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Sujet
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Je recherche des investisseurs ayant pu investir sur Clubfunding et avoir un retour d’expérience à la fois sur les projets immobiliers proposés par la plateforme mais également sur les projets de prêts aux PME.
De ce que j’ai pu comprendre Clubfunding propose 75% de projets immobilier et 25% de prêt aux PME. Intéressé d’avoir une idée de la durée moyenne et des taux proposés dans les 2 catégories.
Quel est le ticket minimum d’investissement?
Merci d’avance
Investisseurs dans plus de 2 400 projets / 345K€ / Via 29 plateformes
Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainage
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Réponses
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Bonjour,
Je suis actuellement investis sur 14 projets uniquement en immobilier sur Clubfunding. Beaucoup d’opérations de marchands de biens. 1 a été remboursée avant échéance. Mon début d’expérience remonte à Janvier 2019. Les intérêts sont perçus tout les mois et le capital à la délivrance de l’opération. Le rendement moyen avant impôts est de 10% (80%)de opérations proposées. Il y a quelques 11% et des 9% et 9.5%. La durée moyenne des prêts va de 6 mois à 24 mois. Dernièrement il y a eu une opération de marchand de biens à TOURS à 9.5% sur 30 mois.
Actuellement je suis sur 11 marchands de biens, 1 promotion/rénovation, 1 foncière et 1 promotion
Beaucoup d’opérations de marchand de biens sur PARIS Intra
Ticket minimum d’investissement 1000 e.
Les opérations sont bouclées dans la journée, même pour des montant de 1500000 Euros
A ce jour pas de défaut connu et pas de retard annoncés sur les projets proposés
Grand merci Pascal pour le retour d’expérience.
Intéressant de voir que les opérations sont bouclées très vite même sur de gros montants. J’imagine du coup qu’il y a du co-investissements via des institutionnels non?
Etes vous présent sur d’autres plateformes ? Qu’est ce qui vous à fait choisir Clubfunding?
Une raison pour laquelle vous n’avez pas participé à des prêts PME? Rendement moindre je suppose?
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageJ’ai investi sur mon premier projet clubfunding, celui de Tours justement, il y a un mois. Les obligations ne sont toujours pas émises un mois plus tard, ce qui est plutôt long je trouve. Pas de réponse aux 2 derniers messages que je leur ai envoyé.
Comme l’a dit Pascal, clubfunding a beaucoup de projets immobilier, et surtout des opérations de marchand de biens sur Paris. Les projets en IDF partent effectivement rapidement, même pour des montants élevés.
Pendant un moment, le ticket minimum était de 500 euros. Il a été rehaussé à 1000 euros minimum dernièrement.
@jplo, merci pour le retour. Le fait que tu n’es pas reçu le contrat 1 mois après ne veut je suppose pas forcément dire que le début du contrat n’a pas commencé. Sur certaines plateformes j’ai remarqué quelques décalages entre le côté administratif et le début réel du contrat obligataire. J’imagine que c’est aussi le cas pour Clubfunding surtout s’ils arrivent à financer leurs projets dans la journée.
Du coup qu’est ce qui t’a donné envie d’aller chez eux ? Le volume de projet? Les taux? Réputation?
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageEn fait c’est en faisant la vidéo suivante que je me suis vraiment rendu compte de la dynamique de ClubFunding dont la croissance des montants financés est assez impressionnante je trouve
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@Patrick : je m’intéresse surtout au projet proposé. La plate-forme est un élément de choix mais le projet doit rentrer dans mes critères de sélection. Pour le projet de Tours, beaucoup de points m’ont plu : grande expérience de la dirigeante et de sa société sur ce type de projets (rénovation de biens classés et d’exception pour revente d’appartements à des particuliers), la localisation en plein centre de Tours, la carotte fiscale pour les investisseurs sur ce type d’appartements (loi Malraux) et la commercialisation des biens qui est déjà bien engagée.
clubfunding propose effectivement beaucoup de projets, parfois à des montants élevés. Il n’est pas rare de voir des projets avec un montant de collecte supérieur à 1 million d’euros. Leurs taux sont, en moyenne, légèrement supérieurs à ceux qu’on peut voir sur les autres plate-formes. Mais, je ne me focalise pas forcément sur le taux pour choisir un projet. Celui de Tours est à 9,5% alors que clubfunding propose régulièrement des projets autour de 11%. Et, rappelons-le, plus le taux est élevé, plus le risque est élevé.
@jplo, oui tu as raisons toujours mieux de prendre le temps de faire une sélection par projet surtout quand le ticket est de 1000€.
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageRe bonjour Patrick,
A travers le portefeuille PA de la semaine dernière, c’est après la vente d’un bien immobilier que j’ai réorienté mon épargne vers ce type d’investissement. Je suis sur 6 plates formes.
Pour le co-investissement, je ne peux pas te répondre, je ne connais pas les autres investisseurs.
Clubfunding a fait partie de mes choix, via plusieurs sources informatisations notamment les taux de défaut, BFM business et le Particulier.Je n’investis pas auprès de PME non pas par le fait du rendement seulement, mais aussi pour le risque que je pense supérieur à une opération de marchands de biens dans PARIS intra-muros par exemple
Bonne journéeBonjour Jean-Nicolas, malheureusement pas d’offre à ce jour. Je n’hésiterais pas à communiquer sur le sujet si une offre venait à être proposée.
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageClubfunding c’est la plateforme la plus lente à ce jour pour valider mon inscription.
Aucun retour de leur part après 48h.D’ailleurs impossible de se connecter dessus avec internet explorer.
@jean-Nicolas, n’est ce pas une lenteur du prestataire de paiement? Souvent c’est le prestataire de paiement qui valide les pièces jointes. A suivre donc.
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainage@jean-nicolas : pour ce qui est de la compatibilité avec IE, dans la partie cgu (https://www.clubfunding.fr/cgu), clubfunding précise bien qu’il ne prétend pas avoir un site compatible avec tous les navigateurs. D’ailleurs, c’est souvent une question compliquée.
Et, entre nous, il y a d’autres navigateurs qui méritent le détour. Je n’ai jamais eu de souci d’utilisation du site de clubfunding avec Chrome ou Vivaldi par exemple.
@jean-nicolas : Pour la problématique IE, normalement le problème devrait bientôt être réglé car IE est entrain d’être complètement réécrit et va utiliser le même moteur que Chrome
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageCertes mais je ne choisis le navigateur par défaut de mon employeur.
Il faudra en effet que j’investisse avec mon smartphone.C’était une simple remarque car c’est la seule plateforme qui ne fonctionne pas avec internet explorer.
Je suis toujours en attente d’approbation des pièces justificatives.
Bonjour Patrick, Vous ne proposez pas d’offre de parrainage chez Club Funding ?
Bonsoir Jean-Nicolas, une offre de 100€ est disponible sur ClubFunding valable pour les 50 premiers investisseurs : Les détails de l’offre Clubfunding se trouvent ici
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageBonjour
Voici mon portefeuille Clubfunding (ouvert en janvier 2019)
Au 20.02.2020
18500€26
Investissements réalisés (18 en marchands de biens, 5 en promotions, 2 en promoteurs/rénovateur et 1 en foncière)2
Projets remboursés9.65%
Taux d’intérêt moyen884.62€
Montant moyen investi / projet ( dont 4 tickets à 500€ jusqu’en mai )Île-de-France :
65.22%
Lorraine :
4.35%
Nord-Pas-de-Calais :
8.7%
Rhône-Alpes :
6.52%
Haute-Normandie :
4.35%
P.A.C.A :
4.35%
Centre-Val de Loire :
6.52%Les projets (nombreux) ne « traînent » pas en effet mais rencontré aucune difficulté pour souscrire sur les 4 derniers par exemple
Une de mes plateformes « chouchou »…..qui explosent les compteurs ces 18 derniers mois en matière de montants financés (voir vidéo de @Patrick ci-dessus)
@mimotor, effectivement Clubfunding a fait une excellente année. A propos de la vidéo, à l’époque où j’ai fait la vidéo, Clubfunding n’avait pas finalisé la mise à jour de ses statistiques. Du coup sur la vidéo Clubfunding apparaît en 4ème position alors qu’au final ils ont fini en 2ème position. Et si on ne prend que le marché Français, ClubfFunding fini premier vu qu’October réalise une bonne partie de son activité également sur 3 autres pays.
Tu parles de ticket de 500€. Je croyais que le minimum sur Clubfunding était de 1000€? Ce n’est pas le cas? En tout cas très beau portefeuille. Tu penses diversifier sur combien de projets? T’es tu fixé un objectif?
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageTu parles de ticket de 500€. Je croyais que le minimum sur Clubfunding était de 1000€? Ce n’est pas le cas? En tout cas très beau portefeuille. Tu penses diversifier sur combien de projets? T’es tu fixé un objectif?
@Patrick Trouve-t-on sur le site un résumé des plateformes « Immo » où l’on trouve la mention du minimum à investir par projet? Je pense que ce serait utile à pas mal de monde.Merci pour ton site.
@Patrick : le ticket d’entrée chez clubfunding a été pendant un moment de 500 euros. Il a été remonté à 1000 euros il y a quelques mois. Actuellement, il faut donc investir au moins 1000 euros sur un projet clubfunding.
@jplo, merci pour l’info
@philooou vu le nombre de personnes qui me demande de publier un article sur le sujet des minimum, je pense qu’il va falloir que je le fasse !Investisseurs dans plus de 2 400 projets / 345K€ / Via 29 plateformes
Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageBonjour,
je suis encore un peu « jeune » sur cette plateforme pour me faire une idée définitive; mais outre la quantité de projets mis en ligne qui permet une bonne sélection, je trouve que le dossier fourni aux souscripteur (sur demande) est bien fait et aussi complet qu’il peut être.
Avec Look and Fin et Whesharebonds, c’est l’une des plateformes qui fournit un « vrai » dossier d’analyse
La technique de réglement (par virement SEPA) est simple et ne demande pas d’intervention de votre part.
Je regrette bien sûr l’absence de forum sur les projets. Toujours utile pour demander un éclaircissement.
Les montants élevés..oui bien sûr mais telle est leur politique et ca n’a pas l’air de gêner du tout la collecte )
Donc globalement, « Bien » en première analyse.
Le projet que j’avais sur Clubfunding, Thomson 3 (matériel informatique, 8,5% sur 24 mois), a été remboursé sans incident sauf un report de deux échéances à la date de maturité pour cause de coronavirus (ce que je comprends sans problème). Je pense qu’aujourd’hui je ne mettrais plus 1.000 € dans ce genre de projets, mais là ça s’est bien passé donc tant mieux.
Justement comment gérez vous votre money management sur ce type de placements (1000€) sachant que personnellement je ne prête en moyenne que 50€ par projet ? Dois je partir du principe que je ne pourrais jamais avoir accès aux projets immobiliers ?
Merci
Michel
Justement comment gérez vous votre money management sur ce type de placements (1000€) sachant que personnellement je ne prête en moyenne que 50€ par projet ? Dois je partir du principe que je ne pourrais jamais avoir accès aux projets immobiliers ?
Merci
Michel
Presque. Le ticket d’entrée est à 100 € sur Upstone, il y a d’ailleurs un projet en collecte et un autre qui commence demain. Je crois que c’est le cas aussi sur Wiseed, mais avec des frais pour l’emprunteur. À part ces deux-là, à ma connaissance, le minimum est à 1000 €.
Je crois que c’est le cas aussi sur Wiseed, mais avec des frais pour l’emprunteur.
Effectivement ticket d’entrée de 100€ chez Wiseed et frais de 0,9% soit 90 centimes pour 100€ investis.
A ma connaissance, la seule plateforme qui propose de l’immobilier à partir de 20€ c’est Label-Pierre accessible via la plateforme Les Entreprêteurs. La plupart de leur projets sont accessible à partir de 20€, seul les très gros projets sous formes d’obligation sont je crois à 1000€.
Pour rappel ci-joint le dossier sur les minimums d’investissement : https://argent-et-salaire.com/minimum-investissement-crowdfunding/
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageJe crois que c’est le cas aussi sur Wiseed, mais avec des frais pour l’emprunteur.
Oups. Lire : avec des frais pour le prêteur.
Hello, viens de m’inscrire sur Clubfunding. Pas de possibilité d’abonder son compte? J’imagine que le paiement se fait lors de l’investissement sur le projet? C’est par virement? Cb?
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageTu donnes ton RIB de memoire. Clubfunding te preleve directement et te rembourse directement tous les mois sur ton compte bancaire. C’est un peu perturbant au debut car pas du tout comme les autres plateformes.
Tu donnes ton RIB de memoire. Clubfunding te preleve directement et te rembourse directement tous les mois sur ton compte bancaire. C’est un peu perturbant au debut car pas du tout comme les autres plateformes.
Oui j’ai donné mon RIB mais du coup obligé de payer avec 1 seul compte? Dommage, plus facile de pouvoir choisir son compte en fonction de la liquidité que l’on a.
Par contre, normalement avec un RIB c’est pas suffisant pour faire un prélèvement. Ne faut t’il pas un mandat de prélèvement SEPA à signer?
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageDemande leur directement. J’avais fait la demarche il y a un an… J’avais donné mes coordonnes bancaires sur le formulaire et envoyé un RIB. Et depuis, je suis debité lors de chaque investissement, et je recois mes remboursements tous les mois projet par projet le meme jour.
@Patrick, effectivement je pense qu’il n’est pas possible de gérer avec plusieurs comptes chez ClubF. Par contre je trouve que leur système de prélèvement est ultra pratique, surtout en ce moment où il faut être très rapide (limite autant que sur BP…) pour « toper » un projet. Pas besoin de bloquer d’argent dans une wallet, et remboursement direct sur le compte à échéance (ou plus généralement en anticipé).
Le bémol que je mettrais, c’est le remboursement des mensualités sur le compte bancaire, qui peut être un peu compliqué pour ceux qui n’ont pas un compte bancaire dédié Crowdfunding. Perso j’ai, donc pas de pbe.
Bonjour,
J’ai commencé à investir sur Clubfunding depuis quelques mois et en suis à 4000€ investis.
Je suis parallèlement sur 7 autres plateformes immo et Clubfunding est ma préférée:
- Qualité des dossiers d’investissements
- diversité des projets
- quantité de projets
- Prélèvement et versement direct
- 0% taux de défault
- Newsletter intéressante
- Le tableau de bord serait le point à améliorer
Je commence à avoir une routine sur les projets immo de clubfunding:
- Etude du ppt en détail
- Localisation du bien sur Maps
- Vérification des dirigeants sur Linkedin et Société.com
- Fouille sur internet du promoteur et de son activité
- Vérification de la pré-commercialisation sur le site du promoteur (pas toujours dispo)
- Vérification sur hellocrowdfunding.com de l’historique du promoteur en crowdfunding
- feeling personnel par rapport à l’ensemble de ces critères
Je trouve qu’on peut faire une bonne due diligence sur les projets crowdfunding immo car la transparence est relativement bonne.
J’espere que ce post pourra aider certains
Bonjour,
Je me suis inscrite récemment et j’ai trois projets émis fin aout. Sur le site, nous sommes informés que c’est comptabilisé du 7 au 7.
Je m’attendais donc à un premier règlement mensuel le 8.
Qui peut m’informer de la date mensuelle de règlement ?
Merci d’avance amis investisseurs.
Cécile
Bonjour Cécile
Mes 2 derniers versements ont été fait entre le 8 et le 9 du mois.
Excellente journée
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Mon portefeuille 1000€ de Bonus parrainageBonjour Patrick,
Merci pour votre réponse rapide et rassurante.
Excellente journée à vous de même.
Bonjour, Je me suis inscrite récemment et j’ai trois projets émis fin aout. Sur le site, nous sommes informés que c’est comptabilisé du 7 au 7. Je m’attendais donc à un premier règlement mensuel le 8. Qui peut m’informer de la date mensuelle de règlement ? Merci d’avance amis investisseurs. Cécile
Bonjour,
les virements sont visibles sur mon compte tous les 9 du mois. Jamais de retard pour ma part.
cdt
Honnêtement tout est top sur leur site. La seul chose négatif que j’ai trouver sont l’ouverture de collecte de 2 projets en même temps le même jours. (dure de choisir quand les deux sont intéressants). Les collectes se termine en moins de 1 minutes avec n’importe quel montant du projet.
Honnêtement tout est top sur leur site. La seul chose négatif que j’ai trouver sont l’ouverture de collecte de 2 projets en même temps le même jours. (dure de choisir quand les deux sont intéressants). Les collectes se termine en moins de 1 minutes avec n’importe quel montant du projet.
c’est vrai que la PF est très bien, mais depuis le lancement de leur fonds cela devient la foire d’empoigne comme sur Bien Preter, du coup – n’étant pas souvent à l’heure / à la seconde – j’ai redispatché pas mal de fonds sur Raizers & Anaxago…
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