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Calcul risques ENR

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(@diversificateur)
Estimable Member
Inscription: Il y a 2 ans
Posts: 119
Début du sujet  

Bonjour j'investis sur enerfip, lendosphere, lumo ( un petit peu lendopolis et solylend ).

J'ai mis 100 euro sur chaque projet.

Aujourd'hui j'ai regardé ce que j'avais en portefeuille, à peu près 87 projets dont 8 chez VALOREM, 6 chez Innovent, 5 chez H2Air, 4 chez ENOE, 4 chez Voltaica, 3 chez ARTEA et après c'est 2 ou 1 chez les autres.

Pour l'instant je n'ai pas eu de défauts annoncés.

Voici la liste complète :

Laketricity *2
Melvan Energie 1 *2
H2AIR *5
Prosolia energy
BAYWA R.E. France *2
INNED SN
PEF2
VALOREM *8
ELICIO*2
Innovent *6
Carton vert
ENOE *4
orion energies
SOLGES ENERGY
Terre et Lac Solaire *2
VOLTAÏCA *4
PEF2
BeeGuard
Aponergy
UNITe
SAS AMBITION ENERGIES RENOUVELABLES
RORI PARTNERS GROUP
Groupe WATT & CO *2
Elements
Valeco
Technique Solaire
Evergaz
Énergies de Loire
Horizon Biogaz 2
Amarenco *2
MOON
VOLTALIA
AKROCEAN
ARTEA *3
SOLVEO ENERGIES *2
Gaussin
CVE *2
Dominion Energy SA
Enerside Energy
DBM
NUCLEOSUN
Atlante Gestion
Bovigaz 32 *2
ORKANE
energiter wpd
DEV'ENR *2
Papysun
Sunilios
hummingbirds
Alcaline
Canopée
BELLEME BOIS
Langa International
Abbé Faria
Groupe AEDES Energies

Inthy

Mana Energies

Comment vous calculez le risque ?

Merci


   
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(@patrick)
Membre Admin
Inscription: Il y a 8 ans
Posts: 5935
 

@diversificateur Le risque est subjectif car dépend de beaucoup de paramètre. Mais tu peux peut être te baser sur le calcul de la diversification via le Taux d'Exposition Maximal dont je parle ici.

En gros tu fais le total du montant investis sur tous tes projets (87*100 = 8700€). Ensuite tu calcul le montant du Groupe de projets qui est le plus élevé à priori Valorem (8 projet = 800€)

Puis tu divises 800 / 8700€ : ce qui te donne un TEM de 9,2% ce qui est assez énorme. En gros si tu as 1 défaut et que cela tombe sur Valorem, tu perds 9,2% de ton capital investis et les intérêts des autres projets risquent de ne peut être pas couvrir ta perte. 

October conseil d'avoir un TEM compris entre 0 et 0,67%.

image

Cela reste bien évidement très théorique, mais c'est une des manières d'estimer un risque.

Investisseur sur plus de 2 500 projets / 480K€ / Via 34 plateformes
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(@diversificateur)
Estimable Member
Inscription: Il y a 2 ans
Posts: 119
Début du sujet  

Bon, on va peut-être se calmer sur Valorem alors 🤣 Après d'un autre côté, c'est eux qui ont proposé le plus de projets. Ils existent depuis 1994.

Sur leur site, c'est marqué :

"

De bons résultats financiers soutenus par un contexte exceptionnel

Les résultats financiers du Groupe restent orientés en croissance avec un Chiffre d’affaires et un EBITDA qui ont fortement augmenté sur l’exercice pour atteindre un niveau historique (Chiffre d’affaires de 199 M€, soit une augmentation de 95 %, et un EBITDA qui double sur l’année pour atteindre 110 M€). Ces montants exceptionnels s’expliquent principalement par nos activités de vente d’électricité dans le cadre de la crise du marché électrique européen. Phénomène auquel s’ajoute, dans le cas du Groupe VALOREM, la transaction du projet Finlandais de VIIATTI (313 MW), plus grand projet financé à ce jour par le groupe VALOREM."

Est-ce qu'il ne faut pas prendre d'autres critères en compte ?

J'aimerais pouvoir noter les groupes de projets tout comme les obligations cotées d'entreprise.


   
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Le comparateur des plateformes de Crowdfunding

(@diversificateur)
Estimable Member
Inscription: Il y a 2 ans
Posts: 119
Début du sujet  

Ca pas top sur innovent, heureusement qu'ils n'ont pas fait faillite bien qu'ils avaient 50 millions de chiffres d'affaires en 2020.

image

   
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(@patrick)
Membre Admin
Inscription: Il y a 8 ans
Posts: 5935
 

@diversificateur Tu avais eu du flaire en lançant le sujet. Du coup Innovent en procédure de sauvegarde. 

Heureusement, Innovent faisait de manière régulière des remboursements.

Investisseur sur plus de 2 500 projets / 480K€ / Via 34 plateformes
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(@berti49)
Reputable Member
Inscription: Il y a 2 ans
Posts: 302
 

je vais me faire l'avocat du diable, mais pour moi diversification et risque ne sont pas forcément corrélés...

entre de l'éolien, du biogaz et du PV, ce n'est pas le même risque

entre du prêt à construire et du en service non plus

et enfin entre un producteur indépendant et une filiale de grand groupe ça n'a rien à voir

 

concernant ce dernier sujet, on ne peut pas comparer un VOLTALIA, un VALECO ou un TECHNIQUE SOLAIRE pour ne cités qu'eux, avec un petit indépendant qui se monte à coup de financement participatif

 

typiquement j'ai une grosse ligne de PV TOTALENERGIES chez lendosphère, je mets 0 risque la concernant

même si ça représente largement plus de 10% de mon portefeuille

 


   
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EPARGNOO parrainage

(@diversificateur)
Estimable Member
Inscription: Il y a 2 ans
Posts: 119
Début du sujet  

Posté par: @berti49

je vais me faire l'avocat du diable, mais pour moi diversification et risque ne sont pas forcément corrélés...

entre de l'éolien, du biogaz et du PV, ce n'est pas le même risque

entre du prêt à construire et du en service non plus

et enfin entre un producteur indépendant et une filiale de grand groupe ça n'a rien à voir

 

concernant ce dernier sujet, on ne peut pas comparer un VOLTALIA, un VALECO ou un TECHNIQUE SOLAIRE pour ne cités qu'eux, avec un petit indépendant qui se monte à coup de financement participatif

 

typiquement j'ai une grosse ligne de PV TOTALENERGIES chez lendosphère, je mets 0 risque la concernant

même si ça représente largement plus de 10% de mon portefeuille

 

 

J'ai essayé d'avoir du total mais jamais de projets dans ma région sinon oui ce serait le top

 


   
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(@patrick)
Membre Admin
Inscription: Il y a 8 ans
Posts: 5935
 

Posté par: @berti49

je vais me faire l'avocat du diable, mais pour moi diversification et risque ne sont pas forcément corrélés...

Pour moi la diversification est une des composantes qui permet de limiter le risque mais tu as raison, limiter le risque ne se limite pas à simplement diversifier. C'est bien plus complexe et de nombreux autres facteurs rentrent en ligne de compte. 

Les plateformes ont beaucoup communiqué sur la notion de diversification en nombre et de même montant. Pour un investisseur qui débutent en Crowdfunding, c'est une manière de comprendre les bases. Après c'est comme pour tout investissement, il faut approfondir et comprendre dans quoi on investi.

Investisseur sur plus de 2 500 projets / 480K€ / Via 34 plateformes
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(@blancdid)
Active Member
Inscription: Il y a 5 mois
Posts: 9
 

Oui la diversification est un élément important .... qui s'affine avec le temps. C'est beaucoup plus facile a gérer après 2 ou 3 ans quand le portefeuille a évolué, qu'on connait mieux les plateformes qui nous conviennent, qu'on stabilise un peu le montant moyen de ses investissements et qu'on commence a pouvoir évaluer les retours sur ses investissements 
Au début, il y a forcément un taux d'exposition plus élevé.
C'est un des éléments ..... mais pas que. Sur October j'ai investi dans plus de 100 projets sur des montants homogènes, donc une diversification optimale. Avec le recul, je n'investis plus sur ce site car mes résultats sont décevants et il est trop difficile d'attraper les bons projets financés en quelques minutes...


   
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The Clique 1% de cashback

 gnp
(@gnp)
Eminent Member
Inscription: Il y a 10 mois
Posts: 38
 

@blancdid idem pour moi. Et si je suis positif malgré tout, les pertes m'ont rogné une bonne part des intérêts nets (intérêts bruts déjà bien entamés par la CSG, je ne compte pas l'IR, récupérable)


   
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