Wesharebonds Opération Walter

« nous avons demandeé à l’opérateur sa meilleure offre »… on est au souk ???

aller moins cher que gratuit,

on réduit le capital des tous les intérêts et indemnités déjà payés… l’opérateur ne veut pas réduire son prix, sa marge, alors ce serait bien que les obligataires abandonnes leurs intérêts et attendent le reste du capital encore 3 ans… c’est équitable non? 

Ni honte, ni gêne, ni de l’opérateur, ni de la plateforme.

« La société Financière Walter a émis le 23/12/2020 un emprunt obligataire de 650 000 € remboursable en in fine, avec une date d’échéance finale initialement prévue le 23/12/2022. L’objectif de ce financement était de réaliser des travaux de rénovation sur l’appartement sis 2 Boulevard Suchet, 75016 – Paris (l’«Actif Immobilier»).

Pour rappel, un report de trois mois a été accordé en décembre 2022 à l’opérateur afin de lui laisser le temps de refinancer l’emprunt obligataire en cours. Ce report s’est achevé le 23/03/2023 sans que l’emprunt obligataire n’ait été remboursé.

La dernière AG datant du 02/04/2024 avait validé une nouvelle fois un report d’échéance de 3 mois sur demande de la Société, prolongeant ainsi la nouvelle date d’échéance au 23/06/2024. Cette demande s’est justifiée par le caractère atypique de l’Actif Immobilier qui rallonge le temps de commercialisation, en plus du contexte économique peu favorable au marché de l’immobilier. Néanmoins, l’Actif Immobilier était à cette époque en commercialisation au sein du réseau d’agences immobilières Féau. En contrepartie de cette demande, la Société s’est engagée à verser aux investisseurs les intérêts dus sur la période de report sollicitée. Le 19/04/2024, la Société a procédé au paiement de 15.441€ qui a été distribué aux investisseurs.

La Société a réitéré ses difficultés à commercialiser l’Actif Immobilier compte tenu de son caractère atypique. De plus, elle est réticente à appliquer une forte décote sur le prix de vente compte tenu des prestations de qualité réalisées sur l’Actif Immobilier. Force est donc de constater que le report d’échéance de 3 mois accordé par l’assemblée générale des obligataires du 02/04/2024 ne sera pas suffisant pour assurer une vente de l’Actif Immobilier conforme aux attentes de la Société.

La Société s’est donc rapprochée du représentant de la masse afin de proposer aux obligataires un échéancier de remboursement se déclinant comme suit :
 

1. Abandon d’une partie du capital à hauteur de 77.191€, correspondant à la somme totale perçue par les obligataires en intérêts et indemnités de retard depuis l’émission de l’emprunt : le capital restant dû devenant 572.809€ (650.000€ - 77.191€). Les sommes versées historiquement correspondent à :

   - 30.875€ dus aux obligataires et payés par la Société en date du 29/05/2023 au titre de l’indemnité de report d’échéance accordée à la Société en date du 17/04/2023 en amortissement en capital et ;

   -46.316€ (15.437,5€ en date du 04/10/2023, 15.437,5€ en date du 20/12/2023 et 15.441€ le 19/04/2024) perçus par les obligataires aux titres des coupons sur les différentes périodes de report en amortissement en capital accordées en assemblées générales du 25/09/2023 et du 02/04/2024 ;
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2. Mise en place d’un échéancier de paiement comme suit en 4 échéances

   - Échéance de 80.000€ au 30/06/2024 ;

   - Échéance de 80.000€ au 31/12/2024 ;

   - Échéance de 90.000€ au 30/06/2025 ;

   - Echéance de 322.809€ au plus tard 31/12/2027, soit au total 572.809€. Cette dernière échéance de 322.809€ sera soumise à un taux d’intérêt annuel de 3,5% payable annuellement le 31/12/2024, le 31/12/2025, le 31/12/2026 et le 31/12/2027.
    

3. Abandon par les obligataires des coupons dus depuis la date d’émission des obligations par la Société
4. En cas de vente de l’Actif Immobilier entre le 30/06/2024 et le 31/12/2027, les échéances restantes à payer deviendront immédiatement exigibles à la date de vente de l’Actif Immobilier
5. Clause de retour à meilleure fortune en cas de vente de l’Actif Immobilier plafonnée à 100.000€
6. Une perte en intérêts dus au 23/06/2024de 169.809,5€ »