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Avis club Business Angel Academy (ex club Lynx, ex club Mini Startups) de Gabriel Jarrosson

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 tux
(@tux)
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Début du sujet  

Avis club Business Angel Academy (ex club Lynx, ex club Mini Startups) de Gabriel Jarrosson

Important ce post n'est absolument pas une publicité ni du bashing. Il s'agit ni plus ni moins que de mon ressenti après une année de présence au sein de ce club d'investissement (2022/2023) dont je ne fais plus parti.

Les retours sont inexistants sur le web donc pour les amateurs présent ou futur d'investissements en equity, ça peut être intéressant. Cet avis va être publié à l'identique sur 2 forums que j'estime sérieux dans le milieu du crowdfunding (argent-et-salaire ainsi que moneyvox). J'espère ne pas être censuré et que d'anciens investisseurs (ou présent) donneront leur avis à la suite

 

Pour information ou rappel, le BAA et Leonis Investissement sont 2 clubs gérés par Gabriel Jarrosson. Leonis en gros, c'est le club premium qui consiste à investir en direct dans des startups du YCombinator avec des tickets à 4 chiffres mini. Le BAA est lui un club ou plutôt un groupe Facebook fermé qui donne des avis sur les deals proposés par les plateformes de crowdfunding. Les tickets mini sont généralement à 100 $

 

Qu'est-ce que j'espérais en entrant dans le BAA (sachant que très peu d'infos sont données en amont)

- Découvrir de nouvelles plateformes d'investissement -> nok

- Une veille active sur les projets en cours, les preview -> nok

- Un suivi à minima sur les investissements passés -> nok

- Un suivi minimum sur les questions/propositions des membres -> mouais, bof

- Comparer mes investissements avec ceux de Gabriel -> ok

 

Qu'est-ce que je n'ai pas aimé au BAA

- Quasiment zéro info avant de s'abonner. On a le profil de Gabriel, quelques infos sur le club premium Leonis et c'est tout ! J'ai tenté avant mon inscription d'en avoir via mail, mais les réponses sont brèves et bottent en touche

- Frais d'adhésion non négligeables. Actuellement c'est de l'ordre de 600€/an. Bon à savoir, si l'on se met à recevoir de la pub (suite au remplissage d'un questionnaire leonis par ex), il arrive qu'il y ai des rabais proposés. C'est une réduction proche de 50% qui m'avais décidé pour l'inscription

- Zéro test sur nos connaissances en placements financier. Pas d'obligation pour un groupe facebook mais ce ne serait pas déconnant d'avoir un bref questionnaire ou rappel sur les basiques. J'ai croisé des investisseurs pour qui Assurance Vie ou PEA ne signifiaient rien 😱

- Suivi des investissements inexistant. Il y a un tableau avec le nom de la startup suivi, la plateforme d'investissement, la date de l'investissement et c'est tout. Quand je vois mes Excel ou ceux du forum argent-et-salaire, nous sommes de véritables dieux

- Promesses plus que limite (1 deal garantie par mois, échange quotidien des nouveautés…)

- Enfin mon gros point noir, un manque d'implication flagrant. Il y a un live par mois d'une heure max. Pas de préparation en amont en pré analysant les dossiers proposés par la communauté. Parfois lors du live le deal est déjà clôturé, les offres préférentielles ne sont plus accessibles, certaines analyses sont clairement bâclées…

 

Qu'est-ce que j'ai aimé

- Accès possible à un Business Angel

- Filtrage des dossiers assez strict. Par contre, il y a du bashing sur les dossiers hors US

- Son livre "Mes secrets d'investisseur" que j'ai eu avec l'adhésion et qui est plutôt pas mal

 

Bref

- Est-ce que je regrette mon adhésion ? Non

- Est-ce que je la conseille ? Non vu le rapport implication/coût. Maintenant si c'est pour investir sur toutes les "pépites" de Wiseed et Sowefund, l'envisager ne serai pas stupide

- Je me suis placé sur tous les investissements proposés (sauf 1 avec ticket trop haut) durant mon adhésion. J'ai également investi sur plusieurs projets rejetés par le BAA. Mon Excel a de la data, le temps sera le juge de paix pour déterminer si le BAA a été un bon plan ou un plan foireux


   
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 gnp
(@gnp)
Eminent Member
Inscription: Il y a 7 mois
Posts: 33
 

Merci pour cet avis, mais à ce que je comprends, il y la description (et peut-(être possibilité?) de la souscription à des investissements étrangers, américains ou autres.

Les "pépites" de Wiseed, j'aime mieux pas en parler en détail mais en bref (cas personnel) : 6 ans d'investissement en actions, que des sorties négatives, "sèches" (= 0) pour l'instant, valorisation maxi actuelle évaluée X 2,4 (+140%, autrement dit), je me console avec la réduction IR (25% d'environ 95% du capital investi, car 5% de frais).

A ceux qui me diront que je n'ai pas investi sur assez d'opérations pour avoir une vue globale, je répondrai que le résultat partiel sur plusieurs dizaines n'incite pas à tenter plus ... Parfois je me dis que ces souscriptions n'ont servi qu'à financer le BFR, et que Wiseed se réveille tardivement pour nous en alerter (et pour nous demander parfois de "remettre au pot")


   
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(@patrick)
Membre Admin
Inscription: Il y a 8 ans
Posts: 5561
 

Grand merci à toi @tux, pour se compte rendu très détaillé de ton expérience. (Venant de toi,  il n'était pas  besoin de préciser que ce n'était ni pub, ni bashing et aucune raison d'être censuré).

Ton compte rendu m'intéresse d'autant plus que j'ai regardé de nombreuses vidéo de Gabriel, et que j'ai trouvé intéressant le concept de pouvoir investir sur des projets du YCombinator. J'ai plusieurs fois hésité à le rejoindre mais sans doute trop long terme pour moi (Bourse et Crowdfunding me suffisent pour l'instant) et aussi parce que j'ai toujours un peu regretté dans ses vidéos qu'ils ne donnent pas d'information publique sur les performances globales de son fond d'investissement. Je reste malgré tout admiratif du boulot qu'il réalise et qui est assez impressionant.

Je n'avais par contre pas trop investigué sur le BAA, mais je voyais souvent Gabriel n'être pas fan des projets d'équity proposés en France sur les plateformes type Wiseed ou Sowefund. Il ne jurait que sur les projets Américain ce qui peut se comprendre.

Du coup, je me demande même comment il a le temps de faire les 2 clubs? J'espère qu'il a embauché pour gérer tout cela car cela doit être un énorme boulot. Du coup, au final BAA, n'est t'il pas juste une manière pour lui de faire entrer des investisseurs dans Léonis en passant par une étape France plus rassurante pour celui qui débute?

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Le comparateur des plateformes de Crowdfunding

 tux
(@tux)
Honorable Member
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Posté par: @gnp

Merci pour cet avis, mais à ce que je comprends, il y la description (et peut-(être possibilité?) de la souscription à des investissements étrangers, américains ou autres

Durant mon adhésion au BAA il n'y a eu que des avis positif sur des projets US via des plateformes US. Gabriel jette un coup d'œil aux projets remontés par les adhérents puis donne son avis positif ou négatif. Si personne n'a trouvé de deal potentiellement intéressant, c'est lui qui fait la démarche de recherche puis d'analyse. Sur le BAA, son rôle n'est que consultatif. La démarche d'investissement revient ensuite aux adhérents du club

Posté par: @gnp

Les "pépites" de Wiseed, j'aime mieux pas en parler en détail mais

Comme beaucoup d'investisseurs , c'est globalement un massacre pour moi !

Posté par: @patrick

Venant de toi,  il n'était pas  besoin de préciser que ce n'était ni pub, ni bashing et aucune raison d'être censuré

Merci patrick. L'avis a été rédigé à l'identique sur les 2 forums donc j'ai préféré être transparent. Le but est vraiment d'avoir un retour sur le web. Si d'autres avis suivent, ce ne sera que plus instructif
Posté par: @patrick

Du coup, je me demande même comment il a le temps de faire les 2 clubs? J'espère qu'il a embauché pour gérer tout cela car cela doit être un énorme boulot. Du coup, au final BAA, n'est t'il pas juste une manière pour lui de faire entrer des investisseurs dans Léonis en passant par une étape France plus rassurante pour celui qui débute?

La question du temps et de l'implication est justement mon reproche majeur pour le BAA. Ne donner qu'une heure par mois, c'est juste nok !

La cohabitation BAA et Leonis est assez spéciale. C'est 2 mondes bien distincts ou il n'y a pas ou très peu de mélange. 2 exemples pour illustrer mes propos. J'ai effectué une fois un live pour adhérer à Leonis. A l'époque je n'étais pas encore au BAA (qui s'appelait d'ailleurs "club mini startups"). Un participant a tenté plusieurs fois d'avoirs des infos sur le club mini startups. Il a été magistralement ignoré. Leonis c'est investir sur le YCombinator, le reste c'est peanuts. Autre exemple, Leonis a investi en 2022 sur "Betterhalf". Cette boite à fait plus tard une levée de fonds via une plateforme de crowdfunding sur une valo plus haute. C'est moi qui ai fait remonter l'info au BAA pour qu'ensuite il y ai une recommandation à minima de Gabriel sur ce deal. "Kashin", un peu le même topo. Bref, on ne mélange pas les torchons avec les serviettes

Maintenant, il est possible de migrer du BAA à Leonis via un supplément de cotisation. Certains l'on fait mais les tickets ne sont pas du tout du même montant.


   
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(@patrick)
Membre Admin
Inscription: Il y a 8 ans
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@tux et du coup dans les infos que tu as pu avoir sur Leonis, Gabriel communique t'il sur les performances du club? Arrive-t-on à savoir combien de projets ont permis de sortir avec une plus value ? Y a t'il des pertes? 

Si les tickets sont plus importants j'imagine qu'il est un peu obligé de donner plus d'informations car il en donne quasi pas dans ses vidéos 

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(@patrick)
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Avis Leonis investissement sur Trust Pilot

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 tux
(@tux)
Honorable Member
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Je n'ai jamais été dans le club Leonis. Néanmoins, j'ai eu un retour assez similaire à l'avis trust pilot d'un adhérent. Exode des investisseurs + présence d'une grosse fronde. Combiens et quels projets sont dans le dur ? Aucune idée

Le portefeuille Leonis ou une partie de ce dernier est visible ici

Le résultat Leonis vendu dans les mails: "Je suis déjà à 6 exits. En moyenne, ça prend entre 5 et 7 ans. Sur 3 ans d’investissement exclusif au YC, c’est 21M$ qui sont maintenant valorisés à 49M$ (soit x2,5 et +50% de rentabilité annuelle)"


   
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(@patrick)
Membre Admin
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Posts: 5561
 

@tux hier soir j'ai regardé 2 ou 3 vidéos récentes. En vidéo il est toujours plutôt très convaincant. Il parlait de projets X10, x100 x1000 X10 000 et avait l'air de parler de 90% d' exit positif. Par contre, il avait l'air de vouloir pousser les Exit le plus tard possible du genre 12 ans en parlant de succès type Airbnb (x10000) où ceux qui étaient partis trop tôt s'en était mordu les doigts.

C'est peut être là que cela coince avec les autres investisseurs qui souhaitent sortir plus tôt. Si de plus en plus Il pousse sur 12 ans, car 2023 n'a pas été une année top, ça peut en décevoir certains. 

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