Grosse baisse sur les Cryptos depuis plusieurs jours. Difficile d'en connaitre l'origine mais plusieurs facteurs :
- Le Nasdaq surperforme en ce moment - Peut être des transferts vers les valeurs technos / IA
- Plusieurs milliards de $ en Bitcoin vont être remboursés début juillet jusqu'à Octobre. Beaucoup de ceux qui vont être remboursés vont vouloir vendre vu l'énorme plus value latente qu'ils vont obtenir.
- Les cryptos n'aiment pas les taux élevés. Tant que la Fed ne donnera pas le signal de la baisse des taux et qu'il n'y aura pas une baisse significative de l'inflation US, alors les cryptos risquent de ne pas battre de nouveaux record.
De mon côté pour l'instant, je continu de faire des achats réguliers. Objectif long terme et forcément avec du risque.
En parallèle, Microstragegy continue d'acheter des Bitcoins et vient d'acheter pour 786M$ de Bitcoin supplémentaire. Cet achat, pour le moins conséquent, porte les avoirs totaux de la société à 226 331 bitcoins, pour un prix moyen d’achat situé à 36 798 dollars l’unité.
VanEck qui a déjà un ETF Bitcoin et qui va prochainement proposer un ETF Ethereum vient de faire la demande pour un ETF Solana (Solana est la 5ème Crypto avec une Market Capitalisaiton de 66Md$).
Si Solana arrive à avoir son ETF cela serait une bonne chose car beaucoup d'autres Cryptos basées sur le même modèle pourrait prétendre avoir leur ETF également. C'est également une bonne chose pour un jour avoir un vrai ETF avec un panier de Crypto qui pourrait être très intéressant pour lisser le risque.
Pour infos, les premiers ETF Ethereum sont prévus en principe début juillet.
Forte baisse des cryptos emmenées par le Bitcoin qui potentiellement peut du coup rejoindre les 52K$.
Je suis pas du tout expert mais perso, je ne crois pas a un véritable redressement du Bitcoin avant que les événements suivants ne se soient pas réalisés :
- Impact du remboursement de MT-GOX : Environ 140 000 bitcoin vont être remboursés entre Juillet et Octobre et vont potentiellement entraîner une pression vendeuse permettant à ceux qui seront remboursé de réalisé une incroyable plus-value. D'ailleurs y a d'autres ventes de prévues des gouvernements Américains et Allemand qui vendent des Bitcoins issus de saisies. Une grosse partie de la baisse en cours et vraisemblablement lié à ces événements puisqu'ils représentent une vente de plus de 10 Md$
- Election présidentielle américaine : Le résultat peut donc avoir un impact
- Baisse des taux aux USA. Si l'Europe a déjà commencé à baisser ses taux ce n'est pas le cas des USA. On a besoin de plus de clarté à ce niveau pour savoir si on aura 1 ou 2 baisses voir aucune baisse aux USA
L'été va sans doute donc encore être très volatile.
A noter qu'un ETF ETHEREUM sera lancé à priori mi juillet. C'est une excellente nouvelle mais sans doute plus sur moyen terme et peut être pas au moment précis du lancement qui ne se réalisera pas dans les meilleures conditions.
Perso je continu mon DCA. Je viens d'ajouter 2500€ à mon portefeuille Crypto et espère pouvoir mettre encore de la liquidité sur ces différents points bas. Cela reste un placement très spéculatif et risqué. Mon portefeuille qui était positif, il y a encore quelques semaines et passé en négatif. Je suis long terme.
bonjour patrick, sacré crash en cours du bitcoin, tes 52000 sont déja quasi atteints. ce pari est ultra spéculatif. Par les temps qui courent trop de variables pour ce placement je pense. L'or en profite.
@monta6363 Oui beau crash qui a ce stade ne me gène pas trop car on en connait l'origine et comme je suis long terme alors je ne le vois que comme une étape.
Comme tu le sais peut être, Bitcoin permet une certaine transparence des transactions puisque chaque transaction qui est effectuée est visible par tout le monde (pas comme un virement bancaire qui lui reste visible que de celui qui émet le virement et que de celui qui le reçoit).
Alors qu'on sait depuis quelques semaines que MTGOX va rembourser environ 10 Md$ en Bitcoin à partir de Juillet, alors beaucoup scrutent l'avancée de ce remboursement en analysant les différentes transactions. Hier soir 2,5Md$ ont été déplacés vers un autre compte sans doute en vue de commencer les premiers remboursement et c'est ce qui a provoqué le mouvement de panique d'hier soir.
Pour comprendre, les investisseurs de MTGOX vont récupérer un investissement qu'ils ont fait il y a plus de 10 ans à une époque où le Bitcoin valait environ 450$. Du coup, celui qui avait à l'époque 1000$ va récupérer 120 000$. D'où la peur qu'avec une telle plus-value, beaucoup fasse le choix de vendre.
C'est la raison pour laquelle, je ne panique pas car le mouvement n'est qu'un mouvement de panique lié à une inconnu : Combien vont vendre versus combien vont garder.
La baisse n'est donc pas liée à une remise en cause des cryptos bien au contraire puisque de nombreux évènements vont au contraire vers une adoption plus massive
- Validation d'un ETF Bitcoin en Janvier 2024
- Sortie courant Juillet d'un ETF ETHEREUM
- Nombreuses avancées majeures dans la réglementation des cryptos aux US et même en Europe qui vient de valider la règlementation MiCA
- Nombreux fonds d'investissement, fonds de retraite qui investissent dans les cryptos
- Nombreuses entreprises qui investissent une partie de leurs liquidités dans les cryptos
- Les Banques qui intègrent de plus en plus de services Cryptos
- ...
A ce jour, je reste donc focus sur 3 évènements majeurs à suivre :
- Suivi des remboursements MTGOX
- Suivi de l'élection présidentielle américaine avec le Président qui est plus pro crypto que Biden
- Suivre les décisions de la FED concernant la baisse des taux
A titre personnel, cette baisse est pour moi plus une occasion de renforcer mais bien évidement je ne peux conseiller à personne d'y entrer sans en évaluer le risque important. Les cryptos ont toujours connu des mouvements d'amplitude très forts. Beaucoup de ceux qui accumulent des Bitcoins utilisent ces mouvements de paniques pour accumuler encore plus. Ce n'est donc pas ce qui va me faire vendre.
Pour illustrer mes propos, ci-joint la liste des transactions qui ont eu lieu entre hier et aujourd'hui : Environ 80 transactions de 2000 Bitcoins soit 8,8Md$ qui ont été transféré par Mt GOX vers des Wallets en vue de gérer les remboursements.
https://token.unlocks.app/events/mtgox
Le mouvement de panique est lié à ces mouvements. Le Bitcoin à tout à fait la capacité d'encaisser 8 à 10Md$ de vente sachant que tout le monde ne vas pas forcément vendre et que les ventes vont s'étaler dans le temps.
La volatilité sera donc encore très forte dans les semaines / mois à venir. Des analystes vont suivre le comportement des investisseurs qui vont recevoir ses remboursements. En fonction du taux de revente, le cours du Bitcoin va s'adapter.
C'est assez intéressant de voir que malgré la forte chute du Bitcoin des dernières semaines suite au mouvement de Panic des probables ventes massives de Bitcoin (Remboursement Mt Gox) en parallèle sur la dernière semaine les ETF Bitcoin ont enregistré un flux positif de +520M$ d'achat. et rien que sur la journée d'hier qui a été l'une des plus dur pour Bitcoin, les ETF eux ont été à contre courant et ont enregistré un flux positif de 148M$.
Il semble que le mouvement de panic profite aux plus gros investisseurs. Une analyse montre d'ailleurs que ce sont les investisseurs cours termes qui ont perdu beaucoup d'argent et que ceux qui sont long terme ont maintenu leurs positions, et pour beaucoup l'on même augmenté.
Je pense me renforcer encore ce mois ci espérant que le cours se maintienne bas le temps de mon transfert de liquidité.
1,4 milliard de crypto dérobés depuis le
début d’année ! 
@monta6363 Après combien de $ et € ont été dérobés dans le monde par des techniques toujours plus complexes. Et cela ne vas pas s'arranger avec l'IA.
@patrick d’accord avec toi Patrick mais l’intérêt des crypto etait censé être la sécurité grâce à une clé inviolable… alors oui avec l’ia ce sera encore pire mais bon je me dis que le circuit bancaire bénéficie au moins des assurances. Genre je suis assuré si on me piraté ma cb mais pas si on me vole mes
bitcoins .
@monta6363 Pour la clé non violable, c'est que beaucoup font le choix de ne pas gérer leur clé eux même.
Exemple celui qui achète des Bitcoins sur Coinbase et qui les laisse sur Coinbase, du coup c'est Coinbase qui gère la clé. Toi tu as juste un mot de passe pour accéder à ton compte Coinbase. En cas de Hack de Coinbase effectivement on peut perdre ses Bitcoins. Par contre, celui qui les a sur sa clé Ledger par exemple ne se les fera pas voler.
Après j'ai pris l'exemple de Coinbase : On peut espérer que la sécurité y est plus élevée qu'ailleurs car c'est par exemple eux qui gèrent une grande partie des ETF Bitcoin de géants type BlackRock. On peut donc espérer que BlackRock a audité leur sécurité avant d'y déposer leurs milliards. Mais par contre, c'est sans doute plus risqué sur de nombreuses autres plateformes avec moins de moyens où il vaut sans doute mieux gérer sa clé soit même.
D'ailleurs, il y a déjà plusieurs millions de Bitcoin qui sont perdu à jamais suite à des investisseurs qui ont perdu leur mot de passe. Aucun hacker n'a jamais pu récupérer ces Bitcoins et ils seront à jamais perdu, du fait de la sécurité de la chaine. C'est d'ailleurs un bon point car du coup au lieu des 21 Millions de Bitcoin maximum possible y en a peu être plus que 18 Millions et peut être dans le temps encore moins ce qui augmente la rareté.
Que se passe t’il si ta clé ledger plante ou tombe hs? Ça me paraît léger de laisser son bitcoin sur une clé ledger? Qui mettrait ne serait ce que 5000 euros sur une clé usb? C’est comme avoir une lingot d’or chez soi. Pas hyper sécurisant …
@monta6363 En fait la clé Ledger, n'est pas une clé USB. C'est un wallet qui permet de placer les clés d'accès à ses crypto hors ligne. Si le Ledger tombe en panne, alors il faut racheter un Ledger et utiliser la procédure de restauration via sa phrase de 24 mots.
Du coup, chacun son choix. Soit tu laisses un Coinbase gérer ta phrase de 24 mots, soit tu fais le choix de la gérer toi même. Les puristes préfèrent en général gérer eux même leur clé. C'est une forme de liberté que l'on a pas quand on place son argent dans une banque.
Il semble que le discours de la FED a donné un coup de boost au Bitcoin qui se rapproche à nouveau des 60K$.
La baisse des taux fait parti des 3 points que je surveille et qui impact le Bitcoin à savoir
- Suivi des remboursements MT Gox entre maintenant et Octobre
- Election américaine
- Baisse des taux américain
Du coup le discours de la FED laisse penser que l'on pourrait avoir une première baisse des taux entre septembre et fin d'année.
J'ai réussi à me renforcer hier me permettant d'augmenter mon portefeuille de 5400€ sur juillet.
Intéressant également de voir la poursuite des flux vers les ETF Bitcoin. En 3 jours, près de 650M$ de flux positifs.
A voir si Bitcoin arrive à repasser au dessus des 60K$. Va dépendre un peu des flux issus de la pression des remboursements MT Gox qui reste un évènement ponctuel dans le temps.
Le site de campagne du Président a publié sur les crypto
« Les Républicains mettront fin à la répression illégale et anti-américaine des Démocrates contre les cryptomonnaies, et s’opposeront à la création d’une Monnaie Numérique de Banque Centrale (MNBC). Nous défendrons le droit de miner des bitcoins, et veillerons à ce que chaque Américain ait le droit d’assurer lui-même la garde de ses actifs numériques, ainsi que d’effectuer des transactions à l’abri de la Surveillance et du Contrôle du gouvernement. »
Le Président US participera à une des plus grandes conférences Bitcoin du monde “The Bitcoin Conference” fin juillet.
Toujours pas d'ETF bitcoin en France mais à présent il est possible d'investir dans Bitcoin au travers de son PER.
Vu que le Bitcoin est assez long terme je trouve ça plutôt intelligent de proposer un produit d'investissement qui contient une dose de Bitcoin dans le but de préparer sa retraite.
https://www.cointribune.com/le-bitcoin-fait-son-entree-dans-lepargne-retraite-francaise/
Alors qu'il y a une assez forte pression vendeuse sur le Bitcoin en ce moment du fait des ventes MtGox mais aussi le gouvernement Allemand qui vend des Bitcoin issus de saisies, en face il semble que les institutionnels font de gros achats à prix bas. En effet en 6 jours, on a eu un flux positif sur les ETF Bitcoin de 1,2 milliards avec hier une journée à +310 millions.
C'est plutôt bon signe pour les ventes à venir de MT gox qui va rembourser environ 10 milliards $ de Bitcoin entre juillet et octobre. Visiblement de gros institutionnels sont là pour absorber et encaisser toujours plus de Bitcoin
Ravi de voir Bitcoin franchir les 60k$ et se rapprocher des 64K$.
Je m'y attendais pas car on sait que de juillet à octobre on a les fameux 10Md$ de remboursement Mt Gox qui exerceront une pression vendeuse. C'était d'ailleurs cette perspective qui avait entraîné le bitcoin au plus bas.
Le Président ayant fait plusieurs promesses qui permettraient aux cryptos de se développer encore plus vite.
La perspective d'une baisse des taux de la Fed en septembre est sans doute également un élément qui aide les cryptos en ce moment
L'évolution du Bitcoin actuel est je pense très représentative de ce que l'on va vivre les prochains mois :
On risque d'avoir des fluctuations positives chaque fois que :
- Gros flux des institutionnels sur les ETF (Flux positif de 1,5Md$ sur les derniers 7 jours dont 600M$ sur les 2 dernières journées)
- Sondage en faveur du président pro crypto
- Perspective de baisse des taux de la FED
Mais comme ce matin des fluctuations négatives vont se poursuivre :
- MG Gox a transféré 2,8Md$ de Bitcoin dans l'objectif de préparer le remboursement de près de 10Md$ de Bitcoin. Chaque transfert effectué est surveillé de près et devient un facteur de stress car il sera potentiellement source de pression vendeuse.
Cette situation risque de perdurer sur les prochains mois car les remboursements MT Gox vont s'étaler jusqu'octobre votre fin d'année.
La difficulté de prédire ces fluctuations me conforte dans le DCA que j'ai mis en place sur les Cryptos. Sur juillet j'ai pour l'instant investis 6370$ pour arriver à un total de 41700$ depuis le début de mon DCA.
Nouveau record d'achat d'ETF Bitcoin hier. Le flux est positif avec +422M$ hier, 1Md$ en 3 jours, 1,9Md$ en 8 jours.
Je comprends maintenant pourquoi le remboursement de 10Md$ de MT Gox étalé sur les prochains mois ne fait peu être plus aussi peur. Si rien que les ETF sont capables d'absorber près de 2Md$ en 1 semaine alors au final même dans le pire des cas où tous ceux qui vont toucher un remboursement MT Gox se mettaient à vendre la totalité alors le marché serait capable d'absorber assez facilement.
Quelques vagues de volatilité peuvent encore se produirent lors des remboursements MT Gox mais sans doute que le marché en a déjà anticipé une bonne partie.
Autre bonne nouvelle. le Président qui est déjà pro crypto a annoncé le nom de son vice président s'il est élu. Il s'agit du sénateur J.D. Vance. C'est une bonne nouvelle pour les crypto car dès sa nomination, JD Vance à indiqué :
- Qu'environ 10% de son patrimoine est en crypto
- Que le président de la SEC (équivalent AMF) Gary Gensler est la pire personne pour réguler les Cryptos. Gary Gensler est effectivement connu pour avoir intenté de nombreux procès contre les sociétés cryptos au point de freiner son développement aux USA. La SEC est d'ailleurs entrain de perdre nombreux de ces procès et Gary Gensler sera donc sans doute l'un des premiers a sauter pour permettre aux USA de développer les Cryptos.
C'est officiel, le lancement des ETF Ethereum a eu lieu hier avec plus d'1Md$ de volume. Cela ne veut pas dire qu'il y aura une forte hausse d'Ethereum, car d'autres facteurs sont également à prendre en considération dont le principal qui est le fond GreyScale qui va convertir l'un de ses anciens fonds Ethereum en ETF, ce qui risque comme pour l'ETF Bitcoin de déclencher des ventes du fait qu'ils ont des frais très importants contrairement aux autres, type BlackRock, qui ont proposé des frais très faibles.
Cela ouvre la voie à d'autres ETF du type Solana, XRP,... en espérant voir un jour des ETF multi cryptos permettant ainsi d'investir automatiquement dans un panier de crypto.
La date à surveiller sur les Cryptos, c'est la participation du Président Américain à la conférence Bitcoin de Nashville le 27 juillet. Il est capable de faire des annonces assez fortes, cela pourrait avoir des impacts sur le cours. Il y a même une rumeur (à prendre avec de très grosses pincettes) qu'il pourrait annoncer que s'il est élu, que Bitcoin pourrait être considéré comme un actif stratégique pour les USA et donc commencer à faire des réserves. C'est un peu à l'opposé de l'Allemagne qui vient de vendre pour 5Md$ de Bitcoin, et L'Angleterre qui pourrait en vendre tout autant prochainement (pression baissière qui s'ajoute aux ventes de 10Md$ suite à l'affaire MT Gox).
Le point qu'il va être intéressant également de suivre, c'est la potentielle participation de Kamala Harris à la conférence Bitcoin. Suite à l'abandon de Biden à la course à la présidentielle, il est important de connaître la position officielle de Harris sur les cryptos. On sait que Biden à l'époque avait beaucoup freiné les cryptos avant de changer un peu sa position.
BlackRock est de plus en plus à fond dans la Blockchain. Ils ont lancé un produit qui permet la tokeinisation de bons du trésor américain avec reversement de dividendes chaque jours.
Le produit est basé sur la blockchain Ethereum et déjà plus de 500M$ ont été investis et 7M$ reversés en dividendes.
Au travers de ce produit, Blackrock cherche une technologie qui va lui permettre de drastiquement baisser les frais de gestion. Il semble que la Blockchain puisse apporter cela.
D'autres produits basés sur la blockchain sont en cours.
Forte chute des cryptos. Toujours intéressant de voir qu'à chaque chute, ceux qu'on appelle les Baleines elles se renforcent alors que les petits paniques et vendent
A titre perso, même si mon portefeuille a été fortement touché, comme je suis conscient que les cryptos peuvent facilement faire -20 -40%, j'y étais préparé et j'espère pouvoir me renforcer dans les jours qui viennent si cela ne remonte pas trop vite.
Les décisions de la FED sur les taux ainsi que l'évolution au proche orient restent bien évidement aussi des points importants à surveiller
Morgan Stanley, banque traditionnelle américaine, à la demande de ses clients fortunés va proposer des ETF Bitcoin à ses clients. Cela marque une nouvelle étape de l'adoption du Bitcoin auprès de la finance traditionnelle.
Le Bitcoin remonte à près de 55K$ après être descendu à 49K$. Du coup à quelque jours près je rate cette belle opportunité, car en général j'abonde mon compte en liquidités pour mon DCA autour du 10/15 du mois.
Etude intéressante :
Une récente étude menée par Bitpanda et YouGov révèle une tendance marquée : les jeunes générations européennes s’approprient massivement la crypto, malgré la volatilité du marché. Cette enquête, réalisée auprès de plus de 6 000 personnes dans cinq pays, met en lumière une révolution dans les habitudes d’investissement.
- La Suisse se distingue comme le fer de lance de l’adoption crypto en Europe. Avec 23% de sa population détenant des actifs crypto, la Suisse dépasse les investissements traditionnels tels que les ETF ou l’or. Ce phénomène est particulièrement prononcé chez les Millennials (28-43 ans) et la Génération Z (18-27 ans), avec respectivement 32% et 29% d’investisseurs crypto.
- En Autriche, un cinquième de la population possède des cryptos, avec une forte représentation des moins de 43 ans.
- La France suit de près, 14% de ses citoyens ayant investi dans le digital, dont près d’un quart des Millennials et de la Génération Z.
Un engouement porté par des motivations diverses
L’attrait pour la crypto ne se résume pas à la perspective de gains rapides. Si le potentiel de rendement élevé reste la principale motivation (24% des sondés), d’autres facteurs entrent en jeu.
- L’indépendance vis-à-vis des institutions financières traditionnelles (22%)
- et le désir de transactions anonymes (21%) sont également des moteurs importants de cet engouement.
Eric Demuth, PDG de Bitpanda, souligne un « changement radical dans le comportement d’investissement« . Les jeunes générations embrassent avec enthousiasme ces nouvelles classes d’actifs, tandis que leurs aînés restent plus prudents. Cette tendance se confirme par l’afflux de nouveaux utilisateurs sur la plateforme Bitpanda, qui a enregistré 500 000 inscriptions au seul deuxième trimestre 2024.
En somme, cette étude démontre une véritable mutation du paysage financier européen. La crypto, loin d’être un simple effet de mode, s’imposent ainsi comme un outil d’investissement et d’émancipation financière pour toute une génération. Ce phénomène, mesuré avec rigueur par Bitpanda et YouGov, laisse présager une transformation durable de l’économie européenne.
M'intéresse de savoir si vous avez déjà investi ou pas dans les cryptos.
N'hésitez pas à répondre à ce mini sondage ici
Merci
Étape importante de l'adoption du bitcoin, la Chine qui avait interdit le minage du Bitcoin vient à nouveau de l'autoriser. Suite aux réflexions des USA pour faire de Bitcoin un actif stratégique de réserve et ainsi possiblement combler sa dette en misant sur une forte hausse dans le temps, la Chine réagit donc pour ne pas rater le train en marche. C'est pour moi une donnée très importante.
D'ailleurs la secrétaire au Trésor Janet Yellen a émis un sérieux avertissement concernant la spirale de la dette américaine de 34 000 milliards de dollars qui, selon certains, pourrait catapulter le prix du bitcoin à 1 million de dollars au cours des 18 prochains mois. C'est lié au fait que les USA sont en train de refaire tourner la planche à billets et que cela va dévaloriser le dollar par rapport à bitcoin.
Autre petite news, NPS le 3eme plus gros fond de retraite au monde vient d'investir dans Microstrategy qui est aujourd'hui une sorte d'ETF bitcoin puisque c'est la société au monde qui possède le plus de Bitcoin (plus de 1% de la totalité des bitcoin). C'est pour moi un nouveau signal que Bitcoin est vu comme une valeur long terme à avoir en portefeuille.
La Crypto XPR adoptée par Américain Express pour les paiements internationaux. Bel exemple d'intégration des cryptos dans les systèmes bancaires traditionnels
- American Express s’associe à Ripple, intégrant $XRP pour des paiements internationaux plus rapides.
- cette collaboration réduit les délais de transaction transfrontalière de quelques jours à quelques secondes.
- La blockchain de Ripple renforce la portée mondiale d’American Express et réduit les coûts de transaction.
J'ai publié mes portefeuilles dont celui en Crypto. Belles montagnes Russes en août avec un yoyo négatif, positif, négatif en finissant à -20%.
Je ne sais pas mais j'ai le pressentiment que Septembre va pas être terrible... Me demande si je ne vais pas me prendre 20% supplémentaire...
Mais bon c'est le quotidien des cryptos.... A suivre...
Je ne sais pas trop si le Bull Run tant attendu se prépare mais on sent qu'il se passe des choses sur Bitcoin.
On est repassé au dessus des 68K$ et en 5 jours les institutionnels ont injecté 2,1 Milliards de $ dans les ETF Bitcoin...
On approche les 21 Md$ injecté dans les ETF Bitcoin depuis mars. Vous en pensez quoi ? Certains d'entre vous êtes positionnés ?
@patrick Je pense que c'est plutôt une anticipation du halving à venir du fait d'étoiles alignées : Baisse de l'inflation, détente monétaire, sans oublier les élections américaines avec une petite remontée dans les sondages
Personnellement je continue d'essayer de surfer sur la tendance avec un DCA hebdomadaire sur BTC, ETH, SOL et CADA
Évaluez les plateformes avec la communauté
Partagez votre expérience maintenant. Votre avis sera ajouté à la base communautaire après création de votre compte gratuit.
As-tu déjà investi sur ?
