Bonus 20€ pour 100€ prêté sur Credit.fr
(Last Updated On: 14 septembre 2018)
Portefeuille Crowdfunding A&$ +22,10% – Janvier 2018
4.4 (87.83%) 23 votes

Portefueille Crowdfunding Janvier 2017

Mise à jour : La toute dernière version du Portefeuille CrowdFunding A&$ est disponible ici.

Nous profitons de cette 6ème édition de notre portefeuille Crowdfunding pour vous souhaitez une belle année 2018 et vous remercier de votre fidélité. Le rythme s’est encore accéléré avec plus de 120 projets supplémentaires par rapport à notre édition de Septembre. Nous atteignons à présent 427 projets : 17 sont en statut remboursé et 8 sont en défaut.

Les plateformes sur lesquels nous avons prêtés sont : Lendix, Unilend, Wiseed, Credit.fr, Lendopolis, Lendosphère, Bolden, Pretup, Prexem, Les Entreprêteurs, Tributile.

Portefeuille Crowdfunding – Les chiffres clés

Avant de rentrer dans le détail du portefeuille CrowdFunding d’A&$ ci-joint quelques chiffres clés, à savoir 11 plateformes dans lesquels A&$ a investi et 50 211€ prêtés sur 427 projets, pour un rendement à terme estimé de 22,10%. Petite évolution par rapport à nos précédentes éditions, nous ne prenons plus en compte les bonus Parrain perçus dans notre estimation de rendement à terme. Ce n’était pas logique de le faire et avait un impact trop important sur le rendement global.

Plateformes Crowdfunding

Projets

Total prêté

%

Rendement à terme

Durée moyenne (mois)

%

Taux moyen

Intérêts perçus et à percevoir

Échéances mensuelles

Portefeuille Crowdfunding – Historique des dépôts et montants prêtés

 A ce jour A&$ a investi sur 11 plateformes de financement participatif. Les premiers investissements ont été fait en Mai 2016.

La courbe ci-dessous traduit l’un des principes de base recommandé dans le Crowdfunding à savoir de réinvestir chaque mois le capital et les intérêts perçus. Ceci n’est pas une obligation bien sûr mais permet d’augmenter son rendement  global tout en limitant les risques puisque le principe incite à une régulière diversification de son portefeuille.

On voit donc à fin décembre 2017 sur les différentes plateformes de Crowdfunding :

Bonus 20€ pour 100€ prêté sur Credit.fr
  • 33 819 € qui ont été déposés
  • 50 211 € qui ont été prêtés (+ 6 113€)

La différence (16 392€) correspond donc aux remboursements en terme de capital et intérêts versés par les plateformes chaque mois et qui ont été réinvestis.

Répartition des montants prêtés

Les montants prêtés par A&$, soit la somme totale de 50 211€,  sont répartis de la manière suivante entre les plateformes :

Répartition du nombre de projets par plateforme

A&$ a actuellement investi sur 427 projets dont la répartition est la suivante par plateforme. On remarque que LENDIX représente à présent 37% des prêts alors que c’était moins d’1/4 il y a 6 mois. LENDIX progresse donc plus rapidement que les autres plateformes en proposant un volume de projet de plus en plus important.

Bonus 20€ pour 100€ prêté sur Credit.fr

Les placements sur les différents projets se sont fait sur la période suivante avec le volume suivant :

 

Nouvelle accélération sur ces 4 derniers mois avec 23 projets en septembre, 36 en octobre, 31 en novembre et 35 en décembre. C’est un nouveau record et c’est 2,5 fois plus que la même période de 2016.

  • Ce chiffre pourrait être néanmoins supérieur si les plateformes avaient la capacité à proposer plus de projets. Effectivement 1733 € reste à prêter et n’ont pu être prêté par manque de projet sur certaines plateformes.
  • Ce record est également lié à un changement de politique de notre part qui à pour objectif d’encore plus diversifier. Au lieu de réinvestir 100€ sur 1 projet nous sommes plus sur une tendance de les réinvestir sur 3 à 5 projets. Alors que sur les 6 premiers mois nous étions sur une moyenne de 360€ par projet, nous sommes passés à une moyenne de 49€ par projet dans le but de diminuer les risques.

Portefeuille Crowdfunding – Intérêts perçus et à percevoir

Le montant des intérêts perçu et la projection des intérêts à percevoir (hors futurs défauts) est actuellement de 7 090€ brut. Comme indiqué dans notre introduction, nous avons décidé de ne plus ajouter les bonus parrains obtenus qui faussaient le rendement réel.

Bonus 20€ pour 200€ prêté sur Lendix
20162017TOTAL ESTIMATION A TERME
Intérêts Bruts 436€2 000€7 090€


Sur 2016 nous avions déjà perçu la somme 423€
. Il ne s’agissait pas d’une année complète mais des intérêts perçus sur les 76 premiers prêts fait entre mai 2106 et novembre 2016.

Sur 2017, les chiffres ne sont pas totalement définitifs mais nous nous orientons vers un montant de 2000€ d’intérêts brut versé.

Le graphique ci-dessous intègre les données suivantes :

  • les Intérêts DÉJÀ PERÇU
  • + les intérêts à PERCEVOIR
  • –  les éventuels pertes suite à des défauts de paiement

Portefeuille Crowdfunding – Durée moyenne des prêts

A ce jour nous avons une durée moyenne de 39,33 mois en légère baisse par rapport à septembre. Mais cela reste en dessous des tous premiers prêts qui étaient sur une moyenne d’environ 54 mois. C’est toujours une bonne chose d’arriver à faire baisser la durée moyenne sans pour autant faire baisser le taux moyen.

A&$ a investi sur des projets allant de 6 mois à 84 mois.

Nous avons réussi à faire baisser la durée moyenne en investissant sur des plateformes type WISEED (moyenne de 20 mois) BOLDEN (moyenne de 26 mois) ou PRETUP (moyenne de 28 mois) qui proposent des durées moyennes assez courtes tout en proposant des taux de rendement élevé (8 à 10% de moyenne). Si vous souhaitez plus d’information sur les durées et taux des différentes plateforme, nous vous invitons à consulter notre dossier sur le baromètre des taux du crowdfunding où l’ensemble des plateformes sont comparées.

Portefeuille Crowdfunding – Taux moyen des prêts

Le taux moyen tous projets confondu est actuellement de 7,51% sur une fourchette allant de 3,75% pour les projets les moins rémunérateurs à 11% sur les projets les plus rémunérateurs. Nous avons réussi à faire augmenter ce taux moyen dans le temps en diversifiant les plateformes dans lesquels nous avons investi et en conservant un mixte entre faible, moyen et fort rendements.

A date notre portefeuille à un taux de rendement estimé global à terme de 22,10%. La belle progression est due à plusieurs facteurs :

  • Un taux moyen sur l’ensemble des projets relativement élevé
  • Des durées parfois assez longues pouvant aller jusqu’à 7 ans
  • Le réinvestissement systématique du capital et des intérêts qui boost mécaniquement votre taux
  • Une forte diversification tant sur les projets que les plateformes qui limite l’impact d’un défaut de paiement
  • Un taux de défaut pour l’instant maîtrisé

Type de placement

A&$ a investi dans 2 types de placements : La répartition reste la même que lors de nos précédentes publications.

  • La plus grande partie sont des crédits aux entreprises (76%) qui permettent de toucher chaque mois Capital + Intérêts. Dans certains cas rare pour l’instant, il peut y avoir un remboursement trimestriel, ou avec un différé (Exemple l’entreprise commence à vous rembourser à partir du 6ème mois)
  • Le reste a été investi en Obligation sur des projets immobilier (24%). Il s’agit des investissements que nous avons fait sur la plateforme Wiseed.

  

Niveau de diversification du Portefeuille

Outre le nombre de projet, nous pensons qu’il est important de suivre deux métriques :

  • L’Exposition maximale = capital restant dû de votre prêt le plus important / encours total de vos prêts. 
  • L’Exposition moyenne = SOMMEPROD (capital restant dû de chaque prêt  * Taux d’exposition du prêt ) / encours total de vos prêts

Ces métriques permettent d’évaluer la diversité du portefeuille en respectant le principe de ne jamais trop sur pondéré un projet versus les autres. (choses que nous n’avons pas toujours fait : Voir notre article sur les erreurs que nous avons commises.)

 

L’exposition Maximum de 2,99% au 31 décembre nous indique qu’en cas de défaut sur le prêt le plus important de notre portefeuille nous perdrions 2,99% de notre investissement. C’est trop élevé et c’est une des raisons pour laquelle nous nous efforçons de faire baisser ce chiffre chaque mois. Depuis notre précédente édition en septembre nous avons réussi à obtenir une baisse de 0,58% ce qui va dans le bon sens.

l’Exposition Moyenne nous rassure un peu en indiquant que statistiquement l’exposition globale n’est pas aussi élevée que ce que l’exposition maximale le laisse entendre. Avec une exposition moyenne de 1,18% au 31 décembre nous serions sur une évaluation de 5/6 sur l’échelle de LENDIX au lieu de 3/6 via le critère de l’exposition Maximale.

Niveau de diversification LENDIX 2

Portefeuille CrowdFunding – Échéances mensuelles

Le CrowdLending permet un remboursement mensuel d’une partie de votre capital et de vos intérêts. Au mois de janvier nous percevons ainsi 1 035€ / mois. Nous avons de notre côté pris le parti de réinvestir chaque mois la totalité de cet argent.

Les 1 035€ ne tiennent évidement pas compte des obligations que nous avons souscrite via Wiseed qui rembourse le capital et les intérêts qu’à la fin du projet.

La courbe ci-dessous traduit les montants à percevoir jusqu’en 2024. On y voit les versements réguliers (Crowdlending) et les versements ponctuels (Obligations) sous forme de pics.

Portefueille Crowdfunding Echeancier

Portefeuille CrowdFunding – Taux de défaut sur les projets

A ce stade le portefeuille d’A&$ intègre 8 défauts (+1 défaut qui a été totalement remboursé), qui pour l’instant n’ont pas d’impact sur le portefeuille dans la mesure où des procédures sont en cours. C’est 2 défauts de plus par rapport à notre édition de septembre. Le risque global sur ces 8 projets est d’environ 638€, ce qui reste tout à fait gérable à ce jour et n’impacte pas trop le rendement. Cela représente néanmoins une forte augmentation des défauts depuis notre dernier bilan du mois de septembre qui ne comptait que 148€ en défaut!

  • Un projet sur Lendopolis qui a été victime d’une arnaque : Ce projet a été entièrement remboursé par LENDOPOLIS et donc nous permet de ne pas afficher de taux de défaut.
  • 5 projets en défaut sur Pretup (c’est beaucoup et représente déjà un taux de défaut en nombre de 10% sur les projet Pretup) avec
    •  La société Esoterica France qui est actuellement en cours de recouvrement. Nous avons actuellement perçu 3 des 24 échéances. Nous avons un risque sur 24,9€.  Nous attendons la fin de la procédure pour intégrer cette perte ou pas.
    • la société ATIV qui est entrée en procédure de sauvegarde du fait de problèmes de trésorerie. Le risque de perte est de 40,2€ sur l’ensemble des 2 prêts.
    • la société Bureau de tabac presse bar Le Battant qui fait l’objet d’une procédure. Le risque de perte est de 55,87€.Une partie de la perte est actuellement prise en charge par l’assurance proposée par Pretup.
    • La société ATTILEGNO suite à un redressement judiciaire. Le risque de perte est de 14,64€. Une partie de la perte est actuellement prise en charge par l’assurance proposée par Pretup.
  • 2 projets sur Bolden avec la société Equip Fournil et Strutur. Le risque de perte est de 61,6 €.
  • 1 projet sur LENDIX avec la société Couelur de Façade. Le risque de perte est d’environ 441€

Nombre de défauts

Montant en défaut

%

Taux de défaut en nombre

%

Taux de défaut en valeur

A propos des 2 mêmes projets en défaut sur Pretup, nous vous invitons à lire l’article sur CrowdFunding, nos erreurs de débutant, qui aborde la problématique des prêts multiples sur une même entreprise. C’est une erreur que nous n’aurions jamais dû faire!

On ne le rappellera jamais assez, il faut diversifier vos placements afin que chaque  perte puisse avoir le moins d’impact possible sur la globalité du taux de rendement de votre portefeuille. N’hésitez pas à consulter de manière régulière le baromètre des taux de défaut qui vous permettra d’avoir une vision des meilleures plateformes de crowdfunding sur le sujet.

Portefeuille Crowdfunding – Projets arrivés à échéances

Sur l’ensemble des 427 projets, 17 sont arrivés à échéance ou ont été clôturés par anticipation (2 terminés et 7 clôturés par anticipation).

  •  3 projets par anticipation sur Lendopolis
  • 5 projets par anticipation sur Lendix
  • 2 projets et 1 par anticipation sur Unilend
  • 1 projet sur Bolden
  • 1 projet et 2 par anticipation sur Wiseed
  • 1 projet par anticipation sur Credit.fr
  • 1 projet par anticipation sur Tributile

Il est à noté un point important. Si du côté de Lendopolis, d’Unilend et de Wiseed, il n’est pas prévu de prime d’indemnité en cas de remboursement anticipé, LENDIX lui de sont côté prévois une prime de 2%! Une belle façon de protéger aussi ses prêteurs.

Quid du rendement NET?

Attention, aux rendements Nets qui sont régulièrement publiés sur les différentes plateformes (on observe certaines plateformes communiquer par exemple sur un rendement NET de 6,5% en 2016) . Les chiffres indiqués sont souvent :

  • des chiffres nets de défaut et non des chiffres NET de fiscalité (prévoir -30% avec la nouvelle Flat Tax)
  • des chiffres basés sur une estimation du rendement à terme si plus aucun défaut jusqu’à la fin
  • basé sur des années récentes (2016, ou 2017) et donc moins impactés par les défauts qui auront tendance à apparaître dans le temps et pas forcément sur les premiers mois

Nous avons décidé de publier une estimation du rendement annualisé de notre portefeuille Net de Fiscalité, Net de défaut et uniquement basé sur les intérêts réellement versés : Cela exclu donc par exemple le rendement des Obligations qui sont in fine et dont le rendement ne sera donc pris en compte qu’à la fin du projet.

Ce rendement NET ANNUALISE pour notre portefeuille est actuellement de 3,11% NET. Il répond à notre objectif de faire  mieux que les traditionnels placements bancaires. Notre portefeuille reste malgré tout « jeune » et devra être observé sur une plus longue période pour véritablement se faire une opinion des performances du CrowdLending.

Détail des projets du portefeuille

Le tableau ci-dessous liste l’ensemble des prêts qui ont été réalisés sur l’ensemble des plateformes.

Certains projets ont une échéance égale à 0. Il s’agit de projets terminés ou lié au fait qu’il ne s’agit pas d’un prêt avec une échéance mensuelle régulière. La plus part du temps il s’agit de projets avec un remboursement au terme du contrat comme les obligations de Wiseed.

PlateformeProjetDateMontant €TauxDurée (mois)Échéances (€)Gain Brut (€)
LendixInfoséa20 May 20161000.06363.049.38
LendixRetailIDF Ouest20 May 20161000.065601.9617.14
LendixRetailIDF Ouest30 May 20169000.0656017.58154.32
TributileEnglishWaves31 May 2016400.08361.285.93
LendixIsart Digital31 May 201610000.066019.3157.68
BoldenL'effet d'optique1 June 20162000.0712014.04
WiseedLP Promotion - Campus Bel Air1 June 201610000.095130103.98
WiseedCORSEA PROMOTION 11 - RÉSIDENCE LA BOËTIE1 June 201610000.11180169.46
WiseedEQUINOX réalise le projet COMME UNE INTUITION1 June 201610000.1180153.69
BoldenMatecir2 June 2016500.08242.264.24
Crédit.frDocteur Lalloum2 June 20165000.063615.2147.56
LendopolisUSLU BATIMENT2 June 20166000.08107.93
LendopolisPOUYANNE LE MEDECIN DE LA ROBE - TEINTURERIE DE PRESTIGE2 June 20164000.07489.5859.76
Crédit.frPlanète Fitness2 June 20165000.0654811.8870.24
PretupATTILEGNO - Développement commercial - Entreprise Charpente Zinguerie3 June 20161000.085244.589.74
PretupExtension Restaurant - Restaurant Aerodrome Auch Gers3 June 20161000.085244.589.7
BoldenEquip Fournil3 June 2016500.08242.264.24
TributileNacarat3 June 20162000.061812.1218
UnilendSupermarchés Paquet3 June 20162000.058366.0718.39
BoldenVin d'Ugo3 June 2016500.08361.576.41
PrexemAUTO PHENIX INDUSTRIE - Code Couleur3 June 20161000.067363.0810.71
PretupLELONG - Bureau de tabac presse bar Le Battant3 June 20162000.085366.3628.62
PrexemYvahoo Merci maman, merci papa3 June 20161000.07363.0911.24
Les entreprêteursC.B INTERIM RECRUTEMENTS SERVICES3 June 20161000.075363.1111.96
LendixLeyravaud Patrimoine3 June 20162000.08484.8833.87
UnilendLes Editions de l'Epure4 June 20162000.049365.9915.47
LendixLa Storia da Ennio4 June 20162000.06484.6925.09
UnilendInfrasur5 June 20162000.066366.1421.01
LendixDG Rénovation7 June 20165000.0553615.0842.88
PretupMT-DEVELOPPEMENT / Développement commercial de la société Auto-Rent9 June 20165000.07753615.765.09
LendopolisCDG - Travaux salle de sport9 June 20164000.08489.7768.71
LendopolisFlex Fluel - DÉPOLLUTION MOTEUR INNOVANTE10 June 20164000.0953612.8261.32
WiseedCORSEA PROMOTION - LES TERRASSES DE PORTO VECCHIO16 June 201610000.11180169.46
LendixORACOM 216 June 201610000.047517070.49
LendixCapelli SA17 June 201610000.0553630.5298.71
Crédit.frMaître Vrillac Aménagement cabinet18 June 20164500.0814811.0178.48
LendixSonera - Bel & Blanc Toulouse22 June 201610000.0553630.1785.82
LendixGroupe SLB23 June 20166000.04753617.944.32
UnilendNewsteo23 June 20161000.0851509.29
LendixCouleur de Façade23 June 20166000.0656011.72102.88
UnilendRécréalire4 July 20161000.067185.855.3
UnilendAir vide Maintenance11 July 20161000.075363.1111.96
UnilendBecom16 July 20161000.076363.1212.32
LendixTech-D2 SARL - FTA - Tech-D225 July 2016400.065600.786.8
Crédit.frFlams11 August 2016500.087601.0311.8
PretupPharmacie Issoire19 August 2016420.085241.841.93
LendixBoulangerie-pâtisserie du Château19 August 20161600.065603.1227.2
LendopolisAlain Afflelou Acousticien par ARIANE OPTIQUE19 August 2016550.0621102.9
UnilendCasarin et fils22 August 2016400.07361.244.46
UnilendPascal et Béatrix Décoration22 August 2016380.041200.88
LendopolisAlain Afflelou Acousticien par ARIANE OPTIQUE2 September 2016290.0621101.53
LendixLandrau C.E.B3 September 2016200.08251502.03
PretupEsoterica France9 September 2016290.085241.332.8
LendixAFC Promotion12 September 2016400.0525241.752
LendixAFC Promotion15 September 20161400.0525246.167.67
Crédit.frLe Polo - Bistrot15 September 2016500.075361.566.16
LendopolisARKOLIA ENERGIES - Autoconsommation solaire21 September 20165870.0756011.77118.65
LendixBoucherie Deshayes21 September 2016200.075840.315.68
PretupCristal Groupe Com Unique22 September 2016980.085244.59.8
PretupEntreprise de fret Phil Express27 September 20164020.0852418.4239.88
LendopolisARKOLIA ENERGIES - Autoconsommation solaire1 October 2016200.075600.414.14
LendixNovae Aerospace Industry13 October 2016200.065600.43.42
BoldenEdélices - 216 October 2016200.085240.911.82
LendixNovae Aerospace Industry18 October 20161400.065602.7323.8
PretupAtiv19 October 2016320.085181.922.51
Crédit.frCarrosserie Larroze22 October 2016500.075361.566.16
LendixRetailIDF Ouest 229 October 2016200.07720.344.48
UnilendCabinet Kupiec et Debergh5 November 2016200.067360.622.14
LendopolisBLANCHISSERIE CONNECTÉE9 November 2016310.088480.775.85
PretupPercuson : Magasin de musique17 November 2016560.085361.798.24
LendixChocolaterie de Sèvres17 November 20161800.08365.6422.73
LendixRéalités SA21 November 20162000.0525608.316
LendixRéalités SA21 November 20163000.05256012.474
UnilendBio - Tech - Med21 November 2016410.07361.274.52
PretupSerra Deauville21 November 20165000.0853615.8770.99
Crédit.frSTART A.B.I.21 November 20161500.081483.6726.16
Crédit.frGroupe Bernard Samuel21 November 20161500.081483.6726.16
Crédit.frAndré Perez, AGA Allianz21 November 20162000.072603.9838.8
LendixSEFIAM SASU24 November 20168000.0656015.62137.17
PrexemJG ELECTRICITE - Que la lumière soit25 November 2016200.081360.632.61
PretupSerra Deauville26 November 201610000.0853631.73142.08
Crédit.frSTART A.B.I.26 November 201610000.0814824.46174.08
PretupMaitre Severine LAVIE - Avocate sur Lyon28 November 201616000.0753650.03201.08
Crédit.frHôtel** Le Caddy28 November 20166000.0814814.68104.64
LendosphèreInnoVent - Refinancement des quatre éoliennes de Pléchâte29 November 20165000.0454811.4549.16
LendixFox Evènement SARL29 November 20168000.086016.18170.75
LendopolisDIGITALISATION DE LA FORMATION par Transfer30 November 2016200.095360.653.1
LendopolisDIGITALISATION DE LA FORMATION par Transfer30 November 2016210.095360.683.19
Crédit.frRocco Pièce - Achat d'un entrepôt de stockage30 November 20165500.0814813.4595.6
LendixA.N.C SARL30 November 20167200.096014.91174.17
Crédit.frLexa - Achat d'un camion2 December 20165000.0664811.8870.24
LendixFanibat T.L.R2 December 2016200.07600.43.7
LendosphèreInnoVent - LE PREMIER MÂT D'ÉOLIENNE EN BOIS DE FRANCE, À ARGENTAN, DANS L'ORNE7 December 20165000.0454811.4549.16
UnilendOxypar7 December 2016300.08600.616.48
LendixEliaco 28 December 2016200.07600.43.7
PretupAPPARTIS'IMMO / Coldwell Banker Paris Premium12 December 2016550.085242.515.22
LendixSLB 215 December 20161400.06423.7517.2
Crédit.frAlliance Services Ardennes23 December 2016500.081481.228.56
LendopolisJ. W & ASSOCIES - Conseil en stratégie23 December 2016210.08480.523.63
Crédit.frHôtel La Mainaz - Modernisation d'un hôtel**** avec vue sur le Mont-Blanc1 January 2017500.081481.228.56
UnilendS V Transports3 January 2017200.085600.414.6
WiseedVALIMO - CIEL ET MER6 January 201710000.1240210
LendixARTEA 27 January 2017200.0525240.881.09
WiseedJARDIN SECRET - ISL12 January 201710000.0912090
WiseedLES CANUTS DU MAIL - R2I12 January 201710000.11180169.46
Crédit.frCC LOC - Reprise d'une société de location de matériel de travaux publics12 January 2017500.087601.0311.8
PretupAlu Technologie Services - 2ème enveloppe de financement13 January 20171580.08365.0122.23
Crédit.frM&M Finance Conseil - Déménagement dans de nouveaux bureaux13 January 2017500.072902.5
Wiseed VISTA & MARE- CORSEA PROMOTION16 January 201710000.105240221.03
WiseedEric Loschi Promotion - LE SQUARE17 January 201710000.1240210
Les entreprêteursBETAEPSILON - REPRISE FONDS DE COMMERCE DE SPORT AUTOMOBILE17 January 2017770.085362.4410.51
BoldenCap Manager17 January 2017230.077360.722.83
Les entreprêteursPROMOB - EQUIPEMENTS DE PRODUCTION POUR UNE MENUISERIE17 January 2017700.085362.219.55
LendixSFEP - Société Française d'Edition et de Presse SAS18 January 20171600.06247.1812.28
LendopolisJCD DIFFUSION - LOCATION DE MATÉRIEL DE RÉCEPTION18 January 2017330.088480.826.26
LendixOracom SA - Oracom 423 January 20171000.0475482.299.85
WiseedVALIMO réalise le projet ISALIA24 January 20171000.118015.37
LendixSepimo25 January 2017200.069360.622.16
WiseedGARDEN VILLA - MIRABEAU26 January 20171000.1118016.95
PretupATIV'27 January 2017200.085240.921.99
UnilendPascal et Béatrix Décoration - 928 January 2017200.05600.29
Crédit.frImfusio - Développement d'une application pionnière3 February 2017500.081481.228.56
LendopolisSAS MAISON BEAUCE - REPRISE DE BOULANGERIE3 February 2017320.0875600.677.61
BoldenTentation Déco9 February 2017330.08241.492.76
PrexemBijouterie Joaillerie Milloz - Tendance Joaillerie9 February 2017200.08480.493.46
Crédit.frJD Number - Création d'une centrale d'achat9 February 2017500.081481.228.56
Les entreprêteursPARTENOPE - PROJET D'EXTENSION D'UN MOZZARELLA BAR PARISIEN13 February 2017350.08480.866.02
Les entreprêteursORIONE - RÉAMÉNAGEMENT D'UN RESTAURANT NAPOLITAIN PARISIEN13 February 2017350.08480.866.02
PretupGEO.3L - Simply Move - Financement de l'application mobile15 February 2017500.085242.284.68
WiseedELGEA - LES JARDINS DE LA FERTÉ GAUCHER16 February 20171000.0924018.81
LendixSalazones Cairos Sociedad Limitada (SL) - Espagne16 February 2017200.095600.425.12
PretupInnov'Habitat - Constructeur de maisons en bois17 February 2017500.075242.274.35
WiseedNOVASTRADA - LES COTTAGES SUR MARNE21 February 20171000.118015.37
LendixHôtel Le Villon 223 February 2017400.0595600.786.25
UnilendHolding Hurtiger27 February 2017200.098600.435.43
LendopolisCAP ARCHITECTURE - ATELIER CAP ARCHITECTURE27 February 2017350.06241.562.25
LendixAlsei28 February 2017800.069362.478.67
WiseedOcéanis promotion - LE DOMAINE DU GOLF2 March 20171000.124021
Crédit.frMontaut & Fils - Renforcement du fonds de roulement d'un concessionnaire Massey Ferguson4 March 2017500.06361.524.72
WiseedAB IDEAL - AB GROUPE et IDEAL GROUPE - ILOTS DURCY7 March 20171000.0922017.18
PretupLe Marché Du Vélo7 March 2017250.085480.624.67
Crédit.frTRI - Téléphonie Réseau Informatique - Travaux d'aménagement pour une PME7 March 2017500.066481.197.12
LendixBlanchisserie Teinturerie Wartner 28 March 2017400.08361.265.05
PretupCanailles Dream9 March 2017250.085360.83.64
LendixF&MG (Hardrock café Valencia) - Espagne9 March 2017400.07600.87.41
UnilendSA Curty Matériels13 March 2017200.068121.730.75
PretupBureau de Sociologie Appliquée15 March 2017500.085242.294.75
LendixAtelier Huré SARL - Huré Créateur de Plaisir17 March 2017600.088601.2514.71
LendixLA Pipe22 March 2017400.09840.6413.76
UnilendFinae Conseil23 March 2017200.066240.91.41
WiseedLP PROMOTION et SEFISO - RESIDENCE NEWTON23 March 20171000.09518014.58
PretupTrajectoire Automobiles de l'Est24 March 2017500.085361.67.27
UnilendJLP Bricolage27 March 2017200.093360.643.04
LendixNoctis Event28 March 20171000.055363.069.85
Crédit.frWelkit - Refonte du site internet et déménagement du siège social d'une PME de l'équipement28 March 2017500.06361.524.72
LendixTRV Conseil28 March 20171000.055392.819.29
LendopolisSTLINKS - ACQUISITION DE LA SOCIÉTÉ PRP28 March 2017410.08600.838.8
LendixL’Etincelle29 March 2017600.07601.2112.46
PretupFinae Conseil - Cabinet de conseil en moyens de paiement et cash management30 March 2017580.065361.796.34
LendixCâbles & Cie30 March 2017400.08361.265.05
LendixAJN Courtage30 March 2017400.055361.213.43
UnilendHD Loc - 27 April 2017200.0592.270.43
UnilendBauden Racing Cars12 April 2017200.06121.730.66
PretupSOCIETE D'EXPLOITATION LA CHENEVIERE - Hôtel 5* - La Chenevière15 April 2017580.07183.443.77
Crédit.frQuartier des Tissus - Besoin en fonds de roulement pour une PME du Languedoc Roussillon15 April 2017500.075361.566.16
Les entreprêteursTOUT POUR L'HYDROCUREUR - DÉVELOPPEMENT COMMERCIAL DE L'ACTIVITÉ HYDROCURAGE15 April 2017210.075360.652.4
LendixIMEO - Centro de Investigación y Estudio de la Obesidad Sociedad Limitada (SL) - Espagne15 April 2017200.055480.472.29
WiseedMJ DEVELOPPEMENT - L'ECRIN18 April 20171000.126023
BoldenViabiliser.Com19 April 2017200.1300.762.7
LendopolisE-FRORUM - Nouveau Catalogue produit20 April 2017470.0675361.455.2
LendosphèreCompagnie Générale du Solaire - PARTICIPEZ À LA CROISSANCE DU GROUPE GÉNÉRALE DU SOLAIRE ET DU PHOTOVOLTAÏQUE20 April 2017500.0515541.056.66
LendopolisSHARK - CRÉATION CLUB SWIMCENTER20 April 2017300.095600.637.8
LendixOkoni21 April 2017400.06361.223.75
LendixInfoprod21 April 2017400.0725720.699.3
LendixSud Ouest PVC Fermeture21 April 2017400.08840.6312.18
Crédit.frLéon - Le Zing Café22 April 2017500.087601.0311.8
BoldenMarketfood22 April 2017310.08241.412.78
LendixIMPULS SPAIN - EAR-FLAP - Espagne24 April 2017200.0825480.493.49
LendixSomnOO Management : Hôtelière Rhône & Loire SAS24 April 2017400.065501.78
WiseedFGA - GRAND ANGLE- Promotion immobilière résidentielle24 April 20171000.1130029.81
PretupAttitude Média - Embaucher de nouveaux salariés pour développer l'activité28 April 2017400.085361.285.75
LendopolisSMOW - INNOVATION INDUSTRIELLE II28 April 2017230.065360.72.2
Crédit.frPomleg2 May 2017500.081481.228.56
PretupSETEA - Etudes et travaux électriques et automatismes3 May 2017400.08241.823.67
LendixGrand Hôtel des Sablettes Plage - Holding Stéphane Finances SARL5 May 2017400.065361.244.36
LendixReworld Media 2 - Reworld Media SA5 May 2017400.046600.754.78
Crédit.frLa douce - Investissement en Recherche et Développement pour une source d'eau d'Aquitaine6 May 2017500.081481.228.56
LendixAbice10 May 2017400.06480.945.01
UnilendMacmatériel12 May 2017200.06100.1
LendixPublic.A15 May 2017400.065600.796.85
LendixLes Pains de Bellecelle SAS - La Fournée du Sidobre16 May 2017400.075840.6211.65
PretupSARL BERTHELOT - Alpha Service Nancy - Location de vaisselle17 May 2017500.08361.596.9
LendixSPILL - Spill Other18 May 2017400.085480.997.21
LendixArcesi Occitanie18 May 2017400.0625361.223.91
WiseedMGPARTNERS - Le 1619 May 20171000.124021
LendixGiammatteo Réseaux19 May 2017200.065600.43.42
LendopolisKINGSTON NANTES - "FAST GOOD" PITA PIT19 May 2017240.085600.495.4
PrexemDISTRIB'ETIK - Bébés à bord19 May 2017200.081480.493.5
UnilendPharmacie Druel19 May 2017200.065360.622.08
Crédit.frAaxebtp20 May 2017500.081481.228.56
LendixTortora - Italie22 May 2017200.075600.43.98
LendixP.R. DISTRIBUZIONI - Italie22 May 2017200.06240.891.25
LendixHydrokarst22 May 2017200.065240.881.09
UnilendRavoux Automatismes22 May 2017200.064121.730.76
LendixOracom 523 May 2017200.045360.61.39
WiseedNG PROMOTION - LINK24 May 20171000.09512010
LendixMi Autos24 May 2017200.065600.43.42
LendixCidre Bigoud24 May 2017200.09600.425
PretupCapanna - Chaussures Arbell24 May 2017500.085361.67.29
LendixBontet Père & Fils26 May 2017200.075840.315.68
LendixPrêter à 5àsec - Troisième prêt30 May 2017200.0525240.881.09
LendixCarlos Castilla Ingenieros - Espagne31 May 2017200.0625360.611.95
PretupSFBG - Brit Hôtel31 May 2017200.085480.53.66
Crédit.frMeca Sport - Achat de véhicules d'occasion pour un concessionnaire de voitures31 May 2017500.075361.566.16
PretupSCEV FLOQUET-DOUSSET / Champagne Louis Dousset1 June 2017400.07241.83.16
LendopolisCENTRALES SOLAIRES CHALBOS ENERGY4 June 2017260.0775600.545.85
LendixTechnofirst SA - Technofirst6 June 2017200.065600.43.42
LendixServicios Deportivos Human Sport - Espagne6 June 2017200.07300.731.83
LendixNVP SRL - Italie6 June 2017200.0875360.642.77
Crédit.frLoc + - Investissement pour un spécialiste de la location de matériel8 June 2017500.075361.566.16
LendixPharmacie de la Porte de Montreuil8 June 2017200.05600.392.89
LendixLes Mayas SAS - Liberta - L'Alba12 June 2017200.075840.315.82
LendixQee SARL15 June 2017200.057360.611.78
PretupFillols Père et Fils - Rivesaltes16 June 2017500.085242.35.05
LendixHolding Jasmin SARL - Bon Epi19 June 2017200.07600.43.7
UnilendEURL Demailly19 June 2017200.085600.414.6
LendixVALLI ZABBAN SPA - Italie19 June 2017200.07480.482.94
LendixLes Planards21 June 2017200.06580.413.26
BoldenLeam Communication21 June 2017500.08242.274.39
LendopolisFRONTON BRICOLAGE - REPRISE MAGASIN MR BRICOLAGE22 June 2017250.0875600.525.86
Crédit.frBarrère SA - Renouvellement de matériel pour un spécialiste du transport22 June 2017500.066481.197.12
LendixPI.CAR. SRL - Italie22 June 2017200.095480.514.05
LendixSteinkis Groupe SARL22 June 2017400.05182.311.57
PretupJumper Trampoline Park23 June 2017500.09124.392.68
LendixST PROTECT SPA - Italie23 June 2017200.08300.742.1
LendixSopartex SAS23 June 2017200.046600.382.39
UnilendScido23 June 2017200.08360.632.68
BoldenEvalomel23 June 2017500.075124.352.17
LendixEKLI COMPANY SARL26 June 2017200.0725240.91.52
LendixGestion Hôtelière du Rhône SARL27 June 2017200.09840.336.92
Crédit.frDS Hôtesses - Achat d'uniformes pour une agence d'hôtesses d'accueil22 June 2017500.075361.566.16
LendixFLOWER FANTASY S.A.S. DI PISCINO PASQUALE & C. SAS - Italie28 June 2017400.07361.244.39
LendixMedeos28 June 2017400.06840.599.18
LendopolisORIGINAL CUP À LA CONQUÊTE DE L’EUROPE29 June 2017220.0675360.682.48
PretupSESAME29 June 2017500.085242.294.86
Crédit.fr Vetim15000 - Ouverture d'une franchise Jennyfer à Saint-Flour30 June 2017500.081481.228.56
BoldenStructur30 June 2017500.077242.264.06
BoldenWellness Shop30 June 2017500.065242.243.69
BoldenAnticafé30 June 2017200.062360.621.97
LendixOrchid Création 45 July 2017800.055362.426.86
BoldenEau Vive - Marseille7 July 2017310.074360.973.66
LendixAscanar SARL - Unibad7 July 2017400.0675840.610.15
PretupSocaptex - Recyclage des plumes et duvets11 July 2017430.085241.974.12
UnilendNIS10 July 2017200.061121.720.64
LendixParxet Sociedad Anónima (SA) - Espagne11 July 20171000.07601.9818.53
LendixCopernico SRL - Italie13 July 20171000.06244.497.69
PretupDeclic Auto 67 Concessionnaire13 July 2017500.085481.259.6
PretupExpressway Transport13 July 2017500.08361.586.62
WiseedELGEA - LES TERRASSES DE SAINT WITZ13 July 20172000.09524039.81
WiseedGR FONCIERE DE PARTICIPATIONS - LES TERRASSES DE LA SOIE - SILK 2.013 July 20172000.0924037.62
LendixAmadeite SAS13 July 2017600.055481.46.87
PretupAmbulances GT15 July 2017400.085361.285.87
Les entreprêteursHEIDI FAMILY - OUVERTURE D'UNE MICRO-CRÈCHE HEIDIDOM EN SEINE-ET-MARNE15 July 2017280.08360.883.59
Crédit.frFL140 Parachutisme Bordeaux - Développement de l'activité d'une entreprise spécialisée en parachutisme18 July 2017500.081481.228.56
PretupV17 - Vente, entretien et réparation de camping-cars18 July 2017280.08241.282.61
LendixD'HOME MENUISERIE SARL18 July 2017400.0725361.254.67
LendixB3 S.R.L. - Italie20 July 2017200.0775181.181.23
LendixAFC Promotion #220 July 2017200.07300.742.19
UnilendSigma Services Assurances20 July 2017200.06121.720.64
BoldenFrance Eco Solaire17 July 2017300.073241.362.56
LendixIndustrias Ramón Soler Sociedad Anónima (SA) - Espagne21 July 2017200.0525300.721.36
LendopolisEMMA & CO - BOULETTES : OUVERTURE D'UN CORNER21 July 2017290.075360.913.51
UnilendBDP Holding22 July 2017200.093600.425.2
LendixPascal Décors SARL24 July 2017200.06600.393.15
LendixRand Diffusion26 July 2017200.0575360.611.79
WiseedNG Promotion - PURA VIDA27 July 20172000.0918027.6
LendixELDIM27 July 2017200.05240.891.26
LendopolisPIZZA HUT EXPRESS S'INSTALLE AU CARRÉ SÉNART (77)28 July 2017220.085600.455
LendixMassironi - Italie28 July 2017200.0625360.611.95
Crédit.frPromocean - Développement de l'activité d'un promoteur immobilier baulois1 August 2017500.081481.228.56
WiseedR2I - LES LOFTS DU 523 August 20172000.118030.74
WiseedAMODIAL DEVELOPPEMENT - LE HAMEAU DU LAUCONNOIS4 August 20172000.10512021
LendixClarya4 August 2017200.0575480.472.51
UnilendProconserv-it4 August 2017200.07240.91.6
Crédit.frGroupe Option - Lancement d'une agence d'intérim innovante8 August 2017500.066481.197.12
LendixLaboratoire Bertin11 August 2017200.06240.891.25
LendixLe Bistro de Thibaud18 August 2017200.09840.337.11
LendopolisVERSASERV - INSTALLATION OMBRIÈRE SOLAIRE21 August 2017280.0775600.565.6
BoldenKoreliz21 August 2017200.059240.891.25
BoldenL'Effet d'Optique - 421 August 2017200.072240.911.69
PretupIDEALTAUX22 August 2017500.085361.67.28
LendopolisBIZOU France - OUVERTURE DU PREMIER MAGASIN BIZOU À PARIS22 August 2017350.085600.728.2
LendixLa Maison de la Presse23 August 2017400.075840.6211.36
LendopolisSAPHIR EVENT - SOCIÉTÉ AUDIOVISUELLE : TRAVAUX D'EMMÉNAGEMENT23 August 2017360.0675361.113.96
LendixLe Seven24 August 2017200.09840.336.92
PrexemPort Minic - Larguez les amarres !24 August 2017200.066240.91.41
UnilendPharmacie Centrale - 224 August 2017200.055240.891.16
Crédit.frEllit Vision - Développement de l'activité d'un franchisé Optical Center24 August 2017500.066481.197.12
LendixPharmacie du Marché25 August 2017400.065600.796.85
PretupViel Plastiques International31 August 2017400.085361.275.72
Crédit.frLa boucherie du Parc - Aménagement d'une boucherie-charcuterie31 August 2017500.066481.197.12
LendopolisSAS FINANCIERE INVEST - REPRISE HERVÉ LE TRAITEUR31 August 2017240.085600.55.56
UnilendFrederic Cette1 September 2017200.065360.622.08
LendixPack Solutions6 September 2017600.06401.666.25
PretupCabinet Assurance des frontaliers - Gilles GACON6 September 2017400.085241.833.88
PretupDéveloppement commercial d'Espace et Avenir12 September 2017500.085242.294.95
LendixSolvionic12 September 20171000.0525244.45.48
Crédit.frSETIC - Développement de l'activité d'un leader industriel international14 September 2017500.056361.514.36
BoldenMatecir - 314 September 2017200.068360.632.4
LendixSistemas Tubulares Al Andalus, S.L - Espagne15 September 2017600.0725302.195.7
Les entreprêteursOPTION INTERIM MOLIERE - DÉVELOPPEMENT APPLICATION MOBILE RH15 September 2017200.075360.622.32
LendixCG Pub Media15 September 2017600.065601.1810.29
PretupRC Financement et Management - Rachat de parts sociales15 September 2017500.085242.284.7
LendixRime Arodaky18 September 2017400.0775361.254.89
LendixSir Winston19 September 2017400.07241.792.93
BoldenAcde Conseil20 September 2017200.071181.191.26
BoldenHerghea Irina20 September 2017200.057181.170.92
LendixJ & H22 September 2017400.0875840.6413.43
LendixGisèle Taxi Ambulance27 September 2017400.09840.6513.84
LendixPalomar - Italie27 September 2017400.0625361.223.91
LendopolisSAS SOREPACK - BARQUETTES RECYCLABLES : ACHAT MATÉRIEL DE PRODUCTION27 September 2017400.075361.254.82
PretupMets Vins Châteaux28 September 2017400.085241.843.97
PretupMets Vins Châteaux28 September 2017400.085241.843.97
Unilend33 Langon Bike Shop29 September 2017200.05121.720.55
BoldenKidz Global30 September 2017200.078240.911.61
LendosphèreVALOREM- parc éolien d'Albine2 October 2017700.04362.084.62
LendopolisTOTEC METZ - FRESH BURRITOS S'INSTALLE À METZ3 October 2017400.095600.8410.4
Crédit.frExcellium Consolidation - Développement de l'activité d'un cabinet d'expertise comptable3 October 2017500.067361.545.44
UnilendAloui3 October 2017200.085600.424.63
PretupEURL 3T - Renforcer le besoin en fonds de roulement de l'entreprise4 October 2017300.085181.82.25
LendixInemma5 October 2017200.085840.326.5
LendixTalleres Mecánicos Unidos - Espagne6 October 2017400.075600.87.97
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