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Suivi administratif et financier des prêts et obligations

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(@wisch91)
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Posts: 9
Début du sujet  

Bonjour,

Je voudrais savoir comment vous gérer/suivez vos projets ?

  • Téléchargez vous tous les contrats de prêts, échéanciers et engagements de souscriptions d'obligations ou faites vous totalement confiance au stockage en ligne des plateformes ?
    Quand on a souscrit à plusieurs centaines de projets, ça doit devenir lourd de tout télécharger et si on ne le fait pas, comment prouver sa créance en cas de clôture de la plateforme... that is my first question ?

J'utilise le tableau Excel de Patrick avec quelques onglets et colonnes en plus pour mes stats et graphiques, l'onglet échéancier est "à peu prêt" correct compte tenu des arrondis faits pas les plateformes :

  • Mettez vous à jour lors de la souscription ou chaque mois, les vrais intérêts perçus ou à percevoir pour chaque contrat, notamment pour les remboursements exotiques (différé de rembt de capital de 3, 6 ou 18 mois, versement au semestre ou à l'année) ? Là aussi avec plusieurs centaines de projets, ça doit devenir lourd, mais si on ne le fait pas, on n'anticipe pas les mois de remboursement plus important à venir ?Pour répondre à Patrick, suite à la diffusion des infos de mon portefeuille, oui j'abonde mensuellement les plateformes en fonction des remboursements encore très faibles pour réinvestir au mieux les disponibilités.

Merci pour vos avis.

Bons investissements.
William

 


   
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(@patrick)
Membre Admin
Inscription: Il y a 8 ans
Posts: 5935
 

@wisch91,

Pour les contrats c'est effectivement une bonne question et je pense qu'il faudrait prendre le temps de les télécharger mais j'avoue que je n'ai pas toujours le temps de le faire. Je pense en avoir entre 60 et 70% mais c'est compliqué quand on prête sur mobile par exemple. Faut penser ensuite à les récupérer sur l'ordinateur. Quelques plateformes ont la bonne idée d'envoyer directement le contrat par email et j'avoue que cela serait top si toutes les plateformes avaient le même principe.

Pour l'onglet Échéancier je l'ai pour ma part supprimé de ma propre feuille car avec plus de 1000 projets la feuille de calcul se met à trop ramer...

Pour les intérêts perçus je ne les mets à jours qu'au début et à la fin. Pas de relevé intermédiaire car prendrait trop de temps. Par contre en fin de projet j'essaye d'avoir une valeur au centime près et c'est là que l'on voit les plateformes qui proposent d'excellents reporting et les autres où c'est plus compliqué. Toutes les plateformes devraient proposer de pouvoir télécharger un export complet de l'ensemble des opérations pour ensuite pouvoir traiter sous excel. Ce n'est malheureusement pas le cas.

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