 180 €

Géographie : France / Europe

Optimale↗

Même stratégie

TD récent : 6,50% (2025)

Prix de part : 255 €

Géographie : France

Cristal Life↗

Même stratégie

TD récent : 6,54% (2025)

Prix de part : 208 €

Géographie : France / Europe

Sources : les données, avis et points clés sont issus de la base open data de Louve Invest.

Présentation de la SCPI

Osmo Énergie est une SCPI de rendement à capital variable lancée fin 2023 et gérée par Mata Capital IM. Sa promesse est claire : investir dans l’immobilier tertiaire en France et en Europe en faisant de la performance énergétique un levier de création de valeur, à la fois immobilière et financière.

Ce qui la distingue, ce n’est pas seulement son discours “responsable”. La SCPI revendique un objectif d’investissement durable au sens de l’article 9 du règlement SFDR, avec une logique de suivi des consommations, des émissions de GES et des trajectoires de décarbonation des actifs. Elle est aussi présentée comme labellisée ISR par sa société de gestion.

Autre élément marquant : Osmo Énergie assume un positionnement européen et diversifié, avec une ambition d’exposition majoritaire hors de France, tout en gardant une approche prudente sur l’endettement. La souscription reste accessible, avec un prix de part fixé à 300 €.

Ce qu’il faut savoir en un coup d’œil

• SCPI récente, créée en novembre 2023

• Société de gestion : Mata Capital IM

• Positionnement européen et diversifié

• Cible principale : immobilier tertiaire

• Démarche durable avec objectif Article 9 SFDR

• Souscription accessible dès 300 € la part

• Recours à la dette annoncé comme encadré avec un maximum de 40 % et une cible de 30 %

• Distribution mensuelle mise en avant par la société de gestion, avec un parcours de souscription 100 % digitalisé

Société de gestion

La SCPI est gérée par Mata Capital IM, société de gestion de portefeuille agréée par l’AMF depuis le 28 septembre 2016. Le groupe Mata Capital se présente comme un acteur immobilier indépendant, avec une plateforme implantée notamment à Paris, Lyon et Hambourg.

Pour l’investisseur, ce point n’est pas anecdotique. Mata Capital met en avant une chaîne de valeur intégrée, mêlant investment management, asset management et distribution, ce qui peut favoriser une lecture plus fine des actifs, des travaux et des arbitrages. Au 31 décembre 2025, le groupe indiquait environ 2,4 milliards d’euros d’encours et 70 professionnels.

En pratique, cela donne à Osmo Énergie un adossement crédible pour une SCPI encore jeune. L’intérêt concret tient surtout à la capacité du gérant à sourcer des actifs en France et à l’étranger, puis à piloter leur amélioration énergétique et locative dans la durée. Cette capacité d’exécution sera toutefois à confirmer sur plusieurs exercices, ce qui reste normal pour un véhicule aussi récent.

Positionnement et stratégie d’investissement

Le positionnement d’Osmo Énergie repose sur trois idées fortes : viser du rendement, capitaliser sur un nouveau cycle immobilier et améliorer la qualité énergétique des immeubles acquis. La société de gestion insiste sur une stratégie sélective et opportuniste, dans un contexte de marché redevenu plus exigeant.

La SCPI investit dans des actifs tertiaires diversifiés : commerces, bureaux, logistique, locaux d’activité, éducation, et plus largement des immeubles susceptibles d’être revalorisés grâce à une meilleure performance d’exploitation ou énergétique. La diversification n’est donc pas cosmétique : elle fait partie du cœur du modèle.

Sur le plan géographique, Osmo Énergie cible la France, l’Espace économique européen, le Royaume-Uni et la Suisse selon sa note d’information. Cette ouverture internationale peut être un vrai plus pour mutualiser les cycles immobiliers et profiter d’environnements locatifs variés, mais elle ajoute aussi une couche de complexité fiscale et opérationnelle.

La société de gestion affiche en parallèle un objectif de distribution de 6 % annuel brut de fiscalité étrangère et précise avoir réalisé 7,00 % de taux de distribution en 2025, avec une performance globale annuelle de 7,00 % selon sa communication institutionnelle. Ces éléments sont intéressants, mais ils doivent être lus avec la prudence habituelle : les performances passées ne garantissent rien pour la suite.

Patrimoine visé et exposition

Le patrimoine déjà présenté par la SCPI confirme une volonté de bâtir un portefeuille réellement diversifié, tant sur les usages que sur les zones. On y retrouve des actifs en France, Irlande, Pays-Bas, Royaume-Uni et Allemagne, avec des profils variés : commerce, bureau, logistique, activité et même santé.

Cette cohérence entre le discours et le patrimoine est plutôt rassurante. Osmo Énergie ne semble pas enfermée dans une seule poche sectorielle. Elle combine par exemple :

• des commerces en France et en Irlande,

• des bureaux en Irlande, au Royaume-Uni et en France,

• de la logistique aux Pays-Bas,

• des locaux d’activité en France,

• un actif de santé en Allemagne.

Le point le plus différenciant reste la lecture énergétique et carbone des actifs. Sur son site, la SCPI publie pour plusieurs immeubles une note ESG à l’acquisition, une note cible à trois ans, l’intensité énergétique, l’intensité carbone et parfois un commentaire sur la trajectoire CRREM. C’est un niveau de transparence supérieur à ce que l’on observe souvent sur des SCPI grand public.

Cela ne signifie pas que tous les actifs sont déjà exemplaires. Au contraire, certains biens affichent des marges de progression importantes. Mais c’est justement là que se joue la thèse d’investissement d’Osmo Énergie : acheter, piloter, améliorer, puis faire converger performance immobilière et amélioration extra-financière.

Pour quel type d’investisseur

Osmo Énergie peut parler à un investisseur qui recherche une SCPI de rendement moderne, plus internationale que la moyenne, et qui souhaite intégrer une brique immobilière avec une dimension durable plus structurée que le simple argument marketing.

Elle peut notamment convenir à ceux qui veulent :

• diversifier un portefeuille déjà exposé à des SCPI françaises plus classiques,

• accéder à une SCPI européenne avec un patrimoine en construction,

• privilégier une approche mêlant rendement et qualité énergétique,

• investir sur un horizon long, la durée recommandée étant de 10 ans.

En revanche, elle n’est pas forcément la plus adaptée pour un investisseur qui veut avant tout une SCPI très ancienne, au patrimoine déjà massif et totalement stabilisé. Osmo Énergie reste une SCPI jeune, avec tout ce que cela implique : potentiel intéressant, mais recul encore limité.

Points forts de la SCPI

Points forts

• Positionnement différenciant : la sobriété énergétique n’est pas un angle annexe, c’est le cœur du projet.

• Véritable diversification européenne : France, Irlande, Pays-Bas, Royaume-Uni, Allemagne sont déjà présents dans le patrimoine communiqué.

• Diversification typologique : commerce, bureau, logistique, activité, santé.

• Cadre durable exigeant : objectif Article 9 SFDR et engagement sur une proportion élevée d’investissements durables.

• Accessibilité : part à 300 €, souscription digitale et distribution mensuelle mises en avant.

• Gérant installé : Mata Capital IM apporte une base institutionnelle et une plateforme paneuropéenne.

• Bonne lisibilité du patrimoine : publication d’indicateurs ESG et d’éléments concrets actif par actif.

Ce qui plaît particulièrement dans le dossier, c’est le fait que la SCPI essaie de relier discours stratégique, sélection des immeubles et mesure opérationnelle. Sur le papier, l’alignement est solide.

Points de vigilance

Points de vigilance

• Jeunesse du véhicule : Osmo Énergie a été créée en 2023, donc le recul historique reste limité.

• Objectifs non garantis : rendement cible, TRI visé et trajectoires ESG restent des ambitions, pas des promesses.

• Risque de liquidité : comme toute SCPI, la revente dépend de l’équilibre entre souscriptions et retraits. La note d’information rappelle les mécanismes applicables en cas de blocage.

• Frais de souscription élevés : la note d’information mentionne une commission de souscription de 12 % TTC intégrée au prix de souscription.

• Exposition internationale : elle peut être un atout, mais elle implique aussi une fiscalité plus technique et des marchés locatifs hétérogènes.

• Travail de transformation des actifs : certains immeubles affichent justement des niveaux initiaux à améliorer, ce qui suppose une bonne exécution opérationnelle.

Le principal sujet de vigilance n’est donc pas le concept. C’est la capacité à tenir le cap dans le temps : collecte, déploiement, qualité locative, amélioration énergétique réelle, stabilité des distributions et gestion de la liquidité.

Ce qu’il faut retenir

Osmo Énergie fait partie des SCPI qui cherchent à sortir du modèle standardisé. Son ADN repose sur une idée simple mais exigeante : acheter de l’immobilier tertiaire en France et en Europe en transformant la performance énergétique en facteur de résilience et de valorisation.

Editorialement, le dossier est cohérent. La stratégie, le patrimoine déjà visible, le pilotage ESG affiché et l’adossement à Mata Capital IM donnent à la SCPI une identité assez nette sur le marché.

Le revers de la médaille, c’est qu’il faut accepter une part d’incertitude propre aux SCPI récentes. Pour un investisseur qui comprend cette logique et qui cherche une SCPI européenne, diversifiée et durable, Osmo Énergie mérite clairement d’être étudiée de près. Pour un profil ultra-prudent, le manque d’historique peut en revanche peser dans l’analyse.

FAQ sur la SCPI Osmo Energie

Osmo Energie, c’est quoi exactement ?

Osmo Energie est une SCPI de rendement à capital variable gérée par Mata Capital IM, qui investit dans l’immobilier tertiaire en France et en Europe avec une forte attention portée à la sobriété énergétique et à l’amélioration des actifs.

Osmo Energie Cashback et offre Parrainage ?

Pour obtenir une offre de parrainage Osmo Energie et un potentiel cashback voici 2 des meilleures offres

• LOUVE-INVEST : SCPI : 50€ parrain + 25€ filleul + 3% cashback sélection SCPI / Assurance Vie : Frais les plus bas du marché

• EPARGNOO : 100€ parrain + 100€ filleul en investissant 2000€ sur 1er investissement, avec le code AS100 + 3% de cashback une sélection de SCPI

Quelle est la stratégie d’Osmo Energie ?

La SCPI vise une stratégie européenne et diversifiée, orientée vers les actifs tertiaires capables d’offrir à la fois du rendement et un potentiel d’amélioration énergétique ou carbone.

Dans quels pays Osmo Energie investit-elle ?

Le patrimoine présenté inclut déjà la France, l’Irlande, les Pays-Bas, le Royaume-Uni et l’Allemagne.

Osmo Energie est-elle une SCPI verte ?

Elle se positionne clairement comme une SCPI à forte dimension durable, avec un objectif d’investissement durable au sens de l’article 9 SFDR et un suivi détaillé des indicateurs ESG sur les actifs.

Quel est le montant minimum pour investir dans Osmo Energie ?

La souscription est annoncée à partir de 300 €, soit une part.

Osmo Energie est-elle adaptée à un investisseur prudent ?

Elle peut convenir dans une logique de diversification long terme, mais il faut garder en tête qu’il s’agit d’une SCPI récente, avec un historique encore court et des performances futures non garanties.

Quels sont les principaux risques d’Osmo Energie ?

Comme toute SCPI, elle comporte des risques de perte en capital, de liquidité, de variation des revenus et de sensibilité aux marchés immobiliers. Son exposition européenne ajoute aussi une dimension fiscale et opérationnelle spécifique.

Osmo Energie verse-t-elle des dividendes régulièrement ?

La société de gestion met en avant une distribution mensuelle. Cela reste cependant dépendant de la vie du portefeuille et des résultats de la SCPI.