(Last Updated On: 11 septembre 2017)
Portefeuille Crowdfunding A&$ +16,66% – Janvier 2017
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Portefueille Crowdfunding Janvier 2017

Mise à jour du 04/04/2017 : Une nouvelle version du portefeuille Crowdfunding vient d’être publiée

Nous publions aujourd’hui le portefeuille Crowdfunding d’A&$ dans un but d’une totale transparence d’une part mais également pour permettre à ceux qui n’ont pas encore franchit le pas du financement participatif d’avoir une idée des rendements, risques, avantages et inconvénients… de ce type de placement. A&$ publie régulièrement des avis / tests sur les différentes plateformes et il nous a donc paru important de pouvoir donner une vision la plus détaillée possible du support (notre portefeuille) qui nous sert de base d’information au quotidien.

Portefeuille Crowdfunding – Les chiffres clés

Avant de rentrer dans le détail du portefeuille d’A&$ ci-joint quelques chiffres clés, à savoir 11 plateformes dans lesquels A&$ a investi, 36 309€ prêtés sur 122 projets, pour un rendement à terme de 16,66%.

Plateformes Crowdfunding

Projets

Total prêté

%

Rendement à terme

Durée moyenne (mois)

%

Taux moyen

Intérêts perçus et à percevoir

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Échéances mensuelles

Portefeuille Crowdfunding – Historique des dépôts et montants prêtés

 A ce jour A&$ a investi sur 11 plateformes de financement participatif. Les premiers investissements ont été fait en Mai 2016.

La courbe ci-dessous traduit l’un des principes de base recommandé dans le Crowdfunding à savoir de réinvestir chaque mois le capital et les intérêts perçus. Ceci n’est pas une obligation bien sûr mais permet d’augmenter son rendement  global tout en limitant les risques puisque le principe incite à une régulière diversification de son portefeuille.

On voit donc au 31/01/2017 sur les différentes plateformes de Crowdfunding :

  • 33 140€ qui ont été déposés
  • 36 309€ qui ont été prêtés

La différence (3 169€) correspond donc aux remboursements en terme de capital et intérêts versés par les plateformes chaque mois et qui ont été réinvestis.

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Répartition des montants prêtés

Les montants prêtés par A&$, soit la somme totale de 36 309€,  sont répartis de la manière suivante entre les plateformes

Répartition du nombre de projets par plateforme

A&$ a actuellement investi sur 122 projets dont la répartition est la suivante par plateforme

Les placements sur les différents projets se sont fait sur la période suivante avec le volume suivant

 

Portefeuille Crowdfunding – Intérêts perçus et à percevoir

Le montant des intérêts perçu et à percevoir est actuellement de 5 108€.

Ce graphique intègre les données suivantes :

  • les Intérêts DÉJÀ PERÇU
  • + les intérêts à PERCEVOIR
  • –  les éventuels pertes suite à des défauts de paiement
  • + les BONUS gagnés auprès des différentes plateformes

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Portefeuille Crowdfunding – Durée moyenne des prêts

A ce jour nous avons une durée moyenne de 39,1 mois en baisse par rapport aux tous premiers prêts qui étaient sur une moyenne d’environ 54 mois. C’est toujours une bonne chose d’arriver à faire baisser la durée moyenne sans pour autant faire baisser le taux moyen.

A&$ a investi sur des projets allant de 6 mois à 84 mois.

Nous avons réussi à faire baisser la durée moyenne en investissant sur des plateformes type WISEED (12 à 24 mois) BOLDEN (24 mois) ou PRETUP (autour de 28 mois) qui proposent des durées moyennes assez courtes tout en proposant des taux de rendement élevé (8 à 10% de moyenne). Si vous souhaitez plus d’information sur les durées et taux des différentes plateforme, nous vous invitons à consulter notre dossier sur le baromètre des taux du crowdfunding où l’ensemble des plateformes sont comparées.

Portefeuille Crowdfunding – Taux moyen des prêts

Le taux moyen tous projets confondu est actuellement de 7,52% sur une fourchette allant de 4% pour les projets les moins rémunérateurs à 11% sur les projets les plus rémunérateurs. Nous avons réussi à faire augmenter ce taux moyen dans le temps en diversifiant les plateformes dans lesquels nous avons investi et en conservant un mixte entre faible, moyen et fort rendements.

A date notre portefeuille à un taux de rendement global à terme de 16,66%. La belle progression est due à plusieurs facteurs :

  • Un taux moyen sur l’ensemble des projets relativement élevé
  • Des durées parfois assez longues pouvant aller jusqu’à 7 ans
  • Le réinvestissement systématique du capital et des intérêts qui boost mécaniquement votre taux
  • Une forte diversification tant sur les projets que les plateformes qui limite l’impact d’un défaut de paiement
  • Des bonus réguliers en parrainant (voir en colonne de droite les possibilités de s’inscrire en touchant un bonus) ou en participant à des projets qui bénéficient d’incentives.

Type de placement

A&$ a investi dans 2 types de placements :

  • La plus grande partie sont des crédits aux entreprises (75%) qui permettent de toucher chaque mois Capital + Intérêts. Dans certains cas rare pour l’instant, il peut y avoir un remboursement trimestriel, ou avec un différé (Exemple l’entreprise commence à vous rembourser à partir du 6ème mois)
  • Le reste a été investi en Obligation sur des projets immobilier (25%). Il s’agit des investissements que nous avons fait sur la plateforme Wiseed.

  

Portefeuille Crowdfunding – Taux de défaut sur les projets

A ce stade le portefeuille d’A&$ intègre 2 défauts (dont 1 qui n’en est plus un), qui pour l’instant n’ont pas d’impact sur le portefeuille.

  • Un projet sur Lendopolis qui a été victime d’une arnaque : Ce projet a été entièrement remboursé par LENDOPOLIS et donc nous permet de ne pas afficher de taux de défaut.
  • Un projet actuellement défaut sur Pretup. Il s’agit du projet Esoterica France qui est actuellement en cours de recouvrement. Nous avons actuellement perçu 3 des 24 échéances. Nous avons un risque sur 25,2€.  Nous attendons la fin de la procédure pour intégrer cette perte ou pas.

On ne le rappellera jamais assez, il faut diversifier vos placements afin que chaque  perte puisse avoir le moins d’impact possible sur la globalité du taux de rendement de votre portefeuille.

Détail du portefeuille

Le tableau ci-dessous liste l’ensemble des prêts qui ont été réalisés sur l’ensemble des plateformes.

Certains projets ont une échéance égale à 0. Ceci est lié au fait qu’il ne s’agit pas d’un prêt avec une échéance mensuelle régulière. La plus part du temps il s’agit de projets avec un remboursement au terme du contrat comme les obligations de Wiseed.

Liste des prêts - Portefeuille A&$

PlateformeProjetDateMontant €(€)TauxDurée (mois)Échéances (€€)Gain Brut (€€)
LendixInfoséa20/05/2016100 €6,00%363,04 €9,38 €
LendixRetailIDF Ouest20/05/2016100 €6,50%601,95 €17,14 €
LendixRetailIDF Ouest30/05/2016900 €6,50%6017,57 €154,32 €
LendixIsart Digital31/05/20161 000 €6,00%6019,29 €157,68 €
lendopolisUSLU BATIMENT02/06/2016600 €8,00%480,00 €7,93 €
lendopolisPOUYANNE LE MEDECIN DE LA ROBE02/06/2016400 €7,00%489,58 €59,76 €
Crédit.frDocteur Lalloum02/06/2016500 €6,00%3615,21 €47,56 €
Crédit.frPlanète Fitness02/06/2016500 €6,50%4811,88 €70,24 €
WiseedLP Promotion - Campus Bel Air01/06/20161 000 €9,50%180,00 €145,83 €
WiseedCORSEA PROMOTION 11 - RÉSIDENCE LA BOËTIE01/06/20161 000 €11,00%120,00 €110,00 €
TributilNacarat03/06/2016200 €6,00%1811,82 €12,73 €
TributilEnglishWaves31/05/201640 €8,00%361,28 €5,93 €
BoldenL'effet d'optique01/06/2016200 €7,00%121,17 €14,04 €
BoldenMatecir02/06/201650 €8,00%242,26 €4,24 €
BoldenVin d'Ugo03/06/201650 €8,00%361,57 €6,41 €
BoldenEquip Fournil03/06/201650 €8,00%242,26 €4,24 €
Les entreprêteursC.B INTERIM RECRUTEMENTS SERVICES03/06/2016100 €7,50%363,11 €11,96 €
PretupDéveloppement commercial - Entreprise Charpente Zinguerie03/06/2016100 €8,50%244,57 €9,74 €
PretupExtension Restaurant - Restaurant Aerodrome Auch Gers03/06/2016100 €8,50%244,57 €9,70 €
PrexemAUTO PHENIX INDUSTRIE - Code Couleur03/06/2016100 €6,70%363,08 €10,71 €
PrexemYvahoo Merci maman, merci papa03/06/2016100 €7,00%363,09 €11,24 €
LendixLeyravaud Patrimoine03/06/2016200 €8,00%484,87 €33,87 €
UnilendSupermarchés Paquet03/06/2016200 €5,80%366,07 €18,39 €
LendixLa Storia da Ennio04/06/2016200 €6,00%484,68 €25,09 €
PretupBureau de tabac presse bar Le Battant03/06/2016200 €8,50%366,35 €28,62 €
UnilendLes Editions de l'Epure04/06/2016200 €4,90%365,99 €15,47 €
UnilendInfrasur05/06/2016200 €6,60%366,14 €21,01 €
LendixDG Rénovation07/06/2016500 €5,50%3615,08 €42,88 €
WiseedEQUINOX réalise le projet COMME UNE INTUITION01/06/20161 000 €10,00%180,00 €153,69 €
PretupMT-DEVELOPPEMENT / Développement commercial de la société Auto-Rent09/06/2016500 €7,75%3615,70 €65,09 €
lendopolisCDG - Travaux salle de sport09/06/2016400 €8,00%489,77 €68,71 €
lendopolisFlex Fluel10/06/2016400 €9,50%3612,81 €61,32 €
LendixORACOM 216/06/20161 000 €4,75%4822,88 €98,58 €
WiseedCORSEA PROMOTION - LES TERRASSES DE PORTO VECCHIO16/06/20161 000 €11,00%120,00 €110,00 €
LendixCapelli SA17/06/20161 000 €5,50%3635,71 €98,71 €
Crédit.frMaître Vrillac Aménagement cabinet18/06/2016450 €8,10%4811,01 €78,48 €
LendixSonera - Bel & Blanc Toulouse22/06/20161 000 €5,50%3630,16 €85,82 €
UnilendNewsteo23/06/2016100 €8,50%482,46 €18,38 €
LendixGroupe SLB23/06/2016600 €4,75%3617,89 €44,32 €
LendixCouleur de Façade23/06/2016600 €6,50%6011,71 €102,88 €
UnilendRécréalire04/07/2016100 €6,70%185,85 €5,30 €
UnilendBecom16/07/2016100 €7,60%363,12 €12,32 €
UnilendAir vide Maintenance11/07/2016100 €7,50%363,11 €11,96 €
LendixTech-D2 SARL - FTA - Tech-D225/07/201640 €6,50%600,78 €6,80 €
Crédit.frFlams11/08/201650 €8,70%601,03 €11,80 €
LendixBoulangerie-pâtisserie du Château19/08/2016160 €6,50%603,12 €27,20 €
lendopolisAlain Afflelou Acousticien par ARIANE OPTIQUE19/08/201655 €6,20%601,07 €9,25 €
PretupPharmacie Issoire19/08/201642 €8,50%241,83 €1,93 €
UnilendCasarin et fils22/08/201640 €7,00%361,24 €4,46 €
lendopolisAlain Afflelou Acousticien par ARIANE OPTIQUE02/09/201629 €6,20%600,56 €4,66 €
LendixLandrau C.E.B03/09/201620 €8,25%480,49 €3,49 €
PretupEsoterica France09/09/201629 €8,50%241,32 €2,80 €
LendixAFC Promotion12/09/201640 €5,25%241,75 €2,00 €
Crédit.frLe Polo - Bistrot15/09/201650 €7,50%361,56 €6,16 €
LendixAFC Promotion15/09/2016140 €5,25%246,15 €7,67 €
lendopolisARKOLIA ENERGIES - Autoconsommation solaire21/09/2016578 €7,50%6011,76 €127,76 €
LendixBoucherie Deshayes21/09/201620 €7,50%840,30 €5,68 €
UnilendPascal et Béatrix Décoration22/08/201638 €4,00%123,24 €0,88 €
PretupCristal Groupe Com Unique22/09/201698 €8,50%244,49 €9,80 €
PretupEntreprise de fret Phil Express27/09/2016402 €8,50%2418,41 €39,88 €
lendopolisARKOLIA ENERGIES - Autoconsommation solaire01/10/201620 €7,50%600,40 €4,03 €
LendixNovae Aerospace Industry13/10/201620 €6,50%600,39 €3,42 €
UnilendCabinet Kupiec et Debergh05/11/201620 €6,70%360,62 €2,14 €
BoldenEdélices - 216/10/201620 €8,50%240,91 €1,82 €
LendixNovae Aerospace Industry18/10/2016140 €6,50%602,73 €23,80 €
PretupAtiv19/10/201632 €8,50%181,92 €2,51 €
Crédit.frCarrosserie Larroze22/10/201650 €7,50%361,56 €6,16 €
LendixRetailIDF Ouest 229/10/201620 €7,00%720,34 €4,48 €
lendopolisBLANCHISSERIE CONNECTÉE09/11/201631 €8,80%480,77 €5,85 €
PretupPercuson : Magasin de musique17/11/201656 €8,50%361,78 €8,24 €
LendixChocolaterie de Sèvres17/11/2016180 €8,00%365,63 €22,73 €
LendixRéalités SA21/11/2016200 €5,25%248,79 €10,96 €
LendixRéalités SA21/11/2016300 €5,25%2413,19 €16,44 €
Crédit.frAndré Perez, AGA Allianz21/11/2016200 €7,20%603,98 €38,80 €
Crédit.frSTART A.B.I.21/11/2016150 €8,10%483,67 €26,16 €
Crédit.frGroupe Bernard Samuel21/11/2016150 €8,10%483,67 €26,16 €
PretupSerra Deauville21/11/2016500 €8,50%3615,86 €70,99 €
UnilendBio - Tech - Med21/11/201641 €7,00%361,26 €4,52 €
LendixSEFIAM SASU24/11/2016800 €6,50%6015,62 €137,17 €
PrexemJG ELECTRICITE - Que la lumière soit25/11/201620 €8,10%360,63 €2,61 €
PretupSerra Deauville26/11/20161 000 €8,50%3631,72 €142,08 €
Crédit.frSTART A.B.I.26/11/20161 000 €8,10%4824,46 €174,08 €
Crédit.frHôtel** Le Caddy28/11/2016600 €8,10%4814,68 €104,64 €
PretupMaitre Severine LAVIE - Avocate sur Lyon28/11/20161 600 €7,50%3650,03 €201,08 €
LendosphereInnoVent - Refinancement des quatre éoliennes de Pléchâte29/11/2016500 €4,50%4811,44 €49,12 €
LendixFox Evènement SARL29/11/2016800 €8,00%6016,18 €170,75 €
lendopolisDIGITALISATION DE LA FORMATION par Transfer30/11/201620 €9,50%360,64 €3,10 €
LendixA.N.C SARL30/11/2016720 €9,00%6014,90 €174,17 €
Crédit.frRocco Pièce - Achat d'un entrepôt de stockage30/11/2016550 €8,10%4813,45 €95,60 €
LendixFanibat T.L.R02/12/201620 €7,00%600,40 €3,70 €
Crédit.frLexa - Achat d'un camion02/12/2016500 €6,60%4811,88 €70,24 €
lendopolisDIGITALISATION DE LA FORMATION par Transfer30/11/201621 €9,50%360,67 €3,19 €
LendosphereInnoVent - LE PREMIER MÂT D'ÉOLIENNE EN BOIS DE FRANCE, À ARGENTAN, DANS L'ORNE07/12/2016500 €4,50%4811,44 €49,12 €
LendixEliaco 208/12/201620 €7,00%600,40 €3,70 €
UnilendOxypar07/12/201630 €8,00%600,61 €6,48 €
PretupColdwell Banker Paris Premium12/12/201655 €8,50%242,51 €5,22 €
LendixSLB 215/12/2016140 €6,00%423,74 €17,20 €
lendopolisJ. W & ASSOCIES - Conseil en stratégie23/12/201621 €8,00%480,51 €3,63 €
Crédit.frAlliance Services Ardennes23/12/201650 €8,10%481,22 €8,56 €
Crédit.frHôtel La Mainaz - Modernisation d'un hôtel**** avec vue sur le Mont-Blanc01/01/201750 €8,10%481,22 €8,56 €
UnilendS V Transports03/01/201720 €8,50%600,41 €4,60 €
WiseedVALIMO - CIEL ET MER06/01/20161 000 €10,00%240,00 €210,00 €
LendixARTEA 207/01/201720 €5,25%240,88 €1,09 €
WiseedLES CANUTS DU MAIL - R2I12/01/20171 000 €11,00%180,00 €169,00 €
WiseedJARDIN SECRET - ISL12/01/20171 000 €9,00%120,00 €90,00 €
Crédit.frCC LOC - Reprise d'une société de location de matériel de travaux publics12/01/201750 €8,70%601,03 €11,80 €
PretupAlu Technologie Services - 2ème enveloppe de financement13/01/2017158 €8,00%365,01 €22,23 €
Crédit.frM&M Finance Conseil - Déménagement dans de nouveaux bureaux13/01/201750 €7,20%600,99 €9,40 €
WiseedVISTA & MARE- CORSEA PROMOTION16/01/20171 000 €10,50%240,00 €221,00 €
BoldenCap Manager17/01/201723 €7,70%360,72 €2,83 €
Les entreprêteursPROMOB - EQUIPEMENTS DE PRODUCTION POUR UNE MENUISERIE17/01/201770 €8,50%362,21 €9,56 €
Les entreprêteursNOUVEAUX MARCHES DE France - EQUIPEMENTS TECHNIQUES POUR LES COLLECTIVITÉS17/01/201770 €9,00%243,20 €6,75 €
Les entreprêteursBETAEPSILON - REPRISE FONDS DE COMMERCE DE SPORT AUTOMOBILE17/01/201777 €8,50%362,35 €7,51 €
WiseedEric Loschi Promotion - LE SQUARE17/01/20171 000 €10,00%240,00 €210,00 €
lendopolisJCD DIFFUSION - LOCATION DE MATÉRIEL DE RÉCEPTION18/01/201733 €8,80%480,82 €6,26 €
LendixSFEP - Société Française d'Edition et de Presse SAS18/01/2017160 €6,00%247,18 €12,28 €
LendixOracom SA - Oracom 423/01/2017100 €4,75%482,29 €9,85 €
WiseedVALIMO réalise le projet ISALIA24/01/2017100 €10,00%180,00 €15,00 €
LendixSepimo25/01/201720 €6,90%360,62 €2,16 €
WiseedGARDEN VILLA - MIRABEAU26/01/2017100 €11,00%180,00 €17,00 €
PretupATIV'27/01/201720 €8,50%240,92 €1,99 €
UnilendPascal et Béatrix Décoration - 928/01/201720 €5,00%63,38 €0,29 €

Portefeuille Crowdfunding – Projets arrivés à échéances

L’ensemble des 122 projets sont actuellement en cours. Aucun d’entre eux n’est arrivé à échéance. Les premiers projets a arriver à échéance sont prévus pour Juin 2017.

Forum de discussion Portefeuilles Crowdfunding

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