(Last Updated On: 23 novembre 2022)
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Taux de défaut Crowdfunding Octobre 2022

TAUX DE DÉFAUTS  : les faits marquants du mois de Septembre :

CROWDLENDING :

  • Nouveau : Nous affichons à présent le taux de défaut selon le référentiel FPF : Défauts de plus de 180j
  • 2 plateformes de CrowdLending se maintiennent avec un taux de défaut vierge : LENDOSPHERE,  BIENPRÊTER
  • Retard de mise à jour des indicateurs depuis plus de 3 mois : CREDIT.FR, WESHAREBONDS, AGRILEND, SOLYLEND
  • Baisse du taux de défaut pour ENERFIP, LENDOPOLIS, GWENNEG

IMMOBILIER :

  • Taux de défaut toujours vierge pour KOREGRAF, MONEGO, LA PREMIERE BRIQUE, BALTIS, WEEXIMMO, CITESIA
  • Baisse du taux de retard pour CLUBFUNDING, ANAXAGO, LYMO, UPSTONE 
  • Retard de mise à jour des indicateurs depuis plus de 3 mois : EURORAISER, HOMUNITY, WISEED

Les données recueillies sur les pages statistiques de chaque plateforme datent de début octobre et donnent donc une vision du taux de défaut des principales plateformes de CrowdLending et de CrowdFunding Immobilier. A&S n’ayant pas les moyens de vérifier les informations, nous les publions telles que publiées par les plateformes.

IMPORTANT : Nous attirons votre attention sur le fait que le calcul des taux de défaut ne permet pas toujours de comparer 2 plateformes comme nous le faisons ici dans ce tableau récapitulatif. Effectivement, il est plus facile pour une plateforme ayant  1 an d’existence d’avoir un taux de défaut inférieur à celle qui en aurait 3 par exemple. La durée moyenne des prêts étant autour de 40 mois, les défauts auront donc tendance à ne pas apparaître dans les premiers mois. Autre facteur important : une plateforme qui a une forte augmentation de nouveaux prêts va mécaniquement faire baisser son taux de défaut.

Nous recommandons donc d’observer ces chiffres dans le temps et de les confronter régulièrement avec d’autres indicateurs afin d’avoir une vision globale de l’évolution des taux de défaut sur une période longue.

Taux de défaut CrowdLending

Nouveauté depuis mars, la très grande majorité des plateformes publiant leurs statistiques au format FPF (Financement Participatif France), nous adoptons ce nouveau référentiel, tels que nous l’avions fait pour l’immobilier. Le taux de défaut FPF est basé sur les défauts de plus de 180j tous projets confondus contrairement à l’ancien référentiel qui était basé sur les projets en défaut de plus de 60j des projets en cours (donc hors projets terminés ce qui induit certaines aberrations).

Dans le tableau, ci-dessous 3 plateformes sont basées sur l’ancien référentiel à 60J : PREXEM, UNILEND et PRETUP

LANCEMENT
12/2014
11/2018
01/2015
04/2016
05/2016
07/2017
04/2015
2015
03/2015
03/2018
11/2013
06/2017
11/2013
02/2015
09/2017
10/2014
2016
06/2012
-
07/2015
DÉFAUT EN MONTANT
0%
0%
0,59%
1,46%
1,49%
1,85%
3,59%
2,7%
4,21%
(03/2022)
7,87%
(60J)
8,33%
(12/2021)
8,57% =
(60J) (07/2022)
8,83%
(08/2022)
9,33%
(60J) (06/2022)
NA
NA
NA
NA depuis 2019
DÉFAUT EN NOMBRE
0%
0%
0,59%
5,42%
6,8%
16,46%
6,04%
5,88%
7,86%
(03/2022)
10,5%=
(60J)
12,5%
(12/2021)
20% =
(60J) (07/2022)
10,2% =
(08/2022)
11,74%
(60J) (06/2022)
Plateforme arrêtée
Plateforme arrêtée
9,09%
NA
33,33%
NA depuis 2019

Taux de défaut CrowdFunding Immobilier

Nouveau : Nous affichons à présent le taux de défaut de plus de 6 mois et le taux de perte

Nous publions ici les plateformes qui suivent les recommandations des indicateurs de Performances de Financement Participatif France (FPF). Attention contrairement aux taux de défaut du CrowdLending, les indicateurs de performances sont basés sur des taux de défaut de plus de 180 jours et non 60 jours.

LANCEMENT
2014
2016
2016
2017
2019
2019
2016
2015
2013
2016
2017
2016
2013
2011
2016
2018
2016
DÉFAUT EN MONTANT sup. 6 mois
0%
(08/2022)
0%
0%
(06/2022)
0%
0%
0%
1,37%
1,76%
1,82%
2,01%
(08/2022)
2,77%=
(12/2021)
4,01%
4,08%
(03/2022)
7,36%
12,3%
12,36%
0%
(07/2020)
TAUX DE PERTE
0%
(08/2022)
0%
0%
(06/2022)
0%
0%
0%
0%
0%
NC
0%
0%
0%
0,16%
(03/2022)
0%
NC
0%
0%
(07/2020)

Historique des taux de défaut du CrowdLending

Nous publions ici quelques historiques de statistique. Toujours intéressant de voir l’évolution des performances dans le temps. Cet historique est basé sur les taux de défaut de plus de 60 jours des projets en cours (Les projets terminés ne rentrant pas en compte dans le calcul).

Taux de défaut October (ex Lendix)

Taux de défaut chez OCTOBER

October a récement publié les typologies de projets qui ont connu le plus de défauts et les améliorations qu’ils ont mis en oeuvre pour réduire les défauts.

Suivre l’évolution du Taux de défaut d’OCTOBER

Taux de défaut Lendosphère

Taux de défaut chez LENDOSPHERE

Taux de défaut chez UNILEND

Taux de défaut chez CREDIT.FR

Suivre l’évolution du Taux de défaut CREDIT.FR

Taux de défaut Lendopolis

Nous vous recommandons vivement de lire notre article sur ce véritable cas d’école. Malgré un taux très élevé, LENDOPOLIS est l’un des meilleurs rendements de notre portefeuille.

Depuis le 1er février 2019, LENDOPLIS publie 2 types de Taux de défauts :

Taux de défaut Projets de type Minibons issu de son statut de CIP (Conseiller en Investissement Participatif)

Taux de défaut chez LENDOPOLIS CIP

Taux de défaut Projets de type contrat de prêt issus de son statut d’IFP (Intermédiaire en Financement Participatif). Attention LENDOPOLIS ayant arrêté le financement de projets via son statut d’IFP, son taux de défaut va petit à petit tendre vers 100% au fur et à mesure du remboursement des projets puisque basé sur le capital restant dû. Cet indicateur n’a donc plus véritablement de signification.

Taux de défaut chez LENDOPOLIS IFP

Taux de défaut chez PRETUP

Taux de défaut chez PREXEM

Taux de défaut chez BOLDEN

Suivre l’évolution du Taux de défaut BOLDEN

Taux de défaut Les Entreprêteurs

Taux de défaut chez LES ENTREPRÊTEURS

Taux de défaut sur WESHAREBONDS

20€ offerts pour 200€ prêtés

OCTOBER Plateforme de Crowdfunding - Crowdlending - Financement participatif code "argentetsalaire"

100€ offerts pour 1000€ investis

Anaxago – Plateforme de CrowdFunding immobilier - Equity

50€ offerts pour 1000€ prêtés

Wesharebonds – Plateforme de CrowdLending - Prêts aux entreprises

Avec le code "BONUS50"

40€ offerts pour 200€ prêtés

Bienprêter plateforme de financement participatif spécialisée dans le financement de factures entreprises Code "AS2018"

10 à 30€ offerts 100 à 300€ prêtés

Lendopolis – Plateforme de CrowdLending – Prêts aux entreprises - Immobilier - ENR

avec le code "AS2019"

100€ offerts pour les parrains

Homunity plateforme de crowdfunding immobilier

4% offerts sur dispositif Girardin

Code "PARRAIN201766"

100€ offerts pour 1000€ investis

Raizers – Plateforme CrowdFunding européenne d'investissement

20€ offerts pour 500€ prêtés

PretUp – Plateforme de CrowdLending – Prêts

4% sur votre 1er investissement

Les entreprêteurs Plateforme de CrowdLending - Prêts aux entreprisesavec le code "PARRAIN201766"

RAPPEL : Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une commission.  Nous rappelons également qu'investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l'illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l'activité de l'entreprise.

IMPORTANT : Les offres de Bienvenue peuvent de temps en temps faire l'objet de modifications de la part des plateformes qui peuvent les faires évoluer à la hausse où à la baisse, voir les supprimer du jour au lendemain. Nous faisons tout notre possible pour les mettre à jour le plus rapidement. Nous ne pourrons être tenus responsable en cas de modification de ces offres. N'hésitez pas à valider les conditions de l'offre directement auprès de la plateforme au moment de votre inscription.