Le crowdfunding equity : qu’est-ce que c’est et comment ça marche ?
Le crowdfunding equity, ou financement participatif en actions, est une forme de financement participatif qui permet à des particuliers ou à des professionnels d’investir dans le capital d’une entreprise en échange d’une part de ses bénéfices futurs. C’est une alternative aux circuits de financement traditionnels, comme les banques ou les fonds d’investissement, qui peuvent être difficiles d’accès pour les jeunes entreprises innovantes ou à fort potentiel de croissance.
Dans cet article, nous allons vous expliquer ce qu’est le crowdfunding equity, comment il fonctionne, quels sont ses avantages et ses inconvénients, et comment optimiser votre campagne de crowdfunding equity.
Sommaire Crowdfunding Equity
Qu’est-ce que le crowdfunding equity ?
Le crowdfunding equity est une forme de financement participatif qui consiste à faire entrer des investisseurs dans le capital de l’entreprise. Les investisseurs, qui ont permis d’augmenter le capital social de l’entreprise, deviennent donc des actionnaires. Ils peuvent ainsi bénéficier des dividendes versés par l’entreprise si elle réalise des bénéfices, mais aussi participer aux décisions stratégiques lors des assemblées générales.
Le crowdfunding equity s’adresse principalement aux entreprises en phase d’amorçage ou de développement, qui ont besoin de lever des fonds pour financer leur croissance. Il permet aux entrepreneurs de trouver des investisseurs motivés par leur projet et prêts à les accompagner sur le long terme.
Le crowdfunding equity se distingue des autres formes de financement participatif :
- Le don : il s’agit d’une contribution financière sans contrepartie ou avec une contrepartie symbolique ou non monétaire (remerciement, produit dérivé, etc.). Il est souvent utilisé pour soutenir des projets artistiques, culturels ou solidaires.
- Le prêt : il s’agit d’une contribution financière avec un remboursement du capital et des intérêts selon un échéancier défini à l’avance. Il est souvent utilisé pour financer des projets personnels ou professionnels.
- La prévente : il s’agit d’une contribution financière avec une contrepartie en nature (produit ou service) livrée ultérieurement. Il est souvent utilisé pour tester la demande du marché avant le lancement d’un produit ou d’un service.
Comment fonctionne le crowdfunding equity ?
Le crowdfunding equity repose sur l’utilisation d’une plateforme en ligne qui met en relation les porteurs de projets et les investisseurs potentiels. Il existe plusieurs plateformes spécialisées dans le crowdfunding equity en France, comme Wiseed, Anaxago ou Sowefund. A noter que WISEED et ANAXAGO ont une offre de bienvenue disponible ICI –>
Pour lancer une campagne de crowdfunding equity, il faut respecter certaines étapes :
- Préparer son dossier : il faut présenter son projet (activité, marché, équipe), son plan financier (besoin de financement, valorisation), sa stratégie (vision, objectifs), ses atouts (innovation, avantage concurrentiel) et ses risques (concurrence, réglementation).
- Soumettre son dossier à la plateforme : il faut choisir la plateforme adaptée à son secteur d’activité et à son stade de développement. La plateforme va analyser le dossier et vérifier sa conformité aux critères légaux et réglementaires.
- Valider son dossier par la plateforme : si le dossier est accepté par la plateforme, il faut signer un contrat qui précise les modalités de la levée de fonds (montant minimum et maximum, durée de la campagne, commission prélevée par la plateforme).
- Lancer sa campagne : il faut communiquer sur son projet auprès du public cible (potentiels investisseurs) via différents canaux (site web, réseaux sociaux, presse). Il faut également répondre aux questions et aux commentaires des internautes intéressés par le projet.
- Clôturer sa campagne : si le montant minimum est atteint ou dépassé, il faut procéder à la clôture de la campagne et à la collecte des fonds auprès des investisseurs. Si le montant minimum n’est pas atteint, la campagne est annulée et les investisseurs sont remboursés.
- Réaliser son projet : il faut respecter ses engagements vis-à-vis des investisseurs (utilisation des fonds, reporting financier et opérationnel, versement des dividendes) et vis-à-vis de la plateforme (respect du contrat, paiement de la commission).
Quels sont les avantages et les inconvénients du crowdfunding equity ?
Le crowdfunding equity présente plusieurs avantages par rapport aux solutions de financement traditionnelles :
- Il permet de lever des fonds rapidement et sans frais initiaux.
- Il permet de bénéficier d’un effet de levier financier : les investisseurs apportent plus de fonds que le montant demandé par l’entrepreneur, ce qui augmente la valorisation de l’entreprise.
- Il permet de profiter d’une communication et d’une promotion alternative : les investisseurs deviennent des ambassadeurs du projet et peuvent le faire connaître à leur réseau.
- Il permet de créer une communauté autour du projet : les investisseurs s’impliquent dans le développement de l’entreprise et peuvent apporter leurs compétences, leurs conseils ou leurs contacts.
Le crowdfunding equity présente également quelques inconvénients qu’il faut prendre en compte :
- Il implique une dilution du capital : l’entrepreneur cède une partie du contrôle de son entreprise aux investisseurs, qui peuvent avoir un droit de regard sur ses décisions stratégiques.
- Il implique une rémunération variable : l’entrepreneur doit partager ses bénéfices avec les investisseurs sous forme de dividendes, qui peuvent être aléatoires selon la performance de l’entreprise.
- Il implique un risque juridique : l’entrepreneur doit respecter les obligations légales et réglementaires liées au statut d’émetteur d’actions (information financière, comptabilité, fiscalité, etc.).
- Il implique un coût final élevé : l’entrepreneur doit payer une commission à la plateforme (généralement entre 5% et 10% du montant levé) ainsi qu’une prime aux investisseurs (généralement entre 20% et 30% du montant levé) en cas de sortie positive (vente ou introduction en bourse).
Quels sont les exemples concrets de projets financés par le crowdfunding equity ?
Le crowdfunding equity a permis à plusieurs entreprises françaises innovantes ou à fort potentiel
de croissance de lever des fonds grâce au crowdfunding equity. Voici quelques exemples :
- 1083 : il s’agit d’une marque de jeans et de sneakers fabriqués en France à partir de matières recyclées ou biologiques. Elle a levé plus de 1,2 million d’euros sur Wiseed en 2018 et en 2020 pour financer son développement et sa diversification.
- BioSerenity : il s’agit d’une entreprise spécialisée dans les dispositifs médicaux connectés pour le diagnostic et le suivi des maladies chroniques. Elle a levé plus de 15 millions d’euros sur Anaxago en 2016 et en 2019 pour accélérer sa croissance à l’international et renforcer sa R&D.
- La Ruche qui dit oui : il s’agit d’une plateforme qui met en relation les producteurs locaux et les consommateurs via des points de vente collectifs. Elle a levé plus de 8 millions d’euros sur Sowefund en 2015 et en 2017 pour soutenir son expansion européenne et développer de nouveaux services.
Quels sont les facteurs clés de succès d’une campagne de crowdfunding equity ?
Le crowdfunding equity est un mode de financement qui nécessite une préparation rigoureuse et une exécution efficace. Voici quelques facteurs clés de succès d’une campagne de crowdfunding equity :
- Avoir un projet innovant ou à fort potentiel : il faut que le projet soit différenciant, rentable et scalable. Il faut également qu’il réponde à un besoin ou à une opportunité du marché.
- Avoir une équipe solide et complémentaire : il faut que l’équipe soit composée de personnes compétentes, motivées et engagées dans le projet. Il faut également qu’elle soit capable de gérer les aspects techniques, financiers, juridiques et commerciaux du projet.
- Avoir une communauté engagée autour du projet : il faut que le projet bénéficie d’un soutien
- d’un large public, que ce soit des clients, des partenaires, des médias ou des influenceurs. Il faut également qu’elle soit animée et fidélisée tout au long de la campagne.
- Avoir une stratégie de communication efficace : il faut que le projet soit visible et crédible sur les différents canaux de communication utilisés. Il faut également qu’il suscite l’intérêt et la confiance des investisseurs potentiels.
- Avoir un objectif de financement réaliste et adapté : il faut que le montant demandé soit cohérent avec les besoins du projet, les perspectives de rentabilité et la valorisation de l’entreprise. Il faut également qu’il soit atteignable dans le temps imparti.
Conclusion
Le crowdfunding equity est une forme de financement participatif qui permet aux entrepreneurs de lever des fonds en échange d’une part du capital de leur entreprise. Il présente plusieurs avantages comme la possibilité de financer des projets innovants ou à fort potentiel, de bénéficier d’un effet levier sur les autres sources de financement, ou encore de créer une communauté engagée autour du projet.
Toutefois, le crowdfunding equity n’est pas sans risques ni sans contraintes. Il nécessite une préparation rigoureuse et une exécution efficace pour réussir sa campagne. Il implique également de partager son pouvoir décisionnel avec ses investisseurs et de respecter les obligations légales et fiscales liées à cette forme de financement.
Si vous souhaitez vous lancer dans le crowdfunding equity, il est donc important de bien choisir votre plateforme, votre projet, votre équipe et votre stratégie. Et n’oubliez pas que le succès d’une campagne dépend avant tout du potentiel du projet et de la confiance que vous inspirez aux investisseurs !
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