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(Last Updated On: 5 juin 2019)

 

Taux de défaut CrowdFunding  Mai 2019 : Vue d’ensemble

Septième édition de notre nouveau format de ce baromètre des taux de défaut. Nous avons ajouté de nombreuses plateformes et avons essayé de donner une vision plus claire des performances. Nous avons publié un guide permettant de comprendre la complexité du taux de défaut. Nous vous recommandons sa lecture si cela n’est pas déjà fait.

Les faits marquants du mois d’avril :

  • 2 plateformes de CrowdLending se maintiennent avec un taux de défaut vierge : LENDOSPHERE et RAIZERS 
  • LES ENTREPRÊTEURS, LENDOPOLIS et HOMUNITY n’ont pas publié leurs taux de défaut depuis plus de 3 mois
  • ENERFIP qui avait un taux vierge n’affiche plus sa page statistique détaillée. Peut être lié aux premiers défauts qu’à remonté la communauté mais qu’ENERFIP n’affiche pas encore
  • WESHAREOBONDS ET PRETUP sont les rares plateformes à voir leurs taux défaut en montant baisser,…
  • Dans L’immobilier KOREGRAF, CLUBFUNDINGHOMUNITY et FUNDIMMO sont les seuls à publier leurs taux de défaut : Il semble cependant que la mise à jour reste un peu aléatoire.
  • Les plateformes les plus récentes telles que : AGRILENDMIIMOSA, LENDOPOLIS CIP et BIENPRÊTER maintiennent leurs taux vierges. (Il semble que SOLYLEND rencontre quelques difficultés sur certains projets mais la plateformes n’a pas communiqué sur le sujet)

Les données recueillies datent de début mai et donnent donc une vision du taux de défaut des principales plateformes de CrowdLending et de CrowdFunding Immobilier.

IMPORTANT : Nous attirons votre attention sur le fait que le calcul des taux de défaut ne permet pas toujours de comparer 2 plateformes comme nous le faisons ici dans ce tableau récapitulatif. Effectivement il est plus facile pour une plateforme ayant  1 an d’existence d’avoir un taux de défaut inférieur à celle qui en aurait 3 par exemple. La durée moyenne des prêts étant autour de 40 mois, les défauts auront donc tendance à ne pas apparaître dans les premiers mois. Autre facteur important : une plateforme qui a une forte augmentation de nouveaux prêts va mécaniquement faire baisser son taux de défaut.

Nous recommandons donc d’observer ces chiffres dans le temps et de les confronter régulièrement avec d’autres indicateurs afin d’avoir une vision globale de l’évolution des taux de défaut sur une période longue.

Taux de défaut CrowdLending

Les plateformes Intermédiaire en Financement Participatif (IFP) sont dans l’obligation de publier leurs taux de défaut de plus de 60 jours. Pour les plateformes de type Conseiller en Investissement Participatif (CIP) elles n’y sont pas contraintes mais la plupart les publient malgré tout. Nous publions ici l’ensemble de ces données :

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PLATEFORMES DATE
LANCEMENT
DÉFAUT EN MONTANT DÉFAUT EN NOMBRE OFFRES
LENDOSPHÈRE 12/2014 0%
0%
RAIZERS 01/2015 0%
(03/2019)
0%
(03/2019)
100€ pour 1000€ prêtés CODE
« ARGENTSALAIRE« 
SOLYLEND 06/2017

0%

 

0%

 

25€ / 100 prêtés Code « AS2018« 
LENDOPOLIS (CIP) 07/2017 0%
(01/2019) 
0%
(01/2019) 
10 à 30€ / 100 à 300€
prêtés sur le 1er prêt
AGRILEND 09/2017 0%
(03/2019) 
0%
(03/2019) 
20€ / 100€ prêtés Code « AS2017« 
MIIMOSA 03/2018 0% 0%

MiiMOSA TRANSITION 50 € pour 200 € prêtés sur le 1er investissement  Code « AS2019

MiiMOSA 50 € pour 200 € prêtés sur le 1er investissement Code « AS19« 

BIENPRÊTER 11/2018 0% 0% 50€ / 200€ prêtés Code « AS2018« 
WESHAREBONDS 06/2016 0%
2,33% 
30€ / 200€ prêtés Code « BONUS30« 
LES ENTREPRÊTEURS 04/2016 0,5% 
(12/2018)
1,1%
(12/2018)

20€ / 200€ prêtés Code « PARRAIN201766« 

Dispositif Girardin  100 € offerts sur votre 1er investissement Code « PARRAIN201766« 

BOLDEN 2015 2,11% = 7,77% 30€ / 250€ prêtés
A&$ 05/2016 2,26% 5,31%
OCTOBER 04/2015 5,58% 8,47% 20€ / 200€ abondés
CREDIT.FR 03/2015 6,61%
(03/2019) 

7,49%
(03/2019) 
20€ / 100€ prêtés
PRETUP 02/2015 7,68%
12,11%
20€ / 500€ prêtés
UNILEND 05/2015 8,79%  12,65%
PREXEM 11/2013 11,11%
(03/2019)
13,46%
(03/2019)
LENDOPOLIS (IFP) 06/2015 18,06%
(01/2019)
20,62%
(01/2019)
10 à 30€ / 100 à 300€ prêtés
TRIBUTILE 11/2014 20,9% 
(03/2019)
16,7% 
(03/2019)
LOOK&FIN Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours
GWENNEG Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours
INVESTBOOK Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours en Volume : Affiche un taux de défaut en nombre de 6,25%
ENERFIP Certains projets ont rencontré des problèmes. Nous attendons une mise à jour de la page statistique.

Taux de défaut CrowdFunding Immobilier

Nous publions ici les plateformes qui suivent les recommandations des indicateurs de Performances de Financement Participatif France (FPF). Attention contrairement aux taux de défaut du CrowdLending, les indicateurs de performances sont basés sur des taux de défaut de plus de 180 jours et non 60 jours. Globalement les plateformes de CrowdFunding immobilier semblent avoir du mal à publier leurs statistiques. Certaines les publient mais souvent avec du retard, d’autres les publient partiellement, et d’autres pas du tout.

PLATEFORMES DATE
1er Projet
DÉFAUT EN VOLUME OFFRES
KOREGRAF 2014 0%
(03/2019)

Inscription Koregraf – Rendement moyen de 9%
CLUBFUNDING 2015 0%
HOMUNITY 2016 0%
(12/2018)
100€ offerts pour le parrain
pour 1 000€ prêtés par le filleul
FUNDIMMO 2016 0%
ANAXAGO Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF
LYMO LYMO n’offre pas de vision consolidée de ses défauts.  Il semble que certaines années aient connu quelques problèmes. Difficile donc d’avoir une vision claire du taux de défaut.
IMMOCRATIE Les indicateurs publiés sont partiels et ne permettent pas une vision claire des taux de défaut
WISEED

Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF

IMMOVESTING Les statistiques ne sont plus à jour depuis 2017
WEEXIMMO Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF
UPSTONE Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF

Historique des taux de défaut du CrowdLending

Nous publions ici quelques historiques de statistique. Toujours intéressant de voir l’évolution des performances dans le temps.

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Taux de défaut October (ex Lendix)

Suivre l’évolution du Taux de défaut d’OCTOBER

Taux de défaut Lendosphère

Suivre l’évolution du Taux de défaut LENDOSPHERE

Taux de défaut Unilend

Suivre l’évolution du Taux de défaut UNILEND

Taux de défaut Crédit.fr

Suivre l’évolution du Taux de défaut CREDIT.FR

Taux de défaut Lendopolis

Nous vous recommandons vivement de lire notre article sur ce véritable cas d’école. Malgré un taux très élevé, LENDOPOLIS est l’un des meilleurs rendements de notre portefeuille.

Depuis le 1er février 2019, LENDOPLIS publie 2 types de Taux de défauts :

Taux de défaut Projets de type Minibons issu de son statut de CIP (Conseiller en Investissement Participatif)

  

 

Taux de défaut Projets de type contrats de prêt issus de son statut d’IFP (Intermédiaire en Financement Participatif)

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Taux de défaut Pretup

Suivre l’évolution du Taux de défaut PRETUP

Taux de défaut Prexem

Suivre l’évolution du Taux de défaut PREXEM

Taux de défaut Bolden

Suivre l’évolution du Taux de défaut BOLDEN

Taux de défaut Les Entreprêteurs

Suivre l’évolution du Taux de défaut Les Entreprêteurs

Taux de défaut Tributile

Taux de défaut Wesharebonds

Suivre l’évolution du Taux de défaut WESHAREBONDS
A Lire également  Les Entreprêteurs lancent leurs 4 et 5ème Plateformes participatives !

20€ offerts pour 200€ abondés

OCTOBER Plateforme de Crowdfunding - Crowdlending - Financement participatifcode "PSETZEKORN"

30€ offerts pour 200€ prêtés

Wesharebonds – Plateforme de CrowdLending - Prêts aux entreprises

10 à 30€ offerts 100 à 300€ prêtés

Lendopolis – Plateforme de CrowdLending – Prêts aux entreprises - Immobilier - ENR

avec le code "AS2019"

50 € offerts pour 200 € prêtés avec le code AS2019

40€ offerts pour 200€ prêtés

Bienprêter plateforme de financement participatif spécialisée dans le financement de factures entreprisesCode "AS2018"

30€ offerts pour 200€ prêtés

Bolden – Plateforme de CrowdLending – Prêts aux entreprises

15€ offerts pour 200€ prêtés

Unilend Annuaire Crowdfunding

20€ offerts pour 100€ prêtés

CREDIT.FR – Plateforme de CrowdLending – Prêts                                     

100€ offerts pour les parrains

Homunity plateforme de crowdfunding immobilier

100€ offerts sur dispositif Girardin

Code "PARRAIN201766"

20€ offerts pour 500€ prêtés

PretUp – Plateforme de CrowdLending – Prêts

20€ offerts 200€ prêtés

Les entreprêteurs Plateforme de CrowdLending - Prêts aux entreprisesavec le code "PARRAIN201766"

RAPPEL : Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une commission.  Nous rappelons également qu'investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l'illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l'activité de l'entreprise

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