Feuille Excel de gestion d'un portefeuille CrowdLending

Feuille Excel de gestion d'un portefeuille CrowdLending
4.5 (89.57%) 23 votes

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Ce sujet a 42 réponses, 9 participants et a été mis à jour par  Patrick Setzekorn, il y a 4 jours et 5 heures.

20 sujets de 1 à 20 (sur un total de 43)
  • Auteur
    Messages
  • #4249

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Vous trouverez ci-joint le fichier Excel utilisé par Argent-et-Salaire pour gérer son propre portefeuille.

    Feuille Excel de gestion d'un portefeuille CrowdLending

    4.5 (89.57%) 23 votes



    La partie de la feuille excel qui permet de calculer le Rendement Net Annualisé Net de fiscalité et Net provient de Manu du site S.I.F.P.

    Le document intègre une cinquantaine de projet qui servent d’exemple. Les entêtes de colonne intègrent des bulles de commentaires qui explique certaines information.

    Téléchargement ici

    N’hésitez pas si vous avez des commentaires, suggestions, questions,…

    Ci-joint comment traiter certains cas :

    Remboursement par anticipation d’un projet

    Colonne D : « Statut » : je rempli avec « Terminé par anticipation »

    Colonne J : « Durée » : J’intègre la nouvelle durée basé sur la date de remboursement par anticipation (Ex : on passe de 48 mois à 27 mois)

    Colonne M : « Dernière échéance » – Je mets la date de remboursement anticipé : Date du dernier versement.

    Colonne N : « Échéance » Je met l’échéance à 0 puisqu’il n’y aura plus de versement

    Colonne O : « Gain Brut » : Je modifie le gains brut basé sur le gains brut obtenu entre la date de début et le remboursement anticipé

    Colonne AF et AG : « Intérêt Brut » et « Intérêt Net » : J’intègre les vrais valeurs au lieu des valeurs estimées qui sont moins précises : On peut utiliser le journal des transactions fourni par la plateforme pour faire le calcul des bonnes valeurs

    Projets en retard 

    Colonne C : « En défaut » : Je mets « <60j » si projets en retard de moins de 2 mois et « x » si projet en retard de plus de 2 mois : Les deux statut sont important dans le calcul de ton taux de défaut car général un vrai taux de défaut n’est calculé que sur  les projets en retard de plus de 2 mois.

    Colonne AE : « Échéances versées Réelles » : Je supprime la formule et je remplace par le numéro de la dernière échéance versée : Exemple 12. Souvent je change aussi la couleur en rouge. Ne pas oublier si le projet n’est plus en défaut de remettre la formule.

    Colonne AI : « Dernière échéance payée » : Pour mémo je remplis la date de dernière échéance payé.

    Colonne AJ : « CRD à ce jour si impayé » : Sois on laisses la formule qui est imprécise, soit on met la vraie valeur que l’on calcule. En gros si on a prêté 100€ et que l’on a déjà touché par exemple 8 échéances, on calcule la différence entre ce que l’on a prêté et ce que l’on t’a déjà remboursé. Ex 100€ prêtés – 45€ déjà remboursé = 55€ en défaut.

     

    Prêteur sur 857Projets via 18 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds, Fundimmo, Agrilend, Solyllend, Homunity, Lymo, Bienprêter

    #8626

    lokocha
    Participant

    Bonjour,

    Tout d’abord bravo et merci pour votre site très intéressant qui m’a donné envie envie de me lancer (modestement) dans l’aventure du crowdfunding.

     

    J’aurai souhaité telechargé votre tableau de suivi, mais quand je clique sur le lien, une fenetre sur laquelle apparait  « aucun résultat » apparait.

    Ais je fait une mauvaise manip?

    Cordialement,

    #8628

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Bonjour @lokocha,

    Merci de votre intérêt pour nos différents articles et merci de nous avoir prévenu que le lien ne fonctionnait plus. Nous venons de le corriger. Vous pouvez à présent télécharger le fichier Excel.

    Même modeste, n’hésitez  pas à partager votre portefeuille sur le forum dédié aux portefeuilles CrowdFunding.

    Au plaisir d’échanger sur votre expérience.

     

     

    Prêteur sur 857Projets via 18 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds, Fundimmo, Agrilend, Solyllend, Homunity, Lymo, Bienprêter

    #8649

    lokocha
    Participant

    Je viens de le télécharger, merci.

    Je ne manquerai pas de partager mes expériences sur cette page.

    #8666

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Bonne nouvelle. N’hésitez pas si vous avez des questions sur le document et ravi que vous souhaitiez partager votre expérience.

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    #8839

    tinkymento
    Participant

    Bonsoir,

    Patrick comment déclares tu les projets type Wiseed ?

    #8841

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Bonsoir @tinkymento,

    Si tu parles des projets type immobilier : Obligation avec remboursement InFine, je gère cela de la manière suivante :

    • Colonne B : « In Finé Oui / Non » : Je met « O » comme oui
    • Colonne L : « Première échéance » : Je met la date de début de du contrat obligataire
    • Colonne N : « Echéance » : Je mets à 0 car il n’y a pas d’échéances mensuelles
    • Tous le reste ne change pas , je gère comme un projet type Crédit

    A la fin du projet, il faut juste penser à quelques petits points : Après avoir passé le statut du projet en « Terminé », il faut remplir les 2 cases suivantes :

    • AF « Intérêts bruts à ce jour sans incident »
    • AG « Intérêts nets déjà payés à ce jour »

    Wiseed fourni ces valeurs dans le compte rendu final du projet. C’est important de le faire pour qu’Excel puisse calculer le rendement global.

    N’hésite pas si tu as besoin de plus de détail.

    Prêteur sur 857Projets via 18 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds, Fundimmo, Agrilend, Solyllend, Homunity, Lymo, Bienprêter

    #8908

    Ricou
    Participant

    Bonjour, comment remplir le tableau Excel (colonne N) lorsque, par exemple, la première mensualité est de 0.78e et les suivantes de 0.70e.

    merci

     

    #8910

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Bonsoir,

    Pour la colonne N, il ne faut pas vouloir gérer des problématiques de quelques centimes. La formule de la colonne N calcule donc une moyenne basé sur le montant global qui lui est exact (Montant prêté + Gains brut)/ mois.

    En gros on ne touche pas à la colonne N sauf pour 2 cas :

    • Cas d’un prêt Infine : On met 0 car il n’y a pas d’échéances mensuelles mais une échéance finale à la fin du projet
    • Cas d’un projet terminé : On met 0 car il n’y a plus de remboursement mensuel
    • Pour tous les autres cas je laisse la formule car trop compliqué dans un tableau excel de gérer certains prêts du type « Remboursement uniquement des intérêts les 3 premiers mois puis du capital et intérêts les mois suivants », ou autre prêts un peu atypique.

    L’important c’est que la somme des échéances donne un résultat exact, après si mois par mois on a quelques centimes ou euros de décalage cela ne me semble pas vraiment problématique.

    Espérant avoir répondu à votre question.

    Sur quelles plateformes êtes vous présent? Depuis quand vous êtes vous lancé?  N’hésitez pas à partager votre portefeuille sur le forum. toujours intéressant de partager les expériences.

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    #8911

    Ricou
    Participant

    Merci pour la réponse rapide et précise.

    cdt

    #8921

    Ricou
    Participant

    je viens de partager mon portefeuille sur le forum mais il n’apparait pas?
    cdt

    #8923

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Je viens de le débloquer. Le system anti spam est parfois pas trop strict… Merci pour le partage!

    Prêteur sur 857Projets via 18 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds, Fundimmo, Agrilend, Solyllend, Homunity, Lymo, Bienprêter

    #8974

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Une Nouvelle version du Fichier de gestion du portefeuille a été publiée (V4)

    Les améliorations sont les suivantes :

    • Mise en place d’un onglet Échéancier : Cet onglet vous permet d’avoir une approximation mois par mois du total des échéances versées
    • Dans l’onglet « GLOBAL », ajout d’un champ « Restitution fiscal ». L’ensemble des calculs sont basé sur une FlatTAX de 30% qui vous sont prélevés à chaque versement d’intérêt. Il se peut quand vous vous êtes sur taux marginal d’imposition sur des tranches basse que l’administration fiscal vous rembourse une partie des prélèvements. Vous pouvez ainsi chaque année ajouter le montant remboursé. Cela optimise le calcule du rendement net
    • Ajout de commentaires sur certaines cellules afin de mieux expliquer le fonctionnement.

    Prêteur sur 857Projets via 18 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds, Fundimmo, Agrilend, Solyllend, Homunity, Lymo, Bienprêter

    #9061

    gaetan
    Participant

    Bonjour,

    Je n’arrive pas bien à comprendre comment remplir la colonne O ?

    Pouvez-vous m’expliquer comment la remplir ?

    Merci a vous 🙂

    Gaëtan

    #9103

    eric44
    Participant

    Cette colonne (Gain brut) se calcule automatiquement : =-CUMUL.INTER((1+I2)^(0,0833333333333333)-1;J2;H2;1;J2;0)

    #9104

    gaetan
    Participant

    C’est bizarre car je n’ai pas la formule qui apparait en haut quand je sélectionne une case de gain brut …

    Et même si je rajoute moi même la formule ça ne fonctionne pas.

    Merci d’avance 🙂

    #9107

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Bonjour,

    Il est normal que la case O n’est pas de formule car le gain brut ne peut être calculé que par la plateforme en fonction de la typologie du prêt.

    Une estimation du gain brut est souvent précalculé lorsque vous faite un prêt. Mais c’est souvent une approximation. Il faudra remplacer la valeur par celle que vous trouverez en général sur votre contrat

    Gain brut projet Crowdfunding

    Gain brut projet Crowdfunding

    Prêteur sur 857Projets via 18 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds, Fundimmo, Agrilend, Solyllend, Homunity, Lymo, Bienprêter

    #9545

    Ricou
    Participant

    Bonjour, j’ai perçu mes premiers remboursements et commencé à remplir le tableau.
    Dans la colonne « O » faut il la remplir tout de suite ou attendre le fin des remboursements?
    Dans la colonne « AD » « AE » « AF » « AG » j ai une inscription qui apparait « #NOM? » y a t il une erreur quelque part?
    merci

    #9546

    Ricou
    Participant

    Dans la colonne « X » capital restant à rembourser la somme n’a pas changé malgré le début des remboursements, y a t il d’autres colonnes à remplir?
    merci

    #9547

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Bonjour @ricou,

    Pour la colonne O, il faut la rentrer 1 fois en début de projet.

    Une estimation du gain brut est souvent pré calculée lorsque vous faite un prêt. Mais c’est souvent une approximation. Il faudra remplacer la valeur par celle que vous trouverez en général sur votre contrat

    Gain brut projet Crowdfunding

    Gain brut projet Crowdfunding

     

     

     

     

     

    Ensuite pour la colonne O plus la  peine de la modifier sauf dans les cas suivants :

    •  Le projet est remboursé par anticipation : Il faudra alors recalculer les intérêts basés sur l’ensemble des intérêts versés.
    • Le projet a des pertes.

    Pour les colonnes AD, AE, AF, AG si vous avez  #NOM? qui apparaît c’est que vous avez dû ne pas récupérer la formule exacte. Ce type d’erreur signifie une erreur de nommage d’une fonction excel. Exemple au lieu d’appeler la fonciton DATEDIF() je tappe DATTTTEDIF() par exemple j’aurais une erreur de type #NOM?

    Pour la colonne X : Il est important que la colonne B soit égale à « N » (il s’agit donc d’un projet qui n’est pas IN FINE), il faut ensuite que le statut de la colonne D soit « En cours » et pas par exemple « En attente » : Pour finir avez vous rempli la date M de dernière échéance?. .  Ensuite il n’y a pas une synchro exact avec la date de paiement chez votre plateformes.  La valeur de la colonne devrait évoluer dans les prochains jours. Dans tous les cas ce ne sera jamais une valeur exacte mais une approximation puisque tous les prêts ont un échéancier qui leur sont propre avec capital et intérêt qui varie chaque mois.

    Espérant avoir répondu à vos questions

    Prêteur sur 857Projets via 18 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds, Fundimmo, Agrilend, Solyllend, Homunity, Lymo, Bienprêter

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