Feuille Excel de gestion d'un portefeuille CrowdLending

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Ce sujet a 6 réponses, 3 participants et a été mis à jour par  Patrick Setzekorn, il y a 3 jours et 5 heures.

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    Messages
  • #4249

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Vous trouverez ci-joint le fichier Excel utilisé par Argent-et-Salaire pour gérer son propre portefeuille.

    La partie de la feuille excel qui permet de calculer le Rendement Net Annualisé Net de fiscalité et Net provient de Manu du site S.I.F.P.

    Le document intègre une cinquantaine de projet qui servent d’exemple. Les entêtes de colonne intègrent des bulles de commentaires qui explique certaines information.

    Téléchargement ici

    N’hésitez pas si vous avez des commentaires, suggestions, questions,…

    Ci-joint comment traiter certains cas :

    Remboursement par anticipation d’un projet

    Colonne D : « Statut » : je rempli avec « Terminé par anticipation »

    Colonne J : « Durée » : J’intègre la nouvelle durée basé sur la date de remboursement par anticipation (Ex : on passe de 48 mois à 27 mois)

    Colonne M : « Dernière échéance » – Je mets la date de remboursement anticipé : Date du dernier versement.

    Colonne N : « Échéance » Je met l’échéance à 0 puisqu’il n’y aura plus de versement

    Colonne O : « Gain Brut » : Je modifie le gains brut basé sur le gains brut obtenu entre la date de début et le remboursement anticipé

    Colonne AF et AG : « Intérêt Brut » et « Intérêt Net » : J’intègre les vrais valeurs au lieu des valeurs estimées qui sont moins précises : On peut utiliser le journal des transactions fourni par la plateforme pour faire le calcul des bonnes valeurs

    Projets en retard 

    Colonne C : « En défaut » : Je mets « <60j » si projets en retard de moins de 2 mois et « x » si projet en retard de plus de 2 mois : Les deux statut sont important dans le calcul de ton taux de défaut car général un vrai taux de défaut n’est calculé que sur  les projets en retard de plus de 2 mois.

    Colonne AE : « Échéances versées Réelles » : Je supprime la formule et je remplace par le numéro de la dernière échéance versée : Exemple 12. Souvent je change aussi la couleur en rouge. Ne pas oublier si le projet n’est plus en défaut de remettre la formule.

    Colonne AI : « Dernière échéance payée » : Pour mémo je remplis la date de dernière échéance payé.

    Colonne AJ : « CRD à ce jour si impayé » : Sois on laisses la formule qui est imprécise, soit on met la vraie valeur que l’on calcule. En gros si on a prêté 100€ et que l’on a déjà touché par exemple 8 échéances, on calcule la différence entre ce que l’on a prêté et ce que l’on t’a déjà remboursé. Ex 100€ prêtés – 45€ déjà remboursé = 55€ en défaut.

     

    Portefeuille +24,97% - Prêteur sur 545 Projets via 12 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds

  • #8626

    lokocha
    Participant

    Bonjour,

    Tout d’abord bravo et merci pour votre site très intéressant qui m’a donné envie envie de me lancer (modestement) dans l’aventure du crowdfunding.

     

    J’aurai souhaité telechargé votre tableau de suivi, mais quand je clique sur le lien, une fenetre sur laquelle apparait  « aucun résultat » apparait.

    Ais je fait une mauvaise manip?

    Cordialement,

    • #8628

      Patrick Setzekorn
      Admin bbPress

      Bonjour @lokocha,

      Merci de votre intérêt pour nos différents articles et merci de nous avoir prévenu que le lien ne fonctionnait plus. Nous venons de le corriger. Vous pouvez à présent télécharger le fichier Excel.

      Même modeste, n’hésitez  pas à partager votre portefeuille sur le forum dédié aux portefeuilles CrowdFunding.

      Au plaisir d’échanger sur votre expérience.

       

       

      Portefeuille +24,97% - Prêteur sur 545 Projets via 12 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds

  • #8649

    lokocha
    Participant

    Je viens de le télécharger, merci.

    Je ne manquerai pas de partager mes expériences sur cette page.

  • #8666

    Patrick Setzekorn
    Admin bbPress

    Bonne nouvelle. N’hésitez pas si vous avez des questions sur le document et ravi que vous souhaitiez partager votre expérience.

    Portefeuille +24,97% - Prêteur sur 545 Projets via 12 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds

  • #8839

    tinkymento
    Participant

    Bonsoir,

    Patrick comment déclares tu les projets type Wiseed ?

    • Cette réponse a été modifiée le il y a 3 jours et 6 heures par  tinkymento.
    • #8841

      Patrick Setzekorn
      Admin bbPress

      Bonsoir @tinkymento,

      Si tu parles des projets type immobilier : Obligation avec remboursement InFine, je gère cela de la manière suivante :

      • Colonne B : « In Finé Oui / Non » : Je met « O » comme oui
      • Colonne L : « Première échéance » : Je met la date de début de du contrat obligataire
      • Colonne N : « Echéance » : Je mets à 0 car il n’y a pas d’échéances mensuelles
      • Tous le reste ne change pas , je gère comme un projet type Crédit

      A la fin du projet, il faut juste penser à quelques petits points : Après avoir passé le statut du projet en « Terminé », il faut remplir les 2 cases suivantes :

      • AF « Intérêts bruts à ce jour sans incident »
      • AG « Intérêts nets déjà payés à ce jour »

      Wiseed fourni ces valeurs dans le compte rendu final du projet. C’est important de le faire pour qu’Excel puisse calculer le rendement global.

      N’hésite pas si tu as besoin de plus de détail.

      Portefeuille +24,97% - Prêteur sur 545 Projets via 12 Plateformes Lendix, Pretup, Credit.fr, Lendopolis, Wiseed, Les Entreprêteurs, Lendoshpère, Unilend, Prexem, Bolden, Tributile, Wesharebonds

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