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Ce sujet a 17 réponses, 3 participants et a été mis à jour par  Patrick Setzekorn, il y a 2 semaines et 1 jour.

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  • #2581

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Nous travaillons sur la mise en place d’un dossier assez complet sur les statistiques du Portefeuille d’A&$ dans le but partager une expérience et permettre à chacun de se faire une idée des rendements, risques, durée d’investissement d’un portefeuille en crowdfunding. Ce dossier devrait être publié début Février je pense. N’hésitez pas à partager également des infos sur votre propre portefeuille afin de partager le maximum d’expériences différentes.

    Portefeuille +28,65% - Prêteur sur 392 Projets via Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile

  • #2753

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Comme promis donc ci-joint le détail du portefeuille en chiffre :

    Date du premier prêt : Mai 2016

    Nombre de plateforme où l’on a investi : 11

    Nombre de projets  : 122

    Montant prêté : 36 309€

    Rendement à terme : 16,66%

    Rendement moyen par projet : 7,5%

    Durée moyenne d’investissement : 39,1 mois

    Intérêts perçus et à percevoir : 5 108 €

    Nombre de prêt en défaut : 1

    Nombre de projets arrivé à terme : 0

    Échéances mensuelles : 735€

     

    Tous les détail sont disponibles ici

     

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  • #3125

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Petite mise à jour du 30/05/2017

    Nombre de projets  : 214

    Montant prêté : 40 281€

    Rendement brut à terme : 20,09%

    Rendement moyen par projet : 7,78%

    Intérêts perçus et à percevoir : 6 774 €

    Nombre de prêt en défaut : 4

    Nombre de projets arrivé à terme : 0

    Échéances mensuelles : 823€

    https://argent-et-salaire.com/portefeuille-crowdfunding-a-1816-mars-2017/

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  • #3333

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Ci-joint une mise à jour du portefeuille CrowdLending au 30 juin.

    A noter mes 5 premiers projets arrivés à terme et 5 sorties positives! A noté qu’il y a eu parmi ces projets quelques sorties anticipées. En fonction des plateformes les sorties anticipées se font de manière un peu différente. Sur Lendix par exemple vous touchez une prime de 2% pour une sortie anticipée alors qu’elle est sans frais sur Wiseed et Unilend.

    Date du premier prêt : Mai 2016

    Nombre de plateforme où l’on a investi : 11

    Nombre de projets  : 248 (+34)

    Montant total investi : 34 040€

    Montant prêté : 41 354 € (+ 1073)

    Rendement à terme : 20,56% (+0,47)

    Rendement moyen par projet : 7,77% (-0,01)

    Durée moyenne d’investissement : 40,3 mois (+0,26)

    Intérêts perçus et à percevoir : 6 885 € (+165)

    Nombre de prêt en défaut : 4 (=)

    Nombre de projets arrivé à terme : 5 (+5)

    Échéances mensuelles : 838 € (+111)

    J’avais publié le mois précédent tous les détails de mon portefeuille crowdfunding

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  • #3538

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Ci-joint une mise à jour du portefeuille CrowdLending au 31 août. Avec plus de 90 projets supplémentaire par rapport à mai 2017.

    J’ai ajouté 2 nouvelles métriques (Exposition Max et Exposition Moyenne) afin de pouvoir mesurer la diversité du portefeuille. Le détail de ces nouvelles métriques sont expliquées dans l’article sur le calcule de la diversité de son portefeuille.

     

    Date du premier prêt : Mai 2016

    Nombre de plateforme où l’on a investi : 11

    Nombre de projets  : 302

    Montant total investi : 34 040€

    Montant prêté : 44 098 €

    Rendement à terme : 22,83%

    Rendement moyen par projet : 7,79%

    Durée moyenne d’investissement : 39,57 mois

    Intérêts perçus et à percevoir : 7 594e

    Nombre de prêt en défaut : 6

    Diversification du portefeuille :  Exposition maximale : 3,57%, Exposition moyenne 1,5%

    Nombre de projets arrivé à terme : 9

    Échéances mensuelles : 899€

    Tous les détails des chiffres du portefeuille Crowdfunding de septembre sont disponible

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  • #4052

    LUDOSM
    Participant

    Bonjour et merci pour vos précieux conseils et partage d’expérience. Pour plus de transparence, pourriez-vous distinguer dans les intérêts perçus le montant des intérêts purs et le montants des bonus de parrainage perçus.

    EN effet, les deux sont à mon sens assez différents et les parrainages ne sont pas liés au crowdlending mais à des cadeaux marketing pour développer les plateformes qui sont difficile à obtenir en quantité sauf à éditer un site comme le votre.

    Merci encore.
    Ludovic

    • #4053

      Patrick Setzekorn
      Admin bbPress

      Vous avez raison @ludosm, important d’avoir le détail.

      Intérêts perçus et à percevoir à fin août : 6 309 € + 1 285€ de bonus divers

      Rendement de 18,97% à terme et 22,83% incluant les bonus

      Il y a plusieurs types de bonus auxquels vous pouvez avoir droit. Le traditionnel bonus de parrainage à l’inscription, mais aussi parfois des bonus sur certains projets sur le montant investit. A partir d’un certain montant on reçoit un bonus.

      Avez-vous commencé également à vous constituer un portefeuille CrowdFunding Ludovic?

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  • #4093

    LUDOSM
    Participant

    Bonjour.
    Oui je viens juste de démarrer mon portefeuille sur 3 plateformes (Lendix, PretUp et Credit.fr) et 4 projets prêtés donc très peu de recul.
    Je constate juste pour l’instant qu’il est très difficile de prêter sur Lendix et Credit.fr dans la mesure où beaucoup de projets sont 100% financés en quelques minutes. Il faudrait être sur son écran toute la journée. Les emails envoyés par les plateformes sont bien en théorie mais là aussi il faudrait regarder sa boite en permanence.
    L’agrégateur permet d”éviter de jongler entre les plateformes mais là aussi il faut être connecté et je ne sais pas quel est le temps de mise à jour pour les nouveaux projets. Avez-vous des conseils à donner sur cet aspect ?
    Merci d’avance.
    Ludovic

  • #4094

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Bonjour @ludosm,

    Septembre est un vraiment très mauvais mois. A ce jour je n’ai pu participer qu’à 16 projets en étant inscrit sur 11 plateformes alors que j’en ai eu 23 en août, 30 en juillet, et 35 en juin. Autrement dit même juillet et août ont été meilleurs que septembre.

    Habituellement chaque mois j’arrive a prêter le capital et les intérêts perçu le mois précédent et ce mois ci je n’y arrive pas. J’ai également loupé pas mal de projet qui sont parti en quelques minutes sur Lendix. En général Lendix publie des projets de plusieurs centaines de millier d’euro voir million et du coup plus facile de participer.

    Une petite astuce est de télécharger l’application Lendix  (iphone ou Android) : Les notifications arrivent en générale plus vite que l’email d’information ce qui permet d’être plus rapide sur l’arrivée d’un nouveau projet.

    Je pense malheureusement que l’on doit prendre son mal en patience et attendre un mois meilleur.

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  • #4171

    LUDOSM
    Participant

    Oui, en effet, l’appli Lendix est bien pratique pour être averti mais aussi pour prêter. Etrange qu’aucune autre plateforme ne propose ce genre d’appli.
    Je suis rassuré de ne pas être le seule à rater beaucoup de projets.

  • #4172

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Lendopolis propose aussi une application. Pour l’instant uniquement sur iPhone mais Android ne devrait pas tarder.

     

    J’ai pu participer à deux projets Lendix aujourd’hui, peut être va t’on avoir un petit rush de fin de mois !

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  • #4173

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Pour gagner en réactivité sur les projets tu peux aussi passer par les robots d’investissement. Aujourd’hui 4 plateformes le propose. Unilend Bolden, wesharebinds et Pretup.

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  • #4174

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Pour gagner en réactivité sur les projets tu peux aussi passer par les robots d’investissement. Aujourd’hui 4 plateformes le propose. Unilend Bolden, wesharebinds et Pretup.

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  • #4192

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Ci-joint une mise à jour du portefeuille CrowdLending au 30 Septembre.

    Avec l’aide du fichier excel de Manu du site S.I.F.P je viens de calculer une premiere estimation du rendement NET annualisé.

    Date du premier prêt : Mai 2016

    Nombre de plateforme où l’on a investi : 11

    Nombre de projets  : 325 (+23)

    Montant total investi : 34 040€

    Montant prêté : 45 068 € (+970€)

    Rendement à terme : 24,15% (+1,32%)

    Rendement moyen brut par projet : 7,28%

    Durée moyenne d’investissement : 39,08 mois

    Intérêts perçus et à percevoir : 8 026€ (+431€)

    Intérêts déjà perçu : 1768€

    Nombre de prêt en défaut > 60 jours : 6

    Perte potentiels sur défaut de plus de 60 jours : 176€

    Diversification du portefeuille :  Exposition maximale : 3,37%, Exposition moyenne 1,45%

    Nombre de projets arrivé à terme : 11 (+2)

    Échéances mensuelles : 923€  (+24€)

    Taux de rentabilité annuelle net de fiscalité et d’incident 4,34% (Basé sur une flat taxe à 30%). Ce chiffre ne tiens pas compte des prêts in finé Wiseed qui ne sont pas terminés. Ils ne sont intégrés que lorsque la plue value est effective. Ce calcul n’intègre aucun des bonus perçus.

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  • #4567

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Ci-joint une mise à jour du portefeuille CrowdLending au 31 Octobre 2017

    Les faits Marquants : 

    • 1804€ supplémentaires de prêté
    • 36 nouveaux projets (un record)
    • Baisse du taux de défaut de plus de 60 jours, suite à des règlements et la prise en compte d’assurance.

    Date du premier prêt : Mai 2016

    Nombre de plateforme où l’on a investi : 11

    Nombre de projets  : 361 (+36) 36 projets supplémentaire c’est un Record

    Montant total investi : 34 040€

    Montant prêté : 46 873 € (+970€)

    Rendement à terme : 27,52,15% (+3,37%)

    Rendement moyen brut par projet : 7,28%

    Durée moyenne d’investissement : 39,18 mois (+0,1)

    Intérêts perçus et à percevoir : 9 129€ (+1104€)

    Intérêts déjà perçu : 1 912€ (+144€)

    Nombre de prêt en défaut > 60 jours : 5 (-1)

    Perte potentiels sur défaut de plus de 60 jours : 148,88€ (-27€)

    Diversification du portefeuille :  Exposition maximale : 3,15% (-0,22%), Exposition moyenne 1,35% (-0,1%)

    Nombre de projets arrivé à terme : 13(+2)

    Échéances mensuelles : 968€  (+45€)

    Taux de rentabilité annuelle net de fiscalité et d’incident 4,67%(+0,33%)  (Basé sur une flat taxe à 30%). Ce chiffre ne tiens pas compte des prêts in finé Wiseed qui ne sont pas terminés. Ils ne sont intégrés que lorsque la plue value est effective. Ce calcul n’intègre aucun des bonus perçus.

    • Cette réponse a été modifiée le il y a 1 mois et 2 semaines par  Patrick Setzekorn.

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  • #4980

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Ci-joint une mise à jour du portefeuille CrowdLending au 30 Novembre 2017

    Les faits Marquants : 

    • 1279€ supplémentaires de prêté
    • 31 nouveaux projets
    • Forte augmentation du taux de défaut de plus de 60 jours qui impact mon rendement net

    Date du premier prêt : Mai 2016

    Nombre de plateforme où l’on a investi : 11

    Nombre de projets  : 392 (+31)

    Montant total investi : 34 023€

    Montant prêté : 48151 € (+1271€)

    Rendement à terme estimé : 28,65% (+1,13%)

    Rendement moyen brut par projet : 7,28%

    Durée moyenne d’investissement : 39,28 mois (+0,1)

    Intérêts perçus et à percevoir : 9 553,67€ (+424€)

    Intérêts déjà perçu : 2059€ (+147€)

    Nombre de prêt en défaut > 60 jours : 8 (+3)

    Taux de défaut en nombre : 2,04% (+0,65%)

    Taux de défaut en montant : 1,33% (+1,01%)

    Perte potentiels sur défaut de plus de 60 jours : 638 (+489€)

    Diversification du portefeuille :  Exposition maximale : 2,98% (-0,17%), Exposition moyenne 1,28% (-0,07%)

    Nombre de projets arrivé à terme : 13

    Échéances mensuelles : 1001 € (+33€)

    Taux de rentabilité annuelle net de fiscalité et d’incident 2,97%(-1,7%)  (Basé sur une flat taxe à 30%). Ce chiffre ne tiens pas compte des prêts in finé Wiseed qui ne sont pas terminés. Ils ne sont intégrés que lorsque la plue value est effective. Ce calcul n’intègre aucun des bonus perçus.

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  • #4990

    Nicolas
    Participant

    Mauvais mois pour les défauts et pertes éventuelles.

    Ca concerne quels prêts sur quelles plateformes?

    En dehors de ça, ce portefeuille m’impressionne toujours autant !

  • #4992

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Ce sont principalement des projets en défaut sur PRETUP (5 sur 8) mais uniquement sur des petits montants (merci à la diversification!). et un gros montant sur LENDIX (c’est principalement ce projet qui me fait fortement augmenter mon taux de défaut : C’est une erreur de ma part en début de parcourt à une époque où j’avais mal diversifié en montant.

    PlateformeProjet en défautPerte potentielle
    PretupATTILEGNO – Développement commercial – Entreprise Charpente Zinguerie3,81
    BoldenEquip Fournil16,10
    PretupLELONG – Bureau de tabac presse bar Le Battant55,87
    LendixCouleur de Façade451,78
    PretupEsoterica France24,89
    PretupAtiv22,18
    PretupATIV 218,02
    BoldenStructur45,50

     

     

     

     

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