Distribution
non publiée
non publiée
Prix de la part
210,00 €
Ticket = 1 part minimum
Capitalisation
16,02 millions €
Taille de la SCPI
Taux d'occupation
96,0 %
TOF — loyers encaissés
Indicateur de risque
3 / 7
SRI (1 = faible, 7 = élevé)
Frais de souscription
10,00 %
Différentiel souscription/retrait
Délai de jouissance
5 mois
Avant le 1er loyer
Création
2024
2 ans d'historique
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Les investisseurs notent Patrimonia Capital et Rendement
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Note communautaire : 3,3/5
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L'essentiel sur Patrimonia Capital et Rendement en 30 secondes
- La SCPI Patrimonia Capital et Rendement est gérée par Patrimonia Capital depuis sa création en 2024.
- La part coûte 210,00 € : on peut donc investir dès une part.
- Les frais de souscription implicites (écart souscription/retrait) sont de 10,00 %.
- Son patrimoine est à dominante commerces, principalement France.
- Les investisseurs de la communauté Argent & Salaire notent Patrimonia Capital et Rendement 3,3 sur 5, sur 3 évaluateurs.
Notre analyse de Patrimonia Capital et Rendement
Grille de lecture factuelle : chaque point ci-dessous est dérivé des données de notre base (rendement comparé à la moyenne, frais, occupation, risque, diversification), selon des seuils explicites — pas d'opinion hors chiffres.
Atouts identifiés
- Taux d'occupation financier élevé : 96,0 %
- Prix de part décoté de 6,3 % par rapport à la valeur de reconstitution
- Indicateur de risque modéré : SRI 3/7
Points de vigilance
- Frais de souscription de 10,00 % (différentiel souscription/retrait)
- Forte concentration sectorielle : commerces à 89,0 % du patrimoine
- SCPI récente (créée en 2024) : historique de distribution encore court
Cette grille compare Patrimonia Capital et Rendement aux 115 SCPI de notre base. Elle aide à structurer votre réflexion mais ne remplace ni la lecture des documents officiels, ni un conseil personnalisé.
Présentation de la SCPI Patrimonia Capital et Rendement
La SCPI Patrimonia Capital et Rendement est gérée par la société de gestion Patrimonia Capital, créée en 2024.
Avis sur Patrimonia Capital et Rendement
Patrimonia Capital propose une SCPI alliant capital et rendement, idéale pour diversifier un patrimoine avec des perspectives de revenus réguliers et une gestion rigoureuse.
Stratégie d'investissement
La stratégie de Patrimonia Capital repose sur une approche équilibrée entre performance et prudence, en ciblant des actifs immobiliers de qualité dans des zones à forte demande.
En combinant une sélection rigoureuse des biens et une gestion active, la SCPI vise à offrir des rendements stables tout en préservant le capital des associés.
Patrimonia Capital mise sur une diversification sectorielle et géographique pour maximiser les opportunités de croissance, tout en s’adaptant aux évolutions du marché immobilier.
Points clés
- L'équipe de gestion ajuste régulièrement le portefeuille en fonction des conditions du marché, tout en maintenant une vigilance accrue sur la qualité des actifs.
- Patrimonia Capital s'efforce de fournir des informations claires et des résultats en phase avec les attentes des associés, tout en cherchant à surpasser les standards du marché.
Performance & taux de distribution
Le taux de distribution (TD) rapporte le dividende versé sur l'année au prix de la part au 1er janvier. C'est un indicateur ponctuel : il se lit dans la durée, aux côtés de l'objectif de la société de gestion (PGA), du TRI et du taux d'occupation.
6,50 %
Objectif de TRI10 ans
5,66 %
Moyenne de notre base115 SCPI suivies
La PGA (prévision de distribution annuelle) est l'objectif annoncé par la société de gestion ; elle n'est pas garantie. Le TRI intègre, lui, l'évolution du prix de la part et reflète mieux le gain total sur 5, 10 ou 15 ans. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Répartition du patrimoine
Par typologie d'actifs Dominante : Commerces
- Commerces89,0 %
- Locaux d'activité11,0 %
Par zone géographique Dominante : France
- France (régions)83,3 %
- Île-de-France16,7 %
Patrimoine & risque
- Taux d'occupation financier?
- 96,0 %
- Taux d'occupation physique?
- 96,0 %
- Nombre d'immeubles?
- 6
- Nombre de locataires?
- 16
- Taux d'endettement?
- 26,0 %
Indicateur de risque (SRI)
1
2
3
4
5
6
7
Risque faibleRisque élevé
Approche extra-financière
Article 6 SFDR
Sans objectif ESG spécifique
Prix, frais & liquidité
- Prix de souscription?
- 210,00 €
- Prix de retrait?
- 189,00 €
- Valeur de reconstitution?
- 224,11 €
- Décote / surcote?
- Décote de 6,3 %
- Frais de souscription?
- 10,00 %
- Frais de gestion?
- 10,00 %
- Délai de jouissance?
- 5 mois
- Versement des revenus?
- Trimestriel
- Capitalisation?
- 16,02 millions €
- Statut de liquidité?
- Liquide
- Parts en souscription?
- 1 044
- Parts en attente de retrait?
- 0
Clés de démembrement de Patrimonia Capital et Rendement
En démembrement temporaire, le prix d'une part se partage entre la nue-propriété, qui donne vocation à récupérer la part au terme, et l'usufruit, qui donne droit aux loyers pendant la durée. Patrimonia Capital et Rendement publie 14 durées (de 3 à 20 ans) : la clé de répartition ci-dessous est la part du prix payée par le nu-propriétaire.
3 à 20 ans
Durées proposées
−45 %
Décote maximale, sur 20 ans
4,95 %/an
Meilleur rendement implicite, sur 3 ans
| Durée | Clé nue-propriété | Part de l'usufruit | Prix d'une part en nue-propriété |
Rendement implicite* | Face au marché |
|---|---|---|---|---|---|
| 3 ans | 86,5 % | 13,5 % | 181,65 € | 4,95 %/an | Plus favorable méd. 87,5 % |
| 4 ans | 82,5 % | 17,5 % | 173,25 € | 4,93 %/an | Plus favorable méd. 84 % |
| 5 ans | 79 % | 21 % | 165,90 € | 4,83 %/an | Plus favorable méd. 80 % |
| 6 ans | 75,5 % | 24,5 % | 158,55 € | 4,80 %/an | Plus favorable méd. 77 % |
| 7 ans | 72,5 % | 27,5 % | 152,25 € | 4,70 %/an | Plus favorable méd. 74,5 % |
| 8 ans | 70 % | 30 % | 147,00 € | 4,56 %/an | Plus favorable méd. 72 % |
| 9 ans | 67,5 % | 32,5 % | 141,75 € | 4,46 %/an | Plus favorable méd. 70 % |
| 10 ans | 65,5 % | 34,5 % | 137,55 € | 4,32 %/an | Plus favorable méd. 67,3 % |
| 11 ans | 63,5 % | 36,5 % | 133,35 € | 4,21 %/an | Plus favorable méd. 65,5 % |
| 12 ans | 62 % | 38 % | 130,20 € | 4,06 %/an | Plus favorable méd. 64 % |
| 13 ans | 60,5 % | 39,5 % | 127,05 € | 3,94 %/an | Plus favorable méd. 63 % |
| 14 ans | 60 % | 40 % | 126,00 € | 3,72 %/an | Plus favorable méd. 62 % |
| 15 ans | 59 % | 41 % | 123,90 € | 3,58 %/an | Plus favorable méd. 61 % |
| 20 ans | 55 % | 45 % | 115,50 € | 3,03 %/an | Plus favorable méd. 56 % |
* Rendement implicite = le taux annuel qui fait passer du prix payé en nue-propriété
à la pleine propriété au terme, soit (1 / clé)1/durée − 1. Ce n'est pas un revenu
versé : le nu-propriétaire ne perçoit rien pendant toute la durée. Le calcul suppose un
prix de part inchangé au terme — hypothèse démentie par plusieurs millésimes récents.
« Face au marché » compare la clé à la médiane des SCPI de notre base pour la même durée
(90 SCPI proposent au moins une durée) :
à durée égale, une clé plus basse est plus favorable au nu-propriétaire.
Ce que change le démembrement pour vous
- Aucun revenu pendant toute la durée. Les loyers vont intégralement à l'usufruitier — le plus souvent une personne morale qui cherche du rendement immédiat. En contrepartie, vous achetez décoté et vous n'avez rien à déclarer à l'impôt sur le revenu au titre de ces parts.
- Hors assiette de l'impôt sur la fortune immobilière pendant le démembrement temporaire : la valeur des parts est en principe imposable chez l'usufruitier. L'avantage cesse au terme, quand vous redevenez plein propriétaire.
- Reconstitution automatique au terme. L'usufruit s'éteint à la date prévue : vous devenez plein propriétaire sans formalité, sans versement complémentaire et sans imposition liée à cette reconstitution. Vous commencez alors à percevoir les revenus — et à être imposé dessus.
- Capital immobilisé. C'est la contrepartie principale : les parts démembrées se revendent très difficilement avant le terme, et la durée est fixée à la souscription. Le démembrement s'envisage sur un capital dont vous êtes certain de ne pas avoir besoin.
Les clés publiées ici sont celles du barème de la société de gestion connu de notre base. La disponibilité réelle d'une durée dépend de la présence d'une contrepartie en usufruit au moment de votre souscription : elle se vérifie auprès de la société de gestion ou de votre distributeur. Une clé attractive ne dit rien de la qualité du patrimoine : elle décrit un prix, pas une performance.
Comparer ce barème aux 90 SCPI en nue-propriété, durée par durée
Patrimonia Capital et Rendement face aux 115 SCPI de notre base
| Critère | Patrimonia Capital et Rendement | Moyenne de la base | Lecture |
|---|---|---|---|
| Frais de souscription | 10,00 % | 9,80 % | Moins bien placée |
| Frais de gestion (sur loyers) | 10,00 % | 11,91 % | Mieux placée |
| Taux d'occupation financier | 96,0 % | 93,6 % | Mieux placée |
| Indicateur de risque (SRI) | 3 / 7 | 3,3 / 7 | Mieux placée |
Moyennes calculées sur les SCPI de notre base disposant de la donnée. « Mieux placée » = rendement/TOF plus élevés, frais/risque plus bas. Un écart à la moyenne n'est ni une garantie ni une recommandation.
Documents & ressources officielles
- Dernier rapport annuel · 2024
- Dernier bulletin trimestriel · T3 2025
- DIC (document d'informations clés)
- Note d'information
Les documents officiels (DIC, note d'information, rapport annuel) doivent être lus avant toute souscription.
Questions fréquentes sur la SCPI Patrimonia Capital et Rendement
Le taux de distribution de Patrimonia Capital et Rendement n'est pas encore publié dans notre base. Consultez la fiche avis de Patrimonia Capital et Rendement pour ses autres indicateurs et le classement des rendements pour situer le marché.
Le prix de souscription d'une part de Patrimonia Capital et Rendement est de 210,00 €. Il suffit d'une part pour commencer à investir, ce qui rend cette SCPI accessible sans capital important.
Patrimonia Capital et Rendement applique des frais de souscription de 10,00 % (différentiel entre prix de souscription et prix de retrait) et des frais de gestion de 10,00 % prélevés sur les loyers avant distribution. Le taux de distribution affiché est net de frais de gestion.
L'indicateur synthétique de risque (SRI) de Patrimonia Capital et Rendement est de 3 sur 7 (1 = risque faible, 7 = risque élevé). Comme toute SCPI, elle comporte un risque de perte en capital et un risque de liquidité : ni le capital ni le rendement ne sont garantis.
Souscrire en direct auprès de la société de gestion n'apporte aucun avantage. En passant par un distributeur partenaire (Louve Invest, Epargnoo), vous investissez dans la même SCPI, au même prix de part, avec en plus un cashback et/ou des frais réduits — offres cumulables. Détail sur la page parrainage de Patrimonia Capital et Rendement.
Patrimonia Capital et Rendement est gérée par la société de gestion Patrimonia Capital. C'est elle qui sélectionne les immeubles, gère les locataires et distribue les revenus aux associés, sous le contrôle de l'AMF.
Le taux d'occupation financier (TOF) de Patrimonia Capital et Rendement est de 96,0 % : c'est la part des loyers facturables réellement encaissée. Plus il est proche de 100 %, mieux le patrimoine est loué ; un TOF durablement sous 90 % signale de la vacance locative.
Les membres d'argent-et-salaire.com notent Patrimonia Capital et Rendement 3,3/5, sur 3 évaluateurs. Cette note est celle des investisseurs eux-mêmes — elle est recalculée en temps réel, indépendante de nos analyses chiffrées, et chacun peut y ajouter la sienne ainsi qu'un commentaire depuis la fiche.
Au regard de sa valeur de reconstitution (valeur patrimoniale d'une part), le prix de souscription de Patrimonia Capital et Rendement présente une décote de 6,3 %. Une décote signifie que vous achetez le patrimoine sous sa valeur estimée ; une surcote l'inverse. Ce repère réglementé doit rester dans une bande de ±10 %.
Le patrimoine de Patrimonia Capital et Rendement est investi à dominante commerces, principalement en France. Le détail complet de la répartition sectorielle et géographique (avec graphiques) figure sur la fiche avis de Patrimonia Capital et Rendement.
Nous ne donnons pas de conseil personnalisé : la réponse dépend de votre horizon, de votre fiscalité et de votre patrimoine existant. Notre fiche avis de Patrimonia Capital et Rendement compare néanmoins chacun de ses indicateurs aux moyennes de notre base (115 SCPI), et notre comparateur permet de vérifier si elle complète bien votre allocation. Diversifier entre plusieurs SCPI reste la meilleure protection.
Le délai de jouissance de Patrimonia Capital et Rendement est de 5 mois : c'est la période entre votre souscription et le premier loyer perçu. Les revenus sont ensuite versés selon une fréquence trimestriel.
Où investir dans Patrimonia Capital et Rendement au meilleur prix ?
Deux spécialistes SCPI reconnus pour leurs frais compétitifs et leurs offres exclusives — les 2 offres sont cumulables.
Voir le détail des offres de parrainage de Patrimonia Capital et Rendement →
Le guide pour investir en SCPI
Avant de vous décider sur une SCPI en particulier, prenez la méthode complète : lire un taux de distribution, mesurer les frais réels, anticiper la fiscalité et la liquidité.
Lire le guide « Investir en SCPI »Avertissement. Les contenus, avis, classements et données publiés sur Argent-et-Salaire.com sont fournis à titre informatif et ne constituent ni un conseil, ni une recommandation d’investissement, ni une incitation à investir. L’investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital, de baisse des revenus et d’illiquidité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Certains liens peuvent être affiliés et rémunérer le site, sans coût supplémentaire pour l’utilisateur. Faites vos propres recherches et, si nécessaire, rapprochez-vous d’un conseiller.
Sources : Les données présentées sont issues de la base Open Data de Louve Invest. Avant toute décision, vérifiez les informations les plus récentes dans la documentation officielle publiée par la société de gestion de chaque SCPI.